Viện Cato | Nicholas Anthony | Ngày 10 tháng 2022 năm XNUMX

Gần đây, thuế ẩn của lạm phát đã được giấu nhẹm hơn một chút. Từ cửa hàng tạp hóa đến trạm xăng, mọi người đang thấy giá cả tăng cao trước mắt họ. Tuy nhiên, không chỉ ví của chúng tôi đang phải trả giá. Trong 50 năm, lạm phát đã giúp chính phủ Mỹ tăng cường giám sát tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng bằng cách âm thầm gia tăng các hoạt động mà các ngân hàng phải báo cáo trong nỗ lực chống lại tội phạm tài chính.

Xem:  Phản hồi của NCFA đối với Quy định 'Knee Jerk' của FINTRAC Yêu cầu các nền tảng huy động vốn cộng đồng quyên góp để đăng ký và tuân thủ pháp luật AML / ATF

Một trong những yêu cầu quan trọng của những năm 1970 Luật bảo mật ngân hàng là các ngân hàng phải báo cáo với chính phủ bất kỳ khi nào hoạt động tài chính của khách hàng vượt qua bất kỳ số ngưỡng nào. Ví dụ, các ngân hàng được yêu cầu nộp hồ sơ báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) bất cứ khi nào khách hàng thực hiện một giao dịch tiền mặt trên 10,000 đô la hoặc nhiều giao dịch tiền mặt trong một ngày với tổng số tiền lên đến 10,000 đô la.

Kết quả của luật là hàng ngàn báo cáo được đệ trình mỗi ngày chống lại người Mỹ chỉ vì sử dụng tiền của họ.

Vậy lạm phát có liên quan gì đến các báo cáo?

Ngưỡng 10,000 đô la đã được đặt ra cách đây 50 năm. Nếu nó được điều chỉnh theo lạm phát suốt thời gian qua, ngưỡng này sẽ là gần 75,000 đô la ngày hôm nay. Vì vậy, mặc dù có thể khả thi về mặt chính trị nhưng việc đặt ngưỡng "cao" là 10,000 đô la vào những năm 1970 khi bạn có thể mua hai chiếc tàu hộ tống hoàn toàn mới đối với mức giá đó, ngưỡng lẽ ra phải được thiết kế với sự điều chỉnh cho lạm phát để nó thay đổi để phản ánh những thay đổi trong nền kinh tế (Hình 1 ở trên).

Xem:  Liệu Đạo luật ECASH có phải là Câu trả lời cho Quyền riêng tư và Tiền ảo ở Hoa Kỳ không?

Nếu không có sự điều chỉnh đó, như JP Koning đã mô tả:

Điều này có nghĩa là ngày càng có nhiều cuộc xâm phạm quyền riêng tư và chi phí tuân thủ cao hơn. Mỗi năm lạm phát là một năm chính phủ được tiếp cận nhiều hơn với hoạt động tài chính của người dân.

Tuy nhiên, nó không chỉ là vấn đề giám sát không công bằng và chi phí tuân thủ tăng cao. Ngưỡng thấp giả tạo cũng buộc Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) phải đối mặt với khối lượng công việc ngày càng mở rộng –– một cái gì đó cơ quan thiếu tiền mặt không đủ khả năng để tham gia.

Tiếp tục bài viết đầy đủ -> tại đây

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, tình báo thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ tài trợ cho hàng ngàn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành công nghiệp, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một fintech và tài trợ sáng tạo và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Phân cấp và phân phối, NCFA tham gia với các bên liên quan toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, gây quỹ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, blockchain, tiền điện tử, regtech, và các lĩnh vực insurtech. Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org