I dagens profil presenterar vi Steve Round, medgrundare av SaaScada.

Vem är du och vad är din bakgrund?

Jag är Steve Round – medgrundare av SaaScada och i ett nötskal:

Jag har tillbringat en stor del av min karriär med att fokusera på finansiell inkludering på ett eller annat sätt, oavsett om det är internationella remitteringar för utländska arbetstagare, att bygga hållbarhet i långivning, allt för att leverera en förstklassig produkt och tjänst

Jag är Fellow of the Chartered Institute of Marketers och långt tillbaka när jag studerade drömde vi om ett segment av en. Nu, med realtidsdata och AI, kan vi göra den drömmen till verklighet. Produkter och tjänster skräddarsydda för att möta individens behov. Det är spännande tider för den som vill utforska möjligheterna!

Vad är ditt jobb och vad är ditt allmänna ansvar?

Jag är medgrundare av SaaScada och har byggt denna verksamhet vid sidan av Nelson Wootton vår vd. Jag arbetar nära vårt affärsutvecklingsteam och marknadsföringsteam, men som med alla grundare gör jag i stort sett vad som helst som behöver göras! Jag är inte ett fan av att tala inför publik men vår CMO har dragit mig upp på scenen vid varje tur för att dela med mig av min erfarenhet av finansiell inkludering och för att utmana finansbranschen att göra bättre ifrån sig. Jag både hatar och älskar det lika mycket.

Kan du ge oss en översikt över ditt företag?

Eftersom SaaScada grundades på tron ​​att förstklassiga produkter borde vara tillgängliga för alla, omarbetade vi hur kärnbankstjänster levereras för att göra det enklare och billigare att bygga innovativa produkter för fantastiska kundresultat.

Vår Unified Product Hub erbjuder tillgång till en omfattande uppsättning produktfunktioner komplett med multi-valuta, multi-purpose reskontra – från dag ett. Inga dyra produktmoduler krävs. Ännu bättre, vår enkla debiteringsstruktur per konto sträcker sig över alla produkter, vilket ger våra kunder friheten att snabbt växa sin verksamhet, vända sig när marknaden så kräver och testa nya erbjudanden.

Vår molnbaserade arkitektur stöder den mest intrikata dataanalysen och rapporteringen, utan att påverka den blixtsnabba transaktionsgenomströmningen som krävs för att skapa exceptionella kundupplevelser via öppna API:er till partnerns ekosystem.

SaaScadas kärnbanksmotor driver skapandet av funktionsrika, kostnadseffektiva, personliga produkter och tjänster för alla typer av kunder.

Berätta hur du finansieras?

Vår ursprungliga finansiering kom helt enkelt från Nelson och mig. Vi fick sedan lite startfinansiering 2022 och har regelbundet kontaktats under de senaste 2 åren med erbjudanden om ytterligare finansiering. Vi fick ett litet tillskott av ytterligare såddfinansiering förra året för att utöka våra marknadsföringsaktiviteter, men för närvarande når vi framgång utan att förbränna pengar som vi har sett många nystartade företag göra.

Vad är ursprungshistorien? Varför startade du företaget? För att lösa vilka problem?

Under 2012/2013, i min egenskap av ordförande för Big Issue Foundation, ville jag bygga ett konto för att möta behoven hos obankade och ofta hemlösa individer – Change Account. Så jag började hitta tekniken som skulle göra det möjligt för mig att bygga en förstklassig bankprodukt. Vad jag upptäckte var att det inte fanns något på marknaden som skulle ge en funktionsrik bankprodukt till ett överkomligt pris. Jag trodde inte att ett grundläggande bankkonto skulle hjälpa dem som arbetade sig ur fattigdom med de verktyg de behövde för att budgetera och spara. Så, genom att arbeta med en gammal kollega, Nelson Wootton, byggde vi vår egen – och SaaScada föddes.

Vem är dina målkunder? Vad är din intäktsmodell?

Vi kan arbeta med vilken reglerad enhet som helst för att hjälpa dem att bygga ett brett utbud av finansiella produkter från traditionella bankprodukter. Vi fokuserar på Tier 3 och lägre men kan också sitta vid sidan av äldre teknologi i en Tier 1 och 2 banker för att hjälpa till att bygga nya produkter med högre hastighet och flexibilitet än vad deras befintliga teknik skulle tillåta. Vi har ett antal kunder som bor över hela Storbritannien och Schweiz och arbetar med nya kunder över hela Europa. Vi har en enkel debiteringsmodell per konto som innebär att våra kunders framgång verkligen är vår framgång, och vi älskar att arbeta i den här typen av partnerskap. Vi tycker om att arbeta med kunder som bryter formen inom sina respektive områden – oavsett storlek gör vår teknik det lättare att leverera innovation. Vi kan betjäna FS som levererar mikrofinansiering och samma plattform levererar till banker som stöder HNW-individer – inkludering är inbyggd i hörseln om vad vi gör

Om du hade en trollstav, vilken sak skulle du ändra inom bank- och / eller FinTech-sektorn?

Jag skulle utmana alla i branschen att vara lite modigare när det gäller att driva agendan för finansiell inkludering. Det finns över 7 miljarder människor på den här planeten – 1 miljard utan banker men med tillgång till 6 miljarder banker över hela världen kan det göra en verklig skillnad för att åstadkomma verklig förändring. Detta ger branschen ENORM potential att driva verklig förändring.

Mycket av ESG börjar egentligen med S – Socialt. Gör det rätt så följer resten. Branschen har kommit långt sedan jag började, men det är en lång väg att gå. Jag intar den ganska kontroversiella hållningen att 'greenwashing' faktiskt kan ses som ett steg i rätt riktning. Det faktum att begreppet "greenwashing" ens existerar betyder att det nu är ett övervägande i hela branschen – det visar på ett slags framsteg.

En gång i tiden var ESG inte ens en del av samtalet nu ser folk att det är tillräckligt viktigt att ljuga om – men de kommer snart att ställas till svars av sina kunder om de inte följer upp!

Vad är ditt budskap till de större aktörerna på marknaden för finansiella tjänster?

Med stora kundbaser kommer förmågan att åstadkomma sociala och miljömässiga förändringar i massiv skala. Den senaste datarika teknologin inom finansiella tjänster kan användas för att utbilda människor om kraften i deras utgifter, deras investeringsbeslut och hur deras val kan påverka andra. För alla i en maktposition, frestelsen att behålla status quo för att säkerställa smidig segling på 'din klocka' är enorm. Men för dem som har makten att åstadkomma förändring kan det göras utan risk för en big bang-strategi – genom att använda teknik som kan existera tillsammans med din äldre teknik kan du leverera innovation och förändring med ett minimum av krångel. Du har ansvaret att inte bara underhålla utan också förbättra tjänsterna till dina kunder och det är möjligt att minimera risker och leverera förändringar över tid. SÄG INTE MIG ATT DU HAR EN GRÖN PRODUKT – ALLA DINA PRODUKTER SKA MIG MÄTAS MOT EN ESG-RAM!

Var får du dina finansiella tjänster/FinTech-nyheter ifrån?

Branschpress, LinkedIn, kunder och inte minst branschpress – vi i FS-branschen kan lära oss mycket utanför vårt kärnområde.

Kan du lista 3 personer du betygsätter från FinTech och/eller Financial Services-sektorn som vi bör följa på LinkedIn, och varför?

• Leda Glyptis – Jag kom på mig själv med att nicka bort som en bobblehead när jag läste 'Bankers gillar oss' scenarierna hon beskriver är mycket välbekanta och det är intressant att se dem fångas i en bok – vårtor och allt.
• Richard Davies, VD för Allica Bank – en FinTech-guru som driver en SME-bank!!
• Charles McManus – Koncernchef på Rensa.bank – den första äkta nya clearingbanken i Storbritannien på 200 år.

Vilka FinTech-tjänster (och/eller appar) använder du personligen?

Låt oss inte räkna de vanliga FinTech-apparna som banker tillhandahåller – som en central bankleverantör har jag många bankappar, varav många behöver mycket kärlek – jag har Tred kort med min passion för klimat och Ethex som är för gröna investeringar.

Vilken är den bästa nya FinTech-produkten eller tjänsten du har sett nyligen?

Perenna Bank – ett nytt förhållningssätt till hypoteksbank.

Slutligen, låt oss prata förutsägelser. Vilka trender tror du kommer att definiera de närmaste åren inom FinTech-sektorn?

Jag tror att adoption (eller inte) av artificiell intelligens har potentialen att skapa eller bryta tillväxt för de flesta finansiella tjänsteföretag från de största bankerna till de minsta fintechs. Företag kommer inte bara att behöva se över sin styrelsesammansättning för att säkerställa att de har rätt personer vid bordet för att driva denna tekniska och kulturella förändring, utan de måste också se till att deras tekniker kan leverera den data de behöver och förstå hur du eliminera partiskhet.

För närvarande kommer de flesta banker som kör på äldre inte att ha kundernas syn på att de behöver driva det segmentet av en som jag nämnde tidigare. De kommer inte heller att ha den data de behöver för att verkligen förstå sina kunder som helhet. Det finns för mycket värdefull data inlåst i produktvertikaler. Det kommer att behöva ändras om de har något hopp om att ha den kundcentrerade realtidsinsikten de behöver för att driva förändring med AI.

Så i grund och botten de som förstår att teknik och AI är på en exponentiell kurva och förståelsen för det på Exec- och Board-nivå kommer att vara avgörande. Om en bank tror att den enda relationen med sin kund är transaktionsmässig – kommer de att misslyckas!

Om du vill synas på FinTech-profilen hittar du mer information här..

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/