Apple står inför en ny grupptalan från användare av Venmo och CashApp, som hävdar att Apple konspirerat för att begränsa peer-to-peer (P2P) betalningsalternativ på sina enheter, och specifikt begränsade kryptobetalningslösningar. Enligt klagomålet begränsar Apples avtal "funktionskonkurrens" inom P2P-betalningsappar, inklusive att förbjuda befintliga eller nya plattformar från att använda "decentraliserad kryptovalutateknologi." Som ett resultat har användarna minskat tillgången till olika betalningsfordon, vilket innebär artificiellt höjda priser när de ska skicka pengar eller handla kryptovalutor.
"Dessa avtal begränsar funktionskonkurrens - och priskonkurrensen som skulle flöda från den - över hela marknaden, inklusive genom att förhindra inkorporering av decentraliserad kryptovalutateknologi i befintliga eller nya iOS peer-to-peer-betalningsappar", står det i klagomålet.
Vad dräkten söker
Stämningen syftar till ett föreläggande som, om det lyckas, kan tvinga Apple att avyttra eller separera sin Apple Cash-verksamhet. Stämningen hävdar också att Apple har uteslutit minst två Bitcoin-plånboksappar, Zeus och Damus, från sin App Store. Klagandena hoppas kunna tvinga Apple att tillåta användningen av kryptoplånböckerna som hittills inte varit tillgängliga.
Klagomålet lämnades in av användarna av Venmo och Cash App den 17 november i en California District Court. Apple har ingått konkurrensbegränsande avtal med båda dessa betalningsplattformar. Det är viktigt att stämningen inte inkluderade PayPal, ägaren till Venmo, eller Block, ägaren till CashApp. Uppenbarligen anser kärandena att Venmo och CashApp tvingades in i detta arrangemang.
Rättegången anklagade också Apple för att tvinga alla nya P2P-appar för sina enheter att utesluta eventuella kryptofunktioner. Klagandena hävdar att Apple i sina begränsningar tvingade nya betalningsappar att förbjuda kryptohandel "som ett villkor för inträde."
Ökad granskning av betalningsappar
Allt detta kommer mot bakgrund av Consumer Financial Protection Bureaus förslag tidigare denna månad att reglera alla betalningsappar och digitala plånböcker – inklusive Apple Pay, CashApp och Venmo – precis som det skulle göra med alla andra finansinstitutioner. Enligt förslaget skulle alla "digitala konsumentbetalningsapplikationer för allmänna ändamål" omfattas av samma efterlevnadsregler som bankinstitut och kreditkortsföretag. Apple och dess partners skulle förmodligen föredra att undvika det.
Det verkar finnas små chanser att rättegången mot Apple ska lyckas. Och Apple har nyligen arbetat för att ytterligare integrera Venmo i dess funktionalitet. Men i syfte att avskräcka ytterligare granskning och regulatoriska intrång, bli inte förvånad om Apple gör några ändringar för att bredda åtkomsten till olika betalningsappar och för att utöka dess kryptofunktioner-även om förändringarna bara är kosmetiska.
