År 2023 sjönk M&A-aktiviteten till den lägsta nivån på tio år, då höga räntor och en global ekonomisk avmattning drog ner affärerna. Specifikt minskade de totala M&A-affärsflödena med 18 % till cirka 3 biljoner USD, det lägsta beloppet sedan 2013, Enligt Reuters. Den nedgången har påverkat alla sektorer, inklusive fintech. 

Trots denna utmanande miljö görs fortfarande ett meningsfullt antal affärer – särskilt inom fintech-området. Dessa transaktioner har huvudsakligen skett i form av strategiska investeringar och förvärv som involverar företag som kämpar med kassaflödet. Vi har också sett en "flykt till kvalitet" med motståndskraftiga företag som lockar konkurrenskraftiga anbudsgivare. Men totalt sett, när det kommer till fintech M&A, är det i grunden ett "vänta och se spel" eftersom många sitter vid sidan av i hopp om att marknadsförhållandena ska förbättras.

Tre strategier för att navigera i den nuvarande fintech M&A-miljön

Om du förbereder ditt fintech-företag för försäljning eller en kapitalhöjning, kommer förberedelser att vara nyckeln till din framgång. Vi erbjuder några nyckelstrategier baserade på vad vi har sett i det nuvarande fintech M&A-landskapet:

1. Skaffa en kvalitetsrapport om resultatet 

Vi ser att investerare inte vill finansiera tillväxt; de försöker istället finansiera kassaflödet. En intäktskvalitetsrapport – som ger en översikt över ett företags finansiella resultat, inklusive intäkter, kostnader och intäkter – hjälper potentiella köpare eller investerare att vara säkra på att finansiella mätvärden är korrekta. 

Med tanke på de nuvarande ekonomiska förhållandenas instabilitet vill marknaden se mer än reviderade bokslut. De vill ha en förståelse för ekonomi som är så aktuell som möjligt. Det är därför kvaliteten på resultatrapporten är så viktig – den hjälper till att måla upp en mer aktuell och detaljerad bild av din organisations ekonomiska hälsa. 

2. Var beredd på tidig due diligence 

Det är en ny värld när det kommer till due diligence. Den senaste tiden har trenden varit att detta skede äger rum till och med innan fasen för indikation av intresse (IOI) av affären. Detta är en märkbar förändring i M&A-processen, med köpare som börjar arbeta mycket tidigare i affärens livscykel. Vad detta betyder för säljare är att du måste ha korrekta och tillförlitliga nyckeltal för finansiell rapportering mycket tidigare. Detta händer med största sannolikhet för att köpare är mer försiktiga i den rådande marknadsmiljön och/eller för att de kanske vill bromsa köpprocessen när de väntar på turbulenta marknadsförhållanden.

3. Räkna med mer djupgående och utdragen due diligence 

Sammantaget är det intensiv granskning av kassaflödet. Köpare är mer skeptiska till ekonomiska resultat och människor går längre in i due diligence än de brukade göra. Detta har en direkt inverkan på affärens timing - det tar mycket längre tid att stänga. Säljare bör vara beredda på ökad granskning och en mer intensiv och utökad due diligence-process. 

Hur BPM kan hjälpa dig att navigera i den nuvarande fintech M&A-miljön

Även om M&A-volymerna minskar, görs affärer fortfarande inom fintech-området. Det är bara det att fintech M&A-processen har blivit mer betungande med det utmanande ekonomiska klimatet, vilket bidrar till en övergripande känsla av försiktighet från både köpare och säljare. 

Vårt team är på plats och hjälper våra kunder att navigera över dessa hinder varje dag. Längs vägen har vi byggt upp en stark förståelse för vad som behövs för att göra oss redo att gå ut på marknaden och kan ge råd till ditt företag om de bästa praxis vi ser i det nuvarande fintech-affärslandskapet. På samma sätt är vi också specialister med due diligence och kan hjälpa ditt team genom den processen oavsett om du är köpare eller säljare.

Med räntorna som förväntas börja stabiliseras under det kommande året, räknar vi med att M&A-aktiviteten kommer att ta fart under 2024, särskilt för fintechs. Om du har suttit vid sidan av och väntat på att fintech M&A-marknaden ska förbättras, kan den väntan snart ta slut. Låt oss hjälpa dig att förbereda dig idag för en kommande transaktion som kan hjälpa dig att kartlägga din kurs för framtiden. 

Kontakta oss idag för att komma igång.

BPM:s Business Lifecycle Center 

För att hjälpa dig med din utveckling i varje skede av tillväxtens livscykel har vi utvecklat BPM:s Business Lifecyle Center  för att hjälpa våra kunder genom alla stadier och ekonomisk bakgrund. Våra tjänster fokuserar på att förbli organisatoriskt proaktiva för att hjälpa ledarskap att undvika att hamna i stagnationsfällan. Vi inbjuder dig att utforska vår Business Lifecycle Center och se hur vi kan stödja din organisations resa.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.fintechnexus.com/fintech-ma-environment-top-strategies-for-success/