IDagora tem juntou-se a um consórcio que trabalhará para tornar as empresas de criptografia em conformidade com o Regulamento Antilavagem de Dinheiro da União Europeia e com o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR). Outros membros do consórcio, que ainda não foi nomeado, incluem a Fundação IOTA, walt.id, SPYCE.5 e Bloom Labs.
O novo TFR exige que as transações de criptomoedas transportem dados de identificação tanto do remetente quanto da parte receptora, enquanto as novas regras AML tornarão os “provedores de serviços de ativos criptográficos” sujeitos a regulamentos AML semelhantes aplicados às instituições financeiras tradicionais. O objetivo do consórcio é propor um sistema no qual uma parte confiável verifique um processo de identificação enquanto tokeniza informações de identidade.
As transações seriam confirmadas sem revelar PII, mas o “Soul-Bound Token” poderia ser usado para compartilhar informações de identidade quando solicitado por uma autoridade reconhecida, como uma agência de aplicação da lei.
O sistema do consórcio envolve cada membro desempenhando um papel crucial. A Fundação IOTA fornece a rede blockchain para o sistema, garantindo transações seguras e eficientes. walt.id cria um serviço para verificação de identidades sem comprometer a privacidade, usando tokenização. IDnow cuida da verificação de identidade do usuário, essencial para atender aos padrões regulatórios. O Bloom Labs oferece uma carteira para gerenciamento desses tokens de identidade, facilitando a interação do usuário com o sistema. SPYCE.5 garante que o sistema se comunique de forma eficaz entre diferentes tecnologias blockchain, mantendo a conformidade e a funcionalidade.
“Estamos entusiasmados por fazer parte deste consórcio com visão de futuro ao lado de players altamente estimados da indústria de ativos criptográficos para atender a uma necessidade urgente de soluções de carteira criptográfica que cumpram as mais recentes regulamentações da UE”, disse a Diretora Global de Assuntos Regulatórios e Governamentais da IDnow, Rayissa Armata. “As empresas de criptografia estão enfrentando uma corrida contra o relógio para implementar novos requisitos, e é por isso que desejamos submeter esta solução proposta à UE para consideração para enfrentar os desafios tecnológicos e regulatórios em torno de AML, KYC e TFR em criptografia.”
Ao anunciar a sua participação no consórcio, a IDnow não detalhou o processo de verificação de identidade que pretende implementar no sistema do grupo. Mas a empresa é conhecida por sua tecnologia de integração remota baseada em selfie, que usa tecnologia de reconhecimento facial para combinar um usuário final com imagens de sua identidade oficial, com tecnologia de detecção de vivacidade ajudando a garantir que o usuário esteja presente durante a sessão e a evitar qualquer tentativa de falsificação por parte de fraudadores.
a empresa anunciou no mês passado que estava fornecendo essa tecnologia para a Zorrz, uma startup fintech com sede em Londres.
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16 de fevereiro de 2024 – pela equipe editorial do Mobile ID World
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- Fonte: https://cryptoinfonet.com/regulation/selfie-verification-specialist-joins-consortium-to-ensure-crypto-aml-compliance/
