Die Fintech-Landschaft in der Region Asien-Pazifik (APAC) hat sich mit bemerkenswerter Geschwindigkeit weiterentwickelt, wobei Start-ups und etablierte Unternehmen die Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen bereitgestellt und genutzt werden, neu definieren. Zu Beginn des Jahres 2024 herrscht vorsichtiger Optimismus, da die Fintech-Trends in APAC zu einem stärker datengesteuerten und analytischen Ansatz für die Fintech-Entwicklung tendieren und ein ausgewogenes Marktwachstum fördern.

Heute werden wir fünf Top-Fintech-Trends in der APAC-Region für 2024 untersuchen, unterstützt durch Statistiken und aufschlussreiche Informationen. Diese Trends bieten sowohl Chancen als auch Herausforderungen für etablierte Finanzinstitute und innovative Start-ups und spiegeln die sich ständig weiterentwickelnde Natur der Branche wider.

Einbeziehung von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML)

KI und ML sind gewinnt deutlich an Zugkraft im APAC-Fintech-Sektor. Diese Spitzentechnologien revolutionieren verschiedene Aspekte der Finanzdienstleistungen, von personalisierten Bankerlebnissen bis hin zu ausgefeilteren Risikobewertungsmodellen. Im Jahr 2024 sollen KI-gesteuerte Chatbots und virtuelle Assistenten eine verbesserte Kundenbetreuung und Finanzberatung bieten.

Der Einsatz von KI und ML geht über den Kundenservice hinaus; Es spielt auch eine zentrale Rolle dabei Betrug erkennen und verhindern – ein kritisches Anliegen im Bereich der digitalen Finanzen. Da diese Technologien immer weiter ausgereift sind, sind sie bereit, die Branche auf eine Weise zu verändern, die bisher unvorstellbar war.

Im Laufe des Jahres 2023 gab es etwas Bemerkenswertes Anstieg des Interesses und Investitionen in KI und ML, sowohl innerhalb als auch außerhalb der Finanzbranche, und die IDC-Projekte dass bei den derzeitigen Wachstumsraten die Ausgaben für künstliche Intelligenz in APAC bis 78.4 auf 2027 Milliarden US-Dollar steigen werden.

Im Gegensatz zu jüngsten Technologietrends wie NFTs und dem Metaversum ist der Fokus auf KI und ML durchaus berechtigt. Experten und Brancheninsider sind optimistisch, dass diese Technologien das Potenzial haben, das Finanzwesen zu revolutionieren, auch in Datengesteuerte Marktanalyse und KI-Berater für die Vermögensverwaltung.

Auch wenn der anfängliche Hype um KI möglicherweise nachlässt, handelt es sich um einen Bereich, in dem das Potenzial wahrscheinlich den Erwartungen entspricht oder diese sogar übertrifft. Die transformative Kraft von KI und ML verspricht eine effizientere und kundenorientiertere Finanzlandschaft.

Wiederbelebung des Marktes für Kryptowährungen

Der Wiederanstieg der Kryptowährungspreise und die erwartete Halbierung von Bitcoin Mitte 2024 haben das Interesse daran neu entfacht Potenzial der Distributed-Ledger-Technologie die Finanzlandschaft neu zu gestalten. Im Jahr 2024 erwarten wir einen erheblichen Anstieg der institutionellen Akzeptanz von Kryptowährungen, insbesondere in der APAC-Region.

Traditionelle Finanzinstitute zeigen ein wachsendes Interesse an digitalen Währungen, ein Trend, der von der Marktdynamik und dem technologischen Fortschritt angetrieben wird. Fiona Murray, Vizepräsidentin und Geschäftsführerin für die APAC-Region bei Ripple, hat einen deutlichen Anstieg prognostiziert bei der institutionellen Einführung von Kryptowährungen im Jahr 2024.

Diese Prognose ist besonders aktuell, da der Markt für digitale Währungen derzeit ein erhöhtes Interesse seitens traditioneller Finanzinstitute erfährt einen besonderen Schwerpunkt auf die APAC-Region. Singapurs DBS beispielsweise war eine der wenigen asiatischen Banken, die Krypto-Handelsdienste einführte über seinen DBS Digital Exchange (DDeX) für Unternehmens- und institutionelle Anleger sowie für DBS-Vermögenskunden die akkreditierte Investoren sind.

Dennoch ist es wichtig zu erkennen, dass Kryptowährungen im kommenden Jahr noch viel zu beweisen haben. Einige Unternehmen, die stark auf digitale Währungen angewiesen waren, standen vor erheblichen Herausforderungen, während sich das Interesse an Risikokapital verlagerte. Das Konzept der Tokenisierung stößt auf großes Interesse Transformation von Handel und Vermögensverwaltung branchenübergreifend, von Immobilien bis hin zu Unternehmensanteilen.

Ein großer Teil dieses Bereichs ist jedoch immer noch auf der Suche nach einem Problem, das es zu lösen gilt. Obwohl das Potenzial offensichtlich ist, sind praktische Anwendungen für digitale Währungen und Blockchain-Technologie noch im Entstehen begriffen. Es bleibt abzuwarten, wie sich die Branche im Jahr 2024 weiterentwickeln und diese Herausforderungen bewältigen wird.

Aufschwung von Blockchain- und DLT-Anwendungen

Ursprünglich durch Kryptowährungen wie Bitcoin ins Rampenlicht gerückt, dringt die Blockchain-Technologie nun erheblich in traditionelle Finanzsysteme vor. Blockchain verspricht mehr Transparenz, Sicherheit und Effizienz über verschiedene Anwendungen hinweg, vom Zahlungsverkehr bis hin zu Smart Contracts.

Ein bemerkenswerter Indikator für diesen Wandel ist die wachsende Präferenz für grenzüberschreitende Zahlungslösungen, die auf der Blockchain-Technologie basieren, insbesondere in der APAC-Region. Dieser Trend bedeutet eine deutliche Abkehr von herkömmlichen Zahlungsmethoden und signalisiert ein wachsendes Vertrauen in die Sicherheit und Effizienz digitaler Währungen.

Quelle: Monetary Authority of Singapore

Mehrere Nationen in der APAC-Region, darunter Singapur und Japan, sind aktiv Erkundung digitaler Web3-Assets und Stablecoins. Die Zentralbank von Singapur hat Pläne angekündigt um im kommenden Jahr die Ausgabe und Verwendung digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) im Großhandel zu testen. Ziel dieser Initiative ist es, grenzüberschreitende Zahlungen und Abwicklungen in Echtzeit zu erleichtern, was einen bedeutenden Fortschritt in der Zukunft des Zahlungsverkehrs darstellt.

Während CBDCs im Großhandel verkauft werden unterscheiden sich von Einzelhandels-CBDCs, die alltägliche Transaktionen abdecken, stellen sie eine vielversprechende Entwicklung im Bereich der digitalen Währungen dar. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis E-Commerce-Anwendungen für Verbraucher, die auf CBDCs basieren, der Öffentlichkeit zugänglich werden.

Außerdem, viele APAC-Regierungen und Zentralbanken erforschen aktiv CBDC- und Blockchain-basierte digitale Identitäts-Frameworks. Im Jahr 2024 können wir mit weiteren praktischen Pilotprojekten und Anwendungsfällen rechnen, die digitale Währungen und Finanzdaten in die Blockchain integrieren und so die Einführung und Integration dieser Technologien in den Finanzsektor vorantreiben.

Digitale Banken gewinnen an Dynamik

Das digitale Banking ist in Asien ein Bereich, der vor erheblichem Wachstum steht, angetrieben durch die Nachfrage der Verbraucher nach bequemeren und zugänglicheren Bankdienstleistungen. Diese digitalen Banken sind nicht mehr mit den Altsystemen traditioneller Banken belastet und bieten einen agileren und kundenzentrierteren Ansatz. Dieser Trend ist besonders ausgeprägt in Märkten mit einer großen Bevölkerung ohne oder mit unzureichendem Bankkonto, wie etwa bei den digitalen Banken in Indonesien und die Phillipinen, um ihnen Zugang zu Finanzdienstleistungen zu verschaffen, die früher unerreichbar waren.

Eine der faszinierenden Entwicklungen innerhalb dieses Fintech-Trends ist der Erfolg der APAC-Digitalbanken in entwickelten Märkten. In der Vergangenheit wurde oft davon ausgegangen, dass digitale Retailbanken nur begrenzte Möglichkeiten hatten, in Märkten wie Singapur oder Hongkong nennenswerte Fortschritte zu erzielen. Was jedoch unterschätzt wurde, war die Kraft der Ökosysteme.

Zum Beispiel Die Trust Bank von Singapur nutzte Millionen von Privatpersonen der NTUC-Familie angeschlossen, um die Erstnutzung voranzutreiben. Dieses Ökosystem spielt weiterhin eine entscheidende Rolle, wenn Einzelpersonen nach Rabatten, Finanzdienstleistungen und Angeboten suchen. Es veranschaulicht die symbiotische Beziehung zwischen digitalen Banken und etablierten Communities.

Nachhaltigkeit als treibende Kraft in einer sich verändernden Finanzierungslandschaft

Einer der bemerkenswertesten regionalen Trends in der APAC-Fintech-Landschaft ist der sich entwickelndes Finanzierungsumfeld für Startups. Während es bis 2022 einen deutlichen Anstieg der Risikokapitalinvestitionen gab, verlagert sich der Fokus nun auf Nachhaltigkeit und langfristigen Fortschritt, eine Verschiebung, die durch die Herausforderungen, denen sich der Fintech-Finanzierungsmarkt im Jahr 2023 gegenübersieht, noch verstärkt wurde. Dieser Trend wird voraussichtlich anhalten im Jahr 2024 noch deutlicher werden.

Nach Angaben des KPMG Pulse of Fintech H1'23 Laut einer Studie ging die Fintech-Finanzierung in der APAC-Region von 6.7 Milliarden US-Dollar im ersten Halbjahr 2022 auf 5.1 Milliarden US-Dollar im ersten Halbjahr 2023 zurück. Dieser deutliche Kontrast zu den rekordverdächtigen sechs Monaten der Finanzierung im Jahr 2022 unterstreicht die sich verändernde Dynamik innerhalb der Region die Branche.

Während die Der Rückgang der Gesamtfinanzierung ist offensichtlich, bestimmte Angebote haben sich hervorgetan. Insbesondere das in China ansässige Verbraucherfinanzierungsunternehmen Chongqing Ant Consumer Finance hat im ersten Halbjahr 1.5 1 Milliarden US-Dollar eingesammelt. Allerdings waren andere Deals in der Region im gleichen Zeitraum erheblich kleiner, wobei zu den nächstgrößten Deals in der APAC-Region die Übernahme eines in Indien ansässigen KMU-Kreditunternehmens im Wert von 23 Millionen US-Dollar gehörte Vistaar Finanzen durch das PE-Unternehmen Warburg Pincus, die 270-Millionen-US-Dollar-Beschaffung durch das in Singapur ansässige Kreditdienstleistungsunternehmen Kredivo-Beständeund eine 200-Millionen-US-Dollar-Beschaffung durch die in Indien ansässige digitale Kreditplattform Creditbee.

Als einer der bemerkenswertesten Fintech-Trends, der sich in den letzten Jahren auf die APAC-Region ausgewirkt hat, der Wandel hin zu Nachhaltigkeit und langfristigem Wachstum führt dazu, dass Anleger anspruchsvoller werden. Sie priorisieren nun Start-ups mit robusten Geschäftsmodellen und klaren Wegen zur Rentabilität. Darüber hinaus suchen Investoren nach Unternehmen mit dem Potenzial für regionale oder sogar globale Skalierbarkeit. Dieser Wandel bedeutet eine Abkehr von der bisherigen „Wachstum um jeden Preis“-Mentalität hin zu einem ausgewogeneren Ansatz.

Fintech-Trends, auf die man im Jahr 2024 blicken kann

Da der Fintech-Markt immer wettbewerbsintensiver wird, erkunden Unternehmen aktiv neue Spezialisierungen und Fähigkeiten durch strategische Partnerschaften mit komplementären Unternehmen. Dieser Trend geht über Fintech-Unternehmen hinaus; Auch traditionelle Finanzinstitute erkennen die Notwendigkeit, moderne Finanztechnologien zu integrieren, um relevant zu bleiben und die mit umfangreichen Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen verbundenen Risiken strategisch zu reduzieren.

Daher gehen APAC-Fintech-Beobachter davon aus, dass die vorherrschenden Trends, die die Landschaft im Jahr 2024 beeinflussen werden, durch die zunehmende Einführung von KI und ML, ein Wiederaufleben des Kryptowährungsmarktes, den Aufschwung von Blockchain-Anwendungen, das Wachstum digitaler Banken und einen Wandel in Richtung Nachhaltigkeit gekennzeichnet sein werden bei der Finanzierung. Diese Trends spiegeln die Dynamik der Branche wider und bieten sowohl Chancen als auch Herausforderungen für die Interessengruppen im Finanzsektor.

Das kommende Jahr verspricht eine Zeit des Wandels und der Anpassung zu werden, in der die innovativsten und widerstandsfähigsten Akteure florieren werden. Da KI und ML bei der Neugestaltung von Kundenerlebnissen und Sicherheit führend sind, digitale Währungen Neuland erschließen, Blockchain neue Wege in Sachen Transparenz beschreitet und digitale Banken die Anforderungen der Verbraucher erfüllen, steht der APAC-Fintech-Sektor vor einer spannenden und dynamischen Zukunft.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/