De två utmaningarna alla upplever och de två svaren du har letat efter inom ekonomisk brottshantering

Finansbranschen är under ständig granskning från tillsynsorgan och pressar på för strikt efterlevnad av Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) och Anti-Financial Crime (AFC) regler. Som vi alla vet kräver dessa bestämmelser ett
grundlig, snabb (möjligen evig och proaktiv) analys av kunddokument, riskbedömning, efterlevnad av policy och effektiv varningsorkestrering. Att utföra dessa uppgifter effektivt innebär dock betydande utmaningar, som fortfarande i stort sett är olösta
från och med idag.

I den här bloggen kommer jag att fokusera på två specifika utmaningar som ständigt har dykt upp i mina samtal med kunder och visat sig vara högst upp på agendan för beslutsfattare i banker.

1. Dokumentanalys och riskbedömning

De vanliga misstänkta, i modern tid

Hur föråldrat det än kan låta, är dokumentanalys i stor utsträckning fortfarande en pappersbaserad och tidskrävande aktivitet, som involverar kraftig manuell granskning av en mängd kunddokument, och den är notoriskt känslig för mänskliga fel. Denna manuella granskning
har visat sig vara ineffektivt och ofta leder till felaktigheter i dataextraktion och i att upptäcka röda flaggor.

En annan kritisk utmaning kretsar kring inkonsekvent riskbedömning. På grund av det till stor del närvarande mänskliga elementet i tolkningen av riskfaktorer, finns det en inneboende variation i riskbedömningen, vilket orsakar skillnader i riskbedömningen mellan olika team
och analytiker inom samma finansinstitut. Denna inkonsekvens kan resultera i skeva uppfattningar om risk, hindra effektivt beslutsfattande och skapa felaktig anpassning till en finansiell institutions övergripande riskaptit.

Det ständigt föränderliga regellandskapet komplicerar saken ytterligare. Att hålla jämna steg med de ständigt föränderliga efterlevnadsreglerna kring hur man bedömer kunders risker i olika regioner är en komplicerad uppgift. Behovet av att hålla sig uppdaterad med dessa regler
lägger till ett extra lager av komplexitet och arbetsbelastning till de redan krävande efterlevnadsförfarandena, särskilt för de företag som är verksamma internationellt eller med en till stor del internationell kundkrets.

Förvandling med GenAI: ett tekniskt paradigmskifte

Men det finns ett framväxande svar på dessa utmaningar och det har att göra med den senaste tekniken: GenAI. Marknaden tittar på den stora potentialen i att utnyttja banbrytande teknik som GenAI som avsevärt kan mildra dessa utmaningar och
revolutionera det traditionella tillvägagångssättet.

Så, vilka användningsfall utvärderar beslutsfattare i banker allt oftare idag?

Bland de många diskussionerna dyker följande konsekvent upp och visar sig vara en bra utgångspunkt för banker att ta steget mot GenAI:

Automatiserad dokumentanalys. Använda GenAI för att autonomt bearbeta och extrahera relevant information och utdrag från olika typer av kunddokument, såsom text, bilder eller till och med en kombination. Samt generera en sammanfattning av de viktigaste punkterna som
handlingarna omfattar. Detta ökar hastigheten och effektiviteten genom att eliminera den tråkiga manuella granskningen och ersätta den med resultat och insikter på en bråkdel av den tid som tidigare konsumerats. Det säkerställer också större noggrannhet tack vare bättre fokus på
relevant information.

Konsekvent riskbedömning. Gen AI kan:

• Bearbeta och analysera stora mängder data kontinuerligt, snabbt och eliminera mänskliga fel. Detta säkerställer att samma datapunkter beaktas i varje bedömning, vilket minskar datarelaterade inkonsekvenser.
• Utnyttjas för att tillämpa standardiserade kriterier eller regler över hela linjen när du utvärderar riskfaktorer. Detta minskar variationer i riskbedömningsmetoder och säkerställer att alla bedömningar görs med samma kriterier.
• Följ specifika regulatoriska krav konsekvent, se till att bedömningar är i linje med lagliga och efterlevnadsstandarder på institutionell nivå.
• Hjälp till att kartlägga och förstå de specifika regulatoriska kraven i olika jurisdiktioner. Den kan analysera regeltexter, dokument och uppdateringar för att identifiera gemensamma drag och skillnader mellan regelverk. Den kan också programmeras för att automatisera
  efterlevnadskontroller mot flera regelverk samtidigt som säkerställer att deras riskbedömningar överensstämmer med olika jurisdiktionskrav.
• Korshänvisningar till regulatoriska krav från olika jurisdiktioner för att identifiera överlappande eller likvärdiga regler. Detta kan hjälpa till att effektivisera bedömningar och minska redundans i efterlevnadsinsatser.

Denna anpassning till regulatoriska krav minskar avsevärt variationen i riskbedömning som ses i mänskligt centrerade tillvägagångssätt.

Uppdateringar om efterlevnad i realtid: Med tanke på dess inneboende karaktär uppdaterar GenAI ständigt sina algoritmer för att sömlöst anpassa sig till de senaste efterlevnadsreglerna. Över geografier. Detta proaktiva tillvägagångssätt befriar analytiker från den mödosamma uppgiften att kontinuerligt
spåra och införliva regulatoriska förändringar, vilket gör det möjligt för dem att fokusera på mer strategiska och värdeskapande uppgifter.

2. Att förstå olika typer av varningar och orkestrera dem holistiskt

Gåtan för varningshanteringen

En av de viktigaste utmaningarna för effektiviteten av svar på ekonomisk brottslighet är överbelastningen av varningar, där den stora mängden varningar som genereras av övervaknings- och detektionssystem överväldigar analytiker, vilket gör det svårt att urskilja äkta hot
från falska positiva. Detta dränerar resurser, saktar ner cykeltiderna kraftigt och hindrar finansiella företags förmåga att prioritera kritiska hot effektivt och agera därefter.

Utöver detta ligger en annan utmaning i den höga graden av fragmentering inom varningshantering, där befintliga system saknar ett enhetligt förhållningssätt för att hantera och utreda de olika typerna av larm. Många duplicerade aktiviteter, de olika fincrime praxis
att arbeta i funktionella silor, vilket potentiellt kan leda till olika beslutsfattande. Detta fragmenterade tillvägagångssätt gör det utmanande att orkestrera åtgärder effektivt, att involvera rätt ämnesexpert i utredningsverksamheten, vilket resulterar i en osammanhängande
och mindre effektivt svar på potentiella risker såväl som i brist på kundrisköversyn över hela enheten.

Dessutom kan den försenade åtgärden till följd av ineffektiv varningshantering utgöra en betydande risk för en organisation. När svar på potentiella ekonomiska brott försenas är finansföretaget fortfarande sårbart för att tillåta ekonomiska brottslingar att
penetrera den ekonomiska strukturen; till betydande ekonomiska förluster; och skada på ryktet. Snabba åtgärder är avgörande för att minska risker och förhindra ytterligare upptrappning.

Vad händer om vi implementerar enhetlig ärendehantering?

För att effektivt bekämpa dessa utmaningar ser vi att ledande finansinstitutioner tar steg mot integrationen av avancerade ärendehanteringssystem, vilket visar sig vara avgörande för att lösa ineffektivitet, avvikelser och felaktigheter.

Enade ärendehanteringssystem erbjuder viktiga funktioner, som:

• Triage och prioritering av larm: hjälper till att systematiskt kategorisera och prioritera varningar baserat på fördefinierade risknivåer och andra relevanta faktorer. Genom att göra det kan analytiker fokusera sin uppmärksamhet och sina resurser på högprioriterade fall, vilket säkerställer en mer effektiv
  och effektiv respons.
• Unified Platform: integrerar alla typer av AFC- och AML-varningskällor i ett enda centraliserat ärendehanteringssystem, vilket ger en heltäckande och sammanhållen bild av kundaktivitet och tillhörande varningar. Med en verkligt holistisk förståelse, analytiker
  kan fatta välgrundade beslut omedelbart, vilket bidrar till en förbättrad hotrespons.
• Automatiserat arbetsflöde: orkestrerar nödvändiga åtgärder inom ärendehanteringssystemet, vilket möjliggör rak bearbetning närhelst det är tillämpligt, såväl som samarbete mellan avdelningar och nödvändig expertis baserat på kompetensbaserad routing. Utnyttja intelligent
  automatisering hjälper till att effektivisera en strukturerad och snabb respons på potentiella ekonomiska brott. Detta förbättrar inte bara den övergripande effektiviteten i svarsprocessen utan hjälper också till att upprätthålla överensstämmelse med regulatoriska krav och industristandarder.

Slutsatser

Att utnyttja kraften i spjutspetsteknologi, som innovativa stan-dåliga GenAI och robusta ärendehanteringssystem, har potentialen att antända en djupgående transformation i hur finansbranschen hanterar KYC/AML/FinCrime-processer.

Dessa verktyg handlar inte bara om att uppfylla efterlevnadskrav; de handlar om att frigöra den outnyttjade potentialen inom finansiella institutioner. Genom att sömlöst integrera dessa tekniska framsteg kan banker höja operativ effektivitet och effektivitet
till oöverträffade höjder.

Föreställ dig en värld där den tråkiga bördan av efterlevnad lyfts, frigör resurser och ger finansiella institutioner möjlighet att uppnå mer samtidigt som de skyddar både deras tillväxt och säkerheten för deras intressenter. I denna tid av tekniska kvantsprång,
vi står på gränsen till en ny era – där sammansmältningen av teknik och finans inte bara handlar om evolution; det handlar om att revolutionera själva strukturen i vårt finansiella landskap, omforma hur vi uppfattar produktivitet, efterlevnad och säkerhet.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.finextra.com/blogposting/25299/low-hanging-fruits-in-transforming-afc-and-aml-with-genai-and-integrated-case-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs