No actual mundo de investimentos em rápida evolução, os proprietários de activos empresariais e de seguros operam no escuro, prejudicados pela ausência de uma referência padronizada da indústria para uma avaliação global do desempenho dos activos. Os proprietários de activos têm geralmente muitas outras responsabilidades para além da gestão de estratégias de carteira, afectando a sua capacidade de alocar tempo para avaliar e optimizar de forma abrangente o desempenho dos seus gestores de dinheiro. Para agravar ainda mais o problema, quando as empresas gerem o seu próprio dinheiro, muitas vezes optam pela zona segura da gestão de activos, deixando retornos valiosos em cima da mesa.

Os métodos atuais que os proprietários de ativos utilizam para avaliar as estratégias e o desempenho das suas carteiras dependem fortemente de fontes de informação imperfeitas, desfasadas e díspares, incluindo boca-a-boca, benchmarks personalizados e discussões em redes privadas. Esta falta de dados verdadeiramente comparativos limita a transparência e a capacidade dos proprietários de activos de formularem estratégias de investimento confiáveis ​​com os seus gestores financeiros. Como resultado, o mau desempenho e a perda de ganhos potenciais podem afetar negativamente todo o retorno do investimento (ROI) para os proprietários de ativos. 

Um relatório recente publicado pela minha empresa revelou que a carteira corporativa média retornou mais de 3% apenas nos últimos dois anos. Isso levanta a questão: como sua organização se compara?

O dilema do ROI apresenta esses problemas

1. Desafios na tomada de decisões objetivas: A prática de utilizar parâmetros de referência definidos pelos gestores de recursos coloca os proprietários de activos numa posição precária, dificultando a avaliação imparcial do desempenho. Esta falta de padrões objectivos pode dissuadir as equipas de tesouraria de proporem os ajustamentos estratégicos necessários, uma vez que convencer os membros do conselho sem referências claras e padronizadas se torna uma tarefa formidável. Isto pode levar a carteiras excessivamente conservadoras, uma vez que as empresas não monitorizam ativamente os ganhos potenciais que podem ser alcançados.

2. Confiança em discussões boca a boca e em redes privadas: Devido à falta de informações, alguns executivos confiam nas discussões da rede privada sobre decisões de investimento. Eles são incapazes de compreender verdadeiramente como tiveram um desempenho superior ou inferior ao do mercado ou do benchmark do setor. A dependência dos gestores financeiros para obter informações apenas aumenta a opacidade. Os proprietários de ativos ficam no escuro sobre as estratégias executadas nas suas carteiras, dificultando a sua capacidade de avaliar e otimizar o desempenho. Esta falta de transparência traduz-se diretamente em oportunidades perdidas.

3. Comparativos de mercado personalizados: Freqüentemente criados e usados ​​por gestores financeiros, os benchmarks personalizados criam custos de oportunidade adicionais. Estes índices de referência, concebidos em torno de uma “combinação de carteira ideal”, incorporam inerentemente uma noção subjetiva do que é considerado “ideal” – uma perspetiva que varia significativamente dependendo de quem seleciona o índice de referência. Esta prática complica o processo para os proprietários de activos que tentam avaliar o seu desempenho em relação a padrões de referência padronizados da indústria, proporcionando-lhes, em última análise, uma visão fragmentada do verdadeiro desempenho da sua carteira.

O caminho para um benchmark padronizado do setor

Tentar resolver esses problemas não é tarefa fácil. Mas isso pode ser conseguido através da integração de tecnologia capaz de lidar com alguns elementos-chave que podem eliminar pontos cegos e capacitar os proprietários de ativos com uma visibilidade incomparável das suas carteiras. 

Gerando comparações entre maçãs

Comparações verdadeiras entre pares são fundamentais para aumentar a transparência e permitir que as organizações façam melhor decisões baseadas em dados, o que, por sua vez, leva a um desempenho otimizado e a um ROI melhorado.

As organizações financeiras precisam de se concentrar em encontrar formas de utilizar a tecnologia de uma forma que ilumine a importância da alocação de activos e o seu impacto nos retornos através de exemplos detalhados, tais como examinar a influência de diferentes perfis de crédito entre organizações pares. Se, por exemplo, os pares com classificações de crédito mais agressivas ainda estão a obter melhores retornos ao abraçar riscos mais elevados dentro dos limites das suas políticas de investimento, isso sugere um potencial ajuste estratégico para a sua organização. As plataformas precisam de facilitar uma abordagem colaborativa com os gestores financeiros para afinar as estratégias de investimento, aproveitando os conhecimentos extraídos destas comparações. Além disso, as plataformas devem permitir a personalização de grupos de pares, permitindo que as organizações façam comparações com aquelas com classificações de crédito ou estratégias de risco semelhantes, garantindo uma análise focada e relevante.

Visibilidade das Macrotendências

Organizações de alto desempenho estão focadas na compreensão das macrotendências que causam movimentos de mercado. Ter uma plataforma que possa mostrar em quais classes de ativos as empresas estão investindo durante qualquer evento de mercado pode ser a diferença entre capturar rendimento incremental ou perder. A negociação boca a boca não permite que você capture isso, pois normalmente é tarde demais para capturar um retorno material depois de ouvir sobre esses eventos.

Com mais um ano de alterações nas taxas de juro no horizonte, compreender as macrotendências pode ser a diferença entre o investimento correcto ou o de baixo desempenho. Avaliar adequadamente os gestores de dinheiro torna-se fundamental para capitalizar oportunidades. 

Para impulsionar a tomada de decisões financeiras, são cruciais dados personalizados para os decisores nos departamentos de tesouraria que gerem vários gestores de dinheiro. Portanto, qualquer tecnologia implementada precisa permitir que as organizações assumam o controle dos seus dados de investimento, eliminando informações subjetivas e fornecendo comparações validadas com os líderes do setor.

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• Fonte: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/