A segunda edição do Relatório Fintech and Digital Banking 2025 no Pacífico Asiático by IDC encomendado pela Backbase, revela que os bancos APAC estão voltando à prancheta em seus programas de transformação digital.

A adequação do banco digital tem sido o fator principal, com os bancos digitais desfrutando de um crescimento três vezes maior na base de clientes em comparação aos bancos tradicionais.

Em resposta, os bancos históricos estão revigorando as iniciativas de transformação digital, tendo que acomodar pelo menos um crescimento de 50% na quantidade de transações e interações digitais com clientes.

Espera-se que as organizações realizem um realinhamento abrangente dos projetos de engajamento do cliente, com o relatório destacando que os recursos digitais são a chave para a resiliência e para vencer a corrida para se recuperar de contratempos relacionados à pandemia.

Nova competição em um cenário bancário em evolução

Embora o cenário bancário da APAC tenha visto a saída de alguns neobanks e fintechs devido aos desafios do COVID-19, o relatório prevê que ainda veremos 100 novos concorrentes em toda a região até 2025.

Com os novos desafiadores apresentando propostas pós-pandemia mais fortes, haverá pelo menos dois bancos digitais em cada mercado APAC que representará um desafio significativo para os operadores históricos.

Os neobanks restantes e os jogadores da segunda rodada deverão competir em primeiro lugar no digital.

Algumas fintechs que ganharam tamanho suficiente até 2019 tiveram sucesso, ganhando mais participação de mercado do que o esperado. As categorias da Fintech que normalmente mostram sucesso incluem pagamentos, consultoria patrimonial, dados alternativos, plataformas de empréstimo e originação de contas.

Bancos tradicionais dobram no digital

Enquanto isso, os bancos tradicionais estão cada vez mais focados em priorizar o digital. Espera-se que as iniciativas de inovação sejam aceleradas novamente em 2021, e provavelmente terão uma chance maior de
sucesso à medida que os bancos reestruturam suas equipes de Agile e DevOps. 50% dos bancos de Nível 1 já possuem estruturas ágeis em vigor.

O relatório também descobriu que os bancos digitais tiveram um crescimento três vezes maior em suas bases de clientes em comparação com os bancos tradicionais em 2019 e 2020.

Os investimentos em canais digitais valeram a pena, à medida que os bancos se fortaleciam para adquirir novos clientes, expandir a participação na carteira e lançar mais produtos.

44% dos 250 maiores bancos da APAC alavancarão plataformas com modernização componentizada e habilitação de API.

Investimentos estratégicos e prioridades de crescimento para 2025

Os gastos com tecnologia em governança, risco e conformidade tiveram um crescimento de dois dígitos em 2019 e 2020, enquanto outras áreas de investimento ficaram para trás.

O relatório descobriu que 60% dos bancos na Ásia-Pacífico usarão tecnologias de inteligência artificial (IA) ou aprendizado de máquina (ML) para decisões baseadas em dados, em comparação com 48% no ano anterior. Um resultado disso é um tipo mais humanístico de centralização no cliente, já que a crise econômica exigiu que os bancos se comunicassem com os clientes de maneira empática, confiável e confiável.

Isso foi complementado pela maior integração de agentes humanos nas estratégias de engajamento do cliente, à medida que os contact centers viram seu uso aumentar.

Uma tendência de volta ao básico também superou a necessidade de novas fontes de receita. Os bancos se concentrarão na digitalização de seu negócio principal de empréstimos, com algum foco, posteriormente, em depósitos.

Novos recursos serão adquiridos de parceiros fintech em meados de 2021, 50% das decisões de empréstimo no banco de varejo serão apoiadas por propostas fintech, enfatizando a colaboração acelerada entre banco e fintech.

Jouk Pleiter

Jouk Pleiter, CEO da base traseira disse,

“Este relatório destaca os desafios do COVID-19 enfrentados por vários participantes do cenário bancário e fintech, bem como a necessidade de acelerar as iniciativas de transformação digital para prosperar em um mundo pós-pandêmico.

Na Backbase, estamos comprometidos em preparar o setor bancário para um mundo digital em primeiro lugar. Continuaremos a concentrar nossos esforços em ajudar nossos clientes na Ásia-Pacífico a se adaptar e inovar na velocidade do digital. ”

Miguel Araneta

Michael Araneta, vice-presidente associado da IDC Financial Insights, Asia Pacific adicionado,

“Os eventos de 2020 mostraram a resiliência do setor de serviços financeiros e que as organizações devem redirecionar seus esforços para se tornarem ainda mais voltadas para o cliente e para a plataforma.

Os insights deste relatório ajudarão os bancos, neobanks e fintechs a identificar as principais áreas de investimento na preparação para 2025 e além ”.

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Fonte: https://fintechnews.sg/49345/covid19/apac-banks-race-to-revitalise-their-digital-transformation-programmes/