Det finns sätt att generera vinster i kryptoindustrin som inte involverar aktiv handel med tillgångar, och dessa förmögenhetsbyggande möjligheter har fått draghjälp under de senaste åren. Kryptosatsning och avkastning jordbruk är två mer populära former för att tjäna ytterligare krypto genom att helt enkelt låsa dina tillgångar ett tag.

Den här artikeln diskuterar skillnaderna mellan kryptosatsning och avkastningsodling, hur de två skiljer sig åt och vilken metod som kan passa dina behov.

Vad är Crypto Staking?

Kryptosatsning är där en användare tillhandahåller en "insats" av mynt eller tokens för att verifiera transaktioner, i hopp om att få en del av denna token för sitt bidrag. Proof of Stake (PoS) blockkedjor kräver att användare som vill delta i verifieringen lägger upp ett antal tokens för att göra det. Medan blockkedjor har olika miniminivåer, arbetar de flesta med processen där de som satsar mer har en högre chans att vinna rättigheter till verifiering.

Var och en av dessa PoS-blockkedjor använder en uppsättning regler för nätverksdeltagare som satsar krypto och validerar transaktioner. Dessa regler är inbäddade i PoS-algoritmen och varierar från fall till fall – de involverar insättningströsklar, potentiella belöningar, straff, låst tid och andra villkor.

Genom att sätta in ett nätverks inhemska kryptovaluta i en specifik plånbok under en förutbestämd varaktighet, blir innehavare berättigade till belöningar i form av infödda tokens. Även om insatsrättigheter är otroligt konkurrenskraftiga i det moderna blockkedjelandskapet, har många vänt sig till delade "insatspooler" där flera användare, eller hela organisationer, har plånböcker för att delta i insatsen för potentiella vinster.

Vilka är fördelarna med kryptosatsning?

När PoS-blockkedjor blir populära alternativ till mer kostnads- och energikrävande Proof of Work-system (PoW) framträder staking som ett populärt sätt för kryptoinnehavare att sätta sina pengar i arbete och söka avkastning.

Kryptosatsning har flera fördelar, såsom:

• Säkerhet och stabilitet – Genom att bli blockvalidator i ett PoS-nätverk bidrar du till nätverkets säkerhet samtidigt som du drar nytta av det. Medlen förvaras säkert i en speciell plånbok.
• Förutsägbar avkastning – Stakers kan enkelt beräkna sin avkastning, eftersom insatsbelöningen i allmänhet är förutsägbar.
• Lägre risk jämfört med avkastningsodling – Utsättning är generellt sett mer stabil än avkastningsodling, vilket vi kommer att diskutera nedan.

Vilka är riskerna med kryptosatsning?

Ingenting, särskilt pengar, kommer gratis. Följaktligen är insats inte utan risker, och de som deltar tar den risken medvetet för att delta i potentiell avkastning.

Några av dessa risker inkluderar:

• Spärrperioder: Vissa kryptoinnehavare bör veta att de flesta PoS-nätverk har låsningsperioder under vilka spelarna inte kan använda sina mynt. Dessa händelser är avsedda att förhindra likviditets- eller kassaflödesproblem i blockkedjan och kräver ofta att användare tar bort all insatt krypto innan de överför eller använder den (om de kan använda den alls).
• slashing: Om en användare eller insatspool misslyckas med att följa servicevillkoren för blockkedjan (särskilt när det gäller deras ansvar som validerare) kan blockkedjan minska antalet tokens de har. Detta kan inträffa om en validerande plånbok går offline under en längre tid eller om användaren deltar i en aktivitet som bedrägeri eller dubbla utgifter.

För att komma till rätta med besvären med låsningsperioden erbjuder specialiserade vätskeutsättningsplattformar, såsom Lido, derivata tokens som ska användas i decentraliserade ekonomi (DeFi) appar medan du satsar. De flesta av dessa plattformar är byggda för Ethereums ekosystem.

Vad är Yield Farming?

Ett annat sätt att få din krypto att fungera är avkastning jordbruk. Denna praxis bidrar med likviditet till DeFi-tjänster, såsom decentraliserade börser (DEX) eller utlåningsplattformar. Användare sätter in krypto i DApps eller DEX genom ett smart kontrakt som automatiskt tillhandahåller eller släpper tokens (antingen de ursprungliga eller relaterade tokens). Kryptoinnehavare kan låsa sina pengar med ett eller flera DeFi-protokoll för att tjäna ränta från avgifter och andra incitamentsprogram.

Avkastningsodling exploderade 2020 när Compound, en ledande DeFi-utlåningsplattform, erbjöd långivare belöningar som betalats ut i sin styrningstoken, COMP.

Som regel låser avkastningsbönderna sina kryptovalutor i DeFi-protokollens smarta kontrakt för att bidra till deras likviditetspooler. Decentraliserad likviditet är avgörande för DeFi-tjänster eftersom alla regler upprätthålls av enbart smarta kontrakt och algoritmer.

[Inbäddat innehåll]

Två primära former dominerar avkastningsodlingen:

1. Likviditetsbrytning – Här låser användare sina kryptovalutor i likviditetspooler av DEX som Ta bort. Dessa plattformar fungerar som Automated Market Makers (AMM), som driver smarta kontraktsbaserade pooler som representerar kryptovalutapar. Detta tillvägagångssätt ersätter orderböckerna som används av centraliserade börser som Coinbase. Dessa pooler erbjuder likviditet för handlare som vill byta ut en token mot en annan. I utbyte mot att de bidrar med likviditet, tjänar avkastningsbönderna belöningar, vanligtvis i protokollets ursprungliga token. De flesta likviditetspooler involverar parade tokens, ofta med ett förhållande på 50/50, även om pooler med flera tillgångar finns.
2. Deltagande i DeFi-appar – Förutom DEX kan avkastningsodling också innebära låsning av kryptotillgångar i utlåningsprotokoll och andra appar. Låneprotokoll som Luktämne och Aave tillåta användare att låna ut sina tokens för att tjäna ränta. Avkastningen kan variera beroende på tillgångens volatilitet.

Vilka är fördelarna med avkastningsodling?

Avkastningsodling kan tyckas vara ett annat sätt att satsa på, men så är inte fallet. Att investera krypto i en DeFi-app eller -plattform kan ge sina egna belöningar. Trots att det är mer riskfyllt än att satsa, har avkastningsodling flera fördelar:

• Högre avkastning: Investerare som tillhandahåller medel till DApps kan få mycket högre avkastning än i insatspooler om de är mer beredda att hantera tokens.
• status: Avkastningsbönder har en speciell status inom DeFi eftersom de bidrar med likviditet, hjälper decentraliserade nätverk att demokratisera finanser och bygga censurresistenta interaktioner.
• Deltagande: Avkastningsbönder kan ha en röst och påverka utvecklingen av DeFi-protokoll när de får styrningstokens som belöning.

Vilka är riskerna med avkastningsodling?

Dessutom, precis som staking, har avkastningsodling sina nackdelar:

• Komplexitet: Avkastningsodling kräver ett mer praktiskt tillvägagångssätt från användarna, vilket kan vara otroligt skrämmande och komplext. Många nybörjare kommer att behöva förtydligas om strategier för avkastningsodling.
• Övergripande förlust: En ihållande risk relaterar till permanent förlust, som uppstår när priset på dina tokens ändras jämfört med när du låser in dem i poolen. För flyktiga tokens händer detta ganska ofta.

Avkastningsbönderna bör göra sin due diligence och hantera väletablerade protokoll vars kod granskas och granskas professionellt. Annars kan de smarta kontrakten ha kryphål, vilket gör dem sårbara för hackattacker.

Crypto Staking vs Yield Farming: Risker och belöningar

Både kryptosatsning och avkastningsodling tillåter kryptoinnehavare att generera rikedom, men som du redan kan dra slutsatsen finns det betydande skillnader mellan de två:

Observera att insatsbelöningar vanligtvis är mer förutsägbara, med de flesta PoS-kedjor som erbjuder en fast ränta som återställs årligen. På andra ställen fluktuerar den APY man kan generera i DeFi från minut, med räntan som påverkas av faktorer som marknadsförhållanden och protokollefterfrågan.

Hur man väljer mellan stakning och avkastningsodling

Att hålla kryptovaluta och vänta på att priset ska öka kan vara en rimlig långsiktig strategi, men varför inte söka ytterligare avkastning, särskilt som du inte ger upp ägandet? Frågan är – vilken av dessa två möjligheter att skapa välstånd ska du gå med?

• Du kan börja med definiera din risktolerans. Som regel erbjuder insats mer stabilitet med förutsägbara belöningar och färre komplexitet. Om du föredrar ett enkelt tillvägagångssätt med minimala risker, kan insats passa dig.
• En annan faktor till Tänk på vilken typ av polletter du har. Vissa kryptovalutor är mer kompatibla med staking, medan andra är med avkastningsodling. Till exempel kan PoW-mynt inte satsas alls. Ethereum är ett bra exempel som kan fungera bra med båda.
• Slutligen, utvärdera den tid du kan ägna åt att hantera dina investeringar. Avkastningsodling kräver konstant övervakning, medan stakning är enkel.

Sanningen är att det inte finns något bättre alternativ, men ett av dem kan bättre anpassas till din risktolerans, tillgängliga tillgångar och tidsåtgång.

Genom att använda flytande satsningsplattformar som Lido kan Ethereum-innehavare ta det bästa av båda. Dessa gör det möjligt för användare att satsa ETH och ta emot derivata tokens för avkastningsodlingsmöjligheter, vilket maximerar potentiell avkastning. Detta tillvägagångssätt gjorde Lido till det största DeFi-protokollet genom totalt värde låst (TVL), som står för över 25 % av DeFi-sektorn.

För att fatta ett välgrundat beslut, kontrollera de potentiella APY:erna regelbundet. Kolla in vår Bästa kryptosatsningskurser (uppdateras varje vecka) för att övervaka PoS-belöningar.

DeFillama är också ett bra verktyg för att kontrollera APY-siffrorna för avkastningen.

Hur populära är kryptosatsning och avkastningsodling?

Data från StakingReward visar att en stor del av det cirkulerande utbudet av alla tokens på PoS-kedjor är utspelade. Till exempel är över 71 % av alla Solana-tokens insatta, vilket motsvarar 7.5 miljarder USD i mitten av september 2023. Solana-nätverket, vars belöningsgrad är cirka 7 % per år, har betalat över 500 miljoner USD i insatsbelöningar under de senaste 12 månader till sina mer än 700,000 XNUMX aktörer.

Ethereum är en annan kryptovaluta som föredras av aktörer. Cirka 20 % av ETH är insatt, vilket är mer än 41 miljarder dollar. Med en belöningsgrad på över 4% har Ethereum betalat ut cirka 1.7 miljarder dollar i årliga belöningar.

Av de 41 miljarder dollar som satsas på ETH är mer än 14 miljarder dollar insatta enbart med Lido.

Andra PoS-kedjor med hög insatskvot är Cardano (62 %), Polkadot (48 %), Tron (48 %), Avalanche (59 %) och Polkadot (48 %). Idag satsas PoS-tokens för cirka 90 miljarder dollar. Tillsammans har dessa kedjor betalat nästan 5 miljarder dollar i belöningar under det senaste året, med en genomsnittlig belöningsgrad på 5.9 %.

På andra håll är avkastningsodlingen hälften så stor som insatsmarknaden, att döma av den nuvarande TVL på 43 miljarder dollar. DEX och utlåningsplattformar lockar flest användare.

DEX som Uniswap, SushiSwap och PancakeSwap betalar generös avkastning till likviditetsleverantörer. Till exempel har USDC-WETH-paret på Uniswap lockat över 200 miljoner dollar i tokens, vilket ger en APY på över 10%.

Investerare Takeaway

Även om belöningar är mer stabila, kan avkastningsodling vara mer lukrativ, även om det kräver konstant övervakning. Båda metoderna har för- och nackdelar, så det är upp till dig att bestämma din smak för risk, din tid att passa dina konton och din önskan om högre avkastning.

Innan du dyker in är grundlig forskning och due diligence avgörande. För dem som behöver hjälp med att bestämma var de ska börja kan du alltid satsa en liten summa för att förstå hur det fungerar och växa därifrån.

Prenumerera på Bitcoin Market Journal för att upptäcka fler investeringsmöjligheter för krypto och blockchain!

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-staking-vs-yield-farming/