تم اختيار 12 شركة في مجال التكنولوجيا المالية من بين أفضل 100 شركة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) التي يجب مراقبتها هذا العام، وقد اعترفت بها مجلة الأعمال فوربس آسيا لاختراقها آفاقًا جديدة وقدرتها على أن تصبح قصص نجاح إقليمية.

ظهرت هذه الشركات في الإصدار السنوي الثالث من قائمة 100 شركة يجب مراقبتها، والتي الأضواء الشركات الصغيرة والشركات الناشئة آخذة في الارتفاع عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

تعرض قائمة 2023، التي تم إصدارها في 28 أغسطس 2023، الشركات سريعة النمو التي تستهدف الأسواق المحرومة أو تطبق تقنيات جديدة لمعالجة بعض أكبر التحديات التي تواجهها منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تأتي هذه الشركات من 13 دولة ومنطقة، وتعمل في 11 صناعة، بما في ذلك التكنولوجيا الحيوية والرعاية الصحية، والتجارة الإلكترونية وتجارة التجزئة، والتمويل.

وفي فئة التمويل، تم عرض 12 شركة وشركة ناشئة تمثل قطاعات تشمل التكنولوجيا التنظيمية والإقراض الرقمي والخدمات المصرفية الافتراضية. إنهم يأتون من مواقع مختلفة مثل إندونيسيا والفلبين وتايلاند وسنغافورة وهونج كونج، وقد شهدوا جذبًا هائلاً، مما جعلهم على استعداد لأن يصبحوا قادة إقليميين.

فيما يلي 12 شركة مالية من منطقة آسيا والمحيط الهادئ وصلت إلى قائمة فوربس آسيا 100 لهذا العام.

العداد الرقمي

تأسست Abacus Digital في عام 2017، وهي جزء من بنك Siam Commercial Bank، أحد أكبر المقرضين في تايلاند. تدير الشركة تطبيق إقراض رقمي غير مضمون يخدم السكان الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية في تايلاند.

تستخدم المنصة قدرات الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) الخاصة بشركة Abacus Digital لضمان القروض وتوفير تجربة موافقة مؤتمتة بالكامل للمستهلكين. إنه يوفر للعملاء وقتًا سريعًا للحصول على المال من خمس إلى 20 دقيقة من التسجيل الأولي وحتى صرف القرض.

العداد الرقمي مضمون جولة تمويل من السلسلة B بقيمة 20 مليون دولار أمريكي في يوليو 2022، لتصبح منصة الإقراض الرقمي الأكثر تمويلًا في تايلاند بتمويل إجمالي قدره 1.5 مليار بات تايلاندي (42 مليون دولار أمريكي)، حسبما تدعي الشركة.

اعتبارًا من أغسطس 2022، أصبح MoneyThunder قد سجلت أكثر من ثمانية ملايين عملية تنزيل. وقد تم رفض 50% من هؤلاء المستخدمين من قبل من قبل البنوك عند التقدم بطلب للحصول على قروض، وحوالي 40% كانوا من المقترضين من أسماك القرش. تهدف Acabus Digital إلى خدمة 10% من المقترضين التايلانديين الذين يجدون صعوبة في الحصول على قرض، أو حوالي 2.5 مليون شخص بحلول عام 2024.

ربطة القوس

تأسست شركة Bowtie في عام 2018، وهي شركة تأمين على الحياة مرخصة وأول شركة تأمين افتراضية في هونغ كونغ. تم تصميم منصة Bowtie باستخدام التكنولوجيا الحديثة والخبرة الطبية، وتقدم خطط التأمين الطبي بموجب نظام التأمين الصحي الطوعي ومنتجات التأمين الأخرى للعملاء بشكل فوري ومباشر.

ومن خلال القضاء على الورق والعمولات والوسطاء، تتمثل مهمة الشركة في تمكين جيل جديد من المستهلكين من الوصول إلى حماية تأمينية حقيقية والسيطرة على قرارات حماية الحياة بأنفسهم.

ربطة القوس مطالبات إيرادات سنوية متكررة تبلغ 25 مليون دولار أمريكي وأكثر من 100,000 عميل. وتقول الشركة إنها قدمت حتى الآن أكثر من 60 مليار دولار هونج كونج (7.7 مليار دولار أمريكي) من القيمة المؤمن عليها للعائلات.

جمعت Bowtie أكثر من 680 مليون دولار هونج كونج (87 مليون دولار أمريكي) من التمويل حتى الآن. وكانت آخر جولة لها عبارة عن جولة تمويل من الفئة B34.9 بقيمة 2 مليون دولار أمريكي مضمون في وقت سابق من هذا الشهر، والتي قالت إنها ستستخدمها لتوسيع عملياتها وتقنياتها، وتسريع ابتكار المنتجات والتكامل الرأسي مع مقدمي الرعاية الصحية.

برانكاس

تأسست شركة Brankas في عام 2016، وهي شركة ناشئة للتمويل المفتوح ومقرها في سنغافورة. توفر الشركة حلولاً قائمة على واجهة برمجة التطبيقات (API) وحلول البيانات والمدفوعات لمقدمي الخدمات المالية مثل البنوك والمقرضين والمحافظ الإلكترونية، بالإضافة إلى الشركات عبر الإنترنت.

تقدم منصة Brankas قائمة تضم أكثر من 10 واجهات برمجة التطبيقات المضمنة للخدمات المصرفية كخدمة، بما في ذلك واجهات فتح الحسابات المصرفية عبر الإنترنت، وتسجيل الائتمان، والتحقق من الهوية، ومعاملات التجارة الإلكترونية، ومدفوعات اقتصاد الأعمال المؤقتة. تتمثل مهمة الشركة في إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية من خلال السماح لأصحاب المصلحة في الصناعة ببناء وتقديم تجارب جديدة ومبتكرة لمستخدميهم.

برانكس، الذي أعمال مع أكثر من 80 مؤسسة مالية وشريكًا، يقول فهي تشهد أكثر من عشرة ملايين استدعاء لواجهة برمجة التطبيقات (API) على أساس شهري.

حصلت الشركة الناشئة على آخر جولة لها العام الماضي، رفع 20 مليون دولار أمريكي في السلسلة B في يناير 2022. وقالت شركة Brankas في ذلك الوقت إنها ستستخدم العائدات لبناء واجهات برمجة تطبيقات جديدة وتنمية فريقها وإضافة المزيد من الإمكانات إلى منتج واجهة برمجة التطبيقات للمدفوعات والبيانات والخدمات المصرفية كخدمة. في مارس 2023، بدء التشغيل تم منح التراخيص لتقديم حلول التمويل المفتوح في إندونيسيا والفلبين.

ذكاء أفود

تأسست Ephod Intelligence في عام 2020، وهي عبارة عن منصة برمجية كخدمة (SaaS) متخصصة في مساعدة محللي الأبحاث الأساسية.

منصة الذكاء الاصطناعي Ephod Intelligence يدمج استراتيجيات الاستثمار الفريدة للمحللين وتستخدم نماذج كمية متطورة وغير خطية لتحديد عوامل فحص المخزون الأكثر فعالية والتوصية بها. يسمح هذا النهج للشركة بإنشاء إشارات تداول مخصصة بناءً على العوامل المقترحة، مما يوفر رؤى لا تقدر بثمن ودعم اتخاذ القرار لعملائها.

تقول شركة Ephod Intelligence، التي تعمل في هونغ كونغ وتايوان، إنها تخدم 15 عميلًا مؤسسيًا.

بدء التشغيل مضمون 1.1 مليون دولار أمريكي في جولة تمويل ما قبل A في مارس 2023. وقالت إنها ستستخدم العائدات لتوسيع نطاق وصولها وتعزيز قدراتها وتقديم إشارات تداول أكثر تخصيصًا وعوامل قوية لفحص الأسهم مصممة خصيصًا للاستراتيجيات الفريدة لعملائها.

فينتشر

تأسست Finture في عام 2021، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها سنغافورة وتدير منصة افتراضية للخدمات المصرفية والدفع الائتماني تسمى Yup.

تتعاون Finture مع المؤسسات المالية المحلية وشركات التكنولوجيا المالية، بما في ذلك البنوك التقليدية وشركاء التمويل، لتزويد المستهلكين بإمكانية الوصول إلى منتجات مالية سهلة ومريحة وبأسعار معقولة.

من خلال Yup، يمكن للمستهلكين التقدم بطلب للحصول على بطاقة الخصم الرقمية والمحفظة الإلكترونية، والوصول إلى خدمات الشراء الآن، والدفع لاحقًا، وربط حساباتهم المصرفية الحالية.

نعم متوفر حاليًا في إندونيسيا ولكن الشركة مؤخرًا أطلقت مجموعة من المنتجات المالية المبتكرة لجنوب شرق آسيا في هونغ كونغ. تم تصميم هذه المنتجات لتسهيل الاحتياجات المالية للمقيمين في هونغ كونغ وعمال المنازل الأجانب الذين يسافرون بشكل متكرر إلى دول جنوب شرق آسيا. وهي تشمل بطاقة ائتمان السداد عن بعد، والتي تسمح لأقارب حامل البطاقة بإجراء عمليات شراء محلية في إندونيسيا. يقوم حامل البطاقة بعد ذلك بسداد النفقات في هونغ كونغ.

بالإضافة إلى مقرها الرئيسي في سنغافورة، لدى Finture مكاتب في شنغهاي وجاكرتا. حصلت الشركة الناشئة على جولة ما قبل السلسلة B بقيمة 15 مليون دولار أمريكي في يونيو، ليصل إجمالي تمويلها إلى 41.6 مليون دولار أمريكي. بالنسبة الى إلى الإيداعات التنظيمية التي تم الوصول إليها بواسطة DealStreetAsia.

كاليدوفين

تأسست شركة Kaleidofin في عام 2018، وهي شركة هندية ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية توفر حلول الثروة الرقمية لسكان البلاد الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية أو الذين لا يمتلكون حسابات مصرفية. ينصب التركيز الأساسي للشركة على زيادة الوصول إلى الخدمات المالية الرسمية واستخدامها.

المنتج الرئيسي لشركة Kaleidofin is كي كاش، حساب مصرفي به بطاقة خصم. يأتي الحساب مزودًا بمدخرات وائتمانات طويلة الأجل للقطاع غير الرسمي وعملاء رواد الأعمال. يتم تشغيل منتج ki Cash بواسطة منصة Kaleidofin التي تجمع بين القدرة على تقييم الصحة الائتمانية والمدفوعات الرقمية ولوحات معلومات إدارة المخاطر.

منتجات أخرى للشركة ويوفر تشمل KaleidoGoals، وهو حل ادخار قائم على الأهداف؛ KiScore، وهي منصة آلية لفحص سلامة الائتمان تعتمد على تعلم الآلة للقطاعات غير الرسمية؛ KaleidoCredit، وهو ائتمان كخدمة منصة للإقراض وحالات استخدام سوق رأس المال للديون؛ وKaleidoPay، وهي مجموعة من حلول الدفع الشاملة.

لدى Kaleidofin حاليًا شراكة مع 27 مؤسسة مالية شاملة عبر المنصة. لدى الشركة أكثر من مليون عميل نشط مع وجود في أكثر من 400 من 700 منطقة في الهند. حتى الآن، جمعت كاليدوفين 23 مليون دولار أمريكي من المستثمرين، وفقًا لمجلة فوربس.

شارع السياسة

تاسست في عام 2017، PolicyStreet هي مجموعة شركات ماليزية متكاملة في مجال تكنولوجيا التأمين تقدم حلول تأمين رقمية متطورة للشركات والمستهلكين في جنوب شرق آسيا وأستراليا.

شارع السياسة أعمال مباشرة مع أكثر من 40 من مقدمي خدمات التأمين على الحياة والعام والإسلامي على مستوى العالم لتقديم مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات. وتشمل هذه المنتجات والخدمات التأمين المدمج، ومزايا الموظفين المخصصة، والاستشارات المالية وتجميع التأمين، بالإضافة إلى تطوير الحلول الرقمية لجعل التأمين هادفًا وبسيطًا للشركات والمستهلكين.

ومن خلال مجموعة شركاتها الإقليمية، تدعي PolicyStreet أنها تخدم أكثر من خمسة ملايين عميل مع مبلغ تأمين يزيد عن 6 مليارات دولار أمريكي. وفي عام 2022، تم اختيار الشركة كواحدة من 100 شركة عملاقة ناشئة رائدة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ من قبل KPMG وHSBC، وفازت بجائزة Top in Tech Innovation Awards.

شارع السياسة مضمون جولة تمويل من الفئة ب بقيمة 15.3 مليون دولار أمريكي في يونيو 2023، والتي قالت الشركة إنها ستستخدمها لتعزيز قدراتها التكنولوجية والاكتتابية.

Qupital

تأسست Qupital في عام 2016، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها هونغ كونغ تدير منصة تمويل سلسلة التوريد التي تربط الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تسعى إلى زيادة رأس المال مع المستثمرين المحترفين.

تتخصص Qupital في تمويل التجارة الإلكترونية عبر الحدود، والاستفادة من البيانات الضخمة وتعلم الآلة والتحليلات التنبؤية لأتمتة عمليات اتخاذ القرار الائتماني والمراقبة. وقد سمح هذا الاستخدام للتقنيات المتطورة للشركة بتبسيط خدماتها، وتوفير خيارات تمويل سريعة وموثوقة للشركات.

Qupital مطالبات لقد قامت حتى الآن بصرف أكثر من مليار دولار أمريكي لأكثر من 1 بائع على Amazon وeBay وLazada وغيرها من الأسواق، بمعدل تخلف عن السداد أقل من 10,000%.

وحتى الآن، تمكنت Qupital من جمع تمويل بقيمة 167 مليون دولار أمريكي، وفقًا لما ذكره موقع "The Guardian". غرفة البيع و رؤى CB. وحصلت الشركة على الجولة الأخيرة من التمويل في نوفمبر 2021، رفع 150 مليون دولار أمريكي في مزيج من تمويل الأسهم من الفئة "ب" وتسهيلات التوريق المدعومة بالذمم المدينة. وقالت في ذلك الوقت إنها ستستخدم العائدات لتوسيع نطاق أعمال إقراض التجارة الإلكترونية عبر الحدود في الأسواق الدولية وتعزيز قدراتها التكنولوجية.

حصد

تأسست Reap في عام 2018، وهي عبارة عن منصة مالية تتيح الوصول والاتصال المالي من خلال الابتكار للشركات من جميع الأحجام. تهدف الشركة، التي يقع مقرها في هونغ كونغ، إلى مساعدة الشركات على تحقيق النجاح من خلال توفير أفضل الأدوات المالية التي تتطور مع عملائها والسوق.

تجمع Reap بين برامج إدارة الإنفاق ومجموعة من منتجات الدفع المبتكرة. تسمح واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بإصدار البطاقة للشركات بإصدار برامج بطاقات الائتمان الخاصة بها وتنظيمها بشكل آمن، مما يوفر تجارب سلسة للعملاء. ومن خلال برنامج إدارة النفقات الخاص بالشركة، والذي يجمع بين الدفع العالمي وبطاقة Reap Visa الائتمانية للشركات الرائدة، تهدف Reap إلى تمكين الشركات من التحكم في مواردها المالية وتبسيط عملياتها.

حصد يقول لقد ضاعفت إيراداتها خلال العام الماضي، وزادت قاعدة عملائها الحالية إلى أكثر من 20,000 منذ إطلاقها. حصلت الشركة على جولة استثمارية من الفئة "أ" بقيمة 40 مليون دولار أمريكي في أكتوبر 2022. وقالت إنها ستستخدم العائدات للتوسع في الأسواق الدولية، وإنشاء مراكز إقليمية وتوظيف الإدارة في جميع أنحاء آسيا وأمريكا الشمالية وأوروبا.

أملس

تأسست شركة Sleek في عام 2017، وهي شركة ناشئة مقرها في سنغافورة تقدم المنتجات والخدمات للشركات. تم تصميم مجموعة خدمات الشركة لتبسيط إدارة المهام الإدارية للمكاتب الخلفية لرواد الأعمال وتغطية مجالات مثل تأسيس الشركة والمحاسبة والضرائب وخدمات سكرتارية الشركات مثل إعداد وتقديم العوائد السنوية.

يقدم Sleek أيضًا حساب Sleek للأعمال، والذي يأتي مع التحويلات المحلية وعبر الحدود، وإصدار الحساب وإمكانات إصدار الأموال الإلكترونية، بالإضافة إلى عرض "المدير المالي كخدمة".

حصلت شركة Sleek على ترخيص مؤسسة دفع رئيسية صادر عن البنك المركزي السنغافوري في يوليو 2022، مما يجعلها أول شركة للتكنولوجيا المالية في الدولة المدينة تقدم خدمات التأسيس والمحاسبة للحصول على التصريح، حسبما ذكرت الشركة. محمد في ذلك الوقت.

الشركة الناشئة، التي جمعت ما مجموعه 35 مليون دولار أمريكي من التمويل، بالنسبة الى إلى تقديرات تك كرانش ، مطالبات لقد خدمت أكثر من 450,000 من رواد الأعمال وتسجيل أعمالهم لدى سجل الشركات والسلطات الضريبية ذات الصلة. ولديها مكاتب إضافية في هونغ كونغ وأستراليا والمملكة المتحدة.

TANGGapp

تأسست TANGGapp في عام 2020، وهي شركة ناشئة للتحويلات المالية مقرها في الفلبين. توفر الشركة تطبيقًا دوليًا للمعاملات والمدفوعات عبر الهاتف المحمول من نظير إلى نظير مصمم لجعل إرسال الأموال من الولايات المتحدة إلى الفلبين أمرًا سهلاً مثل إرسال الرسائل النصية، بغض النظر عن مكان إقامة العملاء وما يكسبونه والمبلغ الذي يريدون إرساله. يمكن للمستخدمين في الفلبين أيضًا ربط بنوكهم المحلية ومحافظهم الإلكترونية على التطبيق.

تدعي TANGGapp ذلك يرى بمعدل نمو شهري متوسط ​​قدره 19%، مع كون أكثر من 48% من مستخدميها مستخدمين متكررين. تقول منتج التحويلات عبر الهاتف المحمول نمى 25 ضعفا خلال العامين الماضيين.

جمعت TANGGapp جولة تمويل أولي بقيمة 2.5 مليون دولار أمريكي في سبتمبر 2023. الشركة قال أعلنت شركة DealStreetAsia في وقت سابق من هذا الشهر أنها ستستخدم العائدات لإنشاء تطبيقها بمنتجات وميزات جديدة، وتوسيع عملية الامتثال الخاصة بها، والحصول على المزيد من التراخيص، وتنفيذ استراتيجيات الاستحواذ والتوسع في أسواق جديدة.

توكيتاكي

تاسست في عام 2014، توكيتاكي هي شركة ريجتيك مقرها في سنغافورة. الشركة is مطور النظام البيئي AFC، الذي يجمع بين شبكة خبراء Tookitaki ومنصة رقمية لهؤلاء الخبراء لمشاركة معارفهم وبياناتهم ومهاراتهم من أجل معالجة المشكلات المعقدة المتعلقة بالجرائم المالية ومتابعة الأفكار المبتكرة.

تضم شبكة الخبراء هذه مستشارين للمخاطر، وشركات قانونية، ومتخصصين في مكافحة غسيل الأموال (AML)، وشركات استشارية، ومؤسسات مالية من جميع أنحاء العالم.

بالإضافة إلى نظام AFC البيئي، تقدم Tookitaki مجموعة مكافحة غسيل الأموال (AMLS)، وهو نظام تشغيل يتكون من أربع وحدات ويوفر تغطية شاملة للمخاطر، واكتشافًا أكثر دقة، وعدد أقل بكثير من التنبيهات الكاذبة. يمكن نشره في بيئات متعددة بما في ذلك السحابة العامة والسحابة الخاصة ومركز البيانات.

تدعي شركة Tookitaki أنها راقبت أكثر من 3 مليارات دولار أمريكي من المعاملات حتى الآن لعملاء بما في ذلك UOB وTencent، حسبما ذكرت مجلة Forbes.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/78249/fintech/12-fintechs-make-it-into-forbes-top-100-apac-companies-to-watch-in-2023/