Endast 35 % av amerikanerna har arbetat med en finansiell rådgivare för att uppfylla sina investeringsmål enligt Northwestern Mutuals Planning and Progress Survey. Forskning visar att finansiella rådgivare över tid kan lägga till ytterligare 3 % av den årliga avkastningen. Sammansatt över 25 år resulterar detta i ytterligare en fördubbling av investerade medel, vilket är till hjälp för de 77 % av amerikanerna som är oroliga över sin ekonomiska situation.  FinansHQ är en plattform för individer att hitta sin ideala finansiella rådgivare eller RIA (registrerad investerarrådgivare). Plattformen fokuserar initialt på att lära sig om dina investeringsmål, horisont och behov som sedan används för att matcha dig med en utvärderad rådgivare från FinanceHQs nätverk av investeringsproffs. 100 % gratis att använda för konsumenter, FinanceHQ samlar in en leadgenereringsavgift från investeringsrådgivarna. För att anpassa incitamenten till kunden fungerar företaget som en förtroendeman och är skyldig att hitta de mest lämpliga rådgivarna för kunderna baserat på deras investeringsprofil. 

AlleyWatch kommit ikapp med FinanceHQ  VD Alex Choi för att lära dig mer om verksamheten, företagets strategiska planer och mycket, mycket mer...

Berätta för oss om produkten eller tjänsten som FinanceHQ erbjuder.

FinanceHQ är en plattform som kopplar samman individer med pålitliga finansiella rådgivare och resurser för en bättre ekonomisk framtid.

Hur är det annorlunda?

Vi bygger en mer datadriven, personlig lösning som drivs av artificiell intelligens i realtid och maskininlärning. Vi använder en kombination av psykografisk och demografisk data i realtid samt andra kvalitativa och kvantitativa insikter från flera källor för att validera och förstå en användare, deras avsikt och ekonomiska behov. Vi använder sedan egen teknologi för att koppla dessa data till specifika rådgivares kriterier, matcha i realtid och koppla samman de två parterna genom våra egna automatiserade tekniska integrationer. Dessutom arbetar vi nära våra partnerföretag för att hjälpa dem att bygga upp sitt eget varumärke och öka upptäckbarheten. Som sådana erbjuder vi våra partners en mängd olika sätt att bygga sina varumärken och öka deras räckvidd genom marknadsföring i vår välbesökta rådgivarekatalog, innehållssyndikering och ytterligare verktyg som kan utnyttjas genom deras metoder för att förbättra deras eget direkta kundförvärv.

Vilken marknad riktar sig FinanceHQ till och hur stor är den?

Vårt mål är att hjälpa till att matcha så många individer eller familjer och rådgivare som möjligt samtidigt som vi tar bort friktionen och de steg som krävs för att skapa dessa kopplingar. Det finns miljontals amerikaner som behöver tillgång till finansiella rådgivare. Sextio procent av amerikanerna säger att deras ekonomiska planering behöver förbättras, men bara en tredjedel söker hjälp av en finansiell rådgivare. Vi är registrerade för att göra affärer i alla 50 delstater.

Vad är affärsmodellen?

Det finns hundratusentals finansiella experter – särskilt förtroendemän – som är ivriga att hjälpa men kämpar för att få kontakt med individer som skulle kunna dra mest nytta av deras expertis. På en trång marknad är det svårt för en ansedd proffs att sticka ut. För etablerade utövare kan mun-till-mun-hänvisningar sakta ner eller minska, och att odla COI-relationer tar dyrbar tid. Dessutom behöver nya yrkesverksamma som arbetar för att etablera en första kundbas och företag som vill utöka sin befintliga verksamhet bättre stöd.

Vi löser denna avbrott och genom personlig matchning, hittar vi rätt rådgivare för att matcha med rätt potentiella kunder och använder teknik för att hjälpa till att utveckla sina affärer.

Vad inspirerade starten av FinanceHQ?

Personlig ekonomi är något jag alltid brinner för både personligt och professionellt. Under min tid på Betterment fick jag en djup förståelse för hur stort behovet och möjligheten till tillgång till sund ekonomisk rådgivning egentligen var. Det var därför jag blev så exalterad när jag fick kontakt med Wilbur Labs, som hade samma passion för att lösa ett liknande problem och som redan var i färd med att undersöka lösningar. Det är därför jag inte kunde ha varit mer exalterad över att vara med och grunda FinanceHQ tillsammans med Amanda och teamet på Wilbur Labs.

Hur förbereder du dig för en potentiell ekonomisk nedgång?

Även om det är olyckligt, gör all ekonomisk osäkerhet eller avmattning behovet av pålitlig finansiell rådgivning så mycket större, och vi förbereder oss för att hjälpa alla och alla som behöver finansiell vägledning under dessa svåra tider. Vi är välkapitaliserade, med ett smalt team och fokuserade på att ge maximalt värde för våra användare och våra rådgivare.

Vilka milstolpar planerar du att uppnå inom sex månader?

Ytterst är vårt huvudmål att hjälpa så många kunder och rådgivare som möjligt. Medan vi är i smygläge har vi redan placerat hundratals miljoner tillgångar hos betrodda förtroendemän. Nästa milstolpe är att passera gränsen för en miljard av tillgångar. Vi är också fokuserade på att se till att vi tar in partners med specifik expertis inom viktiga finansiella områden, för att säkerställa täckning över alla ämnen av intresse.

Vad är det enda uppstartsråd som du aldrig fick?

Vi hade turen att bygga FinanceHQ inuti Wilbur Labs, en startstudio som löser konsumentproblem och bygger marknadsledande företag. Teamet fortsätter att ge operativt stöd och resurser när vi växer, så vi har fått massor av goda råd. Det enda rådet som jag inte tror att du hör tillräckligt ofta är att planera, planera, planera. Det finns lite av ett tankesätt i startup-världen att gå snabbt och bryta saker... Jag tror att det ofta är tvärtom. De företag som har störst chans till långsiktig framgång gör forskningen, lägger ner tiden på att planera, prata med potentiella kunder eller partners och fokusera på att växa i en hållbar takt.

Om du kunde komma i kontakt med vem som helst i New York-samhället, vem skulle det vara och varför?

Jag skulle välja Jamie Dimon eftersom han är en exemplarisk ledare i New York-gemenskapen och har haft en djupgående inverkan på finansbranschen. Som VD för JPMorgan Chase besitter han en mängd kunskap och erfarenhet inom ekonomi, ledarskap och affärsstrategi.

Varför startade du i New York?

New York är världens finansiella huvudstad med en robust teknikscen och några av de bästa talangerna i världen. Om du kan göra det här...

Vilket är ditt favoritmål för hösten i och runt staden?

Jag har två små killar, så just nu är vi väldigt intresserade av Central Park och Bronx Zoo.

Du är bara några sekunder från att anmäla dig till den hetaste listan i NYC Tech!

Registrera dig idag

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/