في كلمة رئيسية ركزت على الاحتيال والجرائم المالية في مؤتمر في آسيا ، كارمن تشوالمدير التنفيذي (الإنفاذ ومكافحة غسل الأموال) سلطة النقد فى هونج كونج، وناقش قضايا مكافحة غسل الأموال ومخاطر الجرائم المالية وقدرة السلطات على معالجة هذه المشاكل.
بينما كان يتحدث في مؤتمر الاحتيال والجرائم المالية آسيا 2021، أشار تشو إلى أن هناك بعض التحديات التي يمثلها الاحتيال عبر الإنترنت وما يتصل به غسل الأموال. ناقش تشو كيف تساعد السلطات التنظيمية ، التي تعمل عن كثب مع الصناعة ، حاليًا في إنشاء استجابة فعالة "لردع واكتشاف وتعطيل التهديدات الجديدة والناشئة للشركات والأفراد".
وأشارت إلى أن كل منها AML وأنظمة إدارة المخاطر قادرة على "تقديم عائد أكثر فعالية على الاستثمار الضخم على المستويات المؤسسية والقطاعية والوطنية". وأضافت أن التغييرات المطلوبة تشمل "تدفقات بيانات أكثر ثراءً مثل البصمات الرقمية لزيادة المكاسب من التحليلات ؛ شراكات تبادل المعلومات المدعومة بالتكنولوجيا لتقديم تقارير أكثر استجابة وقابلية للتنفيذ بشأن الأنشطة المشبوهة ؛ وللجهات التنظيمية ، الإشراف المستند إلى البيانات ومشاركة الصناعة ".
كما ذكر تشو أن الأشهر الـ 12 إلى الـ 18 الماضية كانت "علامة بارزة للقطاع المصرفي" في هونغ كونغ. اطلاق ال .. انطلاق ال .. اقلاع ال ثمانية بنوك افتراضية والجهود الجماعية عبر القطاع المصرفي في المنطقة كانت أساسية عند التغلب على التحديات الرئيسية "الناشئة عن الوباء - كان على البنوك إجراء تغييرات لتلبية طلب العملاء في غضون وقت قصير جدًا لإطلاق أو توسيع الخدمات المالية الرقمية وعبر الإنترنت."
وأشار تشو أيضًا إلى أنه على الرغم من أن ذلك يصب في مصلحة العملاء و "قد حقق فوائد كبيرة ، إلا أن مجتمع مكافحة غسيل الأموال العالمي ، بقيادة فريق عمل الإجراءات المالية (FATF)، شهدت مستويات متزايدة من الاحتيال والجرائم الإلكترونية عبر الإنترنت ".
وذكر تشو أيضًا أن النطاق الذي كان يتطور فيه الاقتصاد عبر الإنترنت "لا يقابله إلا المحاولات المتزايدة التعقيد للشبكات الإجرامية لاستغلاله".
وأضافت أن الحجم والسرعة التي حدث بها ذلك "مذهلين ؛ مواقع الويب الاحتيالية ورسائل البريد الإلكتروني العشوائية التي تستهدف جهود الإغاثة من الجائحة التي تقودها الحكومة ، على سبيل المثال ، غالبًا ما تظهر في غضون ساعات من إطلاق المبادرات ".
واصلت:
لم تكن هونغ كونغ محصنة ضد هذه الظاهرة العالمية. كان هناك أكثر من 15,000 حالة خداع في عام 2020 ، تضاعفت تقريبًا من حوالي 8,000 حالة في العام السابق. وقد لوحظت زيادة مماثلة من قبل هيئة أسواق المال في شكاوى عملاء البنوك المتعلقة بالاحتيال والجرائم المالية ، والتي ارتفعت بنحو 120٪ في النصف الأول من عام 2021 مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.
وأشار تشو كذلك:
"ومع ذلك ، ليست كل الأخبار سيئة. عندما ننسق بشكل فعال ، عندما نصوغ وننفذ استراتيجيات للقطاعين العام والخاص للعمل بشكل وثيق معًا واتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب ، يمكننا إحداث تأثير ".
• مركز تنسيق مكافحة الخداع للشرطة، المسؤولة عن قيادة الإجراءات ضد الأنشطة الاحتيالية ، تمكنت من اعتراض 6.3 مليار دولار هونغ كونغ "خادع من ضحايا عمليات الاحتيال عبر الهاتف والإنترنت في أول ثلاث سنوات من تشغيلها منذ عام 2017" ، كما كشف تشو مشيرًا إلى أن المركز "اعترض أمرًا مذهلاً 3 مليارات دولار هونغ كونغ في عام واحد في عام 2020 ، ولن يكون أي من هذا النجاح ممكنًا بدون التعاون الوثيق من البنوك ، على مدار 24 ساعة في اليوم و 7 أيام في الأسبوع ، للمساعدة في تعطيل الاحتيال والجرائم المالية وحماية العملاء من الخسائر ".
وأضافت:
"يجب أن تكون هذه الأرقام مصدر قلق للجميع في النظام البيئي العالمي لمكافحة غسل الأموال والاقتصادات الأوسع. نحتاج جميعًا إلى التفكير في مدى فعاليتنا ، مع البقاء في حالة تأهب للحيل الجديدة ومضاعفة جهودنا لإبطاء التيار وعكسه. هذا لا يعني أننا نتوقع أن نكون قادرين على استباق جميع جرائم الاحتيال والجرائم المالية ، ولكن عندما تحدث هذه الجرائم للأسف ، تكون ردودنا سريعة ومستهدفة ".
ذكر تشو أيضًا أن نهج HKMA قد استرشد بالتزامهم بالمعايير العالمية وأفضل الممارسات ذات الصلة في كيفية تنفيذ أنظمة إدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية.
توضح استراتيجية HKMA 'Fintech 2025' أيضًا كيف يمكن أن تساعد التكنولوجيا المبتكرة في تحقيق "نتائج فعالة". وكشفت كذلك أنهم كانوا يعملون لتحقيق رؤيتهم ، "بدءًا من منتدى RegTech لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في عام 2019 لزيادة الوعي الصناعي واستكشاف الدور الذي يمكن أن تلعبه التكنولوجيا في عمل مكافحة غسل الأموال ".
وأضافت أن HKMA تصدر بانتظام أوراقًا وتقارير مختلفة "لمشاركة حالات استخدام Regtech بما في ذلك AML ، وستضع جميع الموارد ذات الصلة في" مركز المعرفة Regtech "المركزي.
كما أشارت إلى:
"يجب أن نتحدث أيضًا عن البيانات - جودة البيانات - لدفع اعتماد Regtech. على وجه التحديد ، يمكن أن يكون لتوافر تدفقات البيانات الأكثر ثراءً ، مثل بيانات البصمة الرقمية ، مع التكامل المناسب ، تأثير كبير على فعالية النظام ".
وأضافت أن البيانات والمعلومات الخارجية الأخرى "أصبحت أيضًا ذات أهمية متزايدة في مراقبة مخاطر العملاء ، ولهذا الغرض ، قاموا مؤخرًا بمشاركة الملاحظات الرئيسية وأفضل الممارسات من مراجعة موضوعية لمساعدة البنوك في تحديد هذه الموارد واستخدامها".
أكد Chu أنهم سيعملون على تعزيز هذه القطع في وقت لاحق في عام 2021 عندما يقدمون أول جلسة معملية تفاعلية آلة التعلم في مجال المراقبة ".
وأشارت إلى أن بعض هذه التقنيات "ظهرت بشكل بارز في النجاحات التي شهدناها في تحديد وتعطيل شبكات حساب البغل المرتبطة بـ COVID-19 وعمليات الاحتيال الاستثمارية ، والتي تمت مشاركتها من خلال شراكة تبادل المعلومات بين القطاعين العام والخاص لدينا ، فرقة عمل استخبارات الاحتيال وغسيل الأموال - أو FMLIT".
وقد شهدت شراكة FMLIT نموًا كبيرًا خلال السنوات الثلاث الماضية ، "مما أدى إلى تحسينات واضحة في قدراتنا الجماعية لتحديد وتعطيل الجرائم المالية" ، كما كشف تشو.
شاركت أيضًا:
منذ إطلاقه في عام 2017 ، حددت الإجراءات التي اتخذتها البنوك من خلال FMLIT أكثر من 11,000 حساب مصرفي لم تكن معروفة من قبل لوكالات إنفاذ القانون ، مما أدى إلى ضبط أو مصادرة حوالي 700 مليون دولار هونج كونج من عائدات الجريمة بشكل رئيسي من عمليات الاحتيال الاستثمارية وغيرها من عمليات الاحتيال التي تنطوي على مالية التأثيرات على العملاء و / أو البنوك نفسها ".
أثناء تناولها لمدى فعالية عملها في مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية ، كشفت:
"من الضروري للمنظمين أن يسألوا أنفسنا كيف يحتاج الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى التغيير في عصر الابتكار الرقمي. يتمثل نهج HKMA في البناء على أسسنا القوية كمشرف على مكافحة غسيل الأموال على أساس المخاطر ، مع الاعتراف بالحاجة إلى التعلم والتكيف باستمرار مع العصر الرقمي. نحن نقوم بتنفيذ سلسلة من التغييرات للاستفادة بشكل أفضل من أحدث التقنيات في عملنا الإشرافي ، مع بناء القدرات للسماح لنا بتبني التقنيات والتقنيات الجديدة عند ظهورها ".
لمراجعة الخطاب كاملاً ، تحقق هنا.
أفلاطون. Web3 مُعاد تصوره. تضخيم ذكاء البيانات.
انقر هنا للوصول.
