Mars 26, 2024

Bild: Freepik/makrovektor

Anti-penningtvätt är en fråga som plågar mer än bara finansbranschen. På grund av att vår vardag blir mer digitaliserad är det enklare än någonsin att delta i ekonomiska medel.

AML-regler finns för att reglera och stoppa bedrägeri, trafficking, skatteflykt och andra olagliga aktiviteter. Tyvärr räcker det knappast med att införa regler för att förhindra penningtvätt.

Det finns flera utmaningar som utgör hinder för myndigheter och olika institutioner när det gäller att hitta en helhetslösning.

Med det sagt bör de nuvarande utmaningarna inte vara en enhet som stoppar alla ansträngningar för att minimera penningtvätt.

De som kämpar med systemet bör lära sig om utmaningarna och överväga potentiella lösningar som vi kommer att nämna i den här artikeln.

1. Brist på tillräckliga system och processer

Vissa organisationer är helt enkelt för små för att implementera tillräckliga system och processer för att avvärja penningtvättshot.

Det är en sak att veta om regler för transaktionsövervakning och screeningprocesser och en annan för att faktiskt ha tillräckliga resurser för att skapa ett fungerande system.

Kunddata, transaktioner och tredje parts engagemang skapar ett komplicerat ekosystem. Och det är inte bara de saknade verktygen. Trots framsteg inom automatisering måste det fortfarande finnas kompetenta officerare och team för att hålla allt i schack.

Hur övervinner vi denna utmaning? Institutioner skulle kunna leta efter sätt att dedikera mer resurser, även om det innebär att ta från en annan sektor.

Att ta till sig avancerade analysverktyg och anställa kvalificerad personal eller investera i AML-bemanning och utbildningsprogram är också värt ett rop.

2. Insiderhot

Insiderhot är ytterligare ett exempel på en utmaning som stör en organisations arbetsflöde. Nuvarande anställda kan utnyttja sin ställning för att gynnas personligen.

De undviker upptäckt genom att använda modern teknik och samarbeta med externa kriminella nätverk.

Privilegiummissbruk låter interna hotmissbrukare manipulera data och utföra sofistikerade attacker som är svåra att upptäcka.

En insider illvillig skådespelare kan halka upp och fastna. Att räkna med det är dock allt annat än smart.

Att ta ett proaktivt tillvägagångssätt är en mer effektiv lösning. Organisationer bör bedöma insiderrisker och implementera analytiska verktyg för att övervaka och identifiera misstänkt beteende.

Betydande straff som en förordning gör sitt jobb också. Om någon känner till de potentiella konsekvenserna av att tvätta pengar inom en institution är det mindre troligt att de ägnar sig åt sådan verksamhet.

3. Att hänga med i ändrade regler

Med tanke på mängden penningtvätt över hela världen och lokalt, lider regelverket av konstant utveckling. Åtminstone i den meningen att institutionerna kämpar för att hänga med.

Att modernisera och implementera effektivare lösningar i sig är bra, men ur ett företags synvinkel är det knepigt att hålla sig uppdaterad. Förändringar leder till efterlevnadsluckor och säkerställer förvirring, vilket då innebär extra kostnader för en redan dyr satsning.

Eftersom det är absolut nödvändigt att hänga med i ändrade regler, är det bästa sättet att gå tillväga genom att hitta en AML-lösning som fungerar som en enda källa för efterlevnad. Oavsett förändring förblir lösningen uppdaterad, liksom myndighetskrav.

4. Moderna penningtvättssystem

Brottslingar ligger vanligtvis före eftersom de hittar nya sätt att tvätta pengar. Tillsynsmyndigheter måste reagera och upptäcka dessa aktiviteter för att förhindra dem. Och när de gör det har de kriminella förmodligen ytterligare en ny metod eller två i rockärmen, redo att gå vidare och ligga före.

Det är svårt att föreställa sig ett scenario där tillsynsmyndigheter är i framkant och förutsäger hur nästa penningtvättsprogram kommer att se ut. De ägnar resurser åt att lösa aktuella problem istället.

Se:  Rising Threats: The Global Impact of Push Payment Fraud

Men med tillräckliga resurser är det inte uteslutet att minska klyftan. Åtminstone hjälper det att använda den senaste tekniken för att identifiera de senaste penningtvättsmetoderna för att kontrollera dem.

Smakämnen National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) är ett ekosystem för finansiell innovation som tillhandahåller utbildning, marknadsintelligens, industriförvaltning, nätverks- och finansieringsmöjligheter och tjänster till tusentals community-medlemmar och arbetar nära med industri, regering, partners och affiliates för att skapa en levande och innovativ fintech och finansiering industrin i Kanada. Decentraliserat och distribuerat, NCFA är engagerat med globala intressenter och hjälper till att inkubera projekt och investeringar i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalningar, digitala tillgångar och tokens, artificiell intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech och insurtech-sektorer . Ansluta sig Kanadas Fintech & Funding Community idag GRATIS! Eller bli en bidragande medlem och få förmåner. För mer information, besök: www.ncfacanada.org

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/