Đây là một bài xã luận quan điểm của Shinobi, một nhà giáo dục tự học trong không gian Bitcoin và người dẫn chương trình podcast Bitcoin theo định hướng công nghệ.
Với sự ra đời của Lightning Network, khái niệm bitcoin như một phương tiện trao đổi đã trở lại trong vài năm qua về các câu chuyện thống trị trong không gian này. Cuối cùng, đó là một thành phần cần thiết của một thứ gì đó đang hướng tới mục tiêu trở thành tiền. Lưu trữ giá trị là vô nghĩa trong bối cảnh tiền không có khả năng trao đổi dễ dàng và Lightning là công cụ hứa hẹn nhất tại thời điểm này để thực sự mở rộng khả năng thực hiện điều đó.
Về mặt khái niệm, mặc dù phần lớn trọng tâm của các phương tiện trao đổi như một chức năng đã xoay quanh người tiêu dùng - đáp ứng nhu cầu của người bình thường của bạn và nhu cầu hàng ngày của họ trong việc mua hàng tạp hóa, mua sắm trực tuyến, thanh toán dịch vụ, v.v. Đây không phải là duy nhất quy mô trao đổi trong một nền kinh tế. Doanh nghiệp trả tiền cho nhà cung cấp, họ cũng phải trả tiền cho nhà thầu hoặc dịch vụ, các công ty vận chuyển quốc tế cần nhận tiền từ khắp nơi trên thế giới từ khách hàng của họ - hầu hết không phải là người tiêu dùng, mà là các doanh nghiệp. Nhập khẩu chảy khắp nơi trên thế giới với quy mô lớn và cần phải đối phó với sự phức tạp của việc trao đổi ngoại tệ giữa nhiều loại tiền tệ quốc gia khác nhau.
Phương tiện trao đổi không chỉ có nghĩa là mọi người trả tiền cho cà phê của họ, toàn bộ chức năng của phương tiện trao đổi diễn ra ở mọi cấp độ và quy mô của nền kinh tế cho các giao dịch mua có giá trị lớn hơn nhiều so với ly cà phê Starbucks hàng ngày của bạn.
Đây là nơi bitcoin sẽ bắt đầu thực sự tỏa sáng bền vững trên quy mô như một phương tiện trao đổi, chứ không phải Joe mua cà phê của anh ấy mỗi ngày. SWIFT xử lý xung quanh 5 $ nghìn tỷ đô la thanh toán mỗi ngày, khoảng 1.25 đô la bốn triệu đô la một năm. Không cần tìm đâu xa hơn là rất nhiều ngân hàng Nga đang cắt từ hệ thống SWIFT để thấy được những rủi ro tiềm ẩn khi dựa vào hệ thống này để giải quyết các khoản thanh toán quốc tế. Đây theo một phân phối cong trong đó 5% tổng số khoản thanh toán được xử lý chiếm 95% giá trị và phần lớn các khoản thanh toán có số tiền thấp hơn nhiều (các khoản thanh toán trung bình là ~ 400,000 đô la và mức trung bình là ~ 5,000 đô la vào tháng 2010 năm XNUMX). Vì vậy, các khoản thanh toán có giá trị rất lớn chiếm phần lớn giá trị được chuyển qua mạng, nhưng phần trăm giá trị nhỏ còn lại đó được phân phối cho nhiều đối tượng cá nhân thực hiện các khoản thanh toán nhỏ vẫn nằm trong kế hoạch lớn không phải là một số tiền nhỏ. Sự phân phối này thực sự cho thấy lý do tại sao SWIFT đã chín muồi để bị Bitcoin phá vỡ trong danh mục thứ hai đó.
Khi tôi lớn lên điều này vào tháng 100 thảo luận về chủ đề tương tự này trong bối cảnh trốn tránh các lệnh trừng phạt rõ ràng, yếu tố hạn chế chính của việc sử dụng Bitcoin để xử lý các khoản thanh toán thông thường bằng tiền pháp định là tính thanh khoản. Tôi đã phá vỡ cách ngay cả khi 5% hashrate khai thác ở Iran, tức 100% mạng lưới, hoàn toàn thuộc sở hữu của chính phủ và họ đang giữ lại 700% số tiền thu được, họ có thể thu được XNUMX triệu đô la Bitcoin một năm để thanh toán cho hàng nhập khẩu. Đó là trong kế hoạch lớn không thực sự nhiều. Iran nhập khẩu $ 38 tỷ đô la hàng hóa vào năm 2020 - 700 triệu đô la chỉ là một phần nhỏ trong số đó.
Động lực này thay đổi khi bạn bắt đầu xem xét một quốc gia có thị trường tiền pháp định phát triển mạnh cho Bitcoin. Tình hình với Iran là họ đang xem xét đốt dầu thay vì có thể xuất khẩu trực tiếp để bán và sử dụng khai thác Bitcoin để lấp đầy khoảng trống đó. Vấn đề là nó bị giới hạn bởi lượng phần cứng khai thác mà họ có thể sử dụng. Hãy xem xét một quốc gia không bị trừng phạt nặng nề, nhưng tiềm ẩn rủi ro, vẫn có thể xuất khẩu mọi thứ và có thị trường Bitcoin / fiat phát triển mạnh với khối lượng ~ 10 triệu đô la mỗi ngày. Nếu mọi người từ khắp nơi trên thế giới sẵn sàng thanh toán cho hàng hóa xuất khẩu từ quốc gia đó bằng Bitcoin, thì có một thị trường 10 triệu đô la mỗi ngày có thể chuyển đổi số tiền đó thành tiền pháp định mỗi ngày. Đó là tiềm năng 10 triệu đô la tiền đổ vào đất nước mỗi ngày để thanh toán cho hàng xuất khẩu (tôi biết… đây là một phân tích đơn giản hóa quá mức, bỏ qua những thay đổi trong điều kiện thị trường, điều đó sẽ ảnh hưởng như thế nào đến tính thanh khoản của thị trường, tính nhất quán của nhu cầu đối với Bitcoin, v.v. - nhưng hãy gắn bó với phân tích đơn giản chỉ để xem xét điểm). Đó là ~ 3.6 tỷ đô la một năm. Bây giờ hãy tưởng tượng khối lượng thị trường 100 triệu đô la một ngày, tức là ~ 36 tỷ đô la một ngày. Đó là gần như nhập khẩu hàng năm của Iran từ năm 2020.
Bây giờ, hãy tưởng tượng rằng 5% giá trị cuối cùng được xử lý bởi SWIFT, chiếm 95% tất cả các giao dịch riêng lẻ. Hãy tưởng tượng tất cả các doanh nghiệp và cá nhân khác nhau thực hiện thanh toán quốc tế phù hợp với nhóm thanh toán đó. Miễn là quốc gia nguồn có tính thanh khoản trong thị trường fiat / Bitcoin để cho phép ai đó thanh toán để mua nó và quốc gia đích có đủ thanh khoản để người nhận bán nó, thì Bitcoin là một phương tiện hoàn hảo để xử lý thanh toán quốc tế đó. trượt giá / phí tối thiểu và giải quyết nó trong khoảng thời gian của một vài khối. Thêm Lightning Network vào hình ảnh và điều đó có thể được giải quyết trong vòng vài giây.
Càng có nhiều tính thanh khoản mang tính đầu cơ xung quanh Bitcoin, thì càng có nhiều giá trị có thể được xử lý trong một hệ thống như vậy giữa các khu vực pháp lý khác nhau để tạo thuận lợi cho thương mại quốc tế. Bạn thậm chí không cần phải là một quốc gia được chấp nhận của pháp nhân để thấy giá trị của điều này. Việc giải quyết có thể diễn ra ngay lập tức theo đúng nghĩa đen. SWIFT đôi khi có thể mất vài ngày, thậm chí vài tuần, tùy thuộc vào nơi chuyển tiền và séc mà SWIFT chạy qua một khoản thanh toán. Bitcoin loại bỏ sự chậm trễ đó và loại bỏ khả năng bên thứ ba ngừng thanh toán. Nó tóm gọn mọi thứ xuống chỉ có hai điểm trao đổi giữa fiat và Bitcoin trong các khu vực pháp lý tương ứng về rủi ro đối tác mà hai giao dịch viên phải đối mặt.
Tuy nhiên, ngay cả khi điều đó có thể được loại bỏ bằng cách trực tiếp lưu giữ và kiểm soát Bitcoin. Rủi ro duy nhất tại thời điểm đó là sự biến động của chính Bitcoin. Điều này cũng có thể được giải quyết. Ở cấp độ đơn giản nhất, một phần nhỏ Bitcoin mà một công ty đang nắm giữ có thể được gửi vào sàn giao dịch với các sản phẩm tương lai và với đòn bẩy có thể được sử dụng để bán khống giá Bitcoin nhằm bảo vệ trước sự biến động. Đòn bẩy gấp 10 lần có nghĩa là bạn chỉ cần đặt 10% số Bitcoin của mình trên một nền tảng như vậy để bảo vệ rủi ro đó. Nếu giá Bitcoin tăng và số tiền bán ra của bạn bị thanh lý, sự tăng giá của Bitcoin sẽ bù đắp cho điều đó và để lại cho bạn cùng một lượng giá trị fiat. Nếu nó giảm giá trị, thì số tiền bạn kiếm được trên vị thế bán sẽ bù đắp cho giá trị sụt giá của Bitcoin và bạn sẽ vẫn có cùng một lượng giá trị fiat.
Hợp đồng nhật ký kín đáo (DLC) thậm chí còn cung cấp khả năng phòng ngừa trước sự biến động giá cả của Bitcoin nguyên bản trên mạng thông qua một hợp đồng thông minh. Điều này cho phép bạn kiểm soát trực tiếp Bitcoin, để các hợp đồng giải quyết ngay trong tầm kiểm soát của bạn trong quyền tự quản lý khi nó đóng và thậm chí cho phép sử dụng nhiều kỳ tích về giá để sự tin tưởng đó không được đặt vào một cơ sở duy nhất để báo cáo trung thực giá Bitcoin.
Mọi người hành động như Bitcoin phải đạt đến điểm siêu bitcoin hóa để trở thành xương sống chính của việc xử lý thanh toán trên thế giới hoặc để trở thành một hệ thống quan trọng đối với nền kinh tế như SWIFT. Nó không. Khối lượng thị trường ở một mức nhất định có nghĩa là lượng Bitcoin đó đang được mua và bán tích cực. Điều đó có nghĩa là có nhu cầu để thường xuyên xử lý các giao dịch mua và bán Bitcoin trong phạm vi giá trị đó trong bất kỳ khoảng thời gian nào bạn đang phân tích. Tương tự đối với thị trường tương lai, bất kỳ khối lượng nào hiện có đều có sẵn cho những người muốn tự mình lưu giữ Bitcoin thay vì chịu rủi ro đối tác để phòng ngừa trước sự biến động đó và không bị hủy hoại doanh nghiệp của họ nếu giá Bitcoin đột ngột giảm ở một mức độ lớn.
Các nhà khai thác bitcoin đã trở nên quá tập trung vào khái niệm về việc chấp nhận nguồn gốc - bản thân nó không phải là một điều xấu, vì đó hoàn toàn là một khía cạnh cần thiết của việc áp dụng Bitcoin để thực sự trở thành một loại tiền thực sự - nhưng họ đã bắt đầu mất đi mặt khác của điều đó đồng tiền. Người chơi lớn, giải quyết giá trị lớn. Bitcoin đã chín muồi cho một sự gián đoạn lớn của các hệ thống như SWIFT và với tốc độ thế giới đang trở nên bất ổn cả về chính trị và kinh tế, tôi nghĩ rằng thời gian sẽ đến sớm hơn là muộn.
Tôi nghĩ rằng Bitcoin và Lightning sẽ bắt đầu được các doanh nghiệp áp dụng rộng rãi như một giải pháp thay thế cho SWIFT và các hệ thống thanh toán khác trước khi nó coi việc áp dụng rộng rãi như một phương tiện thanh toán của người tiêu dùng. Đơn giản là thuyết phục một vài nghìn doanh nghiệp về giá trị gia tăng và tiện ích cũng như hoàn thành công việc để tích hợp ở đó, đơn giản hơn là thuyết phục hàng trăm triệu người về giá trị gia tăng và hoàn thành công việc để tích hợp nó ở đó. Nó cũng có thể làm cho công việc của cái sau dễ dàng hơn nếu cái trước được hoàn thành trước, vì hầu hết mọi người có xu hướng đi theo bước chân của những thứ có vẻ đáng tin cậy.
Điều gì có thể tạo thêm sự tín nhiệm trong tâm trí người bình thường của bạn hơn là liên tục nghe cách Bitcoin được sử dụng để giải quyết các khoản thanh toán kinh doanh quốc tế và kéo hoạt động kinh doanh ra khỏi các hệ thống thanh toán thông thường?
Đây là một bài đăng của Shinobi. Các ý kiến được bày tỏ hoàn toàn là của riêng họ và không nhất thiết phải phản ánh ý kiến của BTC Inc hoặc Tạp chí Bitcoin.
