Ações First Citizens Banc concordou em comprar os empréstimos e depósitos do falido Banco do Vale do Silício — o banco preeminente para startups de tecnologia.
A Corporação Federal de Seguros de Depósitos anunciou o acordo na noite de domingo.
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O Silicon Valley Bridge Bank – que o SVB se tornou depois que entrou em concordata – tinha aproximadamente US$ 167 bilhões em ativos totais em 10 de março, informou o FDIC em comunicado.
O acordo do First Citizens BancShares inclui a compra de cerca de US$ 72 bilhões em empréstimos do banco e outros ativos com um desconto de US$ 16.5 bilhões e US$ 56 bilhões em depósitos do banco. Aproximadamente US$ 90 bilhões em valores mobiliários e outros ativos ainda permanecem sob custódia.
As 17 filiais do Silicon Valley Bridge Bank abrirão hoje como First–Citizens Bank & Trust Co., disse o FDIC.
O banco com sede em Raleigh, na Carolina do Norte, já havia sido relatado como pretendente, juntamente com vale nacional.
A venda encerrará um dos colapsos bancários mais dramáticos da história dos Estados Unidos.
Uma linha do tempo
Em março 9, Banco do Vale do Silício viu o preço de suas ações despencar depois de anunciar que venderia $ 2.25 bilhões em ações - incluindo $ 500 milhões em ações para uma empresa de private equity Atlântico geral - para reforçar seu balanço.
O anúncio gerou grande preocupação no mundo dos empreendimentos - o SVB mantém relações com mais de 50% de todas as empresas de capital de risco nos Estados Unidos e inúmeras empresas de capital de risco - sobre a liquidez e a solidez do balanço do banco e levou a uma corrida aos saques.
O banco tentou sem sucesso se vender e foi fechado pelos reguladores bancários na manhã seguinte.
A aquisição do banco espalhou o medo no reino das startups, pois muitos ficaram se perguntando o que aconteceria com seus depósitos e se eles poderiam fazer coisas simples, como pagar a folha de pagamento. No entanto, cerca de 48 horas depois, os reguladores anunciou um plano para garantir os depositantes no banco.
O colapso do SVB foi devido a más decisões e mau momento. Durante o recente boom do capital de risco, o banco estava cheio de dinheiro, pois as empresas privadas levantaram enormes somas de capital novo com avaliações altíssimos. Esse dinheiro foi colocado no banco.
O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria como o mercado desacelerou com o aumento das taxas de juros, esse dinheiro secou à medida que os depósitos das startups diminuíram.
Ao mesmo tempo, o SVB decidiu investir em títulos de longo prazo e de maior rendimento. Essa decisão foi desastrosa, pois quando os clientes começaram a sacar dinheiro, o banco teve que vender sua carteira de títulos de US$ 21 bilhões com prejuízo de US$ 1.8 bilhão.
O banco esperava que o financiamento proposto preenchesse essa lacuna, mas, em vez disso, apenas assustou muitos de seus clientes.
Uma história
SBV foi o banco dominante para startups de tecnologia e dívida de risco nos EUA, cultivando uma reputação de relacionamentos estreitos com os poderosos corretores de risco e arriscando em jovens startups para os quais a maioria dos bancos não teria tempo do dia.
O banco foi fundado em 1983 por Bill Biggerstaff e Roberto Medearis com o objetivo de apoiar empresas apoiadas por VC - um fenômeno ainda relativamente novo na época. A partir daí, cresceu, sobrevivendo até mesmo à crise imobiliária da Califórnia no início dos anos 1990. Fornecia serviços bancários para empresas de tecnologia promissoras, como Cisco Systems e Redes da Baía.
Agora, depois de 40 anos, as startups terão que procurar outro lugar para suas necessidades financeiras – se tal lugar existir.
O SVB não era apenas um banco para startups apoiadas por capital de risco — era “o” banco para essas empresas. Uma das razões pelas quais o SVB se tornou o banco preferido foi sua prática de empréstimos de risco. O banco tinha cerca de $ 74 bilhões em empréstimos em seus livros, com cerca de 20% disso sendo de dívida de risco, de acordo com os do setor.
O SVB também tinha uma grande divisão de gestão de patrimônio privado que tinha sinergias significativas com suas operações de banco comercial - ajudando os mesmos VCs e empreendedores com hipotecas residenciais e empréstimos pessoais depois de apenas ajudar sua startup a fechar uma grande rodada de financiamento.
A falência do SVB é o segundo maior colapso bancário da história dos Estados Unidos. O maior colapso de uma instituição financeira foi Washington Mutual, que caiu em 2008.
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Esclarecimento: o artigo original foi atualizado para refletir o fechamento da venda.
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- Fonte: https://news.crunchbase.com/business/svb-sale-first-citizens-report/
