- شهدت العملات المشفرة والأصول الرقمية نموًا كبيرًا على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية، لكن التنظيم العالمي لا يزال قيد التقدم.
- تختلف الأساليب التنظيمية في جميع أنحاء العالم، حيث تعتمد كل دولة تدابير مختلفة لمواجهة التحديات التي تفرضها العملات المشفرة.
- ستقدم هذه المقالة نظرة عامة على المشهد التنظيمي والإجراءات الأخيرة في كل منطقة مذكورة.
لقد مرت خمسة عشر عامًا منذ أن تم تعدين الكتلة الأولى من العملة المشفرة الرائدة، بيتكوين، وعلى مر السنين تطورت الأصول الرقمية وتوسعت بشكل كبير. وعلى الرغم من ذلك، لا يزال التنظيم النهائي لفئة الأصول قيد الإعداد.
وبالتالي، تختلف النظرة التنظيمية للعملات المشفرة عالميًا، حيث تتبنى الدول المختلفة أساليب متنوعة.
توقعات تنظيم التشفير العالمي
الولايات المتحدة
يتطور المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة حاليًا، مع وجود هيئات تنظيمية متعددة لها وجهات نظر مختلفة، كما أن التوقعات الخاصة بتنظيم العملات المشفرة في حالة تغير مستمر.
في يوليو 2023، حدث تطور محوري كمشروع قانون من الحزبين لتنظيم العملة المشفرة. متقدم في لجنة رئيسية بالكونغرس في واشنطن. ويهدف مشروع القانون، الذي وافقت عليه لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب، إلى إنشاء إطار تنظيمي للعملات المشفرة من خلال تحديد تصنيفها كأوراق مالية أو سلع.
علاوة على ذلك، يسعى التشريع أيضًا إلى تعزيز إشراف لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) على صناعة العملات المشفرة مع توضيح اختصاص لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
في أعقاب الارتفاع الأخير، كان المنظمون الأمريكيون يلاحقون بنشاط كيانات العملات المشفرة والأفراد الذين اعتبروا أنهم فشلوا في الامتثال للوائح الحالية مثل باي بال, تموج, ريتشارد هارت, کوین بیس, معامل Terraform, باكسوس, كراكن، وغيرها.
وقبل ذلك كانت وزارة الخزانة الأمريكية صدر تدابير لزيادة التدقيق في أسواق ومعاملات العملات المشفرة في عام 2021، مما يتطلب الإبلاغ عن أي تحويل يتجاوز 10,000 دولار إلى دائرة الإيرادات الداخلية (IRS). وتهدف هذه الخطوة إلى معالجة تحديات الكشف التي يفرضها دور العملة المشفرة في تسهيل الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك التهرب الضريبي.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) مؤخرًا من وزارة الصحة عدة صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) الخاصة بالبيتكوين التطبيقات، بما في ذلك التطبيقات من ARK 21Shares وInvesco Galaxy وVanEck وWisdomTree وFidelity وValkyrie وBlackRock وGrayscale وBitwise وHashdex وFranklin Templeton. صناديق الاستثمار المتداولة هذه هي أول صناديق استثمار متداولة للبيتكوين في الولايات المتحدة
تشير الموافقة الأخيرة على صناديق بيتكوين المتداولة في البورصة إلى تغيير ملحوظ في نهج هيئة الأوراق المالية والبورصات تجاه المنتجات المالية المرتبطة بالعملات المشفرة، على النقيض من سنوات من المضاربة والرفض السابق. ومع ذلك، أوضح رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، غاري جينسلر، أن الموافقة لا تشكل تأييدًا للبيتكوين من قبل اللجنة. ويمكن أن نتذكر أنه في أوائل عام 2023، جينسلر ذكر أن "كل شيء بخلاف البيتكوين" هو ضمان.
في نوفمبر، جلبت هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل ضد بورصة العملات المشفرة Binance، ونظيرتها الأمريكية Binance.US، ورئيسها التنفيذي، Changpeng "CZ" Zhao، بسبب انتهاكات متعددة لقوانين الأوراق المالية الأمريكية. وبعد شهر، تشاو وباينانس واعترف المسؤولية ووافقت على دفع غرامة قدرها 4.3 مليار دولار إلى هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية لانتهاكها قانون السرية المصرفية.
الإتحاد الأوربي
يعمل الاتحاد الأوروبي (EU) على تطوير إطار تنظيمي موحد للعملات المشفرة.
تم تقديمه لأول مرة في سبتمبر 2020، أسواق الأصول المشفرة (MiCA) يهدف الاقتراح إلى تنظيم الأصول الرقمية وتوفير الوضوح القانوني. يغطي الاقتراح الأصول المشفرة غير المدعومة والعملات المستقرة وأماكن التداول والمحافظ. وهي تسعى إلى حماية المستثمرين وضمان الاستقرار المالي وتشجيع الابتكار في قطاع الأصول المشفرة. ويفرض الإطار متطلبات صارمة على مقدمي الخدمات لحماية محافظ المستهلكين ويحملهم المسؤولية عن أي خسارة في أصول المستثمرين. وهو يعالج إساءة استخدام السوق، بما في ذلك التلاعب بالسوق والتعامل من الداخل.
علاوة على ذلك، تهدف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) أيضًا إلى تطوير المعايير الفنية التنظيمية المتعلقة بالتأثيرات البيئية والمناخية.
تم تكليف المفوضية الأوروبية بالإبلاغ عن التأثير البيئي للأصول المشفرة في غضون عامين، ومن المتوقع أن يصبح الاقتراح قانونًا في عام 2024.
ووفقًا لهذه الكيانات، فإن الهدف هو تعزيز حماية المستثمر، ومنع إساءة استخدام الأصول المشفرة، والحفاظ على بيئة الاتحاد الأوروبي الصديقة للابتكار.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في العام الماضي، برلمان الاتحاد الأوروبي من وزارة الصحة تنظيم MiCA للإشراف على إصدار وتوفير أصول التشفير وخدمات العملات المستقرة. بالإضافة إلى ذلك، قامت بدمج صناعة العملات المشفرة في لائحة تحويل الأموال الحالية (TRF)، والتي تلزم مشغلي العملات المشفرة بالتحقق من هويات العملاء لمكافحة غسيل الأموال.
في البند بواسطة ريتشارد تنغ، الرئيس التنفيذي الحالي لشركة Binanceيعد تنفيذ تنظيم MiCA في الاتحاد الأوروبي تطورًا مهمًا لصناعة العملات المشفرة العالمية لأنه يجلب الوضوح التنظيمي لواحدة من أكبر الأسواق في العالم، مما يضع الاتحاد الأوروبي كمركز جذاب لشركات Web3 للابتكار.
الصين
في أوائل عام 2017، على الرغم من كونها أحد مراكز تداول العملات المشفرة، أصدرت الجمعية الوطنية لتمويل الإنترنت (NIFA) في الصين، وهي جمعية ذاتية التنظيم تركز على التمويل الرقمي، تحذيرًا بشأن عروض العملات الأولية، أو ICOs، والتي كانت يليه بعد ذلك أ حظر.
ثم ذهب NIFA إلى حذر أنه تم استخدام الأصول الرقمية كوسيلة للدفع لأنشطة جمع الأموال وغسل الأموال غير المشروعة. ونتيجة لهذه التحذيرات، اتخذت البورصات والخدمات الأخرى مع التركيز على عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) منذ ذلك الحين خطوات لوقف العمليات أو إغلاقها بالكامل.
في عام 2021، سيقوم بنك الشعب الصيني (PBOC)، بالاشتراك مع تسع سلطات أخرى، بما في ذلك محكمة الشعب العليا ووزارة الأمن العام، نشر وثيقة تنظيمية لتنظيم مخاطر المضاربة لتداول العملات المشفرة.
تؤكد الوثيقة التنظيمية على أن العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين، تفتقر إلى الوضع القانوني المتساوي مع العملات الورقية ولا يتم الاعتراف بها كعملة قانونية. تعلن الوثيقة أن جميع معاملات العملة المشفرة غير قانونية، بما في ذلك التحويل والشراء والبيع وخدمات المطابقة وعمليات الطرح الأولي للعملات والمعاملات المشتقة.
علاوة على ذلك، تُمنع المؤسسات المالية من تقديم الخدمات المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة. ويصنف التعميم أيضًا عمليات تبادل العملات الأجنبية في الخارج التي تلبي احتياجات المقيمين الصينيين عبر الإنترنت بأنها غير قانونية، مما يجعل الموظفين والكيانات المرتبطة بهم مسؤولين. البنك المركزي الصيني يحذر من المخاطر القانونية للاستثمار في العملات المشفرة
يحدد التدابير اللازمة للقضاء على الجرائم الجنائية المتعلقة بالعملات المشفرة.
في 2018 ، الصين المحظورة تداول العملات المشفرة والمواقع ذات الصلة بـ ICO. ويشمل الحظر عمليات الطرح الأولي للعملات الأجنبية (ICO) الأجنبية ويستخدم جدار الحماية الصيني العظيم لحظر مثل هذه المواقع. تهدف هذه الخطوة إلى منع المخاطر المالية والأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المشفرة.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
ووفقا ل تقرير بقلم ساوث تشاينا مورنينج بوست نقلاً عن دائرة الضرائب البلدية في شنغهاي، أدى تفسير فرض الضرائب على معاملات العملات الرقمية في الصين إلى تأجيج التكهنات بين المتحمسين المحليين للعملات المشفرة حول التخفيف المحتمل للحظر الصارم للعملات المشفرة في البلاد.
وذكر التقرير أن المقال الذي يحمل عنوان "سوء الفهم الشائع فيما يتعلق بضريبة الدخل الشخصي على دخل الأعمال والدخل المصنف"، والذي تم تداوله على نطاق واسع على WeChat، دفع البعض إلى الاعتقاد بأنه يشير إلى اعتراف السلطات بشرعية العملات المشفرة. ومع ذلك، قامت مصلحة الضرائب في وقت لاحق بحذف الشرح. لاحظ الخبراء أن المقالة لا تعني تغييرًا في السياسة، لأنها ليست وثيقة رسمية، ويتعلق بيان STA المشار إليه بالرموز الافتراضية في ألعاب الفيديو. على الرغم من عدم وجود تحول رسمي، هناك توقع لزيادة الرقابة التنظيمية على ضرائب الدخل المتعلقة بالأصول الافتراضية في الصين.
اليابان
وكانت اليابان لاعباً مهماً في تبني العملات المشفرة، وذلك نظراً لاعترافها المبكر بإمكانيات النظم الإيكولوجية الرقمية اللامركزية. على الرغم من النكسات مثل اختراق Mt.Gox في عام 2014، اتخذت الحكومة اليابانية تدابير لحماية المستهلكين بدلاً من حظر العملات المشفرة بشكل مباشر. وفي عام 2016، اعترفت اليابان رسميًا بالعملات المشفرة كشكل من أشكال المال.
ومع ذلك، لا تزال الحكومة اليابانية لا تعترف بالعملات المشفرة كعملة قانونية، حيث لا يصدر البنك المركزي هذه الأصول الرقمية. ومع ذلك، لا تزال البلاد تعترف بقوتها الشرائية.
للمشاركة في معاملات العملات المشفرة، يجب على الكيانات الالتزام بضوابط معرفة عميلك (KYC) الصارمة ومراقبة الأنشطة المشبوهة. يجب الاحتفاظ بسجلات التحقق والمعاملات لمدة لا تقل عن سبع سنوات.
تفرض لوائح العملة المشفرة اليابانية الإبلاغ عن المعاملات المشكوك فيها إلى السلطات، مع أي معاملة تتجاوز 30 مليون ين ياباني، بعملة مشفرة أو ورقية، يتم الإبلاغ عنها بشكل إلزامي إلى وزارة المالية بموجب قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في أواخر عام 2023، مجلس الوزراء الياباني أيد اقتراحا لإلغاء الضرائب على المكاسب غير المحققة من العملات المشفرة، بما يفيد بشكل خاص شركات Web3. ويهدف الاقتراح، الذي ينتظر المناقشة في البرلمان الياباني، إلى إلغاء ضرائب الشركات على الفرق بين القيمة السوقية والقيمة الدفترية للأصول المشفرة الصادرة عن شركات خارجية. وإذا تم إقراره، فإنه سيعالج عدم الاتساق في فرض الضرائب على الأصول الصادرة عن أطراف ثالثة مقارنة بالمالكين، الذين لا يواجهون حاليا أي ضريبة على القيمة السوقية.
أسبوع بلوكتشين اليابانيوالتي أقيمت في شهر يونيو من العام الماضي، وتضمنت ثلاث فعاليات: Web3 Summit Tokyo، وWEB3 BIZDEV SUMMIT -BLUE-، وIVS Crypto 2023 KYOTO.
في عام 2022، كانت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA). النظر رفع القيود المفروضة على العملات المستقرة الصادرة من الخارج في البورصات اليابانية. بالإضافة إلى ذلك، أعلن رئيس وزراء البلاد عن خطط للاستثمار في الميتافيرس والرموز غير القابلة للاستبدال، مما يشير إلى الاهتمام المتزايد والدعم للتطورات في مجال العملات المشفرة وبلوكتشين.
الهند
بينما كانت الهند أ رائد في اعتماد العملات المشفرة، ظل وضع العملات المشفرة داخل البلاد محفوفًا بالمخاطر باستمرار.
في عام 2013، أصدر البنك المركزي في البلاد، بنك الاحتياطي الهندي (RBI)، أول تعميم له، يحذر فيه من المخاطر الأمنية المحتملة المرتبطة بالعملات المشفرة. وفي وقت لاحق، أعقب ذلك المزيد من التحذيرات بين عامي 2016 و2018 بعد أن أدت حملة إلغاء النقود عن غير قصد إلى زيادة الاستثمارات في العملات المشفرة. وبحلول نهاية عام 2017، أصدر بنك الاحتياطي الهندي ووزارة المالية تحذيرا ينص صراحة على أن العملات الافتراضية غير معترف بها كعملة قانونية.
في عام 2018، وجه الحظر المصرفي على معاملات العملات المشفرة من قبل المجلس المركزي للضرائب الرقمية (CBDT) ضربة كبيرة للبورصات. بعد ذلك، تم إطلاق حملة #IndiaWantsCrypto في نوفمبر لتعزيز التنظيم التشريعي الإيجابي في صناعة العملات المشفرة.
في مارس 2020، قضت المحكمة العليا في الهند لصالح إلغاء الحظر المفروض على الخدمات المصرفية للعملات المشفرة، مما أدى إلى عودة بورصات العملات المشفرة. بعد ذلك، في عام 2021، أعلنت حكومة الهند عن نيتها إطلاق عملة رقمية سيادية واقترحت في الوقت نفسه فرض حظر شامل على العملات المشفرة الخاصة. ومع ذلك، أشارت المناقشات التي أجريت في نوفمبر 2021 إلى تحول في النهج، مع اقتراح تدابير تنظيمية كبديل للحظر التام.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في العام الماضي، قامت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU) نشر إشعارات عرضية للامتثال لتسعة بورصات خارجية للعملات المشفرة بموجب قانون منع غسل الأموال (PMLA). تأتي هذه الخطوة بعد أن فرضت الدولة إجراءات "اعرف عميلك" والتسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية لشركات العملات المشفرة في مارس، مما يتطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المحليين والخارجيين (VASPs) التسجيل ككيانات مبلغة والالتزام بإرشادات PMLA.
تتضمن هذه البورصات منصات رئيسية مثل Binance وKuCoin وHuobi وKraken وGate.io وBittrex وBitstamp وMEXC Global وBitfinex.
في عام 2022، قسم التكنولوجيا المالية في بنك الاحتياطي الهندي كشف النقاب مذكرة مفاهيمية حول العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)، تكشف عن خطط البنك المركزي الهندي لبدء تجربة محدودة للروبية الرقمية (e₹) لحالات استخدام محددة. من المتوقع أن تقدم عملة e₹، التي توصف بأنها نسخة رقمية من أوراق العملة، خيارًا إضافيًا للأشكال التقليدية من النقود، مما يوفر وسيلة تبادل أسرع وأرخص وأكثر سهولة في الوصول إليها.
كوريا الجنوبية
على غرار الدول الأخرى، يتبنى الكوريون الجنوبيون أيضًا تقنية blockchain والعملات المشفرة؛ وبناءً على ذلك، تبنت الدولة موقفًا استباقيًا تجاه تنظيم الأصول الرقمية. تم تنفيذ العديد من القوانين واللوائح لضمان الأداء الآمن والسليم لسوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية.
في عام 2018، فرضت الجهات التنظيمية في البلاد حظرًا على التداول المجهول للعملات المشفرة لمنع استخدام العملات الافتراضية في جرائم مثل غسيل الأموال.
في عام 2021، نفذت حكومة كوريا الجنوبية تعديلاً على قانون إعداد التقارير واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، مما يفرض على جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة، ومقدمو محافظ الحفظ، وطرح العملات الأولية (ICO) المشاريع، يجب أن تسجل لدى وحدة الاستخبارات المالية الكورية (KFIU) للعمل في كوريا الجنوبية.
بالإضافة إلى ذلك، أعرب المنظمون عن رغبتهم في تطبيق ضريبة بنسبة 20٪ على معاملات العملات المشفرة للسنة الضريبية 2022، تنطبق على مكاسب رأس المال التي تتجاوز 50 مليون وون للمستثمرين في الأسهم والسندات. ستخضع عمليات نقل الأصول المشفرة دون المبيعات لمعدلات ضريبة الهدايا والميراث القانونية التي تصل إلى 50٪. ومع ذلك، في يوليو، تم تأجيل الضرائب المخطط لها على أرباح العملات المشفرة حتى عام 2025.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في وقت سابق من هذا العام، أعلنت لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC) المقترح فرض حظر على استخدام بطاقات الائتمان في معاملات العملات المشفرة بسبب المخاوف بشأن تدفقات الأموال الخارجية غير القانونية ومخاطر غسيل الأموال.
بعد موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية على صناديق البيتكوين المتداولة في البورصة (ETF)، FSC أكد قاعدتها تحظر على المؤسسات المالية إطلاق صناديق الاستثمار المتداولة للعملات المشفرة.
سنغافورة
على مر السنين، أكدت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) باستمرار على المخاطر الكبيرة المرتبطة بتداول العملات المشفرة، مما يؤكد عدم ملاءمتها لعامة الناس.
وفي عام 2020، سنت سنغافورة قانونها الخاص قانون خدمات الدفع، وهو إطار عمل شامل مصمم لتنظيم خدمات الدفع وتوفير خدمات العملات المشفرة لعامة الناس.
وفي يناير 2022، فرضت البلاد أ حظر على مقدمي خدمات العملات المشفرة، ومنعهم من الترويج لخدماتهم في الأماكن العامة أو من خلال قنوات خارجية مثل المؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي. يقتصر التسويق على المنصات الرسمية لمقدمي الخدمة، مثل مواقع الشركات أو تطبيقات الهاتف المحمول أو حسابات الوسائط الاجتماعية المخصصة.
بالإضافة إلى ذلك، بعد مشاورة عامة في أكتوبر 2022، أعلنت الهيئة عن إجراءات حماية المستثمر رمز الدفع الرقمي (DPT) مقدمي الخدمة. اعتبارًا من نهاية عام 2023، تتطلب هذه الإجراءات من مقدمي الخدمات حماية أصول العملاء من خلال الثقة القانونية وتقييد الإقراض والتعهد برموز DPT لعملاء التجزئة.
من ناحية أخرى، خلال منتدى نقطة الصفر في سويسرا يونيو الماضي 2022، قال نائب رئيس وزراء سنغافورة هينج سوي كيت، أبرزت الإمكانات التحويلية لـ web3 و blockchain و NFTs والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) في مجتمع التكنولوجيا المالية.
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في نوفمبر، ماس نشر الدفعة الأخيرة من ردودها على التعليقات حول اللوائح المقترحة لمقدمي خدمات التشفير. يحتفظ البنك المركزي بمتطلبات كيانات العملات المشفرة لثني عملاء التجزئة عن المضاربة على العملات المشفرة من خلال حظر التمويل ومعاملات الهامش والحوافز التجارية. تؤكد MAS أيضًا على تجنب مدفوعات بطاقات الائتمان الصادرة محليًا وضرورة تقييم وعي العميل بالمخاطر قبل منح الوصول إلى الخدمات.
في أغسطس الماضي، أصدرت الهيئة التنظيمية المالية في البلاد الصيغة النهائية قواعد العملات المستقرة، نوع من العملات الرقمية. وفقًا للوائح، يجب الاحتفاظ بالاحتياطيات التي تدعم العملات المستقرة في أصول منخفضة المخاطر وعالية السيولة، ويجب أن تساوي باستمرار قيمة العملة المستقرة المتداولة أو تتجاوزها.
FATF
تساهم فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) بنشاط في صياغة المبادئ التوجيهية والتوصيات المتعلقة بالعملات المشفرة والأصول الافتراضية للتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في حين أن اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة تختلف بين الولايات القضائية، فإن العديد من البلدان تتطلع إلى توصيات مجموعة العمل المالي أو تأخذها في الاعتبار عند إنشاء أطرها التنظيمية للأصول الافتراضية.
مجموعة العمل المالي هي منظمة حكومية دولية تضع معايير عالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وحماية النظام المالي الدولي. وتضم 39 دولة عضوًا رسميًا ودولًا أعضاء في 9 هيئات إقليمية على طراز مجموعة العمل المالي.
ومع ذلك، فإن الفلبين ليست عضوًا مباشرًا في مجموعة العمل المالي ولكنها تابعة لمجموعة آسيا والمحيط الهادئ المعنية بغسل الأموال، وهي إحدى الهيئات الإقليمية على غرار مجموعة العمل المالي.
يتم تنظيم العملات المشفرة من خلالها قاعدة السفر الذي يفرض على البلدان ضمان حصول مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على معلومات المنشئ والمستفيد المطلوبة لعمليات نقل الأصول الافتراضية والحفاظ عليها.
في الآونة الأخيرة، Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) نشر مذكرة توضح متطلبات قواعد السفر لمقدمي خدمات VASP المحليين. تتناول المذكرة الجوانب المتعلقة بالمعاملات من نظير إلى نظير وتحدد التوقعات التنظيمية للمعاملات التي تنطوي على محافظ غير مستضافة.
التوقعات التنظيمية في الفلبين
على الرغم من أن الدولة لا تمتلك حتى الآن قانونًا محددًا يحكم العملات المشفرة، إلا أنها لا تزال لديها لوائح تؤثر على السوق المرتبطة بالعملات المشفرة في البلاد.
يعتبر Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) مسؤولاً عن تنظيم السياسة النقدية للبلاد. وفي عام 2017، أصدر بنك BSP التعميم رقم 944، الذي اعترف بالعملات الافتراضية كوسيلة دفع صالحة. يتطلب التعميم من بورصات العملات الافتراضية التسجيل لدى BSP والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
من خلال التوسع في اللوائح الأولية، نفذ BSP المبادئ التوجيهية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في عام 2021. وقد أرست هذه المبادئ التوجيهية الأساس لإطار تنظيمي شامل يحكم عمليات تبادل العملات الافتراضية في الفلبين. ضمن هذا الإطار، يجب على مقدمي خدمة VASP الحصول على ترخيص من BSP قبل بدء عملياتهم في الدولة.
بالإضافة إلى ذلك، تؤكد المبادئ التوجيهية على الحاجة إلى تدابير فعالة "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب على مقدمي خدمة VASP جمع معلومات تعريف العميل ومراقبة المعاملات بشكل نشط لتحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها. حاليا، BSP لديه وقف إصدار تراخيص VASP الجديدة حتى سبتمبر 2025.
قراءة: قائمة بتبادلات العملات الافتراضية المرخصة في الفلبين
من ناحية أخرى، أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات، باعتبارها المسؤولة عن الإشراف على الأوراق المالية والاستثمارات والأدوات المالية، استشارة بشأن عروض العملات الأولية (ICOs) واستثمارات العملات المشفرة، لتحذير المستثمرين بشأن المخاطر المحتملة في عام 2018. بالإضافة إلى ذلك، فرضت اللجنة على الشركات المشاركة في ICOs يجب التسجيل فيها والامتثال للوائح الأوراق المالية.
قراءة: ما هي اللوائح السبعة البارزة المتعلقة بالعملات المشفرة في PH وتأثيرها على المجتمع؟
الإجراءات الأخيرة بشأن التشفير:
في نوفمبر الماضي، اللجنة حذر ضد Binance والتبادلات غير المصرح بها، وطلب المساعدة من اللجنة الوطنية للاتصالات (NTC) وإدارة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (DICT) منع الوصول في الفلبين، مما قد يمنع المستخدمين من الوصول إلى موقع الويب والتطبيقات محليًا.
وفي الشهر الماضي، كشفت هيئة الأوراق المالية والبورصة عن خطط لتقديم قواعد مقدمي خدمات أمن الأصول الرقمية بحلول نهاية هذا العام أو الربع الأول من عام 1. وتهدف هذه اللوائح إلى إنشاء إطار قانوني شامل للأصول الرقمية، مع التركيز بشكل خاص على تلك التي تعتبر أوراقًا مالية. على عكس قواعد VASP الخاصة بـ BSP التي تحكم المعاملات من العملات المشفرة إلى العملات الورقية، تركز قواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات على الاستخدام الأوسع للعملات المشفرة وتنظيم النظام البيئي لمنع مشكلات مثل حادثة إف تي إكس.
تم نشر هذه المقالة على BitPinas: التوقعات التنظيمية العالمية للعملات المشفرة 2024
تنصل:
- قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة ، من الضروري أن تقوم بالعناية الواجبة الخاصة بك وتطلب المشورة المهنية المناسبة حول وضعك المحدد قبل اتخاذ أي قرارات مالية.
- يوفر BitPinas محتوى لـ لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. أفعالك هي مسؤوليتك وحدك. هذا الموقع ليس مسؤولاً عن أي خسائر قد تتكبدها، ولن يطالب بإسناد أرباحك.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://bitpinas.com/feature/crypto-regulation-2024/
