Regulatorisk och lagstiftningsanalys för kryptovaluta #9

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – GLOBAL

IMF publicerar en rapport om CBDC:s kapacitetsutveckling

 Den 11 april genomförde Internationella valutafonden (IMF) publicerat en rapport om Central Bank Digital Currency (CBDC) kapacitetsutveckling, som beskriver dess strategi för att stödja och ge råd till länder som utforskar CBDC. IMF erkänner CBDC:s potentiella inverkan på penningpolitiken, finansiell stabilitet och det internationella monetära systemet (IMS). Å andra sidan godkänner den inte CBDC-emission av något land, medan beslutet att utfärda ett CBDC förblir de enskilda myndigheternas ansvar. IMF kommer att lansera en CBDC-handbok som referens för beslutsfattare och centralbanksexperter, som täcker frågor om politiska mål; byggstenar (dvs CBDC designalternativ och teknologi); hur man ställer in ett Proof of Assumptions (PoA), hanterar en pilot; juridiska överväganden; potentiella makroekonomiska effekter av CBDC; etc.

Digital Currency Monetary Authority introducerar en ny CBDC

Digital Currency Monetary Authority (DCMA) meddelade lanseringen av Universal Monetary Unit (UMU), även kallad Unicoin, vid IMF 2023 Spring Meeting. UMU hävdar att de stärker den monetära suveräniteten för deltagande centralbanker, följer de senaste rekommendationerna för kryptotillgångar som föreslagits av IMF och antar en penningpolitisk ram för centralbanker med minimal prisvolatilitet. De DCMA är världsledande i förespråkande av digitala valuta- och penningpolitiska innovationer för regeringar och centralbanker, bestående av suveräna stater, centralbanker, affärsbanker, detaljhandelsbanker och andra finansiella institutioner. UMU:s whitepaper finns tillgänglig här..

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – NAM (USA och Kanada)

Paxful peer-to-peer bitcoin-utbyte stoppar marknadsplatsen

Den 3 april 2023, Paxfuls grundare och VD Ray Youssef meddelade  avstängningen av marknadsplatsen, med hänvisning till personalavgångar och regulatoriska utmaningar, och sa att de inte är säkra på om de kommer att komma tillbaka. Alla kundmedel redovisas, medan kunderna uppmanas att ta ut sina medel och migrera till andra alternativ för egenvård. Peer-to-peer-plattformen Paxful med hemvist i USA (drivs av Paxful Inc.), grundades 2015 för att köpa, sälja och handla med kryptovalutor.

Texas State regulator stoppar bedrägligt AI-kryptoinvesteringssystem YieldTrust.ai

Den 4 april anslöt Texas State Securities Board sig till Alabama Securities Commission och Montana Securities Commission i ansökan verkställighetsåtgärder att stoppa ett bedrägligt investeringsprogram för artificiell intelligens. Åtgärderna anklagar YieldTrust.ai och Stefan Ciopraga för att olagligt begära investeringar kopplade till en decentraliserad applikation som påstås använda kvantartificiell intelligens för att handla med digitala tillgångar. Det ursprungliga systemet kollapsade nyligen och de tillfrågade påstås nu ha begått ett Ponzi-plan genom att skaffa kapital från nya investerare för att täcka uttag från tidigare investerare.

Treasury publicerar 2023 DeFi Illicit Finance Risk Assessment

Den 6 april publicerade det amerikanska finansdepartementet 2023 Decentraliserad finans (DeFi) Riskbedömning av illegal finans, den första olagliga finansriskbedömningen som genomfördes den decentraliserad ekonomi (DeFi)DeFi står för Decentraliserad Finans. DeFi utger sig för att ta bort... Snarare i världen. Denna riskbedömning undersöker hur olagliga aktörer inklusive RansomwareEn typ av skadligt program som är utformat för att kryptera ett system... Snarare cyberbrottslingar, tjuvar, bedragare, missbrukar DeFi-tjänster för att tvätta sina olagliga intäkter, såväl som sårbarheter som är unika för DeFi-tjänster. Den innehåller också rekommendationer för amerikanska myndigheters åtgärder för att mildra de olagliga finansiella riskerna som är förknippade med DeFi-tjänster. Dessa inkluderar: Förstärkning av amerikansk AML/CFT-tillsyn; Överväger ytterligare vägledning för den privata sektorn om DeFi-tjänsters AML/CFT-skyldigheter; och bedöma förbättringar till adressI ett kryptovalutasammanhang är en adress en kryptografisk k... Snarare eventuella AML/CFT-regleringsluckor relaterade till DeFi-tjänster.

SEC laddade kryptohandelsplattformen Beaxy för att driva en oregistrerad börs

US Securities and Exchange Commission (SEC) laddad kryptohandelsplattform Beaxy och dess chefer för att driva en oregistrerad börs-, mäklar- och clearingbyrå. SEC åtalade också grundaren av plattformen, Artak Hamazaspyan, och ett företag som han kontrollerade, Beaxy Digital, Ltd., för att ha samlat in 8 miljoner dollar i ett oregistrerat erbjudande av Beaxy-token (BXY) och påstod att Hamazaspyan förskingrat minst 900,000 XNUMX dollar för personligt bruk. användning, inklusive spelande"Hardardspel" är att acceptera, spela in eller registrera vad, eller... Snarare. Via sin hemsida, Beaxy meddelade att det avbryter sina tjänster på Beaxy Exchange (som drivs av Windy Inc. i USA), och hävdar att det finns en osäker regulatorisk miljö kring sin verksamhet.

SEC debiterade plattformen Bittrex för handel med kryptotillgångar för att driva en oregistrerad börs

Den 14 april, Securities and Exchange Commission (SEC) laddad plattform för handel med kryptotillgångar Bittrex, Inc. och dess medgrundare och tidigare VD William Shihara för att driva en oregistrerad nationell värdepappersbörs, mäklare och clearingbyrå. SEC åtalade också Bittrex, Inc.:s utländska dotterbolag, Bittrex Global GmbH, för att ha underlåtit att registrera sig som en nationell värdepappersbörs i samband med dess drift av en enda delad orderbok tillsammans med Bittrex.

Vita husets kontor för vetenskap och teknologipolitik publicerar de nationella målen för forskning och utveckling av digitala tillgångar

Vita husets kontor för vetenskap och teknologipolitik (OSTP) publicerade Nationella mål för forskning och utveckling av digitala tillgångar. Detta dokument anger nationella mål för FoU relaterade till digitala tillgångar, enligt definitionen i President Bidens verkställande order (EO) om att säkerställa en ansvarsfull användning av digitala tillgångar som kommer att hjälpa utvecklare av digitala tillgångar att bättre förstärka demokratiska principer och skydda konsumenter som standard.

Amerikanska senatorer från Texas föreslår ett lagförslag för att skapa guldstödda statligt utgivna stablecoin

Senatorer från Texas: Bryan Hughes och Mark Dorazio har lagt fram två identiska lagförslag (Senatens lagförslag 2334 och House Bill 4903) föreslår att skapa ett statligt utfärdat, guld-backed stablecoinStablecoins kan vara privat utfärdad kryptovaluta eller algoritm... Snarare. Varje enhet av den digitala valutan som emitteras kommer att representera en viss bråkdel av ett troy ounce guld som hålls i förtroende.

Texas Representanthus godkänner lagförslaget "Proof of Reserves".

Texas Representanthuset går igenom att fakturera kräva att kryptobörser upprätthåller tillräckliga reserver för att fullgöra skyldigheter gentemot kunder och förbjuda sammanblandning av kundinsättningar med andra konton. Lagstiftningen kommer också att kräva att börser producerar en årlig rapport om kundinsättningar och bevis på tillgångar som innehas av börsen med hjälp av kryptering eller liknande standard. Lagförslaget kommer att gå till delstatssenaten och, om det godkänns, kommer det att träda i kraft från september 2023.

US SEC anställer allmänna advokater för sin krypto-tillämpningsavdelning

US Securities and Exchange Commission är vill hyra allmänna advokater, avsedda att stärka sin kryptotillämpningsavdelning i New York, Washington, DC och San Francisco.

Binance USA avnoterar TRON

Binance USA meddelade att det kommer att avnotera TRON (TRX), som inte längre kommer att vara tillgängligt på Binance US-plattformen från och med den 18 april. Binance hävdar att avnoteringen är en del av dess periodiska granskning av digitala tillgångar som är noterade, för att fortsätta att uppfylla dess standard av excellens. TRON har inkluderat Zcash-baserade sekretessfunktioner och är därför ett av många mynt som har lagt till sekretessfunktioner.

US House of Financial Services Committee släppte ett utkast till stablecoin-räkning

US House Financial Services Committee har planerat en utfrågning den 19 april för att diskutera en utkast till lagförslag om reglering av stablecoins. I utkastet till lagförslag föreskrivs bland annat att en emittent av stablecoins ska vara ett dotterbolag till ett försäkrat depåinstitut som har godkänts att ge ut betalningsstablecoins eller en korrekt licensierad icke-bankenhet. Stablecoin-reserver (minst 1:1-baserade) bör bestå av amerikanska mynt och valuta, statsskuldväxlar med en löptid på 90 dagar eller mindre, centralbanksreserver, etc. Om de godkänns, decentraliserade icke-depåbelagda stablecoins (dvs. DAI) , kommer att bli olagligt i USA. Sådana stablecoins hanteras på ett decentraliserat sätt, genomdrivna smarta kontraktEtt smart kontrakt är ett datorprotokoll avsett för att digitalisera... Snarare, med ett mål att bibehålla ett kopplat värde på 1DAI=1 USD och helt uppbackad av en eller flera kryptovalutor, istället för fiat. Om lagförslaget antas kommer det också att tillåta att stablecoins ställs som säkerhet av försäkrade insättningar i vissa fall och kommer att ge stablecoin-operatörer direkt tillgång till Federal Reserve.

Kanadas OSFI lanserar konsultation om fiat-refererade kryptotillgångar och aktiviteter

Den 17 april lanserade Kanadas kontor för Superintendent of Financial Institutions (OSFI) en första konsultation på enstaka fiat-refererade kryptotillgångar (annars kända som stablecoins) arrangemang och aktiviteter, med målet att förtydliga reglerna om digitala tillgångar. OSFI strävar efter att samla in feedback om potentiella luckor och risker i att följa internationella rekommendationer– från Financial Stability Board (FSB) och ber om förslag för att ta itu med dem. Tillsynsmyndigheten vill särskilt samla in feedback om riskexponeringar som kryptotillgångar utgör. Inneboende risker som lyfts fram inkluderar kredit- och likviditetsrisker, marknadskoncentrationsrisker, löprisker samt tredjeparts-, förvarings- och operationsrisker, bland annat. Svar ska lämnas in senast den 16 juni 2023.

Konkurs Voyagers affär på 1 miljard dollar med Binance US får grönt ljus från FED, men avbröts så småningom av Binance

Den 20 april, Binance meddelade att Voyager Digital Holdings, en nedlagd kryptolångivare som ansökte om konkurs i juli förra året, har nått en överenskommelse med den amerikanska federala regeringen som tillåter den att överföra sina tillgångar till Binances amerikanska dotterbolag för 1 miljard dollar. Godkännandet kommer tre veckor efter att distriktsdomaren Jennifer Rearden tillfälligt stoppade avtalet på 1 miljard dollar. Men flera dagar senare, den 26 april, Binance meddelade sitt beslut att avbryta affären och sa att "det fientliga och osäkra regleringsklimatet i USA har introducerat en oförutsägbar verksamhetsmiljö som påverkar hela det amerikanska näringslivet."

Coinbase lämnar in en stämningsansökan mot SEC för att tvinga fram svar och en begäran om krypteringstydlighet

Coinbase har lämnat in en stämning mot Securities and Exchange Commission (SEC) för att svara på en framställning lämnade in i juli 2022, och begär klarhet för kryptoindustrin.

CFTC-kommissionär: Alla kryptoföretag bör ta avstånd från mixers och anonymitetsförbättrad teknologi

Handelskommissionären Christy Goldsmith Romero för råvaruterminer talade i London den 25 april. Hon lyfte bland annat fram att: digitala tillgångsteknologier utgör en betydande risk för kundförlust genom cyberbrottslighet; bedrägeri har blivit ett kännetecken för digitala tillgångsmarknader, vars mänskliga avgift kan förbises; Digitala tillgångar utgör en finansiell stabilitetsrisk utanför banker. CFTF-kommissionären lyfte också fram två specifika områden som bidrar till finansiell stabilitetsrisk: för det första det faktum att kunder till kryptobörser ofta inte har kontroll över sina tillgångar (börser har), eller konkursprioritet, och för det andra, intressekonflikter inklusive vertikal integration . Således kan en börs också vara en market maker, clearinginstitut, långivare och/eller förvaringsinstitut. Slutligen konstaterade hon att legalt kompatibla kryptoföretag borde ta avstånd från mixers och anonymitetsförbättrad teknologi. Finansiell integritet skiljer sig från anonymitet, och den digitala tillgångsindustrin bör verifiera digital identitet.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – EMEA

Europol: Oöverträffad brottsbekämpande operation tar ner Genesis Market.

En brottsbekämpande operation utan motstycke som involverar 17 länder har resulterat i nedtagningen av Genesis Market den 4 april, en av de största och farligaste marknadsplatserna, som säljer stulna kontouppgifter till hackare över hela världen. Europol noterar att samordningsåtgärden leddes av FBI och den nederländska nationella polisen, medan brottsbekämpande myndigheter deltog från: Australien, Kanada, Danmark, Estland, Finland, Frankrike, Tyskland, Italien, Nederländerna, Nya Zeeland, Polen, Rumänien, Spanien, Sverige, Schweiz, Storbritannien, USA.

Banque de France publicerar ett diskussionsunderlag om DeFi

Banque de France (BoF) publicerade ett detaljerat diskussionsunderlag om decentraliserad finans (DeFi). Den ger en kort beskrivning av DeFi-ekosystemet, dess huvudsakliga användningsfall, dess löften men också dess begränsningar och risker. Faktum är att Banque de France föredrar att använda den mer lämpliga termen "desintermedierad finansiering" istället för termen "decentraliserad finansiering". BoF anser att i stället för att anpassa DeFi till de befintliga regelverken måste regleringar ta hänsyn till DeFis specifika egenskaper. Uppsatsen utforskar två huvudsakliga potentiella organisatoriska arrangemang. I den första skulle infrastrukturen fortsätta att förlita sig på offentliga blockkedjor. Dessa skulle dock behöva "certifieras" före användning enligt minimisäkerhetsstandarder (dvs. certifiering av datorkod, minsta antal validerare, gräns för valideringskapacitetskoncentration, certifiering av smarta kontrakt etc. som kommer att förbjuda interaktion med icke-certifierade smarta kontrakt). I det andra arrangemanget skulle finansiella funktioner överföras till privata blockkedjor, för att garantera lämpliga styrnings- och säkerhetsnivåer. Dessa funktioner skulle sedan hanteras av pålitliga privata eller offentliga aktörer, även om detta skulle kunna begränsa innovationsförmågan hos disintermedierad finansiering. Det understryker också behovet av att tilldela en rättslig status till "decentraliserade autonoma organisationer" (DAO), vilket skulle möjliggöra korrekt övervakning, tillsammans med övervakning av mellanhänder som underlättar användarnas tillgång till DeFi-tjänster. Det belyser också behovet av att göra DeFi-tjänster beroende av kundens nivå av finansiell kompetens och riskaptit, vilka båda bör bedömas objektivt.

Société General introducerar EURCV, ett stabilt euromynt på Ethereum

Paris-baserade Société General-FORGE, ett helt integrerat och reglerat dotterbolag till Société General-gruppen dedikerat till digitala tillgångar, meddelade det lanserar EUR CoinVertible (EURCV), ett eurodenominerat stablecoin på Ethereum blockchainEn blockchain är en delad digital reskontra, eller en ständigt upp... Snarare. EURCV-vitboken finns här.

EU-parlamentet godkänner MiCA och nya regler för överföring av kryptotillgångar inom EU

Den 20 april röstade EU-parlamentet för första del av EU-lagstiftningen för att spåra överföringar av kryptotillgångar som bitcoins och elektroniska pengatokens. Den så kallade "resor regelI oktober 2018, Financial Action Task Force (FATF),... Snarare”, som redan används inom traditionell finans, kommer i framtiden att täcka överföringar av kryptotillgångar. Information om källan till tillgången och dess förmånstagare måste "resa" med transaktionen och lagras på båda sidor av överföringen. Lagen skulle också täcka transaktioner över 1,000 XNUMX € från plånböcker som är värdar, när de interagerar med värdbaserade plånböcker som hanteras av tjänsteleverantörer av kryptotillgångar. Reglerna gäller inte för person-till-person-överföringar som genomförs utan tillhandahållare eller bland tillhandahållare som agerar för egen räkning.

Plenarmötet gav också sitt sista gröna ljus till nya gemensamma regler om övervakning, konsumentskydd och miljöskydd av kryptotillgångar, inklusive kryptovalutor (Glimmer). MiCA kräver att CASPs (crypto-asset service providers) registrerar sig och erhåller godkännande från tillsynsmyndigheter i ett EU-land. När en CASP har godkänts i enlighet med EU:s regler kan den "passera" sin licens till andra EU-länder utan att behöva skaffa ytterligare licenser. Det omfattar också skydd mot marknadsmanipulation och ekonomisk brottslighet. European Securities and Markets Authority (ESMA) samt European Banking Authority (EBA) kommer att övervaka efterlevnaden av kryptoföretag. Den beräknade tidslinjen för tillämpningen av förordningen är juni/juli 2024 för stablecoin-bestämmelserna och slutet av 2024/början av 2025 för de återstående bestämmelserna.

Den brittiska regeringen publicerar ett diskussionsunderlag om skattebehandling av DeFi-lån och insatser

Den brittiska regeringen har publicerat en konsultation uppsats, som utforskar en lagstiftningsändring av skattebehandlingen av DeFi-utlåning och insatser. Samrådet kommer att pågå i åtta veckor från 27 april 2023 till 22 juni 2023.

Zimbabwes reservbank planerar att införa en digital valuta med guldtillbaka som lagligt betalningsmedel 

Cointelegraph rapporterade att Zimbabwes centralbank planerar att införa en guldstödd digital valuta som lagligt betalningsmedel i ett försök att stabilisera landets valuta mot fortsatt depreciering mot den amerikanska dollarn.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – APAC

Dubais tillsynsmyndigheter ber Binance att ge information om ägande och styrning

Direkt rapporter det där Dubais Virtuell tillgångTermen "virtuell tillgång" syftar på alla digitala representationer... Snarare Regulatory Authority (VARA) har bett Binance att tillhandahålla information om dess ägarstruktur, styrning och revisionsprocedurer.

Binances Australien-derivatlicens annullerad av Australiens ASIC

Den 6 april, Australian Securities and Investments Commission (ASICVad är en ASIC? Förkortning för Application-Specific Integrated C... Snarare) avbryts licensen för australiensiska finansiella tjänster (AFS) som innehas av "Oztures Trading Pty Ltd" som handlas som Binance Australia Derivatives (Binance). Licensen annullerades som svar på en begäran om annullering från Binance. Efter annulleringen: från och med den 14 april 2023 kommer kunder inte att kunna öka derivatpositioner eller öppna nya positioner med Binance. Binance kommer att kräva att kunderna stänger alla befintliga derivatpositioner före den 21 april 2023, varefter Binance kommer att stänga eventuella återstående öppna positioner.

Japans FSA lägger till fyra nya kryptobörser till sin svarta lista för drift utan registrering

Japans Financial Services Agency (FSA) har lagt till fyra nya kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare utbyten måste sin svart lista  av VASP:er som verkar utan licens, nämligen: Bitget, MEXC Global, Bybit och BitForex.

Sydkoreanska myndigheter beslagtar 160 miljoner dollar i tillgångar knutna till Terra-anställda

Åklagarmyndigheten i Seouls södra distrikt har enligt uppgift konfiskerade tillgångar till ett värde av cirka 160 miljoner dollar (främst fastigheter), för att återvinna otillbörliga vinster från åtta personer kopplade till kollapsen av Terraform Labs, inklusive medgrundaren Daniel Shin.

Luno lägger ner sin verksamhet i Singapore

Globala kryptovalutaföretaget Luno meddelade att man kommer att lägga ner sin verksamhet i Singapore med anspråk på "regelbunden utvärdering av sin globala strategi och närvaro". Som ett resultat av detta beslut har Luno informerat Monetary Authority i Singapore om sin avsikt att dra tillbaka sin licensansökan och klargjort att dess verksamhet i andra regioner inte påverkas av detta beslut. Användare uppmanas att ta ut all sin kryptovaluta eller SGD från sin Luno plånbokEn plånbok är en enhet (en hårdvaruenhet, ett program eller tjänst... Snarare senast den 19 juni 2023, medan alla Luno-konton som tillhör Singapore-kunder kommer att stängas senast den 20 juni 2023. Nyheten kommer från Lunos medgrundare Marcus Swanepoel, som kommer att avgå som VD och gå in i en ny roll som Executive Chairman . Swanepoel efterträds av James Lanigan, som tidigare var Chief Operating Officer.

Hongkongs domstol förklarar att kryptovalutor är egendom

En domstol i Hongkong har förklarat att kryptovalutor är egendom och kan hållas i förtroende för första gången, eftersom rapporterat av advokatfirman Hogan Lovells. Domen var relaterad till avvecklingen av Gatecoin i mars 2019, som drabbades av ett hack 2016 och förlorade cirka 2 miljoner dollar i digitala tillgångar. Beslutet sätter Hongkong helt i linje med flera andra jurisdiktioner inom common law när det gäller att erkänna digitala tillgångars äganderätt.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
• Köp och sälj aktier i PRE-IPO-företag med PREIPO®. Tillgång här.
• Källa: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-9/