Em 2023, a atividade de fusões e aquisições caiu para o seu nível mais baixo em dez anos, à medida que as elevadas taxas de juro e o abrandamento económico global arrastaram a negociação. Especificamente, o fluxo total de negócios de fusões e aquisições caiu 18%, para cerca de US$ 3 trilhões, o valor mais baixo desde 2013. De acordo com Reuters. Essa desaceleração impactou todos os setores, incluindo FinTech. 

Apesar deste ambiente desafiador, um número significativo de negócios ainda está sendo fechado – especialmente no espaço fintech. Estas transações assumiram principalmente a forma de investimentos estratégicos e aquisições envolvendo empresas com dificuldades de fluxo de caixa. Também testemunhamos uma “fuga para a qualidade”, com empresas resilientes atraindo concorrentes competitivos. Mas, no geral, quando se trata de fusões e aquisições de fintech, é essencialmente um “jogo de esperar para ver”, já que muitos ficam à margem na esperança de que as condições do mercado melhorem.

Três estratégias para navegar no atual ambiente de fusões e aquisições de fintech

Se você está preparando sua empresa fintech para venda ou aumento de capital, a preparação será a chave para o seu sucesso. Oferecemos algumas estratégias principais com base no que temos testemunhado no cenário atual de fusões e aquisições de fintech:

1. Obtenha um relatório de ganhos de qualidade 

Estamos a constatar que os investidores não procuram financiar o crescimento; em vez disso, procuram financiar o fluxo de caixa. Um relatório de lucros de qualidade – que fornece uma visão geral do desempenho financeiro de uma empresa, incluindo receitas, despesas e lucros – ajudará potenciais compradores ou investidores a terem certeza de que as métricas financeiras são precisas. 

Dada a instabilidade das actuais condições económicas, o mercado quer ver mais do que demonstrações financeiras auditadas. Eles querem uma compreensão das finanças que seja o mais atual possível. É por isso que a qualidade do relatório de lucros é tão crítica – ajuda a traçar um quadro mais atual e detalhado da saúde financeira da sua organização. 

2. Esteja preparado para a devida diligência antecipada 

É um novo mundo quando se trata de due diligence. Recentemente, a tendência é que esta etapa ocorra mesmo antes a fase de Indicação de Interesse (IOI) do negócio. Esta é uma mudança notável no processo de fusões e aquisições, com os compradores iniciando a diligência muito mais cedo no ciclo de vida do negócio. O que isso significa para os vendedores é que você precisará ter as principais métricas de relatórios financeiros precisas e confiáveis ​​muito mais cedo. Isto provavelmente acontece porque os compradores estão mais cautelosos no atual ambiente de mercado e/ou porque podem querer desacelerar o processo de compra enquanto aguardam as condições turbulentas do mercado.

3. Espere uma devida diligência mais aprofundada e prolongada 

No geral, há um intenso escrutínio em relação ao fluxo de caixa. Os compradores estão mais céticos em relação aos resultados financeiros e as pessoas estão se aprofundando mais na devida diligência do que antes. Isto está tendo um impacto direto no timing do negócio – está demorando muito mais para fechar. Os vendedores devem estar preparados para um maior escrutínio e um processo de due diligence mais intenso e extenso. 

Como o BPM pode ajudá-lo a navegar no atual ambiente de fusões e aquisições de fintech

Embora os volumes de fusões e aquisições tenham diminuído, os negócios ainda estão sendo fechados no espaço fintech. Acontece que o processo de fusões e aquisições de fintechs se tornou mais oneroso com o clima económico desafiador, contribuindo para um sentimento geral de cautela por parte de compradores e vendedores. 

Nossa equipe está no local, ajudando nossos clientes a superar esses obstáculos todos os dias. Ao longo do caminho, construímos um forte entendimento do que é necessário para nos prepararmos para entrar no mercado e podemos aconselhar sua empresa sobre as melhores práticas que estamos vendo no cenário atual de negócios de fintech. Da mesma forma, também somos especialistas com a devida diligência e podemos ajudar a orientar sua equipe nesse processo, seja você um comprador ou vendedor.

Com a expectativa de que as taxas de juro comecem a estabilizar no próximo ano, prevemos que a atividade de fusões e aquisições irá acelerar em 2024, especialmente no caso das fintechs. Se você está sentado à margem esperando que o mercado de fusões e aquisições de fintech melhore, essa espera pode terminar em breve. Deixe-nos ajudá-lo a se preparar hoje para uma transação futura que poderá ajudar a traçar seu rumo para o futuro. 

Entre em contato hoje para começar.

Centro de Ciclo de Vida Empresarial do BPM 

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• Fonte: https://www.fintechnexus.com/fintech-ma-environment-top-strategies-for-success/