شعار زيفيرنت

ذكاء البيانات التوليدية

كتلة سلسلة

التحليل التنظيمي والتشريعي – أكتوبر 2023

أعاد نشره أفلاطون
أعاد نشره أفلاطون

التاريخ:

المشاهدات: 93

التحليل التنظيمي والتشريعي – أكتوبر 2023

1 نوفمبر، 2023

ديميتريوس تسييس

التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي

يعمل بنك التسويات الدولية مع البنوك المركزية في الاتحاد الأوروبي لبناء منصة لتتبع العملات المشفرة

نشر مركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS) في 4 أكتوبر تقريرًا بعنوان "مشروع أطلس: رسم خريطة لعالم التمويل اللامركزي."  يعد مشروع أطلس بمثابة دليل على المفهوم الذي ينشئ منصة بيانات توضح أهمية الاقتصاد الكلي لأسواق الأصول المشفرة و التمويل اللامركزي (DeFi). يركز مشروع أطلس مع شركاء Eurosystem - Deutsche Bundesbank وDe Nederlandsche Bank - على تدفقات الأصول المشفرة الدولية. تعد تطبيقات Cryptoassets وDeFi جزءًا من النظام البيئي المالي العالمي الناشئ. وأثناء تقديم تكنولوجيات جديدة، غالبا ما تفتقر هذه الأسواق إلى الشفافية ومن المحتمل أن تشكل مخاطر على الاستقرار المالي. يسلط انهيار بعض العملات المستقرة ومنصات التمويل اللامركزي الضوء على صعوبة إجراء تقييمات المخاطر هذه. بالرغم من سلسلة كتلة تتسم المعاملات بالشفافية من الناحية النظرية، ومن الصعب الحصول على معلومات موثوقة حول الآثار المالية الكلية. يوفر مشروع أطلس بيانات مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات البنوك المركزية والجهات التنظيمية المالية من خلال دمج البيانات التي تم جمعها من بورصات العملات المشفرة (بيانات خارج السلسلة) مع البيانات من سلاسل الكتل العامة (بيانات على السلسلة) التي تم جمعها من العقد. ومن خلال ربط مصادر مختلفة عبر المواقع الجغرافية، يسمح نظام Atlas بفحص البيانات، مما يوفر للمستخدمين أدوات لتقييم الأهمية الاقتصادية لهذه الأسواق بشكل أكثر دقة. يستخدم هذا النهج المعاملات المنسوبة إلى بورصات العملات المشفرة على شبكة الإنترنت إلى البيتكوين الشبكة، إلى جانب موقع تلك التبادلات كبديل لتدفقات رأس المال عبر الحدود.

تخطط لجنة بازل لاقتراح متطلبات جديدة للبنوك للكشف عن ممتلكاتها من العملات المشفرة

نشرت لجنة بازل في 5 أكتوبر أ تقرير وعن الاضطرابات المصرفية في عام 2023؛ وافقت على التشاور بشأن تعرضات البنوك للأصول المشفرة ووافقت على عملية تقييم لعام 2023 للبنوك العالمية ذات الأهمية النظامية (G-SIBs). تخطط الجهات التنظيمية الدولية، بما في ذلك لجنة بازل للرقابة المصرفية، لاقتراح متطلبات جديدة للبنوك للكشف عن معلوماتها العملات المشفرة المقتنيات، إلى جانب متطلبات رأس المال الحالية للأصول الرقمية استجابةً للمخاوف بشأن تأثير العملات المشفرة على النظام المالي.  لجنة بازل هي الجهة العالمية الرئيسية التي تضع المعايير العالمية للتنظيم الاحترازي للبنوك وتوفر منتدى للتعاون في المسائل الإشرافية المصرفية. وتتمثل مهمتها في تعزيز التنظيم والإشراف وممارسات البنوك في جميع أنحاء العالم بهدف تعزيز الاستقرار المالي.

مجموعة إيجمونت تعلق عضوية وحدة الاستخبارات المالية الروسية

مجموعة إيجمونت لوحدات الاستخبارات المالية في 20 أكتوبر/تشرين الأول وافق على التعليق مراقبة "روسفين" وحدة الاستخبارات المالية الروسية من العضوية بسبب الغزو الروسي لأوكرانيا. ويأتي التعليق الرسمي بعد مجموعة إيجمونت السابقة الإجراءات لإلغاء قيادة المجموعة الرسمية لشركة Rosfinmonitoring، والاستشارات، والتمثيل، وقدرتها على استضافة الاجتماعات أو حضورها فعليًا، والاتفاقيات العينية. تدعم مجموعة إيجمونت، وهي شبكة دولية، أعضاء وحدة الاستخبارات المالية التابعة لها من خلال مساعدتهم على توسيع وتنظيم تبادل المعلومات الاستخبارية والمعلومات المالية، وتحسين خبرات وقدرات الموظفين، وتمكين التواصل الآمن مع بعضهم البعض لمكافحة تمويل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تضيف فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بلغاريا وتزيل ألبانيا وبنما والأردن وجزر كايمان من القائمة الرمادية

مجموعة العمل المالي (FATF) عقدت الجلسة العامة، التي تتولى فيها سنغافورة رئاسة مجموعة العمل المالي، في 25 أكتوبر اجتماع مندوبين من أكثر من 200 ولاية قضائية ومراقب من المنظمات الدولية في باريس. أضاف الاجتماع العام بلغاريا إلى قائمة الولايات القضائية الخاضعة لزيادة المراقبة، في حين لم تعد ألبانيا وجزر كايمان والأردن وبنما خاضعة للمراقبة المتزايدة. وافقت مجموعة العمل المالي (FATF) على نشر تقرير رئيسي حول التمويل الجماعي لتمويل الإرهاب; رحبت بإندونيسيا في عيدها الأربعينth عضو؛ ناقش التقييم المشترك بين مجموعة العمل المالي (FATF) وGAFILAT للبرازيل؛ وأكد تعليق عضوية روسيا. ومن المقرر عقد الجلسة العامة القادمة لمجموعة العمل المالي في فبراير 2024.

التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)

ترسل السيناتور إليزابيث وارن رسالة تحث البيت الأبيض ووزارة الخزانة على اتخاذ إجراءات صارمة ضد الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة من قبل الإرهابيين

أرسلت السيناتور إليزابيث وارين (ديمقراطية من ولاية ماساتشوستس) في 7 أكتوبر أ خطاب إلى البيت الأبيض ووزارة الخزانة الأمريكية، وحث إدارة بايدن على مكافحة الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة من قبل المنظمات الإرهابية مثل حماس التي كانت تستخدم العملات الرقمية لجمع الأموال.

• لا تخطط هيئة الأوراق المالية والبورصات لاستئناف قرار المحكمة بشأن Grayscale Bitcoin ETF

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) يقال لن تستأنف حكم المحكمة الأخير الذي وجد أنه من الخطأ رفض طلب Grayscale Investments لإنشاء صندوق تداول فوري للبيتكوين (ETF). يزيد هذا القرار من إمكانية إصدار أول صندوق Bitcoin ETF في الولايات المتحدة.

يقترح المنظمون في كاليفورنيا مشروع قانون للحد من العملات المشفرة ماكينة الصراف الآلي يسحب إلى 1,000 دولار

في 16 أكتوبر، اقترح المشرعون في كاليفورنيا مشروع قانون للحد من عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إلى 1,000 دولار يوميًا ووضع حد أقصى لرسوم المشغل عند 5 دولارات أو 15٪ بدءًا من عام 2025، ومن المقرر أن يدخل مشروع القانون حيز التنفيذ في 1 يناير 2024. ويأتي مشروع القانون ردًا على ذلك. بسبب المخاوف بشأن ارتفاع هوامش الربح والرسوم على الأصول المشفرة في أجهزة الصراف الآلي، حيث يتقاضى بعضها ما يصل إلى 33%، والحاجة إلى حماية المستهلكين من عمليات الاحتيال والاحتيال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة، والتي أصبحت مركزًا لمثل هذه الأنشطة نظرًا لطبيعة المعاملات النقدية.

أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي يحثون البيت الأبيض على العنوان الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة في تمويل الإرهاب بعد الهجوم الإسرائيلي

في 18 أكتوبر، حضر 105 من أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي بقيادة السيناتورين إليزابيث وارين (ديمقراطية من ماس)، وروجر مارشال (جمهوري من كانساس). والنائب شون كاستن (ديمقراطي من إلينوي) بعث برسالة إلى وزارة الخزانة الأمريكية والبيت الأبيض معربًا عن "القلق البالغ" من أن حماس وجماعة تابعة لها تسمى الجهاد الإسلامي الفلسطيني تستخدمان الأصول الرقمية لتمويل عملياتهما والتهرب من العقوبات الأمريكية. "بين أغسطس 2021 ويونيو الماضي، جمعت [حماس والجهاد الإسلامي في فلسطين] أكثر من 130 مليون دولار من العملات المشفرة، ونقلوا الملايين فيما بينهم، "حيث أرسل الجهاد الإسلامي أكثر من 12 مليون دولار من العملات المشفرة إلى حزب الله منذ عام 2023"...يجب على الكونجرس وهذه الإدارة اتخاذ إجراءات قوية لمعالجة مخاطر التمويل غير المشروع للعملات المشفرة بشكل شامل قبل أن يتم استخدامها لتمويل مأساة أخرىقالت الرسالة. ومع ذلك، بعد أيام قليلة، في 27 أكتوبر، نائب وزير الخزانة الأمريكي والي أدييمو ورد قال أن الغالبية العظمى من تمويل الإرهاب ليس مقومًا بالعملات المشفرة.

ترفض هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) طوعًا التهم الموجهة إلى الرئيس التنفيذي ورئيس مجلس إدارة شركة Ripple

في 19 أكتوبر، أبلغت هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) قاضي المقاطعة الأمريكية، المنطقة الجنوبية من نيويورك، حضرة القاضي. أناليسا توريس، ذلك  لن متابعة المطالبات أن الرئيس التنفيذي لشركة Ripple، براد جارلينجهاوس، أو رئيس مجلس الإدارة التنفيذي كريس لارسن، ساعد وحرض الشركة على انتهاك قوانين الأوراق المالية الفيدرالية في معاملاتها XRP، مما أدى إلى إلغاء المحاكمة المقرر إجراؤها العام المقبل. تمنح هذه الخطوة شركة العملات المشفرة انتصارًا آخر في الدعوى التي رفعتها الوكالة منذ فترة طويلة ضدها، على الرغم من أن هيئة الأوراق المالية والبورصة يمكنها استئناف حكم القاضي. وتقول هيئة الأوراق المالية والبورصات الآن إنها تتابع فقط قضية الريبل المركزية.

تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لائحة جديدة تلزم المؤسسات المالية بتسجيل والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تنطوي على استخدام خلاطات العملات المشفرة. 

في 19 أكتوبر/تشرين الأول، قامت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) أعلن إشعار بوضع القواعد المقترحة (NPRM) الذي يقترح تحديد خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل على المستوى الدولي (خلط CVC) كفئة من المعاملات ذات الاهتمام الأساسي بغسل الأموال. يسلط NPRM الضوء على المخاطر التي يشكلها الاستخدام المكثف لخلط CVC الخدمات من قبل مجموعة متنوعة من الجهات الفاعلة غير المشروعة بما في ذلك حماس، والجهاد الإسلامي الفلسطيني، وجمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية.

يقدم أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي قانون PROOF، والذي سيتطلب من بورصات العملات المشفرة التحقق من إثبات احتياطياتها شهريًا من خلال مدققين خارجيين مستقلين

في 20 أكتوبر، قدم السيناتوران الأمريكيان توم تيليس (الجمهوري عن ولاية نورث كارولاينا) وجون هيكنلوبر (الديمقراطي عن ولاية كولورادو) مشروع القانون المؤلف من الحزبين الجمهوري والديمقراطي. قانون إثبات احتياطيات الأموال الأخرى (PROOF)., وهذا من شأنه أن يتطلب من بورصات العملات المشفرة مطالبة شركات تدقيق خارجية بالتحقق من إثبات الاحتياطيات الخاصة بها شهريًا، وحظر خلط الأموال. على وجه التحديد، يتضمن قانون الإثبات الأحكام التي تحدد المعايير التنظيمية التي تحكم كيفية احتفاظ مؤسسات الأصول الرقمية بأصول العملاء؛ حظر اختلاط أموال العملاء؛ وتطلب من بورصات الأصول الرقمية وأمناء الحفظ الخضوع لفحص إثبات الاحتياطيات من قبل طرف ثالث محايد. يمكن الاطلاع على النص الكامل لمشروع القانون هنا.

تصدر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تنبيهًا للمؤسسات المالية لمواجهة تمويل حماس وأنشطتها الإرهابية

في 20 أكتوبر/تشرين الأول، قامت شبكة إنفاذ القانون المعنية بالجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) أصدر تنبيه وحث المؤسسات المالية على توخي اليقظة في تحديد الأنشطة المشبوهة المتعلقة بتمويل حماس، وأكد مجددا على الالتزام بالإبلاغ عن مثل هذا النشاط إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية من خلال عملية الإبلاغ عن عمليات البحث والإنقاذ. حددت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أيضًا العديد من مؤشرات التحذير للمساعدة في اكتشاف ومنع والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة المحتملة المتعلقة بتمويل حماس الإرهابي.

تجري حاليًا محاكمة سام بانكمان فرايد، ومن المقرر أن تتم المرافعات الختامية والمداولات في الأيام الأولى من شهر نوفمبر

طوال شهر أكتوبر، تمت محاكمة سام بانكمان فرايد (SBF)، مؤسس المنظمة التي انتهت صلاحيتها الآن تبادل كريبتوكيرنسي لقد حدث FTX. ومن المقرر أن تتم المرافعات الختامية والمداولات خلال الأيام الأولى من شهر نوفمبر. أثناء شهادة سام بانكمان فريد في محاكمته، واجه استجوابًا من قبل النيابة، وكشف عن التناقضات بين تصريحاته العامة وأفعاله الخاصة. وكان هدف الادعاء تصويره على أنه يقوم بتدبير عملية احتيال مالي ضخمة، حيث قام بتحويل مليارات الدولارات من مستخدمي FTX لتغطية نفقات الشركة والإنفاق الباذخ. وعلى الرغم من الاستجواب القاسي، أصر بانكمان فرايد على براءته، مدعيا أنه ارتكب أخطاء وألقى باللوم على كبار مساعديه في سوء الإدارة. بانكمان فرايد متهم بسبعة جنائي التهم، بما في ذلك الاحتيال في الأوراق المالية، ويمكن أن يواجه عقوبة السجن مدى الحياة إذا ثبت إدانته. مع اقتراب محاكمة الاحتيال الجنائي لسام بانكمان فرايد من نهايتها، يقوم القاضي لويس كابلان بوضع تعليمات هيئة المحلفين. وجادل محامو بانكمان فرايد بأن القانون الإنجليزي هو الذي يحكم شروط خدمة FTX، لكن القاضي كابلان أصر على تطبيق قانون نيويورك.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا

تصدر هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس (ESMA) التابعة للاتحاد الأوروبي ورقة التشاور الثانية – المعايير الفنية التي تحدد متطلبات معينة بشأن MiCA 

في الخامس من أكتوبر، أصدرت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) قرارًا ثانيًا التشاور مع الجمهوربهدف جمع وجهات النظر والتعليقات والآراء من أصحاب المصلحة والمشاركين في السوق حول التنفيذ المناسب للائحة التنظيمية المتعلقة بأسواق الأصول المشفرة (MiCA)، والتي تم نشرها في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي في 9 يونيو 2023. تحتوي ورقة التشاور على ستة أقسام: 1) محتوى ومنهجيات وعرض مؤشرات الاستدامة والآثار الضارة على المناخ؛ 2) الاستمرارية والانتظام في أداء خدمات CASP؛ 3) تقديم بيانات ما قبل وما بعد التداول للجمهور. 4) محتوى وشكل سجلات دفتر الطلبات وحفظ السجلات بواسطة CASPs؛ 5) إمكانية قراءة المستندات البيضاء وتسجيلها آليًا؛ و6) الوسائل التقنية للإفصاح العام المناسب عن المعلومات الداخلية.

أعلن بنك الاحتياطي الزيمبابوي عن رمز رقمي مدعوم بالذهب كوسيلة للدفع

في 5 أكتوبر، أعلن بنك الاحتياطي الزيمبابوي أعلن إطلاق عملة رقمية مدعومة بالذهب (قائمة على السلع stablecoin) يُطلق عليها اسم Zimbabwe Gold (ZiG) كوسيلة للدفع. ستكون قيمة ZiG على قدم المساواة مع قيمة عملة Mosi-oa-Tunya الذهبية الفعلية، والتي تزن 1 أونصة تروي (حوالي 31.10 جرامًا) من الذهب عيار 22 قيراطًا. وتتلخص المهمة وراء ZiG الذي تم تقديمه حديثاً في إقناع المستثمرين المحليين بوضع أموالهم في الأصول الوطنية وليس في الدولار الأمريكي، وهي ليست مهمة سهلة في بلد يعاني من تضخم ثلاثي الأرقام.

تصدر هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة تنبيهات بموجب الإفصاحات الجديدة وقواعد تسويق العملات المشفرة 

في الثامن من أكتوبر، دخلت القواعد الجديدة الصارمة التي أصدرتها هيئة السلوك المالي، والمصممة لجعل تسويق منتجات الأصول المشفرة أكثر وضوحًا ودقة، حيز التنفيذ. يجب على الشركات التي ترغب في الترويج للأصول المشفرة في المملكة المتحدة أن تكون مسجلة من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA) أو أن تتم الموافقة على تسويقها من قبل شركة معتمدة. في 8 أكتوبر، أصدرت هيئة الرقابة المالية (FCA) لاحقًا أعلن أنها أصدرت 146 تنبيهًا حول العروض الترويجية للأصول المشفرة، لتحذير المستهلكين من أن العروض الترويجية قد تنتهك القانون. يمكن منح الشركات مهلة حتى 8 يناير 2024 لتقديم الميزات التي تتطلب تطويرًا تقنيًا أكبر.

قامت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة بتقييد شريك Binance في المملكة المتحدة، Rebuilding Society، بعد وقت قصير من إعلان التعاون

في 10 أكتوبر، فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) قيودًا على جمعية إعادة البناء، وهي الجهة المعتمدة في المملكة المتحدة في Binance للامتثال للعروض الترويجية المالية، بعد أيام فقط من الإعلان عن الشراكة. ال تدخل هيئة الرقابة المالية يحظر على شركة Rebuilding Society إجراء عروض ترويجية مالية نيابة عن مقدمي خدمات الأصول المشفرة غير المصرح لهم. يجب على الشركة، في موعد لا يتجاوز الساعة 5 مساءً يوم 11 أكتوبر 2023، سحب أي موافقات حالية للعروض الترويجية المالية التي تحتوي على أصول مشفرة مؤهلة. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) تعليماتها إلى Rebuilding Society لإبلاغ العملاء الذين يستخدمون خدمة العروض الترويجية المالية التابعة لجهات خارجية بأنها لا تستطيع الموافقة على محتوى من أشخاص أو كيانات غير مصرح لهم. كما يلزم أيضًا سحب أي إعلانات تقدم خدمات الموافقة على العروض الترويجية المالية.

أصدر وزراء الضرائب في الاتحاد الأوروبي توجيهات جديدة لتسهيل المعاملات في الأصول المشفرة للعملاء المقيمين في الاتحاد الأوروبي

في 17 أكتوبر، اعتمد وزراء مالية الاتحاد الأوروبي الجديد قواعد الشفافية الضريبية لجميع مقدمي الخدمات الذين يسهلون المعاملات في الأصول المشفرة للعملاء المقيمين في الاتحاد الأوروبي. القواعد الجديدة، التي تأتي كتحديث للتوجيه بشأن التعاون الإداري (DAC8)، تكمل تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA) وتنظيم تحويل الأموال (TFR) وتتوافق تمامًا مع مبادرة منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية بشأن العملات المشفرة. إطار الإبلاغ عن الأصول. سيعمل التوجيه على تحسين قدرة الدول الأعضاء على اكتشاف ومكافحة الاحتيال الضريبي والتهرب الضريبي وتجنب الضرائب، من خلال مطالبة جميع مقدمي الأصول المشفرة المقيمين في الاتحاد الأوروبي - بغض النظر عن حجمهم - بالإبلاغ عن معاملات العملاء المقيمين في الاتحاد الأوروبي. علاوة على ذلك، تم توسيع نطاقها ليشمل التزامات الإبلاغ عن المؤسسات المالية فيما يتعلق بالنقود الإلكترونية والعملات الرقمية للبنك المركزي والتبادل التلقائي للمعلومات حول الأحكام المسبقة عبر الحدود التي يستخدمها الأشخاص الطبيعيون.

ينتقل نظام Eurosystem إلى المرحلة التالية من مشروع اليورو الرقمي 

في 18 أكتوبر، اجتمع مجلس محافظي البنك المركزي الأوروبي (ECB) أعلن أنها ستبدأ "مرحلة الإعداد" لمشروع اليورو الرقمي. يخطط البنك المركزي الأوروبي "للبدء في وضع الأساس للإصدار المحتمل لليورو الرقمي" بدءًا من الأول من نوفمبر 1. وجاء هذا الإعلان بعد إصدار تقرير مكون من 2023 صفحة تقرير حول تصميم وتوزيع اليورو الرقمي المحتمل. وتستمر مرحلة الإعداد لمدة عامين، وستشمل الاختبار والتجريب وستركز على وضع اللمسات النهائية على القواعد الخاصة بالعملة الرقمية، بالإضافة إلى اختيار الجهات المصدرة المحتملة.

البنك المركزي الأوروبي ينشر ورقة بعنوان "مستقبل المنظمات اللامركزية المستقلة في التمويل: في حاجة إلى الوضع القانوني"

في 18 أكتوبر، البنك المركزي الأوروبي (ECB) نشرت ورقة بعنوان "مستقبل المنظمات اللامركزية المستقلة في مجال التمويل: بحاجة إلى وضع قانوني". تسلط الورقة الضوء على أن العديد من مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi) يتم تنظيمها في شكل منظمة لامركزية مستقلة (DAO)، وهي منظمة افتراضية مبنية وتعمل على تقنية التعليمات البرمجية وبلوكتشين. ومع نمو الهيكل المؤسسي الجديد للمنظمات اللامركزية المستقلة، فإن معظم البلدان حول العالم ليس لديها بعد نظام قانوني محدد للمنظمات اللامركزية المستقلة. وهكذا، حتى الآن، تعمل المنظمات اللامركزية المستقلة خارج الأطر المالية التنظيمية. تقدم هذه الورقة هيكل DAO وكيفية ارتباطه بأساليب التنظيم الأخرى في التمويل، وتسرد حالات الاستخدام وتصف فوائد وعيوب هيكل DAO، مع إلقاء نظرة فاحصة على الأطر التنظيمية الوطنية (الدولية). تقترح الورقة أن إنشاء أطر تنظيمية بشأن الأصول المشفرة وخدمات الأصول المشفرة، مثل أسواق الاتحاد الأوروبي في الأصول المشفرة (MiCA)، قد يجبر المنظمات اللامركزية المستقلة على إعادة التفكير في وضعها القانوني وإدارتها ونماذجها التشغيلية.

بنك إسبانيا يتبنى اليورو الرقمي - البنك المركزي الأوروبي يطلق المرحلة التالية من المشروع

في 19 أكتوبر، أصدر البنك المركزي الإسباني Banco de España بيان شرح ماهية العملة الرقمية لليورو/البنك المركزي (CBDC)، وكيف تشبهها وكيف تختلف عن اليورو الذي نعرفه، ومزاياها إذا تم اعتمادها في النهاية. يؤكد بنك إسبانيا أن العملة المادية التقليدية غير مناسبة لاستغلال المزايا التي توفرها الرقمنة المتزايدة للاقتصاد، في حين "سيكون اليورو الرقمي وسيلة دفع مقبولة في جميع أنحاء منطقة اليورو، وسيقدم خدمات أساسية مجانية وسهلة الاستخدام". يعمل البنك المركزي الأوروبي (ECB) منذ عامين على تحديد كيفية تصميم اليورو الرقمي بالضبط وكيفية إتاحته للمواطنين.

التشاور حول المبادئ التوجيهية المشتركة لـ EBA و ESMA بشأن تقييم الملاءمة بموجب MiCA

في 20 أكتوبر، نشرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) تقريرًا. الورقة الاستشارية بشأن مسودة مبادئ توجيهية مشتركة تغطي تقييم مدى ملاءمة أعضاء هيئة الإدارة، وملاءمة المساهمين والأعضاء ذوي الحيازات المؤهلة لمصدري الرموز المميزة للأصول (ARTs) ومقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) بموجب MiCA. الموعد النهائي لتقديم التعليقات على هذه الإرشادات هو 22 يناير 2024.

تتلقى استشارة الجنيه الرقمي في المملكة المتحدة أكثر من 50 ألف رد، مع الخصوصية بين الاهتمامات الرئيسية

في 27 أكتوبر، أصدر بنك إنجلترا المركزي بيانًا. يقال تلقت أكثر من 50,000 ردًا على الاستشارة الرقمية الخاصة بالجنيه الاسترليني. قال نائب محافظ بنك إنجلترا، السير جون كونليف، إن العديد من المشاركين سلطوا الضوء على المخاوف المتعلقة بالخصوصية وقابلية البرمجة (مما سيحد من وظائفه)، وتراجع النقد، إذا تم اعتماد الجنيه الرقمي على نطاق واسع، مما قد يشكل تهديدًا للعملة التقليدية. النظام المصرفي.

تنشر وزارة الخزانة البريطانية الرد على المشاورات بشأن الخدمات المالية المستقبلية النظام التنظيمي للأصول المشفرة

في 30 أكتوبر، نشرت وزارة الخزانة البريطانية تقريرها استجابة للتشاور والدعوة للحصول على أدلة حول النظام التنظيمي المستقبلي للخدمات المالية للأصول المشفرة. أكدت وزارة الخزانة صاحبة الجلالة مقترحاتها النهائية وأشارت إلى نيتها إدخال عدد من أنشطة الأصول المشفرة في المحيط التنظيمي للخدمات المالية. استمرت المشاورة الأولية والدعوة للحصول على الأدلة في الفترة من 1 فبراير إلى 30 أبريل 2023. وتعمل المملكة المتحدة بنشاط على وضع لوائح موسعة للأصول المشفرة، على الرغم من أن التفاصيل الدقيقة للوائح لا تزال غير واضحة. الأصول الافتراضية سيحتاج مقدمو الخدمات (VASPs) إلى ترخيص بموجب قانون خدمات السوق المالية، بغض النظر عن ترخيص هيئة الرقابة المالية (FCA) الخاص بهم بموجب لوائح غسيل الأموال. تعتزم الحكومة إدراج الأصول المشفرة في نظام إساءة استخدام السوق وتخطط لحظر الالتماس العكسي، بما يتماشى مع قواعد الترويج المالي التي تم تنفيذها مؤخرًا. والهدف المعلن هو وضع المرحلة الثانية من التشريع الثانوي في عام 2، مع مراعاة الوقت البرلماني.

التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ

تعرض Mastercard إمكانية التشغيل المتبادل للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) لتجارة Web3 الموثوقة في أستراليا وخارجها

في 12 أكتوبر، ماستركارد أعلن أنها أثبتت بنجاح قدرات الحل الجديد الذي يمكّن من تحويل العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) إلى رمز مميز (أو "ملفوفة") على سلاسل مختلفة، مما يوفر للعملاء خيارًا جديدًا للمشاركة في التجارة عبر سلاسل كتل متعددة مع زيادة الأمان والسهولة. . تم تطوير الحل بالشراكة مع Cuscal (مزود رائد لخدمات المدفوعات والبيانات المنظمة) وMintable (مزود NFT كخدمة) كجزء من مشروع بحثي بالاشتراك مع البنك الاحتياطي الأسترالي (RBA) والبنك الأسترالي. مركز البحوث التعاونية للتمويل الرقمي (DFCRC). يهدف المشروع إلى استكشاف حالات الاستخدام المحتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي في أستراليا، بما في ذلك الضوابط التي تضمن إمكانية الاحتفاظ بالنسخة التجريبية من العملة الرقمية للبنك المركزي واستخدامها واستردادها فقط من قبل الأطراف المصرح لها والتي تم تعرف على عميلك (KYC) التحقق منها وتقييم المخاطر من قبل مقدمي الخدمات المرخصين. أظهرت Mastercard في بيئة حية كيف يمكن للحل أن يمكّن حامل النسخة التجريبية من العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) من شراء عملة NFT مدرج في blockchain العام لـ Ethereum. قامت هذه العملية "بتأمين" المبلغ المطلوب من عملة CBDC التجريبية على منصة CBDC التجريبية التابعة لبنك الاحتياطي الأسترالي وسك كمية مكافئة من رموز CBDC التجريبية المغلفة على Ethereum.

تتعاون MAS مع صانعي السياسات في اليابان وسويسرا والمملكة المتحدة لتعزيز الابتكار المسؤول للأصول الرقمية في المرحلة التالية من المشروع

في 30 أكتوبر، MAS أعلن أنها تتعاون مع وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) وهيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، لتطوير برامج الأصول الرقمية في منتجات الدخل الثابت والعملات الأجنبية وإدارة الأصول. . يتم هذا الجهد في إطار مشروع Guardian التابع لـ MAS، والذي بدأ في مايو 2022. وتهدف مجموعة صانعي السياسات إلى تعزيز المناقشات حول المعالجة القانونية والسياسية والمحاسبية للأصول الرقمية؛ وتحديد المخاطر المحتملة والثغرات المحتملة في السياسات والتشريعات الحالية ذات الصلة بالحلول الرمزية؛ استكشاف تطوير معايير مشتركة لتصميم شبكات الأصول الرقمية وأفضل ممارسات السوق عبر مختلف الولايات القضائية؛ تعزيز معايير عالية من قابلية التشغيل البيني لدعم تطوير الأصول الرقمية عبر الحدود؛ تسهيل تجارب الصناعة للأصول الرقمية من خلال بيئات الحماية التنظيمية، حيثما ينطبق ذلك؛ وتعزيز تبادل المعرفة بين الهيئات التنظيمية والصناعة. بالإضافة إلى ذلك، سيتم استخدام صناديق الحماية التنظيمية لتسهيل تجربة الصناعة للأصول الرقمية والرمزية.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي

توصي لجنة الكونجرس البرازيلي بتوجيه الاتهام إلى الرئيس التنفيذي لشركة Binance والمديرين التنفيذيين الآخرين بتهمة الاحتيال والجرائم المالية الأخرى

قامت لجنة تابعة للكونجرس البرازيلي موصى به لائحة اتهام الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao (CZ) وثلاثة مديرين تنفيذيين محليين في Binance، وهم Daniel Mangabeira وGuilherme Haddad Nazar وThiago Carvalho، بتهمة الاحتيال والجرائم المالية المزعومة المتعلقة بمخططات الهرم المالي في البرازيل. اللجنة التقرير النهائي من 500 صفحة واتهمتهم بممارسات الإدارة الاحتيالية، والعمليات غير المصرح بها، وتداول الأوراق المالية غير المعتمدة. وزعموا أن Binance وZhao أنشأا شبكة من الكيانات القانونية للتهرب من الامتثال للقانون. وأوصت اللجنة بأن تقوم الوزارة العامة الفيدرالية بالتحقيق في جميع عمليات Binance في البرازيل، مع التركيز بشكل خاص على التهرب الضريبي وغسل الأموال وتمويل الجريمة المنظمة والإرهاب. كما حثوا هيئة الأوراق المالية والبورصة البرازيلية (CVM) على بدء تحقيق في عروض المشتقات المالية التي تقدمها Binance. وأوصى التقرير أيضًا بتوجيه الاتهام إلى 45 فردًا آخر مرتبطين بشركات عملات مشفرة مختلفة. التوصيات ليست ملزمة قانونًا، وستقرر جهات إنفاذ القانون ما إذا كانت ستمضي قدمًا في اتخاذ المزيد من الإجراءات. صرحت Binance بالتزامها بالتعاون مع السلطات المحلية لكنها رفضت بعض الاتهامات ومحاولات استهداف المنصة. يأتي هذا كجزء من حملة أوسع على Binance من قبل السلطات التنظيمية في مختلف البلدان.

بقعة_صورة

أحدث المعلومات الاستخباراتية

بقعة_صورة

حقوق النشر @ 2024 Plato Technologies Inc.