Bankinsikter | 7 mars 2024

Bild från Christopher Woolards Linkedin-profil

Reflekterar över banksektorns motståndskraft och regulatoriska utveckling

Ett år efter Bankoro våren 2023, utlöst av misslyckanden hos stora institutioner som Credit Suisse och tre amerikanska regionala banker, har lagt grunden för ett betydande tillsynsskifte. Med Basel 3-reformerna i framkant, implementerar finansinstitut över hela världen starkare kapitalisering och striktare riskhanteringsmetoder för att säkerställa stabilitet och motståndskraft i det globala banksystemet. I denna LinkedIn pulsartikel, Christopher Woolard, Partner på EY, EMEIA leder reglering av finansiella tjänster, ordförande i EY Global Regulatory Network, kastar ljus över regulatoriska trender som varje finansinstitut bör vara medveten om.

Välj offerter och vad det betyder för Fintechs och investerare

"Nästan ett år har gått sedan finansmarknadernas volatilitet utlöstes av Credit Suisses och tre amerikanska regionalbankers misslyckanden."

Detta citat belyser de globala finansmarknadernas sammanlänkning och den dominoeffekt som betydande institutioners misslyckande kan ha. För fintechs understryker det vikten av robust riskhantering och behovet av en beredskapsplan. Investerare bör vara medvetna om systemriskerna och överväga stabiliteten hos de finansiella institutionerna i sina portföljer.

"Implementeringen av den sista delen av Basel-ramverket, Basel 3 Reforms, uppdaterad i ljuset av den globala finanskrisen 2007–08, kommer att vara nyckeln till att säkerställa att bankerna är välkapitaliserade."

Basel 3-reformerna representerar en omfattande uppsättning regulatoriska standarder utformad för att stärka reglering, tillsyn och riskhantering inom banksektorn. För fintechs, särskilt de inom utlåning, betalningar och regulatorisk teknologi (RegTech), understryker detta citat vikten av anpassa till eller underlätta efterlevnaden av dessa utökade kapitalkrav.

Se:  KOHO:s strategiska push mot en banklicens

Det signalerar ett behov av innovativa lösningar som kan hjälpa banker att uppfylla dessa standarder effektivt. För investerare, genomförandet av Basel 3-reformer är en kritisk faktor för att bedöma bankernas riskprofil och stabilitet. Investeringar i banker som är proaktiva i att anta dessa reformer kan ses som säkrare, med tanke på deras stärkta kapitalpositioner och minskade risk för misslyckande. Detta fokus ligger på kapitalisering till se till att finansiella institutioner är mer kapabla att motstå framtida finansiella påfrestningar.

"Tillsynsmyndigheter agerar i allt högre grad på tidigare varningar och åtgärder som ställts till sina övervakade företag och övervakar noggrant bankernas ansträngningar för att åtgärda kända riskhanteringssvagheter."

Det här citatet antyder en förändring mot mer proaktiv och strikt regulatorisk tillsyn. Fintechs bör förutse och förbereda sig för ökad granskning, särskilt inom områdena riskhantering och efterlevnad. För investerare kan detta innebära att banker och finansiella institutioner blir säkrare investeringsalternativ, även om de eventuellt står inför högre efterlevnadskostnader.

"Bankoron 2023 visade att centralbanksstöd är avgörande under en bankkörning."

Smakämnen centralbankernas roll i att tillhandahålla likviditetsstöd under kriser är avgörande. Fintechs, särskilt de inom betalnings- och utlåningsområdet, bör överväga konsekvenserna av centralbankspolicyer på deras verksamhet och likviditetshanteringsstrategier. Investerare kan se centralbankernas beredskap att stödja banksektorn som ett skyddsnät som minskar vissa av riskerna i samband med bankkörningar.

Se:  Från kollaps till återuppfinning: uppkomsten av ett decentraliserat ekosystem för kryptobanker

"The European Banking Authority (EBA) Chair Campa ekade växande regleringsoro av kopplingarna mellan banker och icke-banksfinansiella institutioner (NBFIs), inklusive hedgefonder, private equity och kryptovalutor."

Detta belyser växande betydelse för NBFI:er och kryptosektorn i det bredare finansiella ekosystemet. Fintechs som verkar i eller med dessa sektorer bör vara uppmärksamma på det föränderliga regelverket och dess konsekvenser för deras affärsmodeller. Investerare bör överväga potentialen för förändringar i lagstiftningen för att påverka värderingen och riskprofilen för deras investeringar inom dessa områden.

Varför det gäller

Händelserna under våren 2023 fungerar som en avgörande påminnelse om de globala finansiella systemens sammanlänkning och vikten av robusta regelverk. Fokus på att implementera Basel 3-reformer och förbättra hanteringen av likviditetsrisk är att skydda det finansiella systemet mot framtida kriser.

Se:  Open Banking Insights: Avkoda Kanadas finansiella framtid

Att förstå dessa händelser hjälper intressenter att förbereda sig för framtida utmaningar, vilket säkerställer en mer motståndskraftig banksektor mot oförutsedda kriser.

Smakämnen National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) är ett ekosystem för finansiell innovation som tillhandahåller utbildning, marknadsintelligens, industriförvaltning, nätverks- och finansieringsmöjligheter och tjänster till tusentals community-medlemmar och arbetar nära med industri, regering, partners och affiliates för att skapa en levande och innovativ fintech och finansiering industrin i Kanada. Decentraliserat och distribuerat, NCFA är engagerat med globala intressenter och hjälper till att inkubera projekt och investeringar i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalningar, digitala tillgångar och tokens, artificiell intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech och insurtech-sektorer . Ansluta sig Kanadas Fintech & Funding Community idag GRATIS! Eller bli en bidragande medlem och få förmåner. För mer information, besök: www.ncfacanada.org

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://ncfacanada.org/chris-woolards-insights-1-year-after-2023s-banking-turmoil/