على مدى السنوات الثلاث الماضية، شهد مجال العملات المشفرة اضطرابات هائلة. إلى جانب الدعم من حزم التحفيز في عام 2021، استثمرت شركات رأس المال الاستثماري $33 مليار دولار في الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة والبلوكتشين.
في العام التالي، أطلق الاحتياطي الفيدرالي سلسلة من حالات إفلاس العملات المشفرة من خلال دورة رفع أسعار الفائدة، بدءًا من انهيار Terra (LUNA) وبلغت ذروتها في انهيار مخطط FTX Ponzi.
لقد فقد الوعد بـ DeFi بريقه، ولم يساعده فقدان أكثر من 3 مليارات دولار في اختراقات DeFi خلال عام 2023. يُظهر الارتفاع المستمر في Bitcoin عدم وجود ثقة في العملات البديلة كما يسمى موسم التكوين لم يتجل بعد.
في يونيو 2023، أعلن جوزيف شالوم، رئيس الشراكات الإستراتيجية في شركة بلاك روك، وأشار أن التبني المؤسسي لـ DeFi "على بعد سنوات عديدة". ومع ذلك، هناك حجة مفادها أن سرد الذكاء الاصطناعي الناشئ يمكن أن يندمج مع تقنية blockchain وتطبيقاتها.
بعد استخلاص الدروس من الدورة السابقة، كيف سيبدو مشهد التشفير بالذكاء الاصطناعي؟
وضع أساس الذكاء الاصطناعي مع إمكانية تركيب العملات المشفرة
إذا نظرنا إلى الوراء، فمن الآمن أن نقول إن "DeFi" تم تصنيفها من قبل الشركات فوق الطبقات الرمزية، مثل شبكة درجة مئوية أو BlockFi، مما أدى إلى تحويل DeFi إلى CeFi. نجحت هذه الشركات في دفع اعتماد العملات المشفرة على هذا النحو، فقط لينتهي بها الأمر بتشويه كلمة "العملات المشفرة" ذاتها.
يجب أن يركز الإصدار الثاني من DeFi المتجدد بعد ذلك على تجربة مستخدم فائقة لا تثير الطلب على الشركات المركزية لتحقيق ذلك. والأهم من ذلك، يجب تعزيز أمان DeFi. الحل الواعد في هذا الاتجاه هو آلة إيثريوم الافتراضية ذات المعرفة الصفرية – zkEVM.
ومن خلال تلخيص المعاملات المتسلسلة عبر إثباتات المعرفة الصفرية (ZKPs)، تعمل تقنية zkEVM على زيادة إنتاجية الشبكة وتقليل تكاليف الغاز. علاوة على ذلك، تعمل zkEVM على تبسيط تجربة المستخدم من خلال تسهيل عمليات الدفع الرمزية البديلة لرسوم الغاز. بمعنى آخر، تمهد الحلول المشابهة لـ zkEVM الطريق لقابلية التوسع اللازمة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي.
تتضمن تطبيقات الذكاء الاصطناعي بطبيعتها كميات كبيرة من البيانات، مما يجعلها عنق الزجاجة المحتمل لشبكات البلوكشين. مع وجود هذه العقبة أمامنا، يتيح Polygon zkEVM إمكانية إنشاء عمل فني مدعوم بالذكاء الاصطناعي عبر منشئ الصور Midjourney. في هذه العملية، يمكن ترميز النتائج على أنها NFTs برسوم منخفضة.
وبالبناء على العقود الذكية من الأنواع الأخرى، أرسى مجال العملات المشفرة الأساس للذكاء الاصطناعي من خلال إمكانية التركيب والوصول بدون إذن. ويؤدي هذا مجتمعة إلى إنشاء بنية تحتية مستقلة وفعالة للأسواق المالية. نظرًا لأنه يمكن تفكيك كل جزء من إجراءات السوق إلى عقود ذكية، فإن قابلية التركيب تجلب الابتكار عبر ثلاث طبقات قابلة للتركيب:
- المورفولوجية – المكونات التي تتواصل بين بروتوكولات التمويل اللامركزي، وتنشئ ميزات تعريفية جديدة.
- الذرية - قدرة كل عقد ذكي على العمل بشكل مستقل أو بالاشتراك مع العقود الذكية للبروتوكولات الأخرى.
- النحوية – قدرة البروتوكولات على التواصل بناءً على بروتوكولات موحدة.
من الناحية العملية، يُترجم هذا إلى مكعبات Lego DeFi. على سبيل المثال، مركب (COMP) يسمح للمستخدمين بتوفير السيولة في مجمعات العقود الذكية. يعد هذا أحد الركائز الثورية لـ DeFi حيث لم يعد المستخدمون بحاجة إلى إذن شخص ما للإقراض أو الاقتراض. ومع كون العقود الذكية بمثابة مجمعات للسيولة، يمكن للمقترضين الاستفادة منها من خلال تقديم الضمانات.
يحصل مزودو السيولة على cTokens مقابل الفائدة. إذا كان الرمز المميز الذي تم توفيره هو USDC، فسيكون الرمز الناتج هو cUSDC. ومع ذلك، يمكن دمج هذه الرموز المميزة عبر لوحة DeFi في جميع البروتوكولات المتوافقة مع معيار ERC-20.
بمعنى آخر، تخلق قابلية التركيب فرصًا لتعدد العوائد، بحيث لا يُترك أي عقد ذكي خاملاً. المشكلة هي، كيف يمكن التعامل بكفاءة مع هذا الارتفاع في التعقيد؟ وهنا يأتي دور الذكاء الاصطناعي.
تضخيم الكفاءة مع الذكاء الاصطناعي
عند التفكير في الذكاء الاصطناعي (AI)، فإن الميزة الرئيسية التي تتبادر إلى الذهن هي المعالجة الفائقة للإنسان. لقد أصبحت الأسواق المالية منذ فترة طويلة معقدة للغاية بحيث يتعذر على العقول البشرية التعامل معها. وبدلاً من ذلك، أصبح البشر يعتمدون على الخوارزميات التنبؤية والأتمتة والتخصيص.
في TradFi، يُترجم هذا عادةً إلى مستشارين آليين يطالبون المستخدمين بتحديد احتياجاتهم وقدرتهم على تحمل المخاطر. سيقوم مستشار robo بعد ذلك بإنشاء ملف تعريف لإدارة محفظة المستخدم. في مجال قابلية التركيب في البلوكشين، ستكتسب خوارزميات الذكاء الاصطناعي هذه مرونة أكبر بكثير لامتصاص العوائد.
من خلال قراءة ظروف السوق بسرعة أثناء وصولهم إلى العقود الذكية الشفافة، يتمتع وكلاء الذكاء الاصطناعي بالقدرة على تقليل أوجه القصور في السوق، وتقليل الأخطاء البشرية، وزيادة تنسيق السوق. والأخير موجود بالفعل في شكل صانعي السوق الآليين (AMMs) الذين يقدمون اكتشاف أسعار الأصول.
من خلال تحليل تدفقات الأوامر والسيولة والتقلبات في الوقت الفعلي، يعد وكلاء الذكاء الاصطناعي مناسبين بشكل مثالي لتحسين إمدادات السيولة وحتى منع التمويل اللامركزي. يستغل القروض فلاش من خلال التنسيق بين منصات DeFi والحد من أحجام المعاملات.
وحتمًا، مع قيام وكلاء الذكاء الاصطناعي بزيادة كفاءة السوق من خلال مراقبة السوق في الوقت الفعلي والتعلم الآلي، يمكن أن تظهر أسواق تنبؤ جديدة مع تعمق السيولة. ستكون مهمة البشر بعد ذلك هي تعيين الروبوتات للتحكيم ضد الروبوتات الأخرى.
At بـ42.5 مليار دولار عبر 2,500 جولة أسهم في عام 2023، تجاوزت استثمارات الذكاء الاصطناعي بالفعل ذروة العملات المشفرة في عام 2021. ولكن مشاريع التشفير بالذكاء الاصطناعي عرض الاتجاه؟
تسليط الضوء على مبتكري التشفير بالذكاء الاصطناعي
منذ إطلاق ChatGPT بواسطة OpenAI في نوفمبر 2022، كان الذكاء الاصطناعي محط اهتمام. تم تحويل الاهتمام الذي كان مخصصًا سابقًا لعملات الميم إلى تطورات الذكاء الاصطناعي في التفكير وتوليد الفن والبرمجة ومؤخرًا إنشاء تحويل النص إلى فيديو عبر Sora.
عبر هذه المجالات ذات الاهتمام البشري، تعتمد جميعها على توسيع نطاق مراكز البيانات. على عكس الرموز المميزة للعملات المشفرة، والتي تعد عقودًا ذكية، فإن الرموز المميزة للذكاء الاصطناعي هي الكتل الأساسية للنص الذي يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بتفكيكه إلى وحدات علاقة. اعتمادًا على تناغم كل نموذج من نماذج الذكاء الاصطناعي، تمثل هذه الرموز المميزة نوافذ سياقية للعلاقات بين المفاهيم.
بالنسبة لكل مطالبة مستخدم، من الصعب السماح بأقصى سعة للمعالجة. عندما يقوم نموذج الذكاء الاصطناعي بتقسيم النص إلى رموز مميزة، يعتمد الإخراج على حجم الرمز المميز. وفي المقابل، يحدد حجم الرمز جودة المحتوى الذي تم إنشاؤه، مهما كان.
من الواضح أنه كلما زاد حجم الرمز المميز، زادت قدرة نموذج الذكاء الاصطناعي على مراعاة عدد أكبر من المفاهيم عند إنشاء المحتوى. وبالنظر إلى هذه القيود المتأصلة، رموز AI تناسب تقنية blockchain بشكل طبيعي.
تمامًا كما تقوم ألعاب Web3 بتمثيل الأصول داخل اللعبة للملكية اللامركزية والعملة القابلة للتداول وحوافز المكافآت، يمكن فعل الشيء نفسه باستخدام الذكاء الاصطناعي. مثال على ذلك، Fetch.AI (FET) هو بروتوكول وصول مفتوح لربط الوكلاء الاقتصاديين المستقلين، عبر الإطار الاقتصادي المفتوح بـ Fetch Smart Ledger.
يهدف رمز FET إلى تحقيق الدخل من معاملات الشبكة، والدفع مقابل نشر نموذج الذكاء الاصطناعي، ومكافأة المشاركين في الشبكة، والدفع مقابل الخدمات الأخرى. وكما يتواصل الأشخاص مع خدمات DeFi عبر المحافظ، يمكنهم الاتصال بوكيل Fetch.AI باستخدام Fetch Wallet للاستفادة من بروتوكولات الذكاء الاصطناعي المنشورة.
على سبيل المثال، أحد عملاء الذكاء الاصطناعي العديدين الموجودين حاليًا في مرحلة تجريبية com.agentverse هو وكيل تلخيص PDF.
كمسار محتمل لإضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى وكيل الذكاء الاصطناعي ونشره، اكتسب رمز FET قيمة 300٪ منذ بداية العام. وفقًا لمستقبل أبحاث السوق، من المتوقع أن ينمو سوق وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى بـ110.42 مليار دولار بحلول عام 2032 من 6.03 مليار دولار في عام 2023. ويمثل هذا معدل نمو سنوي مركب يبلغ 43.80%.
في النهاية، من المحتمل أن نرى نظامًا بيئيًا لوكلاء الذكاء الاصطناعي يتفاعلون مع بروتوكولات التمويل اللامركزي والخدمات الأخرى التي قد تستفيد من أتمتة القرارات في الوقت الفعلي. قد يتوسع هذا ليشمل عملاء الذكاء الاصطناعي الذين يساعدون المركبات الكهربائية ذاتية القيادة أو حتى المساعدة في تنفيذ العمليات الجراحية الدقيقة ورعاية المرضى. جراح أطفال قالت الدكتورة دانييل والش من كلية الطب بجامعة كنتاكي في ليكسينغتون:
"يمكن للمريض الذي يستيقظ في الساعة 1:00 صباحًا بعد يومين من العملية الجراحية أن يتصل بروبوت الدردشة ليسأل: "أعاني من هذا العرض، هل هذا طبيعي؟"
في مجال التشخيص الطبي، قامت شركة Lantheus Holdings (LNTH) ومقرها ماساتشوستس بنشر وكيل التصوير PYLARIFY AI الخاص بها للكشف المبكر عن سرطان البروستاتا. باستخدام مشاريع التشفير بالذكاء الاصطناعي مثل Fetch.AI، يمكن ترميز العديد من هذه الخدمات إلى أقصى حد.
الطريق إلى الأمام: التحديات والفرص
قبل تكامل الذكاء الاصطناعي، تواجه منصات blockchain نفس المشكلة – التبني المؤسسي. هل تتمتع البروتوكولات الأصغر بفرصة اختراق التيار الرئيسي، أم أن هذا يقتصر على المؤسسات؟
ربما تكون التمويل اللامركزي DeFi قد مهدت الطريق للأسواق المالية المعتمدة على التوكنات، لكن اللاعبين الكبار من المرجح أن يغرسوا ثقة الجمهور.
على سبيل المثال، شبكة كانتون، والذي هو بدعم من Big Bank وBig Tech، قد يحل محل أسماك التمويل اللامركزي الأصغر حجمًا. في نهاية المطاف، راحة التحويلات المصرفية في نفس اليوم يمكن دمجها بسلاسة في شبكات blockchain. وهذا مهم بشكل خاص نظرًا لأن Microsoft تعمل على تشغيل شبكة كانتون باستخدام سحابة Azure أثناء تطوير منتجات الذكاء الاصطناعي.
وفي الوقت نفسه، يفضل الكثير من المستخدمين البقاء ضمن الأنظمة البيئية ذات الوصول المفتوح، مستفيدين من تقدير قيمة رموز التشفير المدعومة بالذكاء الاصطناعي. علاوة على ذلك، ليس من الضروري أن تكون بروتوكولات التشفير موجهة مباشرة نحو نشر وكيل الذكاء الاصطناعي. مثال على ذلك، يمكن استخدام The Graph (GRT) لتطبيقات الذكاء الاصطناعي كخدمة فهرسة بيانات blockchain.
بناءً على هذه التكهنات، حصل "Google of Blockchain" على زيادة بنسبة 103٪ منذ بداية العام حتى الآن. يمكن أن يكون Injective Protocol (INJ) أحد أكثر مشاريع العملات المشفرة المحتملة التي تساعد الذكاء الاصطناعي. لأنه "يحقن" خوارزميات الذكاء الاصطناعي في إجراءات سوق التمويل اللامركزي المذكورة أعلاه، الحقن يهدف إلى تبسيط وأتمتة عمليات DeFi المعقدة.
يمكن أن يكون هناك تقاطع لتشفير الذكاء الاصطناعي في الطبقة الأساسية شبكة ألورا، باستخدام التعلم الآلي القائم على المعرفة الصفرية (zkML) والتعلم الموحد لإنشاء تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتجربة DeFi المعززة.
إذا نجح طرح هذه التطبيقات المفتوحة، فإن الشبكات المؤسسية مثل كانتون سوف تتضاءل جاذبيتها. ستعتمد هذه الديناميكية إلى حد كبير على الهيئات التنظيمية، التي لم تضع بعد قواعد حتى في مجال العملات المشفرة.
وفي الختام
الذكاء الاصطناعي مستعد لجعل البيانات أكثر وضوحًا وقابلية للتنفيذ وملاءمة لمستخدم معين. ومن ناحية أخرى، أضفت تقنية البلوكشين الطابع الرسمي على منطق العمل البشري وجعلته لامركزيًا في عقود ذكية ذاتية التنفيذ.
عندما يلتقي المجالان، نحصل على عملاء الذكاء الاصطناعي بهدف متجدد. جيل جديد من المستشارين الآليين المميزين الذين يستفيدون بشكل كامل من قابلية تكوين DeFi. وبينما يستكشف عملاء الذكاء الاصطناعي إمكانيات جديدة، ستظهر أسواق جديدة.
من التحليل التنبؤي إلى ضخ السيولة في الأسواق الموجودة على السلسلة، فإن وكلاء الذكاء الاصطناعي مستعدون لصياغة مستقبل شديد التمويل حيث، بدءاً من البيتكوين في حد ذاته، سيواجه البشر الكثير من العناصر الأساسية للاستفادة منها.
ذكر في هذه المقالة
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/
