À medida que os consumidores vivem as suas vidas e interagem digitalmente com as suas finanças, os dados financeiros tornam-se cada vez mais poderosos na adaptação dos serviços financeiros aos hábitos bancários de um indivíduo. Na Austrália, o governo determinou a abertura destes dados financeiros ao abrigo do Consumer Data Right (CDR). Até à data, apenas algumas instituições foram acreditadas para receber dados e o governo ainda está em processo de desenvolvimento de um programa de sensibilização do consumidor.

Globalmente, a Personetics já proporcionou experiências bancárias digitais personalizadas e está trabalhando com mais de 55 bancos em todo o mundo para aumentar o envolvimento do cliente em até 35%, ao mesmo tempo que proporciona um aumento de 20% no crescimento e nos saldos das contas. Para ajudar a acelerar a inovação e obter benefícios para o consumidor, a Basiq e a Personetics formaram uma parceria para uma solução inovadora e pioneira no mercado que permite às organizações aproveitar os dados bancários abertos para cumprir a promessa de personalização.

Com a solução Basiq e Personetics, as organizações podem acessar imediatamente dados em tempo real de mais de 100 instituições financeiras na Austrália e na Nova Zelândia. A solução conjunta traduzirá estes dados em orientação personalizada sobre a gestão diária do dinheiro, seja incentivando hábitos de poupança saudáveis, orientando os clientes a saldar dívidas rapidamente ou ajudando proativamente os clientes a transferirem o seu dinheiro de contas de baixo valor para contas de alto valor.

A plataforma Basiq está sendo usada atualmente por mais de 200 bancos e fintechs para agregar e enriquecer dados para casos de uso em consultoria financeira, empréstimos, pagamentos e serviços bancários digitais. A Personetics ajudou a lançar uma das primeiras ofertas bancárias hiperpersonalizadas em todo o mundo, trabalhando com o Royal Bank of Canada em seu assistente digital NOMI para fornecer aos clientes alertas, lembretes, insights personalizados e poupanças automatizadas com base em seus hábitos bancários.

De acordo com o fundador e CEO da Basiq, Damir Cuca, o acesso a dados, a governança e a análise são úteis quando se trata de aproveitar o open banking para personalização.

“Para personalizar experiências financeiras em nível individual, as organizações precisam de um feed contínuo de dados agregados em tempo real. Isto não é tarefa fácil, especialmente porque vemos os dados financeiros tornarem-se cada vez mais dispersos. O papel da Basiq é cuidar de todo o trabalho pesado para que seja possível traduzir dados em experiências significativas para o cliente.”

Para Mandeep Sandhu, líder nacional da Personetics na Austrália e Nova Zelândia, o poder da personalização reside na capacidade de estimular o bem-estar financeiro dos clientes e é a chave para permitir experiências digitais em tempo real.

“Durante a Covid, nossos clientes conseguiram detectar proativamente quando seus clientes estavam em risco e ajudar a prevenir dificuldades financeiras. Ao trabalhar em conjunto com a Basiq, a nossa visão é localizar estas capacidades em todo o ecossistema de serviços financeiros e continuar a impulsionar a Austrália como uma potência global para fintech e serviços financeiros.”