Theo Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ báo cáo, gần một nửa số người tiêu dùng báo cáo bị mất 1 tỷ USD tiền điện tử do lừa đảo kể từ năm 2021 cho biết vụ lừa đảo bắt đầu từ một quảng cáo, bài đăng hoặc tin nhắn trên mạng xã hội như Instagram hoặc Facebook.
Kể từ đầu năm 2021, hơn 46 nghìn người đã báo cáo việc mất hơn 1 tỷ USD tiền điện tử cho kẻ lừa đảo, chiếm khoảng một trong số bốn đô la bị mất, FTC cho biết trong phân tích của mình. Các khoản lỗ được báo cáo vào năm 2021 cao hơn 60 lần so với các khoản lỗ được báo cáo vào năm 2018.
Bitcoin (70%), Tether (10%) và Ether (9%) là những loại tiền điện tử chính bị mất vào tay những kẻ lừa đảo. Theo FTC, bitcoin chiếm gần 2021/XNUMX đô la bị mất do lừa đảo trên mạng xã hội kể từ đầu năm XNUMX, nhiều hơn đáng kể so với bất kỳ phương thức thanh toán nào khác.
Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) và Telegram (7%) là những nền tảng chính được xác định trong các báo cáo này.
Các chiến lược khác nhau được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo
Hầu hết các khoản lỗ gian lận tiền điện tử được ghi nhận trên phương tiện truyền thông xã hội là các kế hoạch đầu tư. Kể từ năm 2021, các cơ hội đầu tư sai lầm đã chiếm 575 triệu USD trong tổng số thiệt hại do gian lận tiền điện tử nộp cho FTC, nhiều hơn đáng kể so với bất kỳ hành vi gian lận nào khác.
Với 185 triệu USD được ghi nhận lỗ tiền điện tử kể từ năm 2021 – cứ ba đô la được báo cáo thì có gần một đô la bị mất – các vụ lừa đảo trong chuyện tình cảm đứng thứ hai.
Lừa đảo doanh nghiệp và chính phủ giả đứng ở vị trí thứ ba, với tổng số tiền là 133 triệu USD. Những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng, nói rằng vốn của họ đang gặp rủi ro do gian lận hoặc cuộc điều tra của chính phủ.
Những người trong độ tuổi từ 20 đến 49 có khả năng tiết lộ việc mất tiền điện tử cho kẻ lừa đảo cao hơn gấp ba lần so với những người ở nhóm tuổi lớn hơn. Các cá nhân ở độ tuổi 30 là đối tượng bị ảnh hưởng nặng nề nhất, với tiền điện tử chiếm 35% tổng số thiệt hại do gian lận được báo cáo kể từ năm 2021.
Mặt khác, cá nhân trung bình báo cáo thua lỗ có xu hướng tăng theo độ tuổi, đạt mức cao nhất là 11,708 USD đối với những người ở độ tuổi 70.
Lời cảnh báo của FTC
FTC đã vạch ra một số chiến lược để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử. Theo các dấu hiệu cảnh báo, chỉ những kẻ lừa đảo mới đảm bảo giàu có hoặc lợi nhuận lớn.
Không có khoản đầu tư tiền điện tử nào, kể cả khoản đầu tư lớn, có thể được đảm bảo để kiếm tiền. Không ai hợp pháp sẽ yêu cầu bạn mua tiền điện tử để giải quyết vấn đề hoặc bảo vệ tiền của bạn. Đó là một mưu mẹo, FTC lưu ý trong báo cáo của mình.
Những kẻ lừa đảo bị thu hút bởi tiền điện tử vì nhiều lý do, điều này có thể giải thích tại sao các khoản lỗ được báo cáo vào năm 2021 cao hơn khoảng 2018 lần so với năm XNUMX.
Không có thực thể tập trung nào, chẳng hạn như ngân hàng, để đánh dấu các giao dịch đáng ngờ và cố gắng ngăn chặn gian lận trước khi nó xảy ra. Chuyển tiền điện tử là không thể đảo ngược; một khi tiền đã biến mất, nó sẽ biến mất mãi mãi. Và phần lớn mọi người vẫn chưa biết về cách thức hoạt động của mật mã. Những yếu tố này không phải là duy nhất đối với các giao dịch tiền điện tử, nhưng tất cả chúng đều nằm trong tay những kẻ lừa đảo.
Ngoài ra, đừng bao giờ kết hợp hẹn hò trực tuyến với lời khuyên tài chính. FTC cho biết, đó là một trò lừa đảo nếu một mối tình mới muốn dạy bạn cách đầu tư vào tiền điện tử hoặc yêu cầu bạn chuyển tiền điện tử.
Rucha Joshi, hiện đang quản lý một nhóm hơn 20 nhà văn nội dung tại TimesNext được thúc đẩy bởi niềm đam mê viết lách sáng tạo của cô ấy. Cô ấy háo hức biến thông tin thành hành động. Với khao khát kiến thức của mình, cô ấy tự coi mình là một sinh viên mãi mãi và một nhà lãnh đạo đầy nhiệt huyết.
