Zephyrnet-logotyp

Generativ dataintelligens

Blockchain

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – januari 2024

Återutgiven av Platon
Återutgiven av Platon

Datum:

Visningar: 90

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – januari 2024

Februari 3, 2024

Demetrios Tseas

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – GLOBAL

Interpol släpper analys av Metaverses viktigaste utmaningar hot och skador

Den 18 januari släppte Interpol en nytt vitbok med titeln: “Metaverse, ett brottsbekämpande perspektiv: Användningsfall, brott, kriminalteknik, utredning och styrning.” Detta dokument ger en djupgående analys av Metaverse ur ett brottsbekämpande perspektiv. Interpol noterar att Metaverse har möjligheter för brottsbekämpning (dvs avancerad simulering och bevarande av virtuell brottsplats och uppslukande utbildning). Men dokumentet identifierar också aktuella och potentiella Metacrimes såsom grooming[1], radikalisering[2], cyberfysiska attacker mot kritisk infrastruktur, stöld av virtuell/kulturell 3D-egendom, intrång i privata virtuella utrymmen och rån från en avatar[3].  Några av de utmaningar som utredarna för närvarande står inför inkluderar: bristen på standardisering och interoperabilitet; det faktum att virtuella världar sträcker sig över flera jurisdiktioner; den extra komplexiteten hos Metaverse som nås över flera enheter och system. Polisen kan ställas inför virtuella brottsplatser där det inte finns några fysiska bevis att samla in – bara digitala interaktioner som involverar virtuella tillgångar som kryptovalutor och icke-fungibla tokens (NFT), vilket understryker behovet av att definiera vad som utgör brott och skada i Metaverse ur ett reglerings- och brottsbekämpande perspektiv.

BIS Innovation Hub tillkännager de sex första projekten för 2024 års arbetsprogram 

Den 23 januari, BIS Innovation Hub meddelade den första omgången av sex nya projekt i dess arbetsprogram för 2024 Innovation Hub. Tre av dessa projekt involverar experiment i nästa generations kvantresistenskommunikationskanaler, CBDC:s sekretessöverväganden och tokenisering. Specifikt:  Projektsprång startar sin fas II, som syftar till att "kvantsäkra" betalningssystem, efter att framgångsrikt etablera en kvantsäker kommunikationskanal mellan centralbankerna i Frankrike och Tyskland i sin första fas.  Projekt Aurum går in i en ny fas där den kommer att studera integriteten för betalningar i detaljhandels-CBDC. Målet är att utnyttja expertis från den akademiska världen och integritetsregulatorer för att främja centralbankernas förståelse av integritet i utformningen av CBDC-system. Den nyligen startade Projekt Promissa testar genomförbarheten av tokenisering av skuldebrev, finansiella instrument som hjälper till att finansiera multilaterala utvecklingsbanker och andra internationella finansinstitutioner.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – NAM (USA och Kanada)

CFTC Digital Assets och Blockchain Teknikunderkommittén släpper DeFi-rapport

Den 8 januari släppte underkommittén för digitala tillgångar och blockkedjeteknik i Commodity Futures Trading Commissions (CFTC:s) Technology Advisory Committee en rapport om decentraliserad finans (DeFi). Rapporten framhåller att DeFi presenterar lovande möjligheter och komplexa, betydande risker för USA:s finansiella system, konsumenter och nationell säkerhet. I avsaknad av effektiv reglering, efterlevnad och efterlevnad har många av dessa DeFi-projekt, företag och ekosystem varit sårbara för bedrägerier, misskötsel och allvarliga regelöverträdelser, förutom perioder av extremt hög marknadsvolatilitet, vilket har exponerat investerare, kunder, och andra intressenter till betydande förluster. Ett centralt bekymmer med DeFi-system är bristen på, och vissa industridesigner att undvika, tydliga ansvars- och ansvarslinjer. Det centrala budskapet i denna rapport är att både regeringen och industrin bör vidta snabba åtgärder för att samarbeta, över regulatoriska och andra strategiska initiativ, för att bättre förstå DeFi och främja dess ansvarsfulla och överensstämmande utveckling.

U.S.SEC godkänner de första 11 Bitcoin ETF

Den 10 januari, US Securities and Exchange Commission (SEC) godkänd de första 11 spot Bitcoin Exchange-Traded Funds (ETFs), introducerade av världens största kapitalförvaltare, godkännande som ur en regulatorisk synvinkel också belyser utvecklingen av kryptovaluta reglering. Listan inkluderar: ARK21 Shares Bitcoin ETF, Bitwise Bitcoin ETF, Blackrocks iShares Bitcoin Trust, Franklin Bitcoin ETF, Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Trust, Hashdex Bitcoin ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, Valkyrie Bitcoin Fund, Wisdom Tree Bitcoin Fund. Det finns två typer av ETF:er: Hitta bitcoin ETF:er som investerar direkt i bitcoin som den underliggande tillgången. Fondens resultat härleds huvudsakligen från apprecieringen eller deprecieringen av priset på bitcoin som fonden innehar. Investerare kan investera i en spot Bitcoin ETF, utan att behöva köpa, direkt inneha eller hantera den underliggande tillgången, med de faktiska medlen (Bitcoin) som faktiskt innehas och förvaltas av en tredje parts förvaringsinstitut. Spot Bitcoin EFT är listade och handlas på NYSE Ark, Cboe BZX och Nasdaq.  Bitcoin Futures ETF:er backas upp av bitcoin-derivat som härleder sitt värde (spekulerar) från det framtida priset på bitcoin. Investerare kan köpa rätten – men inte den faktiska underliggande tillgången – att köpa eller sälja bitcoin någon gång i framtiden, till ett förutbestämt pris. Genom att köpa rätten att köpa eller sälja, förväntar sig en investerare att tjäna på en ökning eller minskning av priset på den underliggande tillgången. I likhet med att upptäcka Bitcoin ETF:er kan investerare investera i Bitcoin via en Bitcoin Futures ETF utan att behöva köpa, inneha eller hantera den underliggande tillgången. Bitcoin futures ETF:er, reglerade av Commodity Futures Trading Commission (CFTC), måste handlas på CFTC-reglerade börser och har funnits i flera år. En dag senare den 11 januari, USA:s senator Elizabeth Warren kritiserade SEC som "fel på lagen och fel på politiken” i att godkänna ETF:er, med argumentet att ”Om SEC ska låta krypto gräva ännu djupare in i vårt finansiella system, då är det mer brådskande än någonsin att krypto följer grundläggande regler mot penningtvätt.”.

Genesis Global Trading gör upp med NYDFS och kommer att betala 8 miljoner dollar

Den 12 januari, New York Department of Financial Tjänster (NYDFS) meddelade en straffavgift på 8 miljoner USD mot Genesis Global Trading Inc., för bristande efterlevnad efter en utredning som bröt mot DFS:s regler för virtuell valuta och cybersäkerhet och gjorde företaget sårbart för olaglig aktivitet och cybersäkerhetshot. I samband med denna uppgörelse kommer Genesis Global Trading att överlämna sin New York BitLicense.

Fyra personer åtalades för att ha tvättat miljoner från kryptoinvesteringsbedrägerier

Den 14 december, US Department of Justice (DoJ) laddad fyra amerikanska medborgare för att ha exfiltrerat nästan 80 miljoner dollar som en del av ett investeringsbedrägeri i kryptovaluta. Individerna skulle öppna skalföretag och bankkonton för att tvätta pengarna de skulle ta ut från offren som lockades in i scheman via dejtingappar, snabbmeddelandeplattformar och sociala medier. Bedragarna riskerar nu upp till 20 års fängelse.

Donald Trump säger att han aldrig kommer att tillåta skapandet av en CBDC om han blir omvald

Den 16 januari och under ett kampanjtal i New Hampshire, före detta president Donald Trump anges den där "För att skydda amerikaner från regeringstyranni, som er president, kommer jag aldrig att tillåta skapandet av en digital centralbanksvaluta" om omvald. Han varnade för att en CBDC skulle vara ett "farligt hot mot friheten" och skulle ge den federala regeringen "absolut kontroll över dina pengar”. På baksidan av Bank of International Settlements utfärdade ett papper tillbaka i juni 2023, vilket tyder på att det skulle kunna finnas 15 detaljhandels- och 9 grossist-CBDC som cirkulerar offentligt under 2030.

US Treasury och IRS meddelar att företag inte behöver rapportera mottagandet av digitala valutor över 10 XNUMX USD som kontanter, förrän bestämmelser har utfärdats

Den 16 januari, efter en översyn av "Infrastructure Investment and Jobs Act", finansdepartementet och Internal Revenue Service meddelade att amerikanska företag inte behöver rapportera mottagandet av digitala tillgångar över $10K på samma sätt som de måste rapportera mottagandet av kontanter tills finansministeriet och IRS utfärdar regler. Beskedet påverkar dock inte de regler som gällde före infrastrukturinvesteringar och jobblagen för kontanter som tas emot i samband med handel eller verksamhet, som ska redovisas på Blankett 8300, rapport om kontantbetalningar över 10,000 XNUMX USD mottagna i en handel eller verksamhet, inom 15 dagar efter mottagandet av kontanterna.

TUSD förlorar sin 1:1-paritet, återfår pariteten två dagar senare

Den 16 januari, TrustTokens TrueUSD stablecoin (TUSD) enligt uppgift förlorad dess 1:1 paritet med den amerikanska dollarn, sjunker till $0.9688 (26 jan), men återfick gradvis sin paritet några dagar senare. Detta sammanföll med en massiv försäljning av tillgången på Binance. TUSD/USDT-paret på Binance såg en total försäljningsvolym på cirka 435.4 miljoner USD i TUSD, vilket motsvarar ett nettoutflöde på 66.1 miljoner USD, på grund av osäkerheter angående dess reserver och en instabilitet relaterad till en hackincident som var inriktad på cryptocurrency exchange Poloniex.

Kanadensisk domare anser att frysning av lastbilschaufförens bankkonto strider mot grundlagen 

Den 23 januari, en kanadensisk federal domare uteslutas att den nödlag som premiärminister Justin Trudeaus regering åberopade för att frysa pengar, inklusive kryptovalutor, donerade till demonstrerande lastbilsförare var orimlig och grundlagsstridig. Domstolen fann att det inte fanns någon nationell nödsituation som motiverade användningen av Emergencies Act som svar på "Freedom Convoy"-protesterna mot COVID-19-restriktioner, där lastbilschaufförer blockerade gator i Ottawa.

Bitwise blir den första Bitcoin ETF som publicerar sin plånbokadress för vem som helst att verifiera fondbalanser

Den 24 januari publicerade Bitwise Asset Management bitcoin-adress av sitt spot Bitcoin ETF (BITB) innehav, 1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM. Genom att göra det blev det den första bitcoin ETF-leverantören att göra det i USA eftersom det tillåter vem som helst att verifiera fondens saldo, genom att använda någon allmänt tillgänglig bitcoin explorer.

Ether Spot ETF-ansökningsbeslut försenade av SEC

Efter godkännandet av 11 spot-Bitcoin Exchange-Traded Funds (ETF) av Securities and Exchange Commission (SEC) tidigare i januari, flyttar företag för att ta spot Ethereum (ETH) ETF:er till marknaden. BlackRock, Grayscale, Fidelity, Invesco och VanEck är bland de företag som har ansökt om en spot ETH ETF. Den 25 januari, SEC meddelade att den förlänger den 45-dagarsperiod som lagen föreskriver för att besluta om BlackRocks förslag till en Eter (ETH) avistabörshandlade fonden EFT som hävdar behovet av mer tid för att se över sitt beslut.

Tillsynsmyndigheter i Alaska och Florida ber Binance US att avbryta sin verksamhet 

Den 25 januari, Wall Street Journal rapporterade att tillsynsmyndigheter i Florida och Alaska har bett Binance.US att avbryta sin verksamhet och inte längre tjäna sina inhemska invånare, efter tidigare vd:n Changpeng Zhaos erkännande av skyldig. Enligt uppgift har Alaska Division of Banking and Securities avböjt att förnya Binance US-licens. När det är markerat (29 januari 2024) i Alaskas MSB-licensinnehavare, BAM Trading Services Inc. (gör affärer som Binance USA) licens nr. 012960 visas som: "Godkänd villkorlig". Dessutom vidtog Floridas Office of Financial Regulation åtgärder genom att utfärda ett nödfallsbeslut mot Binance US. När det är markerat visas Binance US webbplats indikerar att dess licens i Florida nr. FT230000290 löper ut 30 april 2024.

CFTC utfärdar en varning om AI-kryptoinvesteringssystem 

Den 25 januari utfärdade Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Office of Customer Education and Outreach ett kundrådgivning, varnar allmänheten för bedrägerier med artificiell intelligens (AI). CFTC varnar för AI-bedrägerier som lovar orealistisk avkastning på investeringar som bots och kryptosystem. Bedragare utnyttjar hajpen kring AI för att locka offer med garanterad vinst, ofta via sociala medier. För att undvika att falla offer, undersök plattformar och personal, sök pålitliga råd, förstå risker och var försiktig med onlinekampanjer. Rådgivningen påminner alla om att AI inte kan förutsäga framtiden och löften om hög avkastning är sannolikt röda flaggor.

US Justice Dept åtalar tre personer för 1.89 miljarder dollar bedrägeriprogram för kryptovaluta

Den 29 januari, det amerikanska justitiedepartementet meddelade åtal mot två individer och erkännandet av en tredje individ för att ha orkestrerat ett kryptovalutaprogram på 1.89 miljarder dollar, för att ha varit med och grundat HyperFund, även känd som HyperTech, HyperCapital, HyperVerse och HyperNation. De tilltalade åtalas för att ha lovat investerare betydande avkastning som betalats från brytning av kryptovaluta, som faktiskt inte existerade.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – EMEA

Spaniens centralbank samarbetar med tre företag för att testa CBDC

 Den 3 januari publicerade Banco de España, Spaniens centralbank, en upplösning tillkännager sitt partnerskap med Cecabank, Abanca och Adhara Blockchain., för att testa en grossist-centralbanks digital valuta (CBDC). Testningen av grossist-CBDC kommer att involvera simulering av bearbetning och avveckling av interbankbetalningar med en enda tokeniserad grossist-CBDC och flera grossist-CBDC utgivna av olika centralbanker, medan i en annan del av experimentet kommer grossist-CBDC att användas för att avveckla en simulerad tokeniserad obligation.

Central Bank of Nigeria godkänner lanseringen av ett nigerianskt Naira stablecoin

Africa Stablecoin Consortium (ASC), ett konsortium av nigerianska finansinstitutioner, FinTechs och blockkedjeexperter, kommer att lansera ett stabilt mynt för Nigeria Naira (cNGN) den 27 februari 2024. cNGN är ett stabilt mynt kopplat 1:1 till den nigerianska Naira (1 cNGN=1NGN), backas upp till 100 % av ASC:s reserver och kan enkelt flytta över blockkedjan. ASC anger via sin webbplats att cNGN är kompatibel med de regulatoriska kraven och standarderna som fastställts av Central Bank of Nigeria (CBN), Securities and Exchange Commission (SEC), Nigerian Financial Intelligence Unit (NFIU), och samarbetar med dem för att säkerställa efterlevnad, konsumentskydd, och transparens.

Coinbase samarbetar med stablecoin Exchange Yellow Card för att expandera i Afrika

Den 11 januari, Coinbase meddelade att de utökar tillgången till sina produkter i Afrika, med början i 20 länder över hela kontinenten. Coinbases nya partnerskap med ledande afrikansk stablecoinbörs Gult kort kommer att hjälpa miljontals användare att få tillgång till USDC på Coinbases lager-2 blockkedja som kallas "Base". Yellow Card utropar sig själv som det största och första licensierade stablecoin på/av rampen på den afrikanska kontinenten. Verksamma i 20 länder, Yellow Card ger tillgång till USDT, USDC och PYUSD via deras lokala valuta direkt och via deras API. Myntbas plånbok användare kommer enkelt att kunna skicka USDC utan avgifter på vilken plattform som helst där de kan dela en länk, inklusive WhatsApp, iMessage, Telegram, populära appar för sociala medier etc.

EBA utfärdar vägledning till tjänsteleverantörer av kryptotillgångar för att effektivt hantera sin exponering för ML/FT-risker

Den 16 januari, European Banking Authority (EBA) utvidgade sina riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt (ML) och finansiering av terrorism (TF) för tjänsteleverantörer av kryptotillgångar (CASP). De nya riktlinjerna lyfter fram ML/TF-riskfaktorer och mildrande åtgärder som CASPs måste överväga, vilket representerar ett viktigt steg framåt i EU:s kamp mot ekonomisk brottslighet. Sektorspecifik vägledning ges om de faktorer som CASP:er bör överväga när de bedömer ML/TF-risker, inklusive överföringar från/till egna värdar, decentraliserade plattformar, överföringar till CASP:er som inte är auktoriserade, användning av anonymitetsförstärkta (integritets)mynt, länkar till högriskjurisdiktioner etc. Genom att utvidga tillämpningsområdet för ML/TF Risk Factors Guidelines harmoniserar EBA det tillvägagångssätt som CASPs över hela EU bör anta när de implementerar den riskbaserade strategin för AML/CFT som en del av sin verksamhet. De utökade riktlinjerna kommer att gälla från och med den 30 december 2024.

Tyska myndigheter beslagtar bitcoins värda 2 miljarder dollar i ett hittills största beslag i Tyskland

Den 30 januari, tyska polisen meddelade det har beslagtagit 50,000 2 bitcoins, med ett värde av cirka XNUMX miljarder dollar i den östra delstaten Sachsen. Sachsiska staten Kriminell Polisen sa att detta kan vara det största beslaget i sitt slag hittills i Tyskland. Polisen sa att de undersökte två män, misstänkta för att ha drivit en piratkopieringswebbplats fram till slutet av 2013. En utredning pågår fortfarande och inga åtal har ännu väckts.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – APAC

Sydkoreas regulator föreslår förbud mot kreditkortsbetalningar för krypto

Den 4 januari, Koreas Financial Services Commission (FSC) meddelade sin avsikt att delvis ändra sitt "Enforcement Decreet of the Credit-Specialized Financial Business Act". Baserat på detta utkast rekommenderar FSC att kreditkortsbetalningar för krypto förbjuds på grund av farhågor om illegalt utflöde av inhemska medel utomlands på grund av kortbetalningar utomlands virtuell tillgång utbyte, penningtvätt, spekulation och uppmuntran av spekulativ verksamhet. Organisationer, eller individer som vill ge feedback om detta tillägg, kan lämna in sina åsikter fram till den 13 februari.

Huobi Korea kommer att lägga ner sina tjänster den 29 januari

Huobi Korea meddelade det kommer att lägga ner sina tjänster den 29 januari 2024, med hänvisning till en svår "affärsmiljö" som orsaken till stängningen och efter stängning av andra sydkoreanska börser som Cashierest och Coinbit i november.

UNODC-utgivningsrapport visar att kasinon, junkets och kryptovalutor har framstått som en viktig del av ML i Öst- och Sydostasien

Den 15 januari utfärdade United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) ett rapport med titeln: "Kasino, penningtvätt, underjordisk bankverksamhet och transnationell organiserad brottslighet i Öst- och Sydostasien: ett doldt, accelererande hot". Rapporten framhåller att olagliga onlinekasinon, e-skräp, tillsammans med illegala eller underreglerade kryptovalutabörser har ökat under de senaste åren och har framstått som en avgörande del av den underjordiska bank- och penningtvättsinfrastrukturen i Öst- och Sydostasien, vilket underblåst transnationell organiserad brottslighet i område. "Det är uppenbart att klyftan mellan organiserad brottslighet och tillsynsmyndigheter ökar snabbt. Om regionen misslyckas adress Detta kriminella landskap kommer konsekvenserna att ses i Sydostasien och bortom när kriminella försöker återinvestera vinster och förnya verksamheten.” uppgav Benedikt Hofmann, biträdande regional representant för UNODC. "Vi litar på att rapporten kommer att visa sig vara en användbar referens för djupare engagemang mellan länder i Sydostasien, UNODC och internationella partner", sa Hofmann. "Vid det här laget skrapar vi bara på ytan. "

OKX beviljade VASP-licens av Dubais VARA

Den 16 januari, OKX meddelade det är Dubais dotterbolag OKX Middle East Fintech FZE beviljades VASP-licens av Virtual Assets Tillsynsmyndighet (VARA) i Dubai. Licensen är icke-operativ och förblir föremål för uppfyllande av specifika villkor och kvalifikationer för operativt godkännande. När VASP-licensen väl är i drift kommer OKX Middle East att utöka sin godkända svit av vederbörligen reglerade virtuella tillgångsaktiviteter och att tillhandahålla spottjänster och spot-par till institutionella och kvalificerade detaljhandelskunder via OKX App och OKX.com-börsen.

Binance Thailand är nu öppet för alla kvalificerade användare

Den 16 januari, Binance meddelade att efter att ha säkrat licenser för att fungera som en digital börs och mäklare i Thailand, lanserar Gulf Binance fullständig drift av sin digitala tillgångsutbyte och mäklarplattform, Binance TH av Gulf Binance, till alla kvalificerade användare.

Hongkongs SFC får enligt uppgift sin första plats Bitcoin ETF-ansökan

Den 26 januari, Hongkongs Securities and Futures Commission (SFC) enligt uppgift fick sin första plats Bitcoin ETF-ansökan av Harvest Hong Kong — en av Kinas största fondförvaltare.

Regulatorisk och lagstiftningsanalys – LATAM

I ett första i sitt slag tecknar hyresvärden och hyresgästen BTC-hyreskontrakt i Argentina

Den 15 januari och i ett första avtal i sitt slag, hyresvärd och hyresgäst enligt uppgift tecknade ett BTC-hyreskontrakt i Rosaria, den tredje mest befolkade staden i Argentina. Den månatliga betalningen under det undertecknade kontraktet kommer att vara lika med $100 i Bitcoin. Både hyresvärden och hyresgästen är förmodade erfarna kryptoanvändare och kommer att överföra pengarna månadsvis via fiwind en lokal kryptoplattform.

Venezuela avslutar kontroversiell Petro-kryptovaluta efter 5 år

Den 15 januari, Venezuela enligt uppgift slutade dess kontroversiella Petro kryptovaluta. Petro, som tillkännagavs i december 2017, var en centralbanks digital valuta skapad av Venezuela med hjälp av blockchain-teknik och var tänkt att backas upp av landets olje- och mineralreserver. Det var avsett att komplettera Venezuelas rasande hårda bolivarvaluta som ett sätt att kringgå amerikanska sanktioner. I augusti 2018 introducerades den suveräna bolivaren, och regeringen sa att den skulle vara kopplad till Petro-myntet.

[1] Cybergrooming är när någon (ofta en vuxen) blir vän med ett barn online och bygger en känslomässig koppling till framtida avsikter om sexuella övergrepp, sexuellt utnyttjande av människohandel. Förövare tar ofta på sig falska identiteter för ett tonåringsbarn och närmar sig sina offer på barnvänliga webbplatser, vilket gör barn sårbara och omedvetna om att de har blivit kontaktade i syfte att cybervård. Källa: https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php   I Virtual Reality är det lätt för cyber frisörer att dölja sin sanna identitet och ålder med hjälp av avatarer. Det är en ny form av sexuella trakasserier. 

[2] Radikalisering definieras som handlingen eller processen att få någon att bli mer radikal (=extrem) i sin politiska eller religiösa övertygelse. Källa: https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

plats_img

Senaste intelligens

plats_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.