Die Financial Action Task Force (FATF), ein globaler Wachhund zur Bekämpfung der Geldwäsche mit Sitz in Paris, wurde veröffentlicht Entwurf eines Leitfadens am Freitag stellt dies, falls es angenommen wird, eine existenzielle Bedrohung für den Boom dar DeFi und NFT Märkte, sagen Analysten.

In ihren neuen Leitlinien hat die FATF die meisten Betreiber von definiert dezentrale Finanzierung (DeFi) -Plattformen als „Virtual Asset Service Providers“ (VASPs). Das bedeutet, dass viele DeFi-Plattformen einen Weg finden müssen, um die Regeln zur Bekämpfung von Finanzverbrechen einzuhalten, wenn die Richtlinien wie vorgeschlagen in den USA und anderen wichtigen Gerichtsbarkeiten verabschiedet werden. Aber das wird nicht so einfach sein, wie es sich anhört.

DeFi oder dezentrale Finanzierung ist ein allgemeiner Begriff für nicht verwahrte und Peer-to-Peer Finanzdienstleistungen. DeFi-Protokolle werden häufig verwendet Smart Contracts (im Wesentlichen nur Computercode), damit Geld zwischen Händlern fließen kann, und sie existieren hauptsächlich auf der Ethereum Netzwerk. Kurz gesagt, diese Produkte ermöglichen es ihren Benutzern, bankähnliche Dienste zu nutzen, ohne dass eine Bank oder ein anderer Vermittler eines Drittanbieters erforderlich ist.

Analysten sagten Entschlüsseln Das 99-seitige Dokument der FATF stimmt nicht mit den Realitäten von DeFi überein und könnte sich für die aufstrebende Industrie als fatal erweisen, wenn es von den Regierungen so wie es ist angenommen wird.

Das Dokument bezog sich auch vage auf NFTs, die Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erleichtern können, als „virtuelle Vermögenswerte“, ließ jedoch Raum für diejenigen, die nicht für eine solche Finanzierung verwendet werden können, um nicht unter ihre Richtlinien zu fallen. Laut den Analysten, mit denen wir gesprochen haben, ist dies eine nicht hilfreiche Unterscheidung.

DeFi: Wenn Sie Geld verdienen, sind Sie ein VASP

Die umstrittenste Änderung im neuen FATF-Richtlinienentwurf ist das Hauptkriterium für die Bestimmung, wer ein VASP ist. Das hängt hauptsächlich mit der Monetarisierung zusammen.

Wenn Sie ein Softwareentwickler oder -codierer sind, der ein DeFi-Protokoll erstellt, sagen wir zum Spaß, macht Sie das nicht zu einem VASP, erklärte Lewis Cohen, Mitbegründer von DLx Law, einer in New York ansässigen Anwaltskanzlei, die auf spezialisiert ist Blockchain.

Aber wenn Sie jemanden beauftragen, es für Sie zu bauen (und Sie bezahlen es natürlich), dann könnte das Sie zu einem VASP machen, sagte Cohen Entschlüsseln. Wenn Sie ein Unternehmen gründen, das von der Durchführung eines DeFi-Projekts profitiert (z. B. durch das Halten einer erheblichen Anzahl von „Governance-Token“), besteht eine gute Chance, dass die FATF glaubt, dass Sie ein Unternehmen sind VASP.

"Das Feigenblatt, das FATF uns gibt, lautet: Wenn Sie eine DeFi-Plattform aus purer Freundlichkeit bauen und wenn der Austausch auf dieser Plattform wirklich Peer-to-Peer ist, ist das wahrscheinlich in Ordnung", sagte Cohen Entschlüsseln.

"Aber so funktioniert die Welt von DeFi heute nicht", sagte er, "DeFi ist nicht als großartige gemeinnützige Übung gedacht." Schließlich verdienen die Leute Geld mit den Plattformen, die sie bauen und betreiben.

Diese Unterscheidung ist eine große Sache, da der VASP-Status massive Verantwortung für die Verhinderung von Finanzverbrechen mit sich bringt, die der FATF am Herzen liegen: Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung von Massenvernichtungswaffen.

Für grundsätzlich anonyme Projekte ist dies jedoch keine leichte Aufgabe.

"Sie haben eindeutig das Problem der Durchsetzung durch anonyme Protokolle wie SushiSwap", sagte Ian Taylor, Vorsitzender des Handelsverbandes CryptoUK Entschlüsseln"Niemand weiß, welche Gerichtsbarkeit SushiSwap hat, und ich bin nicht sicher, ob jemand weiß, wer der Entwickler-Chef Nomi ist - und es ist nur ein Beispiel, aber ein repräsentatives."

Ein Großteil der Sprache und des Denkens hinter der Anleitung ist fremd und für DeFi nicht anwendbar, erklärte Taylor. „Ein VASP in der zentralisierten Finanzierung kann Anforderungen wie erfüllen Reiseempfehlungen 16, weil es mit aktuellen Finanzinstituten zusammenarbeiten muss; Es muss eine Beziehung zu einer Bank haben, damit ein Fiat auf der Rampe läuft, und es muss Krypto-Gelder verwahren. “

„Aber DeFi ist absolut Peer-to-Peer. Sie tauschen, nicht abwickeln. Hier sind keine Gegenparteien beteiligt. Die Logik der zentralisierten Finanzierung trifft hier also überhaupt nicht zu. “

Neben den Schwierigkeiten der praktischen Durchsetzung sieht Cohen in all dem auch eine existenzielle Bedrohung.

"Die FATF kommt grundsätzlich zu dem Schluss, dass die mit DeFi verbundenen Risiken größer sind als die gesellschaftlichen Vorteile", sagte er. "Daher empfehlen sie den Regierungen, alles zu tun, um nicht vermittelte Finanzbeziehungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu stoppen." ”

Aber in Krypto gab es nicht viel Lärm, sagte er: „Es schien, als wäre die gesamte Krypto-Community am vergangenen Wochenende nach der Veröffentlichung der FATF-Richtlinien mehr an dem Geschwätz interessiert BitCloutDies bezieht sich auf eine neue Kryptofirma, die einflussreiche Twitter-Konten ohne Erlaubnis der Kontoinhaber kontrovers markiert.

"Und doch versucht dieser Vorschlag funktional, DeFi in irgendeiner Weise zu beseitigen."

Eine breit gefächerte Version von NFTs

Im Gegensatz zu der akribisch detaillierten Behandlung von DeFi - so falsch es auch sein mag, so die Kritiker, mit denen gesprochen wurde Entschlüsseln- FATF hatte nicht viel zu NFTs zu sagen. Aber vielleicht beeinflusst von der aktuellen weißglühenden NFT-Begeisterung, ließ es sie auch nicht ganz aus.

"Sogar NFTs könnten unter die Definition der VA der FATF fallen, wenn sie zur Erleichterung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungen verwendet werden können", sagte Cohen gegenüber Decrypt und fügte hinzu, dass dies eine sehr subtile Unterscheidung sei.

"Wie können Sie kategorisieren, ob es für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verwendet werden kann?", Sagte Taylor Entschlüsseln"Man kann entweder sagen, dass alles sein kann oder nichts davon kann."

Cohen bot eine Theorie darüber an, was die FATF im Sinn haben könnte. Vielleicht dachten sie an NFTs mit relativ geringem Wert wie NBA Top Shot "Momente", kryptobasierte digitale Sammelkarten, die für nur ein paar Dollar verkauft werden, als die Art von nicht fungiblen Token, die kein Geld verursachen. Waschsorgen, sagte er.

"Vielleicht war es der Beeple-Effekt [in Bezug auf den Digitalkünstler, der gerade 53 Millionen US-Dollar in einer NFT-Auktion bei Christie's verdient hat], der die FATF dazu brachte, zweimal über die Risiken nachzudenken, die NFTs bei der Fertigstellung des Entwurfs mit sich brachten", sagte er Entschlüsseln.

Es ist kein neuartiges Anliegen; Immerhin hat die Kunstwelt immer gehabt ein Geldwäscheproblem.

Hoffnung auf Veränderung?

Der Richtlinienentwurf der FATF ist ein Entwurf, da sie bis Ende April Beiträge der Branche einholen möchte, wenn sie ihre Empfehlungen an die Mitgliedsregierungen abschließt.

https://twitter.com/FATFNews/status/1372941001145323526

„Das ist wieder wie bei FinCEN Nicht gehostete Geldbörsen Vorschlag, der nicht viel Dialog mit der Kryptoindustrie beinhaltete und daher nicht auf technischen Realitäten beruhte “, sagte Taylor. Sein Handelsverband CryptoUK wird Feedback zum Richtlinienentwurf geben.

Aber Cohen ist nicht sehr optimistisch: "Es wurde viel Arbeit in diese Arbeit gesteckt, und es ist nicht so, als würden sie ihre Empfehlungen grundlegend überarbeiten."

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Quelle: https://decrypt.co/62600/fatf-money-laundering-rules-defi-nfts