A cooperativa de mensagens Swift assumiu a tarefa de garantir a interoperabilidade entre moedas digitais e ativos tokenizados para superar o risco potencial de fragmentação, causado pela utilização de diferentes tecnologias e com diferentes padrões e protocolos.

No ano passado realizou sandbox ensaio que mostrou que sua tecnologia de conector poderia permitir transferências transfronteiriças e conectar CBDCs em diferentes redes entre si, bem como com moedas fiduciárias.

Agora, reuniu 38 instituições – incluindo bancos comerciais, bancos centrais e infraestruturas do mercado financeiro – para uma segunda fase de testes, explorando casos de utilização mais complexos.

A tecnologia da Swift foi usada para conectar e orquestrar transações em comércio digital simulado e ativos tokenizados e redes FX, juntamente com CBDCs para pagamentos. Mais de 750 transações foram realizadas ao longo dos experimentos.

Tom Zschach, diretor de inovação da Swift, afirma: “A fragmentação é um desafio para toda a indústria, e garantir a interoperabilidade entre redes é vital para resolver isso, ao mesmo tempo que permite que novas tecnologias sejam dimensionadas e alcancem todo o seu potencial”.

A cooperativa afirma que os testes mostram que o seu conector CBDC tem o potencial de simplificar e acelerar os fluxos comerciais, desbloquear o crescimento nos mercados de valores mobiliários tokenizados e permitir a liquidação cambial eficiente – ao mesmo tempo que permite que as instituições financeiras continuem a utilizar a sua infraestrutura existente.

No comércio digital, as experiências demonstraram a interoperabilidade entre diferentes redes digitais e plataformas comerciais, com a solução da Swift facilitando pagamentos comerciais atómicos – pagamentos que são concluídos simultaneamente, juntamente com a transferência de ativos, em vez de sequencialmente.

Os contratos inteligentes e a programação orientada para eventos permitiram a automatização dos pagamentos apenas quando determinadas condições tivessem sido cumpridas, o que significa que os fluxos comerciais poderiam tornar-se potencialmente automatizados 24 horas por dia, sete dias por semana.

As experiências também mostraram que o conector poderia desempenhar um papel no câmbio. Trabalhando em estreita colaboração com o CLS, o conector demonstrou ser interoperável com a infraestrutura de mercado existente, facilitando a compensação e liquidação cambial através de CBDCs.

Sabib Behzad, chefe de transformação de ativos digitais e moedas do Deutsche Bank, afirma: “A interoperabilidade entre redes DLT é uma peça importante do quebra-cabeça para permitir conectividade eficiente entre CBDC e outras redes e para evitar silos.

“Testar a solução da Swift para diferentes casos de uso, como DvP e FX, com 38 bancos comerciais e centrais, é um passo significativo para superar a fragmentação e garantir transações sem atrito.”