As pequenas empresas muitas vezes deixam de lado as preocupações financeiras estratégicas e gerais à medida que lançam e intensificam as operações. A maioria dos fundadores e proprietários, embora se concentrem nos princípios básicos de lucros e perdas, balanços grosseiramente delineados e fundamentos semelhantes, negligenciam o quadro financeiro complexo que é crucial para transformar uma empresa numa entidade sustentável e madura – especialmente se pretender um evento de liquidez , buscando financiamento externo ou preparando-se para uma fase de rápido crescimento.

Em geral, as empresas exigem um orçamento detalhado, modelagem e previsão rigorosas e análises financeiras completas. No entanto, muitos não têm recursos financeiros nem vontade de contratar um CFO em tempo integral. Para aqueles que procuram uma solução económica, o mercado está repleto de CFOs subcontratados que podem fornecer o apoio vital necessário para o avanço dos seus negócios hoje.

O que é um CFO fracionário e o que ele pode fazer pela minha empresa?

 Embora a maioria das funções C-Suite – Diretor Executivo, Escritório Operacional, Escritório de Marketing – sejam evidentes, a função do Diretor Financeiro não é tão simples quanto as outras. Embora a função principal de um CFO envolva a supervisão das funções financeiras dentro de uma empresa, elas afetam muito mais a cadeia de valor holística de uma empresa do que o nome indica. Por exemplo, a contribuição de um CFO pode impulsionar os gastos com campanhas de marketing ou simplificar a produção por meio de recomendações de despesas de capital – funções que você esperaria que recaíssem exclusivamente nos escritórios de CMO ou COO. 

Para esse fim, a função de um CFO fracionário é tão diversa quanto a de um executivo em tempo integral, mas ainda mais. Geralmente, a assistência do seu CFO fracionário é tão ampla ou restrita quanto as circunstâncias específicas exigem. Em última análise, esse é o apelo de um CFO fracionário; a função pode ser tão simples quanto elaborar uma demonstração financeira pro forma trimestralmente ou tão complexa quanto liderar a tarefa de dimensionar corretamente todo o seu operação contábil. 

Ainda assim, geralmente você pode esperar que um CFO fracionário se destaque nestas amplas áreas de negócios: 

Avaliação Financeira Holística

 A primeira coisa que um diretor financeiro fracionário que se preze fará é responder a uma pesquisa e avaliar como funcionam as funções financeiras existentes. No mínimo, contratar um CFO fracionário para auditar seus sistemas existentes vale bem o custo, mesmo que você decida encerrar o relacionamento comercial posteriormente.

Além de uma revisão inicial, o seu CFO fracionário analisará os resultados periodicamente (geralmente trimestralmente). Isso ajuda a garantir que sua empresa permaneça no caminho certo e que você identifique possíveis problemas e armadilhas antes que eles surjam.

Orçamentos, previsões e modelos financeiros

Gerenciar um orçamento empresarial é muito mais difícil do que uma planilha de saques/entradas domésticas – você tem que expandir seu escopo para incluir transações não monetárias, como depreciação, prever com precisão possíveis déficits e encontrar soluções de financiamento, gerenciar despesas de capital necessárias para crescer e muito mais. Proprietários de empresas mais novos (e ainda mais experientes) muitas vezes lutam com a profundidade do orçamento necessário para administrar uma empresa, e isso geralmente prejudica a missão central do proprietário ou fundador – ganhar dinheiro.

Um Diretor Financeiro fracionário pode intervir para preencher a lacuna, ajudando a orientar ou revisar seu orçamento enquanto modela com precisão o fluxo de caixa futuro, despesas potenciais, demonstrações de resultados pro forma e muito mais - todos os quais são essenciais para orientar sua jornada de negócios e ao mesmo tempo sendo os documentos necessários se você estiver buscando financiamento de terceiros, como um empréstimo bancário, emissão de capital ou solução de crédito privado.

Escrituração contábil e folha de pagamento

Mesmo que as duas primeiras competências essenciais fracionárias do CFO não sejam suficientes para influenciá-lo, é provável que seus sistemas de contabilidade e folha de pagamento precisem de alguma ajuda. Mesmo com a abundância de soluções de contabilidade automatizadas e orientadas por IA, ter um profissional experiente disponível para ligar e gerenciar sua equipe de contabilidade pode significar a diferença entre uma navegação tranquila e uma auditoria brutal - e até mesmo multas, ações judiciais e encargos legais. O resultado final é que, a menos que seus outros funcionários seniores tenham experiência como CPAs, um CFO fracionário pode ajudar a mantê-lo fora de problemas quando se trata de contabilidade e folha de pagamento. 

Quando uma empresa precisa de um CFO fracionário?

A resposta mais direta para “Minha empresa precisa de um CFO fracionário?” é sim. Se isso é algo em sua mente, ou se você está cogitando, mesmo remotamente, a possibilidade de integrar um CFO fracionário, então é provável que você esteja identificando problemas e ineficiências em seu negócio que um CFO fracionário poderia ajudar a resolver. Porém, como regra geral, se sua empresa tiver mais de cinco pessoas OU você estiver executando alguma dessas funções financeiras, um CFO fracionário pode ser um ativo inestimável: 

• Relatórios de demonstrações financeiras exigidos pelo governo.
• Complexo contas a pagar e funções de contas a receber, incluindo desconto antecipado gestão, automação contábil integração, etc
• Buscando financiamento externo.
• Gere mais de US$ 100,000 anualmente em receita.
• Considerando uma fusão ou aquisição de negócios.
• Comprar um imóvel ou equipamento caro.
• Gerenciando complexos internacionais e cruzados-transações fronteiriças.
• Muitos, muitos mais – se não for algo que alguém com experiência básica em negócios possa executar perfeitamente, um CFO fracionário vale seu peso em ouro. 

Claro, nem é preciso dizer que, se você estiver executando todas as suas operações financeiras no Excel e em um punhado de caixas bancárias cheias de documentos, encontrar um CFO fracionário para finalmente colocar a casa em ordem é obrigatório! O mesmo vale se você estiver estagnado ou tentando expandir. Com demasiada frequência, as funções financeiras impedem-nos de atingir o nosso verdadeiro potencial de negócio, e o ROI da contratação de um CFO fracionário pode ser astronómico quando comparado com o crescimento e os ganhos do negócio.

Como o papel do CFO pode ser fracionado?

Em suma, a digitalização permite a fracionamento das responsabilidades de um CFO. Sejamos realistas: muitas pequenas empresas não podem pagar, nem precisam, de um CFO a tempo inteiro que receba salário e espere um negócio anual. Em muitos casos como estes, o seu CFO teórico a tempo inteiro estaria ocupado no início e depois uma vez por trimestre, mas caso contrário, navegaria nas redes sociais e mataria o tempo entre os projetos – custando à sua empresa dinheiro que poderia ser usado para aumentar o seu alcance operacional.

Como trabalhamos em um cenário amplamente digital, CFOs especializados podem oferecer seus serviços remotamente a uma variedade de empresas, desde que você possa dar acesso a documentos críticos, Programase funções de negócios.

Vantagens de contratar um CFO Fracionário

A maior vantagem de um CFO fracionário, além das discutidas acima, é que ele libera você para se concentrar no que importa, seja na condução das operações diárias, na solicitação de financiamento externo ou na expansão do seu alcance operacional. Além dessa proposta de valor – que, francamente, deveria ser mais que suficiente – um Diretor Financeiro fracionário pode: 

• Melhore a eficiência de custos e o ROI em comparação com a contratação de ajuda executiva em tempo integral e, ao mesmo tempo, faça o mesmo, melhorando as funções financeiras posteriores, como contabilidade e escrituração.
• Dê à sua empresa um ar de maior legitimidade na hora de buscar financiamento externo.
• Ajudar a navegar no financiamento externo, ou seja, ajudar gerenciar uma sala de negócios, reunindo finanças pro forma, etc.
• Ofereça experiência empresarial profunda e longevidade operacional incomparáveis ​​em sua organização.
• Ofereça flexibilidade sem ter que se alinhar diretamente com determinados valores – por exemplo, um grande conflito de personalidade com um CFO em tempo integral é muito mais administrável quando você trabalha com ele apenas algumas vezes por mês. Além disso, é muito é mais fácil “despedir” a ajuda fracionada do que cortar um cargo de tempo integral (pense em indenizações, seguro-desemprego e até mesmo em litígios).

Em última análise, você provavelmente encontrará uma série de vantagens e benefícios adicionais ao falar com possíveis diretores financeiros fracionários – mas como encontrar um CFO fracionário para contratar?

Como posso encontrar um CFO fracionário para contratar?

Antes de encontrar um CFO fracionário para contratar, faça uma lista de alguns pontos-chave para ajudar a orientar a busca: 

1. Valores e ética – embora você só possa trabalhar com eles ocasionalmente, você deseja evitar confrontos ao máximo possível.
2. Certifique-se de que eles entendam suas necessidades e que seu conjunto de habilidades esteja alinhado com essas necessidades e suas expectativas.
3. Honestidade – qual é a sua reputação profissional? No fim do dia, os o nome está estampado nessas demonstrações financeiras, portanto, você deseja garantir que um CFO fracionário seja honesto o suficiente para que você se sinta confortável em defender seu trabalho.
4. Certifique-se de que suas expectativas de custo e remuneração estejam alinhadas com o seu orçamento, embora os CFOs fracionários de nível superior se paguem muitas vezes mais quando você considera a economia de custos e a melhoria dos fluxos de receita nos quais seus serviços resultam.

Depois de ter sua lista de desejos pronta, é aqui que você pode encontrar a melhor assistência fracionária do CFO:

1. Toque na sua rede: Seja através de associações empresariais locais ou de uma boa e velha pesquisa nas redes sociais no LinkedIn, obter referências para CFOs fracionários qualificados é um atalho para avaliar as suas qualificações profissionais.
2. Empresas e agências de CFO fracionário: inúmeras agências que representam CFOs fracionários oferecem uma experiência testada e pronta para uso, ao mesmo tempo que facilitam o processo de integração. Ao mesmo tempo, os CFOs representados através de uma agência tendem a estar mais familiarizados com o conceito fracionário e podem adaptar-se mais facilmente a operações remotas.
3. Sites freelancers: Embora este local exija um pouco mais de trabalho e diligência, você pode encontrar ajuda global de primeira linha em plataformas de freelancer. Apenas certifique-se de validar sua experiência e qualificações antes de puxar o gatilho!

Conclusão

Se você é pequeno o suficiente para não fazer sentido contratar um CFO em tempo integral, então um CFO fracionário é a solução perfeita. Os CFOs fracionários oferecem assistência personalizada e aprofundada em todo o espectro de funções financeiras, ao mesmo tempo que ajudam sua empresa a avançar na direção operacional certa.

Da mesma forma, se você tiver uma equipe de contabilidade ou uma equipe com foco financeiro, um CFO fracionário pode ser o líder de que eles precisam para ter o melhor desempenho, ao mesmo tempo que oferece informações sobre os negócios atuais e emergentes. tendências contábeis futuras e ferramentas, incluindo soluções automatizadas e habilitadas para IA.

Resumindo - se você está considerando, mesmo que vagamente, um CFO fracionário, então agora é a hora de contratar.

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• Fonte: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/