Người thanh toán | Raluca Ochiana | Ngày 3 tháng 2022 năm XNUMX

Các công nghệ phát triển nhanh chóng cũng phủ bóng lên từ góc độ tuân thủ

Theo Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2022 của Chainalysis, hai hình thức hoạt động bất hợp pháp chính đã được quan sát trong năm qua: Giao dịch rửa tiền để tăng giá trị của NFT một cách giả tạo và rửa tiền thông qua việc mua NFT. Về nguyên tắc, những trò lừa đảo này không mới, tuy nhiên, tốc độ ứng dụng công nghệ quá nhanh đang đặt ra mối đe dọa nghiêm trọng do các quy định vẫn chưa đầy đủ.

Rửa giao dịch là hành vi mua bán tài sản nhằm mục đích thao túng hoặc đánh lừa cung cầu thị trường. Trong trường hợp này, người bán đứng ở cả hai phía của giao dịch được thực hiện với mục tiêu làm cho NFT của một người có vẻ có giá trị hơn thực tế. Nhiều nền tảng giao dịch NFT cho phép người dùng giao dịch bằng cách kết nối ví của họ với nền tảng không có bất kỳ quá trình nhận dạng nào. Do đó, không cần nỗ lực đặc biệt để vận hành giao dịch rửa với NFT.

Xem:  Tại sao RegTech lại cần thiết để điều chỉnh sự đổi mới và Ý nghĩa của nó đối với các nhà hoạch định chính sách?

Đặc biệt, từ góc độ tuân thủ, có tiềm năng rất lớn để cải thiện việc xác định và xác minh những người tham gia thị trường nhằm loại bỏ rủi ro gian lận ban đầu. Quy trình KYC tùy chỉnh có thể giúp phát hiện và giảm thiểu rủi ro giao dịch giữa nhiều địa chỉ và xác định các tác nhân đằng sau chúng.

Nhu cầu này cũng được nhấn mạnh bởi báo cáo từ nền tảng chuỗi khối Chainalysis, trong đó cho biết 262 người dùng được xác định là đã bán NFT hơn 25 lần cho một địa chỉ tự cấp vốn, tạo ra lợi nhuận chung gần 8.9 triệu USD từ hoạt động giao dịch rửa tiền.

Trong rủi ro nằm trong cơ hội

Hướng dẫn mới nhất của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã nêu rõ rằng NFT không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các hạn chế AML vì chúng không được coi là 'Tài sản ảo'. Tuy nhiên, FATF nhấn mạnh rằng các quy định AML hiện hành sẽ áp dụng cho NFT nếu việc sử dụng rơi vào các danh mục cụ thể, chẳng hạn như sử dụng để thanh toán, lưu trữ giá trị hoặc các mục đích đầu tư khác. Ngoài ra, NFT còn được liên kết với hệ sinh thái tiền điện tử đang phải đối mặt với sự gia tăng các quy định. Dựa trên sự phụ thuộc này, các quy định sắp tràn sang không gian NFT.

Xem:  Tiếp tục bài viết đầy đủ -> tại đây

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, tình báo thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ tài trợ cho hàng ngàn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành công nghiệp, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một fintech và tài trợ sáng tạo và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Phân cấp và phân phối, NCFA tham gia với các bên liên quan toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, gây quỹ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, blockchain, tiền điện tử, regtech, và các lĩnh vực insurtech. Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org