يمثل ظهور الذكاء الاصطناعي التوليدي (AI) لحظة محورية في التطور التكنولوجي، مما يغير بشكل كبير مشهد الخدمات المالية الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
هذا النوع المبتكر من الذكاء الاصطناعي بارع في إنشاء محتوى جديد، من النصوص والصور إلى أنماط البيانات المعقدة، من خلال التعلم من مجموعات البيانات الموجودة مسبقًا. يحمل تقديمه آثارًا عميقة على قطاعات مثل الأعمال المصرفية وإدارة الثروات، حيث يعد توليد البيانات وتحليلها أمرًا بالغ الأهمية.
معهد ماكينزي العالمي تقديرات أنه عبر مختلف الصناعات في جميع أنحاء العالم، يمكن أن يساهم الذكاء الاصطناعي التوليدي بقيمة سنوية تتراوح بين 2.6 تريليون دولار أمريكي إلى 4.4 تريليون دولار أمريكي. ومن المتوقع أن تحقق الخدمات المصرفية، على وجه الخصوص، مكاسب كبيرة، مع إمكانات سنوية تقدر بنحو 200 مليار دولار إلى 340 مليار دولار، أي ما يعادل ما بين 9% إلى 15% من أرباحها التشغيلية.
وكما هو الحال مع تطبيقاتها الاستهلاكية المشهورة للغاية مثل ChatGPT من OpenAI، فإن الذكاء الاصطناعي التوليدي يوفر إمكانية زيادة الكفاءة والابتكار في الخدمات المالية في آسيا. في القطاع المصرفي، على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي المولد بالفعل أتمتة وتحسين العمليات مثل خدمة العملاء، واكتشاف الاحتيال، والمشورة المالية المخصصة، مما يعزز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
ومن المتوقع بقوة أن شركات إدارة الثروات في آسيا سوف تكون قادرة على الاستفادة من الذكاء الاصطناعي التوليدي للتدقيق في بيانات السوق الشاملة، وتوليد رؤى ترشد استراتيجيات الاستثمار الأكثر ذكاءً وإدارة المحافظ الشخصية.
ولكن هذا مجرد غيض من فيض إمكانات هذه التكنولوجيا التحويلية في الخدمات المالية. فيما يلي خمسة تطبيقات واقعية للذكاء الاصطناعي التوليدي في آسيا.
UOB
يقوم United Overseas Bank (UOB) حاليًا بتجربة Microsoft 365 Copilot بين مكاتبه وموظفي الفروع، ليصبح أول بنك في سنغافورة، وواحدة من أوائل الشركات في آسيا التي اعتمدت أداة الذكاء الاصطناعي التوليدية هذه.
كجزء من برنامج الوصول المبكر لـ Microsoft 365 Copilot بدءًا من أكتوبر 2023، سيستخدم حوالي 300 موظف من UOB عبر مختلف الأقسام مثل عمليات الفروع وخدمة العملاء والتكنولوجيا أداة الذكاء الاصطناعي هذه لتعزيز كفاءتهم التشغيلية وسهولة الوصول والتعاون. جهود.
من المفترض أن يكون تطبيق Microsoft 365 Copilot جزءًا لا يتجزأ من رقمنة الطريقة التي يعمل بها موظفو UOB، مما يمكنهم من تلخيص المستندات الشاملة ومحادثات البريد الإلكتروني بسرعة، أو تحويل البيانات الأولية إلى تمثيلات رسومية في جداول البيانات، أو تقديم ملخصات موجزة للاجتماعات الافتراضية في Microsoft Teams.
يوفر Microsoft 365 Copilot لموظفي UOB القدرة على البحث بسلاسة عن المعلومات المصرفية الداخلية والإشارة إليها، مع قيام Copilot بذكاء بتحديد مصادر البيانات ذات الصلة وتجميعها ذات الصلة بمهام البريد الإلكتروني أو المستندات الحالية الخاصة بهم.
باستخدام هذه الأداة، يمكن لموظفي UOB تحويل المستندات القياسية بشكل إبداعي إلى عروض تقديمية ديناميكية، وتبسيط المحتوى، وتخصيص أسلوب اتصالاتهم بشكل فعال.
OCBC
في حين أن الخدمات المصرفية قد تكون لها حالات الاستخدام الأكثر إلحاحا للذكاء الاصطناعي التوليدي في آسيا، إلا أنها ليست القطاع المالي الوحيد الذي يمكن أن يستفيد منه. شركة الخدمات المالية حياة منفردة تعاونت مع Microsoft لمساعدة شركات التأمين الناشئة سريعة النمو في دمج الذكاء الاصطناعي التوليدي.
ستتعاون Singlife مع Microsoft لاختيار الشركات الناشئة لـ برنامج Singlife Connect Plus (SCP).، تكرار محسّن لمسرع Singlife Connect (SC) وبرنامج إنشاء المشاريع.
تركز مبادرة SCP على صياغة حلول توزيع تأمين قابلة للتطوير، وتقديم إرشاد مخصص، وتوفير الوصول إلى منتجات Singlife وخبراتها في مجال التأمين.
بالإضافة إلى ذلك، يهدف البرنامج إلى دعم ثماني شركات ناشئة في مجال تكنولوجيا التأمين، وتزويدها بالمساعدة التنظيمية والامتثالية لتنفيذ استراتيجيات دخول السوق الخاصة بها.
سيتم منح الشركات الناشئة التي حددتها Microsoft المشورة الفنية ودعم التنفيذ وورش العمل حول استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي في عروضها، والوصول إلى Microsoft Founders Hub، والتواصل مع كيانات مثل OpenAI وLinkedIn وGithub. بالإضافة إلى ذلك، سيكونون مرشحين ل مايكروسوفت بيغاسوس البرنامج.
Airwallex
أطلقت شركة المدفوعات Airwallex أداة ذكاء اصطناعي توليدية لتعزيز عملية تأهيل عملائها. هذه الأداة، التي تستخدم أيضًا نماذج لغوية كبيرة، موجهة نحو تبسيط تقييمات KYC الخاصة بالشركة، أو تقييمات "اعرف عميلك".
تم تصميم مبادرة Airwallex للذكاء الاصطناعي لفهم التفاصيل الدقيقة للغات والثقافات المختلفة، وتم تدريبها على بيانات لغوية واسعة النطاق، مما مكن الشركة من التنقل في هذه التعقيدات بسرعة وفعالية أكبر. تشير Airwallex إلى أن تطبيق الذكاء الاصطناعي التوليدي هذا قد أدى إلى انخفاض بنسبة 50% في الإشارات الإيجابية الكاذبة أثناء مرحلة التحقق من "اعرف عميلك".
سابقا، Airwallex استخدمت التحليلات القائمة على القواعد ومعالجة اللغات الطبيعية (NLP) لفحص مواقع العملاء الجدد. على الرغم من فعاليته في اكتشاف الكلمات الرئيسية عالية المخاطر، إلا أنه غالبًا ما ينتج عنه عددًا كبيرًا من النتائج الإيجابية الخاطئة.
في المقابل، يتبنى الذكاء الاصطناعي التوليدي نهجًا أكثر تمييزًا في تفسير الكلمات الرئيسية، ويميز بشكل أكثر دقة بين المحتوى غير الضار والمحتوى الذي قد يثير القلق.
للمضي قدمًا، تهدف Airwallex إلى دمج وظائف الذكاء الاصطناعي والبرمجة اللغوية العصبية التوليدية الإضافية في نظامها. تهدف هذه التطورات إلى تقديم خدمات مخصصة للعملاء، ودعم سريع، ووصول أكثر وضوحًا إلى معلوماتهم. وتخطط الشركة لتقديم المزيد من الميزات المحسنة للذكاء الاصطناعي في عام 2024.
سيمفوني
كشفت شركة برمجيات مؤسسات الذكاء الاصطناعي التنبؤية والمولدة SymphonyAI Sensa-NetReveal عن مركز التحقيق سينسا، وهي منصة للتحقيق وإدارة القضايا مدعومة بالذكاء الاصطناعي المولد، مما يعزز منع الجرائم المالية والكشف عنها للمؤسسات المالية في آسيا.
يستخدم مركز التحقيقات Sensa تقنية الذكاء الاصطناعي التنبؤية والمولدة جنبًا إلى جنب مع الخبرة العالمية في مجال المخاطر والامتثال، مما يؤدي إلى إنشاء منصة تحقيق شاملة على مستوى المؤسسة تعمل، وفقًا للشركة، على تعزيز إنتاجية المحقق بنسبة تصل إلى 70%.
التوسع في ما تم إطلاقه سابقًا مساعد سينسا بالنسبة للمحققين في الجرائم المالية، والذي يهدف إلى تسريع وتيرة التحقيقات في تنبيهات الجرائم المالية، يسهل مركز التحقيقات Sensa التحقيق والإبلاغ الدقيق والسريع. ويحقق ذلك من خلال دمج وجهة نظر المخاطر التي تركز على الكيان مع سرعة وسهولة استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي.
يتكامل مركز Sensa للتحقيقات، الذي لا يعتمد على المحركات من حيث الكشف، مع أنظمة الجرائم المالية الحالية لتقديم منظور فردي وموحد للمخاطر، وميزات سهلة التدقيق للمنظمين، وشفافية شاملة طوال العملية.
في حين أن الذكاء الاصطناعي التوليدي يقدم حدودًا من الفرص للخدمات المالية الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، فإنه يتطلب أيضًا التنقل الدقيق لعناصره. المخاطر والاعتبارات الأخلاقية لتسخير إمكاناتها بالكامل لصالح الصناعة وعملائها.
رصيد الصورة المميز: تم التعديل من freepik
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/83851/ai/financial-services-industry-fsi-banks-fintech-generative-ai/
