Os bancos mais pequenos da Grã-Bretanha estão aparentemente entre os maiores alvos de fraude nos pagamentos.
Isso é de acordo com um Denunciar emitido terça-feira (31 de outubro) pelo Reino Unido Regulador de sistemas de pagamento (PSR) examinando a extensão da fraude autorizada em pagamentos push (APP).
“Esta é a primeira vez que podemos ver, em nível individual, quão bem os bancos e empresas de pagamento estão lidando com a fraude de APP”, Chris Hemsley, diretor-gerente da PSR, disse em um comunicado de imprensa.
“Isso representa uma melhoria substancial na transparência. Isso fornece melhores informações aos clientes sobre como as empresas lidam com a fraude de APP e incentiva essas empresas a tomarem mais medidas para combatê-la.”
A fraude de APP ocorre quando um criminoso se faz passar por beneficiário legítimo para induzir alguém a enviar-lhe dinheiro. O PSR disse que esses golpes custam aos consumidores mais de US$ 600 milhões por ano.
O PSR afirma que o relatório oferece os dados mais abrangentes sobre fraudes de APP publicados até agora, cobrindo 95% dos pagamentos feitos por meio de pagamentos mais rápidos no Reino Unido. Ele se concentra em pagamentos mais rápidos, pois é o caminho mais comum para fraudes de APP.
As conclusões incluem os 14 maiores grupos bancários da Grã-Bretanha, bem como dados de 10 outras empresas que estavam entre os 20 maiores receptores de fraude. Estas empresas mais pequenas foram incluídas porque “representam um nível desproporcionalmente elevado de fraude recebida para a sua dimensão”, afirma o comunicado.
Entre os credores mais visados pelos fraudadores do APP estava Banco Monzo; o relatório mostra que para cada milhão de transações no neobank no ano passado, 141 foram denunciadas como fraude de APP. Também estavam na lista Banco Starling e Metro Bank, onde os clientes relataram 127 casos de fraude de APP.
Hemsley acrescentou que nos próximos meses, a PSR colocará todas as empresas de pagamento em “novas acordos de reembolso” para fornecer proteção mais consistente.
“Isto é importante porque podemos ver no relatório de hoje que nem sempre foi assim”, disse Hemsley.
Ashley Hart, diretora de fraude e disputas da Monzo, disse: “A fraude de APP é um grande problema em todo o setor, com criminosos visando os consumidores do Reino Unido e enganando as pessoas para que lhes enviem centenas de milhões de libras por ano. A forma de combater este crime é, em primeiro lugar, impedir que aconteça, e é por isso que investimos fortemente ao longo de 2023 em tecnologia de ponta, IA e ferramentas de aprendizagem automática para proteger os nossos clientes. Nossa base de clientes é desproporcionalmente afetada por golpes de compra, 70% dos quais têm origem nas redes sociais – essas empresas precisam tomar medidas decisivas como nós.”
E o grupo industrial UK Finance emitiu um comunicado observando que os dados do PSR não mostram onde começa a fraude.
“Nossos dados mostram que 94% das fraudes autorizadas começam online ou por telefone, por meio de mídias sociais, mensagens falsas e muito mais”, disse o grupo. “Mas os setores da tecnologia e das telecomunicações não têm qualquer responsabilidade pelo reembolso das vítimas, o que significa que há pouco incentivo comercial para que enfrentem verdadeiramente a enorme ameaça que continua a proliferar nas suas plataformas e redes.”
Tal como informou o PYMNTS em Maio, o Reino Unido foi atormentado por uma epidemia de fraude de pagamentos nos últimos anos, com a fraude de APP aumentando 40% entre 2020 e 2021.
Kate Frankish, diretor de desenvolvimento de negócios da Pagar.Reino Unido, disse ao PYMNTS no início deste ano que o APP pode ser difícil de identificar, especialmente para instituições financeiras.
“Do ponto de vista de um banco, parece que um pagamento real, porque o cliente autorizou usando todas as suas credenciais. Mas ou vai para uma conta que não pertence a eles ou vai para uma pessoa real que perdeu o dinheiro de um golpe”, disse ela.
Link: https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2023/smaller-uk-banks-make-up-higher-level-of-app-fraud/
Fonte: https://www.pymnts.com
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- Fonte: https://www.fintechnews.org/bank-push-payment-scams-now-40-of-uk-fraud/
