As bolsas de valores e o comércio de ações passaram por avanços tecnológicos dramáticos no século passado, com o advento dos computadores e da Internet. No entanto, o avanço mais dramático está acontecendo agora. Estou me referindo à ascensão de tecnologia blockchain e os votos de troca descentralizada - ou DEX.
Quando a maioria das pessoas pensa em "trocas", elas pensam em centralizada bolsas como NASDAQ e New York Stock Exchange (NYSE), ou corretoras como Fidelity e TD Ameritrade. Essas trocas são consideradas centralizadas porque são administradas por uma organização central.
Em essência, DEXs são usados para negociar criptomoedas diretamente com outros compradores e vendedores, sem usar uma organização centralizada como um "intermediário".
Descentralizada as trocas são distribuídas por uma ampla rede de computadores e administradas por suas partes interessadas. Qualquer pessoa pode se tornar parte interessada em um crypto DEX, compartilhar sua evolução e se beneficiar financeiramente de seu crescimento. Os DEX que cobriremos aqui são 1 polegada (1IN), Composto (COMP), Curve Finance (CRV), PancakeSwap (CAKE), SushiSwap (SUSHI) e Uniswap (UNI).
Tal como acontece com uma troca centralizada tradicional, para comprar e vender em um DEX, os usuários devem depositar fundos (moeda fiduciária ou criptografia). Esses fundos podem ser retirados posteriormente em um banco ou em sua carteira privada de criptografia para autocuidado.
DEXs não são apenas para criptografia
DEXs são normalmente considerados trocas de criptomoedas - lugares onde você pode comprar criptomoedas como Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC) e similares.
No entanto, a distinção entre uma troca tradicional e uma cripto troca está sendo borrada pelo fato de que ações e outros ativos podem ser facilmente "tokenizados".
Ações populares como Tesla, PayPal, Amazon, GameStop e até mesmo câmbio centralizado Coinbase foram tokenizadas. Ao contrário da negociação em uma bolsa de valores típica, ações tokenizadas e outros ativos podem ser negociados em um DEX 24/7.
Trocas criptográficas centralizadas
Junto com DEXs, também existem centralizada trocas criptográficas. Algumas trocas centralizadas, como Coinbase, podem ser negociadas publicamente no mercado de ações. Outros como Binance, Gemini e Kraken são empresas privadas. A única maneira de o investidor médio comprá-los é adquirindo suas criptomoedas nativas.
Abaixo estão breves visões gerais dos seis principais DEXs. Eles estão listados em ordem alfabética. Isso evita a impressão de que estou recomendando um em detrimento dos outros.
E no final deste artigo está um vídeo sobre trocas de criptografia para quem quiser saber mais.
Nada disso pretende ser um conselho de investimento. Faça sua própria pesquisa antes de investir em criptomoedas.
A 1 polegada DEX é na verdade uma troca DEX agregador. O que isso significa é que ele obtém dados de preços para milhares de criptomoedas de outras bolsas e apresenta aos usuários o menor preço disponível. As negociações podem ser encaminhadas para a bolsa que tiver o melhor preço e as taxas mais baixas para a moeda na qual o comprador está investindo ou negociando. 1 polegada atualmente oferece suporte a 21 trocas de criptografia centralizadas e descentralizadas, incluindo fontes de liquidez em Ethereum, Polygon e Binance Smart Chain.
1 polegada não cobra taxas próprias. Quaisquer taxas pagas por uma transação são pagas à bolsa em que a negociação é realizada. 1 polegada provavelmente não é o melhor DEX para iniciantes no mercado de criptografia que ainda não abordaram a ideia de autocuidado por meio de carteiras criptográficas.
A Composto DEX foi criado pelo economista Robert Leshner em 2017. A Compound é especializada no que é conhecido como tokenização. O que é tão interessante sobre o Composto é que ele usa o que é chamado tokens para permitir que os usuários ganhem juros sobre os ativos depositados sem bloqueá-los. Por exemplo, USDC (um stablecoin, cujo valor está vinculado ao dólar americano) pode ser transformado em tokens cUSDC. Os tokens cUSDC podem render juros (geralmente pagando taxas muito mais altas do que uma conta de poupança tradicional), mas também podem ser convertidos de volta para USDC a qualquer momento, junto com os juros ganhos.
Composto oferece suporte a tokens em 12 mercados, incluindo BAT, ETH, DAI, UNI, USDT e LINK. Tal como acontece com 1 polegada, o Composto não cobra taxas próprias. Em vez disso, os compradores pagam taxas de gás Ethereum, que podem variar. (Taxas de gás são essencialmente taxas de transação.) Dependendo das taxas de gás atuais, pode não fazer sentido fazer pequenos negócios, pois as taxas podem consumir quaisquer lucros. Os traders experientes irão rapidamente para a interface de usuário do Compound. No entanto, os traders mais novos descobrirão que ela tem uma curva de aprendizado um pouco mais íngreme.
A Curva Finanças DEX foi desenvolvido por Michael Egorov, CTO da empresa de segurança de rede NuCyphernother. Curve é usado para alternar entre stablecoins e versões tokenizadas de stablecoins. É considerado um agregador de liquidez descentralizado. No Curve, os usuários podem ganhar juros adicionando ativos a pools de liquidez. Um pool de liquidez é um fundo coletivo usado para facilitar a concessão de empréstimos descentralizados.
Existem 17 pools de liquidez na Curve, incluindo USDT, USDC, BUSD, DAI e TUSD. A taxa de Curve Finance em todos os pools é de 0.04%. Metade desse valor vai para provedores de liquidez e a outra metade vai para aqueles que possuem tokens veCRV (“ve” significa “escrow de voto”).
PancakeSwap é um clone do Uniswap (que é discutido abaixo). PancakeSwap é executado no Binance Smart Chain (BSC). O PancakeSwap permite que os usuários negociem centenas de tokens BEP-20 diferentes, incluindo moeda Binance (BNB), ETH, Pancake Bunny (BUNNY), SAFEMOON e Dogecoin (DOGE).
O PancakeSwap cobra uma taxa de negociação baixa de 0.2% por transação. As taxas do gás são pagas por meio do BSC e normalmente são menores do que as taxas do gás Ethereum. Os tokens ERC-20 da Ethereum também podem ser convertidos em tokens BEP-20 do BSC. A interface de usuário do PancakeSwap é um pouco mais fácil de entender para traders menos experientes.
A SushiSwap DES permite aos usuários colocar ofertas de compra e venda e trocar tokens diretamente entre si. Esta popular plataforma de finanças descentralizada foi criada em 2020 pelo pseudônimo Chef Nomi. É construído em um clone do Uniswap e roda no blockchain do Ethereum. O SushiSwap recompensa os usuários por bloquearem fundos.
Algo em torno de 1,400 tokens estão disponíveis para troca no Sushi, incluindo AAVE, BAL, MATIC e UNI. A governança do SushiSwap é o domínio dos detentores de tokens SUSHI que podem propor e votar alterações a este DEX. O SushiSwap cobra uma taxa de 0.3% para negociação mais taxas de gás Ethereum. O SushiSwap também oferece uma interface de usuário simples, ótima para operadores de criptografia menos experientes.
Uniswap é uma das plataformas mais populares no ecossistema de defi. Este DEX, criado em 2018 pelo ex-engenheiro mecânico da Siemens Hayden Adams, também funciona no Ethereum e permite que os usuários negociem mais de 5,000 tokens ERC-20, incluindo AAVE, WBTC, ETH, DAI e USDT.
O Uniswap cobra uma taxa de 0.3% para negociações. As taxas são depositadas em reservas de liquidez. O Uniswap não tem um processo de verificação “conheça seu cliente” (KYC), o que significa que nenhum ID é necessário para abrir uma conta. Os iniciantes precisam ter cuidado com o Uniswap porque qualquer um pode listar moedas falsas neste DEX.
As trocas de criptografia descentralizadas facilitam o comércio eletrônico ponto a ponto de criptomoedas e ativos tokenizados - sem a necessidade de bancos ou trocas corporativas. Enquanto os bancos são administrados por um conselho de diretores, os DEXs são administrados pelos próprios “clientes”.
Lembre-se de que sempre há algum risco na negociação de criptomoedas e tokens. Embora nenhum DEX tenha sido hackeado, houve casos em que hackers nefastos desviaram fundos de um DEX.
Antes de se envolver com a negociação DEX, os recém-chegados à criptografia devem passar algum tempo aprendendo sobre as várias blockchains, suas propostas de valor e utilidade, sua “tokenomics” (abordará a tokenomics em outro post) e como usar crypto wallets.
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Fonte: https://medium.com/swlh/what-is-a-dex-centralized-vs-decentralized-cryptocurrency-exchanges-88aaf766b239?source=rss——-8——————criptomoeda
