Principais lições

• Nos EUA, que é mais restritivo para investidores em criptomoedas, encontre a bolsa de criptomoedas que melhor se adapta ao seu estilo de investimento. A Coinbase é ótima para iniciantes, embora a Binance.US tenha as taxas de negociação à vista mais baixas.
• A supervisão regulatória da SEC e da CFTC desempenha um papel crucial no futuro destas bolsas. Procure uma bolsa com um forte histórico de conformidade regulatória; evite trocas novas e não comprovadas.
• Ao selecionar uma bolsa, os investidores devem considerar fatores críticos, como recursos de segurança, pares de criptomoedas disponíveis, taxas, facilidade de uso e suporte ao cliente.

As exchanges de criptomoedas são o coração do mercado de criptomoedas. Mas os investidores norte-americanos estão em desvantagem, uma vez que os EUA são um dos países mais restritivos quando se trata de criptografia.

Em nosso novo guia, os investidores nos EUA encontrarão uma vasta gama de bolsas que podem potencialmente proporcionar-lhes a combinação de segurança, estrutura de taxas e recompensas que desejam quando consideram os seus investimentos. 

Embora não exista uma “melhor bolsa de criptomoedas” única, existem muitas bolsas excelentes nos EUA, cada uma servindo a um nicho e propósito diferente. Algumas bolsas são melhores para traders experientes, enquanto aquelas com uma interface simples são melhores para iniciantes.

Aqui está nosso guia com as principais trocas de criptografia para cidadãos e residentes dos EUA em 2024.

Que tipos de exchanges procuramos

No momento em que este artigo foi escrito, o valor de mercado da criptomoeda era superior a US$ 2.5 trilhões. O crescimento desta nova classe de activos levou os governos de todo o mundo a explorar formas de a regular.

A Comissão de Valores Mobiliários e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities continuam sendo os principais reguladores que supervisionam as bolsas de criptografia nos Estados Unidos.

• A SEC garante que as exchanges de criptomoedas cumpram as regras e regulamentos, incluindo requisitos de registro, medidas antifraude e obrigações de manutenção de registros. A sua missão é proteger os investidores, mantendo os mercados de valores mobiliários livres e justos.
• Enquanto isso, a CFTC tem jurisdição sobre futuros, opções e contratos de derivativos baseados em criptomoedas para criptomoedas classificadas como commodities, como bitcoin. Eles garantem que os contratos que surgem nessas bolsas sejam transparentes, autênticos e seguros.

A batalha regulamentar em curso entre a SEC e a CFTC representa um risco para os investidores em criptomoedas através do aumento dos custos (à medida que as bolsas transferem o custo da conformidade), potenciais perturbações na disponibilidade de ativos e redução da inovação do mercado.

Por esta razão, nossos editores procuraram seguro, de longa duração e confiável trocas de criptografia, onde a probabilidade de interrupções por parte da SEC ou CFTC é menor.

Coinbase

Coinbase é uma de nossas bolsas de criptografia com base nos EUA mais bem avaliadas. Sua interface amigável e taxas relativamente acessíveis complementam o alto grau de confiabilidade, segurança e suporte ao cliente da empresa.

A empresa foi fundada em 2012 por Brian Armstrong e Fred Ersam em São Francisco, Califórnia, EUA. A plataforma está disponível em mais de 100 países, e quase US$ 4 trilhões em criptomoedas são negociados diariamente nas 150 criptomoedas disponíveis.

Características e benefícios

• Conheça seu cliente: A Coinbase exige que os cidadãos dos EUA forneçam uma selfie e um documento de identidade válido emitido pelo governo.
• Segurança: A Coinbase usa criptografia de última geração e software de segurança para fazer hash de senhas de consumidores, registrar automaticamente a autenticação de dois fatores e monitorar possíveis violações de dados.
• Liquidez: A Coinbase mantém a criptomoeda de seus investidores 1:1, garantindo que os clientes possam sacar fundos com segurança quando necessário.
• Acessibilidade: Coinbase permite aos usuários armazenar e gerenciar todas as suas criptomoedas, NFTs e carteiras em um só lugar.

Medidas de Segurança

• A Coinbase adiciona verificação em duas etapas a todas as contas e faz hash das senhas dos consumidores usando um algoritmo Bcrypt para que ninguém possa lê-las ou descriptografá-las. Para mostrar seu compromisso com a segurança proativa, a Coinbase também emprega modelos de aprendizado de máquina que avaliam transações criptográficas e oferecem aos comerciantes a opção de cancelar uma transação se as coisas não parecerem corretas.

Conformidade regulatória

• A Coinbase está licenciada para operar em quase todos os estados dos EUA e foi uma das primeiras entidades a obter uma BitLicense do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York em 2017.

Taxas e custos

• As taxas da Coinbase começam em 0.05% a 0.60% para custos de taker e de 0% a 0.4% para taxas de maker, dependendo do volume total de negociação em dólares americanos em 30 dias.

Por que gostamos da Coinbase

Coinbase é a bolsa de criptomoedas mais popular nos Estados Unidos devido à sua conformidade, segurança e interface amigável.

binance.us

Binance.US é o braço registrado nos EUA da Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo. A bolsa separada foi lançada em resposta a regulamentações mais rigorosas dos EUA do que o resto do mundo. Com mais de 120 ativos na bolsa, a Binance.US continua sendo uma das plataformas mais abrangentes para traders nos EUA. A bolsa foi lançada em setembro de 2019 e tem sede em Palo Alto, Califórnia.

Características e benefícios

• Seleção: Binance oferece mais de 120 ativos em sua exchange.
• Baixas Taxas: Binance tem algumas das taxas mais baixas do setor, oferecendo negociação gratuita de bitcoin em pares selecionados.
• Liquidez: A Binance é conhecida por sua alta liquidez, facilitando o processamento de negociações.
• Características comerciais: A plataforma da Binance é conhecida por sua facilidade de uso e recursos avançados de negociação, como negociação de futuros e margem.

As medidas de segurança

• A Binance oferece instalações de armazenamento seguras para seus fundos. A maioria dos ativos está offline em carteiras frias, enquanto uma pequena porcentagem permanece em circulação para transações de clientes.

Conformidade regulatória

• A CFTC processou a Binance em 2023, alegando que a bolsa oferecia produtos derivados de criptografia não registrados nos EUA. Em resposta, a Binance concordou em pagar quase US$ 3 bilhões para resolver o processo.
• No momento em que este artigo foi escrito, a SEC estava buscando uma ação semelhante, mas separada, contra a exchange.

Taxas e custos

• Os depósitos criptográficos são gratuitos, embora dependendo do método de pagamento, possa haver taxas quando você sacar criptografia ou depositar dólares americanos.
• As taxas do maker variam de 0% a 0.38%, enquanto as taxas do taker variam de 0.0% a 0.57%, dependendo do par de negociação.
• Binance.US também deduz de 25 a 35% das taxas de serviço das recompensas de apostas ganhas.

Por que gostamos da Binance.US

Binance.US é excelente para traders profissionais e investidores em criptografia que buscam ferramentas de negociação mais complexas. No entanto, problemas com sua controladora, a Binance, podem levar os usuários a considerar uma exchange mais bem regulamentada.

Kraken

Kraken é outra bolsa de criptomoedas popular com sede nos EUA, com mais de 100 tokens negociáveis. Kraken se orgulha de ser uma plataforma segura com segurança líder do setor que nunca sofreu uma exploração de segurança significativa.

Atualmente, a Kraken tem um volume médio diário de negociação de US$ 1.2 bilhão e atende mais de 8 milhões de traders e clientes institucionais em todo o mundo. Pela base de usuários e popularidade, Kraken é considerada uma das maiores bolsas do mundo.

Características e benefícios

• Acessibilidade: Kraken está disponível em qualquer lugar por meio de uma plataforma web ou aplicativo móvel.
• Baixas Taxas: As taxas do Kraken variam de acordo com o produto. No entanto, eles são alguns dos mais baixos do mercado.
• Recursos avançados de negociação: Kraken oferece recursos de negociação avançados para traders mais experientes.

As medidas de segurança

• As medidas de segurança abrangentes da Kraken valeram-lhes as certificações ISO e SOC 2 Tipo 1. A equipe usa soluções avançadas de armazenamento de carteiras frias e quentes para proteger os fundos dos usuários.

Conformidade regulatória

• Kraken está atualmente disponível para residentes nos EUA. No entanto, a troca não está disponível para residentes de Nova York ou Washington.

Taxas e custos

• Com o Kraken, as taxas do fabricante variam de 0.00% a 0.16%, e as taxas do tomador variam de 0.10% a 0.26%. Sua estrutura de taxas foi construída para priorizar os traders ativos.
• Seu serviço de compra instantânea cobra uma taxa de 0.9% para stablecoins e 1.5% para outros ativos criptográficos.

Por que gostamos do Kraken

Kraken é ótimo para iniciantes, dada a sua grande seleção de ativos digitais e acessibilidade multiplataforma.

Gemini

Gemini é uma bolsa centralizada com sede em Nova York. É uma das poucas plataformas disponíveis em todos os 50 estados dos EUA, embora ofereça menos pares de negociação do que seus concorrentes.

Curiosamente, a Gemini foi cofundada pelos irmãos Tyler e Cameron Winklevoss, que eram notoriamente conhecidos por seu processo contra Mark Zuckerberg e o Facebook. A bolsa controla quase US$ 9 bilhões em criptomoedas e oferece acesso a mais de 80 criptomoedas e 21 pares de negociação de criptografia para criptografia.

Características e benefícios

• Acessibilidade Regional: Gemini está disponível em todos os 50 estados dos EUA.
• Para iniciantes: A interface do usuário do Gemini é fácil de usar e entender.
• Baixas Taxas: Gemini tem uma das taxas mais baixas desta lista, o que o torna uma escolha melhor para traders econômicos.

As medidas de segurança

• A Gemini foi uma das primeiras exchanges a receber a certificação SOC 1 Tipo 2 e SOC 2 Tipo 2. Isso demonstra o compromisso da equipe em construir uma plataforma cripto-nativa segura.

Conformidade regulatória

• O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York regulamenta o Gemini.
• A Gemini foi uma das primeiras exchanges a receber a certificação SOC 1 Tipo 2 e SOC 2 Tipo 2.
• A bolsa também oferece seguro FDIC para depósitos em dólares americanos de até US$ 250,000.
• Gemini pode ser processado pela SEC por causa do Gemini Earn.

Taxas e custos

• Para os consumidores, a Gemini oferece negociação com uma taxa de transação de 1.49% para pedidos acima de US$ 200.
• ActiveTraders usa um modelo de taxas maker-taker com as taxas mais baixas desta lista. Dependendo do seu volume de negociação em 30 dias, as taxas do maker variam de 0.00% a 0.20%, enquanto as taxas do taker variam de 0.03% a 0.40%.

Por que gostamos de Gêmeos

Gemini é atualmente uma das bolsas mais seguras para investidores norte-americanos. Ela trabalha em estreita colaboração com os reguladores para garantir a conformidade e oferece negociação de criptografia em todos os 50 estados.

Crypto.com

Crypto.com é a bolsa de moedas mais expansiva desta lista, com mais de 250 ativos digitais, 100 pares de negociação e 20 moedas fiduciárias disponíveis para negociação em sua plataforma. A empresa oferece vários produtos que abrangem tudo, desde criptografia e NFTs até cartões Visa e carteiras móveis.

Características e benefícios

• Pagamentos Crypto: Crypto.com oferece cartões Visa pré-pagos que podem render aos usuários até 5% de reembolso, dependendo da quantidade de CRO (seu token personalizado) que os usuários apostaram.
• Ganho de juros: Crypto.com permite que os usuários bloqueiem e apostem uma variedade de tokens para ganhar recompensas.
• Seleção de criptografia: Crypto.com oferece a gama mais abrangente de ativos criptográficos desta lista.

As medidas de segurança

• Crypto.com oferece um sistema de autenticação multifator para proteger seus usuários. As moedas Fiat são mantidas em bancos regulamentados.
• Em 2022, a Crypto.com foi hackeada em mais de US$ 35 milhões em ativos criptográficos devido a uma violação 2FA em seu sistema.

Conformidade regulatória

• Crypto.com está disponível em 49 estados dos EUA, exceto Nova York.

Taxas e custos

• Para negociação à vista e de margem, as taxas do maker e do taker variam de 0.00% a 0.075%.

Por que gostamos do Crypto.com

Crypto.com é a melhor opção para gastos diários. É fantástico para investidores que procuram integrar a criptomoeda nas suas finanças diárias com reembolso e recompensas de apostas.

Cada uma dessas bolsas detém uma quantidade respeitável do volume total do mercado.

Fatores a serem considerados

• Recursos de segurança (por exemplo, autenticação de dois fatores, armazenamento frio) – as trocas de criptografia são os principais alvos dos hackers. Exchanges com medidas de segurança robustas (e um longo histórico de segurança) ajudam a garantir que seus investimentos estejam protegidos.
• Número de criptomoedas disponíveis para negociação – ao construir um portfólio criptográfico robusto, o acesso a uma ampla gama de ativos pode criar mais diversidade e ajudar a reduzir riscos.
• Taxas de negociação e custos de transação – Taxas e custos de transação baixos podem tornar seus investimentos mais lucrativos no longo prazo.
• Interface do usuário e facilidade de uso – Uma interface amigável torna mais fácil para os iniciantes navegar na plataforma e executar negociações com eficiência. Pode ajudar a evitar erros e economizar tempo, ao mesmo tempo que melhora a experiência geral de negociação.
• Apoio ao cliente e capacidade de resposta – Um histórico de bom atendimento ao cliente reflete um compromisso com a satisfação do usuário.
• Opções de depósito e retirada (por exemplo, suporte a moeda fiduciária, métodos de pagamento) – Opções de pagamento flexíveis tornam mais fácil depositar e sacar sua conta.

Recado do Investidor

Das principais exchanges de criptomoedas, Coinbase é a melhor opção para investidores sediados nos EUA, devido ao seu excelente histórico de segurança, conformidade regulatória, confiança do usuário e plataforma fácil de usar.

No entanto, outras bolsas como Gemini e Crypto.com também oferecem excelentes recursos, entre os quais a cobertura de todos (ou quase todos) os EUA.

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• Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/top-crypto-exchanges/