إن صناعة التمويل تفسح المجال بشكل جيد للذكاء الاصطناعي. تدير الصناعة الكثير من البيانات وخدمة العملاء وتحليل الاتجاهات اليومية.

ابحث مرة واحدة عن أدوات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، وستجد ملايين النتائج. المفتاح هو معرفة ما يجب تجربته، ومكان جلب الذكاء الاصطناعي لإفادة أعمالك المالية وعملائك، وكيفية البدء.

لقد اتصلنا بمتخصصين في الشؤون المالية وسألناهم عن كيفية استخدامهم للذكاء الاصطناعي والأتمتة ونصائحهم للبدء بالذكاء الاصطناعي. بالإضافة إلى الأدوات التي يجب عليك تجربتها في أعمالك المالية.

جدول المحتويات

أمثلة على أتمتة التسويق للشركات المالية

التسويق عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة

يعد التسويق عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة أداة قوية لشركات التمويل. إذا تم تنفيذ المهام التسويقية الخاصة بشركات التمويل بشكل جيد باستخدام الأتمتة، فقد يستغرق إكمالها نصف الوقت.

يعد البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة أكثر فعالية عندما تقوم شركة التمويل بإعداد تقسيم الجمهور. يمكنك تجميع الجماهير من خلال الاهتمامات أو أنواع الخدمات.

عندما تتعامل مع مركز جيد لأتمتة التسويق، فإن التجزئة تتم يدويًا من خلال عمليات الاشتراك في البريد الإلكتروني والصفحات المقصودة وسير العمل الآلي.

فيما يتعلق بموضوع البريد الإلكتروني والأتمتة، قائد التسويق في CardUp جانسيس ياب يقول، "إن أتمتة سير العمل وتجزئة القائمة في HubSpot تساعد الفريق على بناء رحلة المستخدم المناسبة التي تؤدي إلى تحويل المزيد من العملاء."

ويشير ياب إلى أن قوائم التجزئة كانت عملية طويلة.

"كان عليك الذهاب إلى نظامنا الخلفي، وإخبار التكنولوجيا بالشريحة التي تريدها، واطلب منهم تنزيل قائمة لك، ثم تحميلها إلى بوابة التسويق عبر البريد الإلكتروني. الآن يتم قطع العملية إلى النصف. يمكنك إنشاء القائمة بنفسك وإضافتها إلى ميزة البريد الإلكتروني التسويقي. يقول ياب.

يوفر كل من البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة نقاط اتصال تسويقية مخصصة مفيدة وذات صلة وفي الوقت المناسب! يمكن إنشاء رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة تلقائيًا بناءً على الأحداث أو اتجاهات البيانات أو الإجراءات مثل التقدم بطلب للحصول على خدمة.

الصفحات المقصودة

الصفحات المقصودة هي صفحات محددة يمكنك من خلالها استهداف جمهور محدد جدًا بحل محدد للغاية.

كما هو مذكور أعلاه، يمكن سحب الاشتراكات الناتجة عن عمليات إرسال الصفحة المقصودة أو تنزيلاتها إلى جماهير مجزأة جاهزة للتسويق المستهدف.

الهدف من الصفحة المقصودة هو جذب جمهور مؤهل سيقوم بالتحويل هناك على الصفحة. أنتجت حملة مدروسة جيدًا تحويل 83% للقروض العقارية الوفاقية.

التقارير والتحليل

لم يعد من الضروري أن يكون إعداد التقارير والتحليل مهمة تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب طاقة بشرية بعد الآن.

بطبيعة الحال، يعد إعداد التقارير والتحليل جزءًا أساسيًا من أي عمل مالي، ولكن مع الذكاء الاصطناعي والأتمتة، يمكنك أخذ الكثير من العمل الإداري من الأشخاص وتسليمها إلى الذكاء الاصطناعي الذي يعمل بشكل أسرع من أي إنسان.

وهذا يترك للخبراء إضافة أفكارهم وخبراتهم النهائية إلى التقرير للانتقال به من البيانات الغامرة إلى المثيرة والقابلة للتنفيذ مع هدف واضح لما هو قادم بناءً على توصيات الخبراء.

يمكن تلخيص البيانات بواسطة الذكاء الاصطناعي باستخدام أدوات مثل AlphaSense (المزيد حول ذلك أدناه)، ويمكن أن تشكل هذه الملخصات أجزاء من التواصل المباشر مع العملاء.

الشركات التي تستخدم بالفعل أتمتة التسويق [+ أمثلة]

أتمتة التسويق يمكنك دعم عملائك وتحرير موظفيك حتى يتمكنوا من التركيز على العمل الأكثر أهمية.

فيما يلي أربع شركات تستخدمها بالفعل بشكل جيد.

1. حلول السوق المالية

الحلول المالية للسوق تستخدم (MFS) أتمتة التسويق لتحسين الكفاءة وزيادة الاستفسارات.

بالنسبة للعديد من الشركات المالية، القصة هي نفسها: تعمل الفرق داخل وخارج جداول البيانات المحفوظة في أماكن مختلفة دون ترتيب وكفاءة فعليين. وهذا هو بالضبط سبب تحول MFS إلى إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاصة بـ HubSpot.

سمح نظام إدارة علاقات العملاء لشركة MFS بإعداد النماذج والعبارات التي تحث المستخدم على اتخاذ إجراء والصفحات المقصودة عبر الموقع. بالإضافة إلى ذلك، كان التسويق الآلي عبر البريد الإلكتروني يعني أنه يمكنهم إعداد حملات ترعى عملائهم بكفاءة.

وقالت شركة إم إف إس، "يتم تصنيف كل جهة اتصال جديدة إلى شريحة، مثل المثمنين والمحامين والعملاء المباشرين والوسطاء. نحن نستخدم قواعد ذكية لإرسال بريد إلكتروني لكل شريحة بشكل مختلف بناءً على احتياجاتها."

تم إعداد تدفق البريد الإلكتروني بالفعل لكل شريحة، مما يعني أنه بمجرد إنشائه، فإنه يخدم الأعمال مرارًا وتكرارًا. بالإضافة إلى ذلك، باستخدام نفس التدفق، يمكن لـ MFS تحليل نجاح الأتمتة وتعديل التجربة للحصول على أفضل النتائج.

هذه هي الطريقة MFS وزاد معدل الفتح بنسبة 10% وحقق زيادة بنسبة 30% في الاستفسارات.

2. مجموعة ديوان الخدمة المدنية

مالكولم فيرانتي، مدير أول لتطوير الأعمال وخدمات الهجرة في مجموعة دي أس بي، يستخدم الذكاء الاصطناعي للقبض على عمليات الاحتيال.

"نحن نستكشف الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات المتعلقة بحالات الخطر السابقة. ومن خلال تحديد الأنماط التي تشير إلى الفرص أو المشكلات، فإننا نهدف إلى تقديم توقعات وتقييمات أكثر دقة. "يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا مشاهدة ما يحدث في الوقت الفعلي. فهو يساعدنا على التنبؤ بكيفية تغير الأسواق والمواقف.

إلى جانب تحديد هوية المريض، يوصي فيرانتي باستخدام المساعدة في الكتابة باستخدام الذكاء الاصطناعي لإعداد التقارير.

وعندما سئل عن نصيحة حول تطبيق الذكاء الاصطناعي، قال: "أوصي بمعرفة أهدافك والطرق المحددة التي يمكن للذكاء الاصطناعي من خلالها أداء المهام نيابةً عنك".

يقول فيرانتي إن الشركات المالية لديها كميات كبيرة من معلومات العملاء التي يمكن للذكاء الاصطناعي فرزها بشكل أسرع.

علاوة على ذلك، يقول إن النماذج الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي يمكنها تقييم الأصول بدقة وكفاءة لدعم عملية صنع القرار.

"لكن التكنولوجيا الجديدة تعني أيضًا مسؤوليات جديدة. فكر جيدًا في الإيجابيات والسلبيات عند استخدام الأنظمة التي ترى معلومات العملاء الخاصة. يقول: "ابدأ صغيرًا وقم بالبناء تدريجيًا".

3. محاسبون ميرسيان

جراهام لوسلي، شريك كبير في محاسبون ميرسيان، هو FCCA مع أكثر من 35 عامًا من الخبرة في مجال المحاسبة والضرائب في المملكة المتحدة. يستخدم بشكل فضفاض Quickbooks AI.

لوسلي يستخدم Quickbooks AI لتبسيط عمليات مسك الدفاتر. يعد استخدام الذكاء الاصطناعي الذي يعد جزءًا من البرنامج الذي تستخدمه بالفعل طريقة رائعة للبدء. سوف يكمل الذكاء الاصطناعي عملياتك الحالية، ومن الناحية النظرية، سيشعرك بأنك مألوف.

عندما سئل عن نصيحة للمبتدئين حول دمج الذكاء الاصطناعي، قال بشكل فضفاض، "ابدأ بمهام محددة، مثل أتمتة العمليات المتكررة. وهذا يوفر الوقت ويحسن الدقة، مما يمكّن المتخصصين من التركيز على صنع القرار الاستراتيجي.

أحد المخاوف الشائعة في تطبيق الذكاء الاصطناعي هو أن الاتصالات البشرية سوف تتأثر، ولكن عند استخدامها بشكل مدروس، يمكن للشركات المالية أن تجد العكس هو الصحيح.

يوافق بشكل فضفاض، "إن تطبيق الذكاء الاصطناعي في شركتنا أدى إلى رفع جودة خدماتنا. إن تبسيط العمليات الضريبية باستخدام الذكاء الاصطناعي لا يؤدي إلى تحسين الكفاءة فحسب، بل يسمح لنا أيضًا بتقديم المزيد من النصائح الشخصية وتعزيز العلاقات مع العملاء.

4. سدادة الاشتراك

مايكل جينان هو مؤسس سدادة الاشتراك، منصة تغير الطريقة التي نتعامل بها مع الاشتراكات المتكررة. تستخدم غينان خوارزميات التعلم الآلي.

تستخدم أداة إيقاف الاشتراك الخاصة بـ Michael Guinan التعلم الآلي لتحليل سلوك المستخدم وإدارة الحلول المتكررة.

ويقول غينان "إن خوارزميات التعلم الآلي هي جوهر منصتنا. يقومون بتحليل أنماط إنفاق المستخدم لتحديد وتصنيف مدفوعات الاشتراك بكفاءة. وهذا لا يضمن التتبع الدقيق فحسب، بل يوفر أيضًا تحليلات ثاقبة للإنفاق.

وعندما سُئل عن نصائح للاستفادة من الذكاء الاصطناعي، قال جينان: "ابدأ بتحليل البيانات. إن قدرة الذكاء الاصطناعي على التدقيق في كميات هائلة من البيانات وتفسيرها يمكن أن تكشف عن الأنماط المخفية وأوجه القصور. على سبيل المثال، في Subscription Stopper، استخدمنا الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الرسوم المتكررة التي غالبًا ما تمر دون أن يلاحظها أحد، مما يساعد المستخدمين على توفير المال.

توفر نصيحة جينان الخطوة التالية لأولئك العاملين في القطاع المالي الذين يفكرون في استكشاف الذكاء الاصطناعي والأتمتة. نصيحته لمحاولة تحليل البيانات هي بداية رائعة. سيوفر الكثير من الوقت اليدوي ويمكنه تحليل البيانات بشكل أسرع ودون أخطاء بشرية.

الأدوات التي يمكن أن تساعد

أتمتة التسويق تعد طريقة رائعة لتبسيط العمليات وتوفير تجربة أفضل للعملاء.

لكن العثور على الأداة المناسبة قد يكون أمرًا مرهقًا أو يستغرق وقتًا طويلاً. لقد تحدثنا إلى المتخصصين في مجال التمويل الذين شاركوا مفضلاتهم أدوات أتمتة التسويق.

1. كويك بوكس ​​الذكاء الاصطناعي

مصدر الصورة

يحتوي Quickbooks AI على مساعدة Intuit. تم تصميم الذكاء الاصطناعي للمساعدة في تحديد الاتجاهات والتوصية بالحلول.

غراهام لوسلي، المذكور أعلاه، أوصى باستخدام Quickbooks AI.

هو يقول، "لقد شهدت التأثير التحويلي لأدوات الذكاء الاصطناعي. نحن نستفيد من خوارزميات الذكاء الاصطناعي المتقدمة لتعزيز الدقة والكفاءة في تحليل البيانات ومهام الامتثال الضريبي. أداتنا المفضلة هي QuickBooks AI، والتي تعمل على تبسيط عمليات مسك الدفاتر والسماح بالرؤى في الوقت الفعلي.

يمكن لأدوات الأتمتة تحديد الاتجاهات والتوصية بالحلول. وهذا يأخذ العمل اليدوي (ويستغرق وقتًا طويلاً) من فريقك. من الأفضل قضاء وقتهم في إيصال النتائج إلى العملاء ورعاية العملاء المحتملين.

ميزات الذكاء الاصطناعي للتمويل

• معالجة اللغة الطبيعية
• الأتمتة مع MailChimp

الميزات الأساسية

• يمكنك استخدام مساعدة الذكاء الاصطناعي لطرح الأسئلة أو الوصول إلى التقارير بسرعة. سيقدم لك الذكاء الاصطناعي التقارير والرؤى مباشرة
• اطرح أسئلة على الذكاء الاصطناعي حول أي شيء ترغب في معرفته، مثل المنتجات الأكثر مبيعًا
• قم بأتمتة Quickbooks وMailChimp للوصول إلى المزيد من العملاء وتحويل البيانات إلى رؤى

التسعير

• تبدأ الأسعار من 97 دولارًا سنويًا

2. ألفا سينس

مصدر الصورة

ماركوس فيليبس، المؤسس والمدير العام لشركة القروض العقارية، يوصي بـ AlphaSense. ذكرت شركة Philips أهمية البقاء على اطلاع دائم بقطاع التمويل.

ومع التغييرات أو اللوائح المنتظمة، توصي فيليبس باستخدام الذكاء الاصطناعي للحصول على أحدث البيانات والاتجاهات.

ويقول: "يعمل [AlphaSense] كمحرك بحث ويقدم جميع المعلومات حول مجموعة قوية من المواضيع. وبفضل ذلك، أنا دائمًا متقدم بخطوة. يمكنني الاستفادة من البيانات لإجراء مفاوضات فعالة مع عملائي.

ميزات الذكاء الاصطناعي للتمويل

• الذكاء الاصطناعي التوليدي

الميزات الأساسية

• لقد أدى الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى تحسين سير العمل في مجال التمويل
• يمكنك تحديد الأنماط داخل البيانات
• المستوى الأعلى مما سبق هو ملخص للبيانات التي تم إنشاؤها باستخدام الذكاء الاصطناعي

التسعير

3. برنامج أتمتة التسويق الخاص بـ HubSpot

تظل شركات التمويل التي تستخدم أتمتة التسويق على اتصال مع عملائها، وتفتخر بمعدلات تحويل محسنة ومعدلات فتح بريد إلكتروني مثالية.

يمكن لأتمتة التسويق أن تفعل الكثير لصالح التمويل. فهو يجعل التسويق أسرع وأسهل من أي وقت مضى. علاوة على ذلك، يمكنك إجراء اختبارات تقسيم A/B والحصول على طابع شخصي ومستهدف للغاية من خلال رسائلك.

ميزات الذكاء الاصطناعي للتمويل

• مهام سير العمل
• ChatSpot

الميزات الأساسية

• حملات اختبار تقسيم أ/ب حتى تتمكن من اختبار التسويق الأكثر جاذبية لجمهورك حتى تتمكن من جذب التحويلات التي تهم عملك
• التكامل مع HubSpot CRM للتسويق المخصص للغاية
• استهدف الرسائل إلى الشريحة المناسبة مع تجزئة الجمهور

التسعير

• مجاني للبدء
• الأسعار للأفراد تبدأ من 18 دولارًا في الشهر
• تبدأ الأسعار للمحترفين من 800 دولار شهريًا

4. ألغوريز

مصدر الصورة

دانييل روبرتس، مؤسس مشارك في فوائد بومر، الاستخدامات الجوريز للتداول في الأسواق المالية.

يوصي روبرتس بذلك ويقول: "إنه يسمح لي بإنشاء واختبار استراتيجيات التداول الخوارزمية باستخدام البيانات التاريخية وفي الوقت الحقيقي."

شارك روبرتس نصيحة للبدء في التمويل وأتمتة الذكاء الاصطناعي.

وتقول: "يمكن لهذه الأدوات أن تساعدك على تحديد اتجاهات السوق وتنفيذ الصفقات بشكل أكثر كفاءة، مما يقلل من التحيز العاطفي في قرارات التداول ويزيد من إمكانية تحقيق عوائد أعلى".

ميزات الذكاء الاصطناعي للتمويل

• أتمتة أفكار التداول بالكامل
• قم بتشغيل الإشعارات للمشغلات التي تريدها

الميزات الأساسية

• قاعدة بيانات واحدة متصلة ببائعي البيانات
• يمكنك ربط حسابات الوسيط بـ Algoriz بشكل آمن والسماح للذكاء الاصطناعي بإجراء التداول نيابةً عنك
• يمكنك الحصول على إشعارات إذا كنت تريد الاحتفاظ بدليل التداول
• تطوير استراتيجية الخوارزمية

التسعير

• مجاني للبدء
• الحزمة الاحترافية هي 29 دولارًا في الشهر
• الحزمة المميزة هي 69 دولارًا في الشهر

5. chatbots

مصدر الصورة

تمت التوصية بـ Chatbots جيدًا لصناعة التمويل. كانت حالات الاستخدام الشائعة على مواقع الويب كوسيلة لخدمة العملاء بشكل أسرع. رغبة أدركها متخصصو التمويل في عالم ما بعد كوفيد.

كارتر سيوث، الرئيس التنفيذي لشركة قمة الائتمان لتوحيد الديون، ويقول: "لقد حالفني الحظ كثيرًا في دمج الذكاء الاصطناعي والأتمتة في بعض عمليات خدمة العملاء. لقد لاحظت بعد الوباء على وجه الخصوص، أنه يبدو أن هناك توقعًا لخدمة العملاء الفورية عندما تكون هناك مشكلة.

يقول سيوث إن وجود بعض أدوات الذكاء الاصطناعي (مثل برنامج الدردشة الآلي على موقع الويب الخاص بك أو الردود التلقائية على رسائل البريد الإلكتروني للعملاء) يمكن أن يساعد في منح العملاء الاستجابة الفورية التي يبحثون عنها. هذا "يمكن أن يساعد في حل المشكلات أو الأسئلة السهلة دون تشتيت انتباه الموظف."

جنيفر كروبف، مؤسس تمويل المرأة الثرية، يوافق على أن برامج الدردشة الآلية مفيدة ومرغوبة للمستخدمين.

هي تقول ، "لقد كانت Chatbots والمساعدين الافتراضيين مفيدة أيضًا. ومن خلال توفير التوجيه على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، فهذا يعني أن العملاء يمكنهم دائمًا الوصول إلى المعلومات الأساسية وقتما يحتاجون إليها. لقد جعل هذا خدمة العملاء أكثر سلاسة مع السماح لي بتقديم لمسة شخصية عند الحاجة.

ميزات الذكاء الاصطناعي للتمويل

• AI المحادثة

الميزات الأساسية

• قم ببناء chatbot لموقع الويب الخاص بك دون أي كود
• قم بتخصيص ردود chatbot عند استخدامها مع HubSpot CRM
• يحاكي الذكاء الاصطناعي للمحادثة المحادثة البشرية حتى تتمكن من التحدث إلى عملائك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع

التسعير

• مجانًا للبدء مع HubSpot مبيعات المحور
• حزم البداية هي 18 دولارًا في الشهر
• احترافية 450 دولارًا شهريًا
• المؤسسة 1,500 دولار شهريا

الاتجاهات التي يجب معرفتها في أتمتة التسويق للخدمات المالية

لقد استفاد القطاع المالي بشكل كبير من الأتمتة والذكاء الاصطناعي.

من الواضح أن نرى أنه حتى فوائد الذكاء الاصطناعي التشغيلية تستفيد من نجاح التسويق.

إن تلخيص البيانات وكتابة التقارير باستخدام الذكاء الاصطناعي يعني أنه يمكن للعملاء الحصول على المعلومات بشكل أسرع ودون تشتيت انتباه الموظفين الذين من الأفضل قضاء وقتهم في جمع البيانات وتلخيصها بواسطة الذكاء الاصطناعي.

تتم مشاركة الرؤى مع العملاء من خلال أتمتة التسويق، مثل رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة الناتجة عن الإجراءات.

الإجماع العام بين المتخصصين في مجال التمويل هو أن شركات التمويل يجب أن تواكب الاتجاهات وتستثمر الوقت والمال في الذكاء الاصطناعي والأتمتة.

غالبًا ما تأتي هذه النصيحة مصحوبة بحذر للتحرك بحذر، والبدء ببطء، ثم البناء على الأتمتة.

فكر في المهام المتكررة وغير المرغوب فيها بالنسبة للبشر ولكنها ذات تأثير كبير من حيث المشكلات التي تحلها أو توفير الوقت.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://blog.hubspot.com/marketing/marketing-automation-for-financial-services