Логотип Зефирнет

Генеративный анализ данных

Блокчейн

Регуляторный и законодательный анализ криптовалют #10

Переиздано Платоном
Переиздано Платоном

Дата:

Вид: 184

Регуляторный и законодательный анализ криптовалют #10

2 июня 2023

Деметриос Цеас

Регуляторный и законодательный анализ – ГЛОБАЛЬНЫЙ

Transparency International опубликовала отчет о незаконном использовании криптовалюты

3 мая служба поддержки U4 компании Transparency International опубликовала отчету о незаконном использовании криптовалют. Некоторые из основных моментов, отмеченных в отчете: Криптовалюта не ограничивается только киберпреступностью, но используется для всех видов преступлений, связанных с передачей денежных средств; Высокая волатильность стоимости криптовалюты является ограничением, связанным с долгосрочным использованием криптовалют в уголовный деятельность; Международные агентства по развитию могут смягчить криминальное использование криптовалют, координируя разработку нормативно-правовой базы; хотя использование криптовалюты в преступной деятельности увеличивается, она по-прежнему остается лишь ограниченной долей криминальной экономики по сравнению с наличными деньгами.

Служба поддержки U4 по борьбе с коррупцией — это бесплатный исследовательский сервис исключительно для сотрудников агентств-партнеров U4: GIZ/BMZ (Германия), Global Affairs Canada, Министерства иностранных дел Финляндии, Danida (Дания), Sida (Швеция), SDC (Швейцария). ), Норад (Норвегия), UK Aid/FCDO. Эта услуга является результатом сотрудничества между U4 и Transparency International (TI) в Берлине, Германия. Исследователи из TI управляют справочной службой.

Министры финансов G7 и управляющие центральных банков обсуждают криптовалюту в Ниигате, Япония

13 мая министры финансов и управляющие центральных банков Группы семи, встретились в Ниигате, Япония, к которому присоединились руководители Международного валютного фонда (МВФ), Группы Всемирного банка, Организации экономического сотрудничества и развития и Совета по финансовой стабильности (FSB). Наряду с другими темами они затронули «Финансовую цифровизацию», заявив, что продолжат обсуждение политики в отношении цифровых денег, чтобы использовать преимущества инноваций в платежах и расширении доступа к финансовым услугам, одновременно устраняя потенциальные риски для стабильности, устойчивости и целостности денежно-кредитной и финансовой системы. В этом контексте цифровые валюты центральных банков (CBDC) могут сыграть существенную роль. G7 поддерживает усилия FSB по содействию последовательному, эффективному и своевременному выполнению рекомендаций во всем мире, чтобы избежать регулятивного арбитража, а также последующую работу FSB по Децентрализованные финансы (DeFi). G7 также поддерживает усилия Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) об ускорении глобального внедрения стандартов ФАТФ, включая «Правило путешествия». Ранее в апреле МВФ опубликовала доклад о развитии потенциала CBDC, подробно описывая свою стратегию поддержки и консультирования стран, изучающих CBDC, и решение о выпуске Руководства по CBDC в качестве справочного материала для политиков и экспертов центральных банков.

IOSCO проводит консультации, чтобы установить стандарты глобального регулирования криптовалюты

В рамках крупной инициативы 23 мая Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) опубликовала консультация, с подробными рекомендациями для юрисдикций по всему миру о том, как регулировать криптовалюту. Рекомендации охватывают шесть ключевых областей: конфликты интересов, возникающие в результате вертикальной интеграции деятельности и функций; Манипулирование рынком, инсайдерская торговля и мошенничество; Трансграничные риски и нормативное сотрудничество; Хранение и защита активов клиентов; Операционный и технологический риск; Розничный доступ, пригодность и распространение. Комментарии к консультационному документу должны быть отправлены в IOSCO до 31 июля.

МВФ выпускает публикацию о налогообложении стейблкоинов

Международный валютный фонд (МВФ) опубликованный документ в «Fintech Notes» о налогообложении стейблкоинов, подготовленный Кристофом Вэрцеггерсом, Ирвингом Ау и Джессом Ченгом. Fintech Notes специально рассматривает проблемы, с которыми системы налогового законодательства сталкиваются для достижения нейтральности в налогообложении транзакций с одним конкретным типом криптоактивов: стейблкоинами. Нейтральность имеет решающее значение в разработке налогового законодательства, чтобы избежать экономических искажений из-за налоговых соображений.

Регуляторный и законодательный анализ – NAM (США и Канада)

Банк First Republic стал последним финансовым учреждением, пережившим стресс

1 мая FDIC объявило что банк First Republic Bank (FRB), базирующийся в Сан-Франциско, был закрыт Калифорнийским департаментом финансовой защиты и инноваций (DFPI), который назначил Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC) управляющим. После конкурса с участием нескольких банков JP Morgan Chase (JPMC) объявило что она приобрела значительную часть активов и приняла на себя депозиты и некоторые другие обязательства ФРБ. В рамках сделки FDIC предоставит соглашения о распределении убытков, охватывающие приобретенные ипотечные кредиты на одну семью и коммерческие кредиты; 50-миллиардная сделка по срочному финансированию с фиксированной процентной ставкой на сумму 5 миллиардов долларов, чтобы восполнить пробел в потерянных депозитах; и добился отмены 10-процентного лимита депозита для любого банка США. По состоянию на 13 апреля общий объем активов ФРБ составляет 229 миллиардов долларов, а общий объем депозитов — 103 миллиарда долларов, в то время как цена его акций потеряла 97% своей стоимости: со 122 долларов на 1 марта до 3 долларов на 27 апреля.

ФБР нарушило девять пунктов обмена виртуальной валюты, используемых для содействия преступной деятельности

1 мая ФБР объявило что Полевой офис в Детройте при содействии Группы реагирования на виртуальные валюты (VCRT), Департамента киберполиции и Главных следственных управлений Национальной полиции Украины, а также Генеральной прокуратуры Украины изъял девять доменов обмена виртуальных валют. услуги: 24xbtc.com, 100btc.pro, Pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro и owl.gold. Эти доменные имена предлагались анонимно, без KYC обмен криптовалютами услуги посетителям веб-сайта и якобы оказывал помощь киберпреступникам.

Биржа Poloniex урегулировала с OFAC нарушение санкций и выплатила $7,6 млн

1 мая Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) объявило расчет с Poloniex, LLC. Poloniex согласилась перевести примерно 7,6 млн долларов США для урегулирования своей потенциальной гражданской ответственности за очевидные нарушения санкций против Крыма, Кубы, Ирана, Судана и Сирии в период с января 2014 года по ноябрь 2019 года. транзакции, связанные с цифровыми активами, несмотря на то, что у них есть причина знать их местоположение на основе информации «Знай своего клиента» и интернет-протокола. адрес поле.

NYDFS приказывает BitFlyer USA выплатить 1,2 миллиона долларов за несоблюдение требований

1 мая Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) опубликовал заказ согласия против bitFlyer USA за несоблюдение требований при поддержании эффективной программы кибербезопасности и за то, что политики и процедуры bitFlyer USA не адаптированы к потребностям и рискам компании. NYDFS обязала BitFlyer USA выплатить штраф в размере 1,2 миллиона долларов не позднее, чем через десять дней после даты вступления в силу этого приказа о согласии.

FDIC публикует отчет с подробным описанием надзора за бывшим Signature Bank

Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) опубликовала Надзор FDIC за Signature Bank. Это внутренний обзор оценило надзор агентства за Signature Bank с 2017 года до его банкротства в марте 2023 года. Подробный анализ подчеркивает, что основной причиной банкротства Signature Bank была неликвидность, вызванная эффектами заражения после объявленной самоликвидации Silvergate Bank, и крах Silicon Valley Bank в марте 2023 года после того, как оба банка набрали депозиты. Тем не менее, в отчете подчеркивается плохое управление Signature как основная причина ее неудачи, подчеркивая ее стремление к быстрому и безудержному росту без разработки адекватных методов управления рисками и контроля. Что касается надзора FDIC за Signature Bank, в отчете говорится, что «FDIC провела ряд целевых проверок и постоянного мониторинга, выпустила надзорные письма и ежегодные сводные отчеты о проверке (ROE), а также подготовила ряд SR для решения надзорных проблем. Оглядываясь назад, FDIC могла бы усилить надзорные меры раньше, в соответствии с перспективной концепцией надзора Отдела надзора за управлением рисками (RMS). Кроме того, результаты проверки могли быть более своевременными, а общение с правлением и руководством [Signature Bank] могло быть более эффективным».

Председатель SEC Генслер выпускает видео о законах, регулирующих ценные бумаги

Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер освобожден Видео о законах, регулирующих ценные бумаги. Согласно так называемому «тесту Хоуи», транзакция квалифицируется как ценная бумага и, таким образом, подпадает под требования Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), если она удовлетворяет следующим четырем критериям: это вложение средств; в общем предприятие; с расчетом на прибыль; быть получено за счет усилий других. Ранее в апреле в течение почти пятичасового Слушание в Конгрессе перед комитетом по финансовым услугам палаты представителей председатель Генслер отказался сказать, эфир (ETH), вторая по величине криптовалюта по рыночной капитализации, была ценной бумагой, по-видимому, потому, что все зависит от конкретных фактов и обстоятельств, при которых инвестиционный контракт считается ценной бумагой.

Флорида, Северная Каролина и Техас принимают законы о запрете CBDC

Законопроект 690 Палаты представителей Северной Каролины был первоначально представлен в начале апреля под названием «Нет платежей в криптовалюте государству” запрещая платежи с использованием цифровых валют центрального банка (CBDC) и запрещая Федеральной резервной системе использовать штат для пилотного тестирования CBDC. Законопроект был изменен, чтобы сосредоточиться на цифровых валютах, выпущенных Федеральной резервной системой США. Май 2  Законопроект теперь будет передан в Сенат штата, что, по-видимому, является растущим законодательным сопротивлением CBDC. Ранее в марте губернатор Флориды Рон ДеСантис объявленное законодательство запретить использование принятых на федеральном уровне (и контролируемых) или иностранных CBDC в качестве денег, в то время как в мае Палата представителей приняла законопроект Сенатский законопроект 7054: Цифровая валюта Центрального банка. Аналогичным образом, штат Техас вводит законопроект запретить использование цифровой валюты центрального банка (CBDC) в штате, заявив об усилении государственного надзора и соображений конфиденциальности.

Бывший менеджер OpenSea признан виновным в первом NFT судебное преследование за инсайдерскую торговлю

Натаниэль Честейн, бывший менеджер OpenSea, крупнейшей онлайн-площадки для покупки и продажи невзаимозаменяемых токенов (NFT), в июне 2022 года был обвинен Министерством юстиции в мошенничестве и отмывании денег. Как описано в законные документы, в рамках своей работы Честейн отвечал за выбор NFT для размещения на домашней странице OpenSea и использовал свои передовые знания для личной финансовой выгоды. Честейн был признан виновным в мошенничестве и отмывании денег 3 мая и предположительно заработал более 55,000 1 долларов, используя инсайдерскую и конфиденциальную информацию для покупки десятков NFT до того, как они были размещены на домашней странице OpenSea. Это дело считается первым судебным преследованием за инсайдерскую торговлю NFT с широкими последствиями для индустрии NFT. Дело США против Честейна, номер дела 22:00305-cr-XNUMX, в Окружном суде США Южного округа Нью-Йорка.

Белый дом объявляет о национальной стратегии в области критических и новых технологий

4 мая Белый дом опубликовал стратегический документ сосредоточив внимание на составлении стандартов для критических и новых технологий (CET). Стандарты — это руководящие принципы, используемые для обеспечения универсальной безопасности и функциональной совместимости технологий, на которые обычно полагаются американцы. Соединенные Штаты будут уделять приоритетное внимание усилиям по разработке стандартов для подмножества CET, включая, среди прочего, инфраструктуру цифровой идентификации и технологии распределенного реестра. Существуют также конкретные приложения CET, которые, по мнению некоторых департаментов и агентств, повлияют на нашу глобальную экономику и национальную безопасность. Соединенные Штаты сосредоточат усилия на разработке стандартов и работе с этими приложениями, включая кибербезопасность, конфиденциальность и многое другое.

SEC обвиняет генерального директора и дочернюю компанию Coinme в мошенничестве с ценными бумагами

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявило урегулировал обвинения против компании Coinme Inc. из Сиэтла, ее дочерней компании Up, Global SEZC и главного исполнительного директора обеих компаний Нила Бергквиста за проведение незарегистрированных предложений и продаж ценных бумаг в форме криптоактива под названием «UpToken». Обвинения против Bergquist и Up Global также включали ложные и вводящие в заблуждение заявления относительно спроса на UpToken и суммы, привлеченной в результате предложения. Up Global согласилась выплатить штраф в размере 3,520,000 250,000 150,000 долларов США, за который Coinme несет солидарную ответственность. Coinme также согласилась выплатить отдельный штраф в размере 3 XNUMX долларов, а Бергквист согласился выплатить штраф в размере XNUMX XNUMX долларов. Приказ SEC также запрещает Бергквисту действовать в качестве должностного лица или директора публичной компании в течение XNUMX лет.

Генеральный прокурор Нью-Йорка объявил об историческом законе об ужесточении крипто-регулирования

5 мая генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс объявило знаковое законодательство, ужесточающее правила индустрии криптовалюты для защиты инвесторов, потребителей и экономики в целом. Программный законопроект генерального прокурора Джеймса, который провозглашает самый строгий и всеобъемлющий набор правил в отношении криптовалюты в стране, повысит прозрачность (требует независимого государственного аудита), устранит конфликты интересов (т. е. лица, владеющие одними и теми же компаниями) и применять меры здравого смысла для защиты инвесторов в соответствии с правилами, установленными в отношении других финансовых услуг.

Bittrex объявила о банкротстве с задолженностью более 500 миллионов долларов

Имея ранее объявило что Bittrex US прекратит все свои операции в США с 30 апреля.th, заявив о сохраняющейся неопределенности в отношении регулирования, 8 мая Bittrex, Inc. и некоторые из ее аффилированных лиц (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), каждый подано для добровольных петиций о помощи в соответствии с главой 11 Кодекса США о банкротстве в Делавэре с задолженностью более 500 миллионов долларов. Ранее в апреле Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заряженный платформу для торговли криптовалютными активами Bittrex, Inc. и ее соучредителя и бывшего генерального директора Уильяма Шихару за управление незарегистрированной национальной биржей ценных бумаг, брокерским и клиринговым агентством. Комиссия по ценным бумагам и биржам также обвинила иностранный филиал Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, в том, что он не смог зарегистрироваться в качестве национальной биржи ценных бумаг в связи с работой с единой общей книгой заказов вместе с Bittrex.

Марафон Bitcoin шахтер получил новую повестку SEC

Marathon Digital, американская компания по добыче биткойнов, находится под пристальным вниманием Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). В своем ежеквартальном отчету поданной 10 мая, в частности, в примечании 12, озаглавленном «Судебные разбирательства», Марафон заявил, что «В течение квартала, закончившегося 30 сентября 2021 г., Компания и некоторые ее руководители получили повестку в суд для предоставления документов и сообщений, касающихся объекта центра обработки данных в Хардине, штат Монтана, описанного в нашей форме 8-K от 13 октября 2020 г. Компания получила дополнительный повестка в суд из SEC от 10 апреля 2023 г., касающаяся, среди прочего, сделок со связанными сторонами. Мы понимаем, что SEC может расследовать, могли ли иметь место какие-либо нарушения федерального закона о ценных бумагах. Мы сотрудничаем с SEC».

Binance покидает Канаду из-за неопределенности регулирования

13 мая Бинанс объявило он покидает Канаду, заявляя о неопределенности регулирования и новых более строгих правилах, введенных в феврале Управлением по ценным бумагам Канады (CSA), которые запрещают канадцам торговать криптоактивами, считающимися ценными бумагами или деривативами, и требуют от криптобирж предъявлять новые требования к предварительной регистрации. Binance поручил своим канадским пользователям закрыть свои позиции до 30 сентября 2023 года.

Торговая площадка Paxful P2P возобновляет работу после приостановки в апреле

Paxful в США объявило что торговая площадка Paxful снова в сети. Месяцем ранее, в апреле, основатель и генеральный директор Paxful Рэй Юссеф объявило  приостановка работы рынка, ссылаясь на уход сотрудников и проблемы с регулированием, заявив, что они не уверены, вернутся ли они.

Президент Байден предлагает 30% акцизный налог на добычу цифровых активов (DAME)

Президент Байден предложило Акциз на добычу цифровых активов (DAME) — новый 30-процентный налог на криптомайнеров в бюджете этого года. Этот предлагаемый новый налог провозглашает устранение «экономических и экологических издержек существующих методов добычи криптоактивов». В пресс-релизе Белого дома говорится о высоком энергопотреблении криптомайнера (связанном с интенсивными вычислениями Биткойна). Доказательство работы консенсус механизм, используемый в горнодобывающей промышленности), как имеющие негативные последствия для окружающей среды, качества жизни и электросетей, где эти фирмы расположены по всей стране. При сравнении масштаба энергопотребления, связанного с 34 крупнейшими операциями по добыче криптовалюты в США, было обнаружено, что он аналогичен тому, что используется для питания всех домашних компьютеров в стране или жилого освещения.

SEC считает, что Filecoin Trust от Grayscales является ценной бумагой, и просит их отозвать заявку на трастовый продукт.

17 мая компания Grayscale Investments была объявлена ​​крупнейшим в мире управляющим активами цифровой валюты и спонсором Grayscale Filecoin Trust (FIL). объявило  что он получил письмо с комментариями от сотрудников SEC, в котором излагается их мнение о том, что базовый актив Траста, FIL, соответствует определению ценной бумаги в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах, и, следовательно, Траст, по всей видимости, соответствует определению инвестиционной компании в соответствии с Инвестиционной компанией. Закон 1940 года. Сотрудники SEC потребовали, чтобы Grayscale немедленно отозвала заявление о регистрации. Grayscale не считает, что FIL является ценной бумагой в соответствии с федеральным законодательством о ценных бумагах, и намерена незамедлительно ответить сотрудникам SEC. Однако шкала серого не может предсказать, убедит ли это объяснение сотрудников SEC. Grayscale Filecoin Trust полностью и пассивно инвестирует в Filecoin (FIL), децентрализованную сеть хранения и распределения, цель которой — соединить клиентов и поставщиков хранилищ данных со всего мира для создания эффективного и надежного рынка для хранения данных. FIL используется как средство обмена и залога в сети Filecoin. Чтобы увеличить емкость хранилища, майнеры должны заблокировать FIL в качестве залога. По мере увеличения спроса на хранилище в сети растет и спрос на FIL. Инвесторы могут думать о FIL как о медальоне такси: стоимость медальона такси пропорциональна сумме денег, которую водитель может заработать за год. По мере того, как возможности получения дохода в сети Filecoin растут, спрос на FIL тоже должен расти. Более подробную информацию можно найти в белой книге здесь.

Регуляторный и законодательный анализ – EMEA

Европол закрывает нелегальную торговую площадку даркнета Monopoly Market

Агентство ЕС по сотрудничеству правоохранительных органов (Европол) объявило что он конфисковал нелегальную торговую площадку даркнета «Монопольный рынок» в результате международной операции с участием девяти стран. Эта операция под кодовым названием «СпецТор» привела к аресту 288 подозреваемых, причастных к покупке или продаже наркотиков в даркнете. Было изъято более 50.8 млн евро (53.4 млн долларов США) наличными и в виртуальной валюте, 850 кг наркотиков (амфетамины, кокаин, МДМА, ЛСД, таблетки экстази) и 117 единиц огнестрельного оружия. В этой операции приняли участие власти Австрии, Франции, Германии, Нидерландов, Польши, Бразилии, Швейцарии, Великобритании и США.

FCA Великобритании продолжает борьбу с незарегистрированными криптовалютными банкоматами

5 мая Управление финансового надзора Великобритании (FCA) объявило что в рамках продолжающегося подавления он использовал свои полномочия для проверки сайтов в Эксетере, Ноттингеме и Шеффилде, подозреваемых в размещении незаконно используемых крипто-банкоматов. Это действие последовало за аналогичными предыдущими проверками в Восточном Лондоне и Лидсе. Провайдеры обмена крипто-активами, в том числе операторы крипто-банкоматов, в Великобритании должны быть зарегистрированы в FCA и соблюдать правила Великобритании по борьбе с отмыванием денег.

Более строгие законы о ПОД в Эстонии сократили количество активных VASP с 400 до 100 

8 мая Служба финансовой разведки Эстонии (ПФР) объявило что после внесения в марте 2022 года дополненных поправок к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма срок действия 389 разрешений истек либо на основании решения Подразделения финансовой разведки (которое отозвало примерно 200 разрешений из-за несоблюдения), либо по решению запроса поставщиков услуг. ПФР Эстонии сообщило, что по состоянию на 1 мая 2023 года в Эстонии действовало 100 разрешений на предоставление виртуальный актив услуги. При рассмотрении заявок на получение разрешения ПФР Эстонии обнаружило множество подозрительных обстоятельств, которые удивят любой регулирующий орган, например, контактные лица, назначенные членами правления, которые не знали о своем назначении, или чьи биографические данные были сфальсифицированы, или которые не занимались надлежащей коммерческой деятельностью. репутация. Бизнес-планы, представленные несколькими компаниями, были идентичны, лишены какой-либо логики или связи с Эстонией, а в некоторых случаях были плохо переведены машинным способом и ненадлежащего качества.

Израиль конфисковал подозрительные крипто-аккаунты, связанные с ХАМАС и Исламским государством  

Израильское национальное бюро по борьбе с финансированием терроризма (NBCTG) конфисковало около 190 подозрительных крипто-счетов, предположительно принадлежащих палестинским фирмам, связанным с исламистской группировкой ХАМАС и связанным с Исламским государством. Соответствующие приказы об изъятии АСО 19/23 и АСО 15/93 министра обороны указывают, что многие из этих счетов и кошельков поддерживались в Binance. Ответ Binance на соответствующий Reuters историю можно найти здесь, где они недвусмысленно заявляют, что тесно сотрудничали с международными контртеррористическими органами в отношении этих конфискаций.

BIS Innovation Hub Nordic Center публикует отчет об использовании CBDC в офлайн-платежах

11 мая Банк международных расчетов (БМР) опубликовал исчерпывающую пособие в рамках проекта Polaris исследуются ключевые аспекты того, как цифровые валюты центрального банка (CBDC) могут работать для офлайн-платежей, потенциально используемых без подключения к Интернету. Согласно опросу, проведенному BIS Innovation Hub Nordic Center, 49% центральных банков считают офлайн-платежи с розничными CBDC жизненно важными, а еще 49% считают это выгодным. Справочник содержит всесторонний обзор ключевых аспектов офлайн-платежей с CBDC (безопасность, конфиденциальность, вероятные риски, регулятивные аспекты, операционные факторы) и предназначен для использования в качестве руководства для центральных банков, рассматривающих возможность внедрения возможностей офлайн-платежей.

Парламент ЕС принял обновленный MiCA и правила передачи криптоактивов в ЕС

16 мая Совет Европейского Союза и Парламент ЕС принял обновленные правила, касающиеся передачи криптоактивов в ЕС. Ранее в апреле парламент ЕС проголосовал за первая часть законодательства ЕС который определяет реализацию так называемого «правило путешествия». Информация об источнике актива и его бенефициаре должна будет «путешествовать» с транзакцией и храниться на обеих сторонах перевода. Закон также распространяется на транзакции на сумму более 1,000 евро из собственных кошельков, когда они взаимодействуют с размещенными кошельками, управляемыми поставщиками услуг криптоактивов. Правила не распространяются на переводы от человека к человеку, осуществляемые без провайдера или между провайдерами, действующими от своего имени. Совет ЕС и Европейский парламент также принял новые правила рынков криптоактивов (MiCA), которые охватывают предложение и торговлю криптоактивами и сопутствующими услугами. Все эмитенты (кроме тех, кто делает небольшие предложения) и поставщики услуг будут подчиняться законодательству ЕС и будут иметь паспорт ЕС. Индивидуальные национальные режимы в отношении криптоактивов больше не будут применяться. Новые правила также распространяются на эмитентов стейблкоинов и поставщиков услуг, таких как торговые площадки и кошельки, в которых хранятся криптоактивы.

Комитет казначейства Великобритании считает, что потребительская торговля криптовалютой должна регулироваться как игорный

10 мая Комитет казначейства Палаты общин опубликовал отчету под названием «Регулирование криптовалюты». Комитет-предшественник в 2018 году опубликовал отчет, в котором индустрия криптовалют описывается как «Дикий Запад», в то время как нынешний комитет считает, что ничто не изменило этого впечатления. Вот некоторые основные моменты из отчета: необеспеченные криптоактивы представляют значительные риски для потребителей (волатильность цен и связанный с этим риск убытков); может потреблять очень большое количество энергии (имеется в виду алгоритм консенсуса Proof of Work для биткойнов, используемый при майнинге); криптоактивы используются преступниками в мошенничестве, мошенничестве и отмывании денег. Далее в отчете подчеркивается, что степень преимуществ, которые технологии криптоактивов могут принести финансовым услугам в будущем, остается неясной; необеспеченные криптоактивы не имеют внутренней стоимости, а волатильность их цен подвергает потребителей риску значительных прибылей или убытков, не преследуя при этом никакой полезной социальной цели. Эти характеристики больше напоминают азартные игры, чем финансовые услуги, поэтому комитет казначейства настоятельно рекомендует правительству регулировать розничную торговлю и инвестиционную деятельность в необеспеченных криптоактивах как азартные игры, а не как финансовые услуги, в соответствии с заявленным принципом «одинаковый риск, одинаковые нормативные требования». исход'. Неизвестно, примут ли министры рекомендацию комитета.

ESRB публикует отчет о криптовалютах и ​​децентрализованных финансах

25 мая Европейский совет по системным рискам (ESRB) опубликовал отчету подчеркивая системные последствия и варианты политики для криптоактивов и децентрализованных финансов. Ключевые моменты: Влияние на финансовую систему было ограниченным, хотя прошлый год был неспокойным для криптовалют и DeFi. Тем не менее, учитывая экспоненциальный рост и высокую волатильность криптовалют, за ними необходимо внимательно следить, поскольку они могут представлять системные риски. Наконец, в отчете предлагается ряд вариантов политики (например, продвигать стандартизированные требования к отчетности и раскрытию информации для банков и инвестиционных фондов, подверженных влиянию криптовалют и stablecoin эмитенты; адрес риски, возникающие из-за криптоконгломератов (организаций/групп, осуществляющих комбинации значительных криптографических операций) и кредитного плеча с использованием криптоактивов.

Регуляторный и законодательный анализ – LAC

Coinbase запускает новую платформу криптодеривативов и получает лицензию Бермудских островов

Coinbase запущена Международная биржа Coinbase, платформа крипто-деривативов, в настоящее время предлагающая бессрочные фьючерсы на BTC и ETH с расчетами в долларах США, доступная только для институциональных клиентов за пределами США в некоторых юрисдикциях. Позже в этом году он планирует расширить охват профессиональных инвесторов за пределами США и продвинутых розничных пользователей в соответствующих странах. Coinbase International Exchange получила лицензию класса F от Валютного управления Бермудских островов 19 апреля 2023 г. регистрационный номер 202302164. Разрешенные виды деятельности: выпуск, продажа, погашение виртуальных монет, токенов или любых других форм цифровых активов; работает как биржа цифровых активов; предоставление опекунства бумажник услуги; работает как производный цифровой актив. Coinbase решила стать публичной компанией в США, но также ориентирована на международные рынки. Этот шаг вызвал неоднозначную реакцию со стороны криптосообщества, при этом некоторые критикуют регулирующие органы США за их предполагаемое чрезмерное регулирование криптоиндустрии. 5 мая Армстронг уверил акционеров, что фирма «на 100% привержена» рынку США в долгосрочной перспективе, несмотря на неопределенность регулирования в США, и сохраняет большой оптимизм в отношении того, что США сделают это правильно.

Багамы предлагают более строгие правила в отношении цифровых активов

После краха базирующейся на Багамах компании FTX Комиссия по ценным бумагам Багамских островов опубликованный Закон о цифровых активах и зарегистрированных биржах (DARE) 2023 г. для консультации. Законопроект DARE 2023 расширяет определение и перечень видов деятельности, связанных с цифровыми активами, и включает надежную защиту потребителей и инвесторов, управление рисками, а также положения о рыночных инновациях и развитии. Законопроект ужесточает финансовые требования и требования к отчетности для предприятий, занимающихся цифровыми активами, а также требования, связанные с: хранением и услугами кастодиального кошелька; управление обменом цифровыми активами; предоставление (впервые в своем роде) консультаций по цифровым активам и управлению ими; предоставление услуг стейкинга; и комплексный подход к регулированию стейблкоинов (запрет алгоритмических монет и монет конфиденциальности). После принятия законопроект должен вступить в силу на Багамах к концу второго квартала 2 года.

Бразильский BTG Pactual стал первым банком, выпустившим собственный стейблкоин с привязкой к доллару США 1:1. 

Сан-Паулу БТГ Пактуал, крупнейший инвестиционный банк в Латинской Америке, сообщается, объявлено запуск своей первой стабильной монеты под названием BTG Dol с привязкой 1: 1 к доллару США. BTG Dol будет работать в сети Polygon и доступен для покупки в криптовалютном приложении банка. Mynt, который теперь поддерживает 22 криптовалюты.

Регуляторные органы Аргентины утвердили первый фьючерсный индекс на основе биткойнов

Национальная комиссия Аргентины по ценностям (CNV), регулирующий орган страны по ценным бумагам, утвержденный индекс фьючерсов на биткойн, который считается первым регулируемым индексом фьючерсов на биткойн в Латинской Америке.

Latam Gateway, партнер Binance в Бразилии, получает платежную лицензию

Партнер Binance в Бразилии, Latam Gateway, , по имеющимся данным успешно получила лицензию на деятельность в качестве платежного учреждения и эмитента электронных денег в Бразилии. Binance и Latam Gateways являются партнерами с июня 2022 года. Это важное событие позволяет компании расширить спектр своих услуг и укрепить свои позиции в финансовой экосистеме Бразилии.

Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион

Высокопоставленные правительственные чиновники Южной Кореи вскоре объявят о своих запасах криптовалюты

В Южной Корее будет принят новый законопроект. , по имеющимся данным требуют от законодателей и высокопоставленных государственных чиновников декларировать свои криптовалютные активы. Ожидается, что законопроект вступит в силу в течение ближайших двух месяцев.

HKMA: никакие нормативные требования не запрещают банкам предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами 

Валютное управление Гонконга (HKMA) напоминает банкам, что нет юридических и нормативных требований, запрещающих банкам в Гонконге предоставлять банковские услуги лицам, связанным с виртуальными активами (VA). Тем не менее, банки должны придерживаться «риск-ориентированного подхода» при проведении надлежащей проверки клиентов (НПК) и избегать ненужных процессов, а также воздерживаться от принятия «универсального» подхода для отклонения заявок на открытие счетов.

Комиссия по ценным бумагам Малайзии приказала Huobi прекратить оказание незаконных торговых услуг

Комиссия по ценным бумагам Малайзии (SC) приняла принудительное действие и объявил публичный выговор Huobi Global Limited за незаконную работу биржи цифровых активов (DAX) в Малайзии без лицензии. ВС приказал Huobi Global Limited прекратить свою деятельность в стране и отключить свой веб-сайт и мобильное приложение на всех цифровых платформах (например, Apple Store, Google Play и т. д.). КС призывает малазийских инвесторов, пользующихся услугами Huobi, немедленно прекратить торговлю через ее платформу, вывести все свои инвестиции и закрыть свои счета. Вместо этого инвесторам настоятельно рекомендуется инвестировать и иметь дело с организациями, зарегистрированными в SC, которые, таким образом, должным образом проверяются и регулируются.

Spot_img

Последняя разведка

Spot_img

Авторские права @ 2024 Plato Technologies Inc.