Mindre företag skjuter ofta undan stora och strategiska ekonomiska problem när de startar och ökar verksamheten. De flesta grundare och ägare, samtidigt som de fokuserar på grunderna för vinst och förlust, grovt skisserade balansräkningar och liknande väsentligheter, försummar det komplexa finansiella ramverk som är avgörande för att utveckla ett företag till en hållbar och mogen enhet – särskilt om de strävar efter en likviditetshändelse , söker extern finansiering eller förbereder sig för en snabb tillväxtfas.

Överlag kräver företag en detaljerad budget, strikta modellering och prognoser och noggranna ekonomiska granskningar. Många saknar dock antingen de ekonomiska resurserna eller viljan att anställa en CFO på heltid. För dem som letar efter en kostnadseffektiv lösning, finns marknaden i överflöd av outsourcade CFO:er som kan ge det viktiga stöd som behövs för att utveckla sina verksamheter idag.

Vad är en Fractional CFO och vad kan de göra för mitt företag?

 Även om de flesta C-Suite-rollerna – verkställande direktör, operativt kontor, marknadskontor – är självklara, är ekonomidirektörens roll inte lika tuff som de andra. Även om en CFO:s primära roll innebär att övervaka finansiella funktioner inom ett företag, berör de mycket mer av ett företags holistiska värdekedja än vad namnet antyder. Till exempel kan en finanschefs input driva utgifter för marknadsföringskampanjer eller effektivisera tillverkningen genom investeringsrekommendationer – roller som du till stor del förväntar dig att falla enbart inom CMO- eller COO-kontoren. 

För detta ändamål är en del av CFO:s roll lika varierande som en heltidschef, men ännu mer. Generellt är din ekonomichef så bred eller snäv som dina specifika omständigheter kräver. Det är i slutändan överklagandet av en fraktionerad CFO; rollen kan vara så enkel som att sammanställa en proformabokslut kvartalsvis eller så komplex som att leda uppdraget att anpassa hela din redovisningsverksamhet. 

Ändå kan du i allmänhet förvänta dig att en mindre finanschef ska utmärka sig inom dessa breda affärsområden: 

Holistisk ekonomisk bedömning

 Det första en ekonomichef som är värd sitt salt kommer att göra är att göra en undersökning och bedöma hur dina befintliga finansiella funktioner fungerar. Åtminstone är det väl värt kostnaden att anställa en ekonomichef för att granska dina befintliga system, även om du väljer att stoppa affärsrelationen efteråt.

Utöver en första granskning kommer din del av CFO att granska resultaten med jämna mellanrum (vanligtvis på kvartalsbasis). Detta hjälper till att säkerställa att ditt företag håller sig på rätt spår och att du identifierar potentiella problem och fallgropar innan de uppstår.

Budgetar, prognoser och finansiella modeller

Att hantera en affärsbudget är mycket tuffare än ett hushålls cash-in/cash-out-kalkylblad – du måste utöka din räckvidd till att inkludera icke-kontanta transaktioner som avskrivningar, exakt förutsäga potentiella underskott och komma med finansieringslösningar, hantera kapitalutgifter som behövs för att växa och mer. Nyare (och ännu mer erfarna) företagare kämpar ofta med djupet av budgetering som krävs för att driva ett företag, och att göra det förringar i allmänhet en ägares eller grundares centrala uppdrag – att tjäna pengar.

En ekonomichef kan kliva in för att fylla luckan, hjälpa till att orientera eller se över din budget samtidigt som den noggrant modellerar framtida kassaflöden, potentiella utgifter, proforma resultaträkningar och mer – allt detta är avgörande för att vägleda din affärsresa samtidigt som du också krävs dokument om du söker finansiering från tredje part som ett banklån, aktieemission eller privat kreditlösning.

Bokföring och lönehantering

Även om de två första delade CFO-kärnkompetenserna inte räcker för att påverka dig, är chansen stor att din bokföring och lönesystem kan behöva lite hjälp. Även om automatiserade och AI-drivna bokföringslösningar finns i överflöd, kan det att ha en erfaren yrkesman tillgänglig för att ringa och hantera ditt redovisningsteam betyda skillnaden mellan smidig segling och en brutal revision – och till och med böter, stämningar och juridiska åtal. Summan av kardemumman är att om inte din andra ledande personal har en bakgrund som CPAs, kan en del av CFO hjälpa dig att hålla dig borta från varmt vatten när det kommer till bokföring och löner. 

När behöver ett företag en fraktionell CFO?

Det mest raka svaret på "Behöver mitt företag en mindre finanschef?” är ja. Om det är något du tänker på, eller om du till och med på distans underhåller möjligheten att anlita en del av CFO, är chansen stor att du identifierar problem och ineffektivitet inom ditt företag som en del av CFO kan hjälpa till att lösa. Som en allmän tumregel, men om ditt företag är större än fem personer ELLER du driver någon av dessa finansiella funktioner, kan en del av CFO vara en ovärderlig tillgång: 

• Regeringsuppdragen bokslutsrapportering.
• Komplex leverantörsskulder och fordringsfunktioner, inklusive tidig rabatt förvaltning, bokföringsautomatisering integration osv.
• Söker extern finansiering.
• Generera mer än 100,000 XNUMX USD årligen i intäkter.
• Överväger en fusion eller företagsförvärv.
• Att köpa en dyr egendom eller utrustning.
• Hantera komplexa internationella och cross-gränstransaktioner.
• Många, många fler – om det inte är något som någon med en grundläggande affärsbakgrund kan utföra felfritt, är en del av CFO guld värd. 

Naturligtvis säger det sig självt att om du driver hela din ekonomiska verksamhet från Excel och en handfull bankirkar fyllda med dokument, kan du hitta en del av CFO för att minst få ordning på ditt hus är obligatoriskt! Detsamma gäller om du står stilla eller försöker expandera. Alldeles för ofta håller finansiella funktioner oss tillbaka från vår verkliga affärspotential, och avkastningen på investeringen på att anställa en del av CFO kan vara astronomisk när man mäter den mot tillväxt och affärsvinster.

Hur är CFO:s roll fraktionerbar?

I ett nötskal, digitalisering möjliggör fraktionering av en CFO:s ansvar. Låt oss inse det – många småföretag har inte råd, och behöver inte heller, en CFO på heltid som suger upp lön och förväntar sig en årlig verksamhet. I många fall som dessa, skulle din teoretiska heltidsekonomichef vara upptagen till en början och en gång i kvartalet därefter, men annars, surfa på sociala medier och döda tid mellan projekten – vilket kostar ditt företag pengar som kan användas för att öka din operativa räckvidd.

Eftersom vi arbetar i ett till stor del digitalt landskap, kan expertekonomichefer erbjuda sina tjänster på distans till en rad företag så länge du kan ge tillgång till viktiga dokument, programvaraoch affärsfunktioner.

Fördelar med att anställa en Fractional CFO

Den största fördelen med en delad CFO, utöver de som diskuterats ovan, är att det frigör dig att fokusera på det som är viktigt, oavsett om det är att driva den dagliga verksamheten, söka extern finansiering eller utöka din operativa räckvidd. Utöver detta värdeförslag – som ärligt talat borde vara mer än tillräckligt – kan en del av finanschefen: 

• Förbättra kostnadseffektiviteten och ROI jämfört med att anställa heltidstjänstemän samtidigt som du gör detsamma genom att förbättra nedströms finansiella funktioner som redovisning och bokföring.
• Ge ditt företag en större legitimitet när du söker extern finansiering.
• Hjälp till att navigera extern finansiering, dvs hjälpa till hantera ett deal room, sätta ihop proforma ekonomi osv.
• Erbjud djup affärserfarenhet och driftlängd som annars är oöverträffad inom din organisation.
• Erbjud flexibilitet utan att behöva direkt anpassa sig till vissa värderingar – till exempel är en stor personlighetskonflikt med en heltidsanställd CFO mycket mer hanterbar när du bara arbetar med dem några gånger i månaden. Dessutom är det mycket lättare att "avskeda" fraktionerad hjälp än det är att avbryta en heltidstjänst (tänk avgångsvederlag, arbetslöshetsförsäkring och till och med rättstvister).

I slutändan kommer du sannolikt att hitta en mängd ytterligare fördelar och fördelar när du pratar med presumtiva finansdirektörer – men hur hittar du en mindre finanschef att hyra?

Hur kan jag hitta en ekonomichef att hyra?

Innan du hittar en del av CFO att anställa, gör en lista med några viktiga punkter för att vägleda sökningen: 

1. Värderingar och etos – även om du kanske bara jobbar med dem ibland, vill du undvika att stöta på huvudet i största möjliga utsträckning.
2. Se till att de förstår dina behov och att deras färdigheter överensstämmer med dessa behov och dina förväntningar.
3. Ärlighet – vad är deras professionella rykte? Vid slutet av dagen, ditt namnet är stämplat på de finansiella rapporterna, så du vill säkerställa att en del av CFO är ärlig nog att du är bekväm med att stå vid deras arbete.
4. Se till att deras kostnads- och löneförväntningar stämmer överens med din budget, även om ekonomichefer på högsta nivå betalar för sig själva många gånger om när du tänker på kostnadsbesparingar och förbättrade intäktsströmmar som deras tjänster resulterar i.

När du har din önskelista klar, här är var du kan hitta toppfraktionell CFO-hjälp:

1. Tryck på ditt nätverk: Oavsett om det är genom lokala företagsföreningar eller en gammal bra sökning på sociala medier på LinkedIn, är att få remisser till kvalificerade delar av CFO:er en genväg till att granska deras yrkeskvalifikationer.
2. Fractional CFO-företag och byråer: oräkneliga byråer som representerar delar av CFO:er erbjuder en genomgången, off-the-shelf-upplevelse samtidigt som de ofta underlättar introduktionsprocessen. Samtidigt tenderar ekonomichefer som representeras genom en byrå att vara mer bekanta med fraktioneringskonceptet och kan lättare anpassa sig till fjärroperationer.
3. Frilansande webbplatser: Även om den här lokalen kräver lite mer arbete och due diligence, kan du hitta global hjälp av högsta nivå på frilansande plattformar. Se bara till att du validerar deras erfarenhet och kvalifikationer innan du trycker på avtryckaren!

Slutsats

Om du är liten nog att det inte är meningsfullt att anställa en CFO på heltid, då är en fraktionerad CFO den perfekta lösningen. Fractional CFOs erbjuder anpassad, djupgående assistans över hela spektrumet av finansiella funktioner samtidigt som de hjälper ditt företag att röra sig i rätt riktning operativt.

På samma sätt, om du har ett redovisningsteam eller ekonomiskt fokuserad personal, kan en ekonomichef vara den ledare de behöver för att prestera på sitt bästa samtidigt som den ofta erbjuder insikt i nuvarande och framväxande framtida redovisningstrender och verktyg, inklusive automatiserade och AI-aktiverade lösningar.

Sammanfattningsvis – om du ens vagt överväger en del av CFO, så är det nu dags att anställa.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/