No perfil de hoje apresentamos Steve Round, cofundador da SaaScadaComment.

Quem é você e qual é o seu histórico?

Sou Steve Round – cofundador da SaaScada e em poucas palavras:

Passei grande parte da minha carreira focando na inclusão financeira de uma forma ou de outra, sejam remessas internacionais para trabalhadores estrangeiros, construindo sustentabilidade na originação de empréstimos, tudo para entregar um produto e serviço de primeira classe

Sou companheiro do Instituto Chartered de profissionais de marketing e, lá atrás, quando eu estava estudando, sonhávamos com um segmento de um. Agora, com dados em tempo real e IA, podemos transformar esse sonho em realidade. Produtos e serviços adaptados às necessidades do indivíduo. São tempos emocionantes para quem quer explorar as possibilidades!

Qual é o seu cargo e quais são suas responsabilidades gerais?

Sou cofundador da SaaScadaComment e construímos este negócio ao lado Nelson Wootton nosso CEO. Trabalho em estreita colaboração com nossa Equipe de Desenvolvimento de Negócios e Equipe de Marketing, mas como acontece com qualquer fundador, faço praticamente tudo o que precisa ser feito! Não sou fã de falar em público, mas nosso diretor de marketing tem me arrastado ao palco a cada passo para compartilhar minha experiência de inclusão financeira e para desafiar o setor de serviços financeiros a fazer melhor. Eu odeio e amo isso na mesma medida.

Você pode nos dar uma visão geral do seu negócio?

Como o SaaScada foi fundado na crença de que produtos de primeira classe devem estar disponíveis para todos, reestruturamos a forma como o core banking é entregue para tornar mais fácil e barato a criação de produtos inovadores para excelentes resultados para o cliente.

NOSSO Hub de produto unificado oferece acesso a um conjunto abrangente de recursos de produtos completos com livros contábeis multimoedas e multifuncionais – desde o primeiro dia. Não são necessários módulos de produto dispendiosos. Melhor ainda, a nossa estrutura simples de cobrança por conta abrange todos os produtos, proporcionando aos nossos clientes a liberdade de expandir rapidamente os seus negócios, dinamizar quando o mercado ditar e testar novas ofertas.

Nossa arquitetura nativa da nuvem suporta análises e relatórios de dados mais complexos, sem afetar o rendimento transacional extremamente rápido necessário para proporcionar experiências excepcionais aos clientes por meio de APIs abertas para o ecossistema do parceiro.

O principal mecanismo bancário do SaaScada potencializa a criação de produtos e serviços personalizados, ricos em recursos e econômicos para todos os tipos de clientes.

Diga-nos como você é financiado?

Nosso financiamento original veio simplesmente de Nelson e de mim. Recebemos então algum financiamento inicial em 2022 e temos sido regularmente abordados nos últimos 2 anos com ofertas de financiamento adicional. Recebemos uma pequena injeção de financiamento inicial adicional no ano passado para aumentar nossas atividades de marketing, mas por enquanto estamos alcançando sucesso sem gastar dinheiro, como vimos muitas start-ups fazerem.

Qual é a história de origem? Por que você abriu a empresa? Para resolver quais problemas?

Em 2012/2013, na minha qualidade de Presidente da Big Issue Foundation, quis criar uma conta para satisfazer as necessidades de indivíduos sem conta bancária e muitas vezes sem-abrigo – a Conta Change. Então, comecei a encontrar a tecnologia que me permitiria construir um produto bancário de primeira classe. O que descobri foi que não havia nada no mercado que pudesse fornecer um produto bancário rico em recursos a um preço acessível. Não acreditava que a conta bancária básica fosse ajudar aqueles que trabalhavam para sair da pobreza com as ferramentas de que necessitavam para orçamentar e poupar. Então, trabalhando com um antigo colega, Nelson Wootton, construímos o nosso – e nasceu o SaaScada.

Quem são seus clientes-alvo? Qual é o seu modelo de receita?

Podemos trabalhar com qualquer entidade regulamentada para ajudá-la a construir uma ampla gama de produtos financeiros a partir de produtos bancários tradicionais. Nós nos concentramos no Nível 3 e abaixo, mas também podemos acompanhar a tecnologia legada em bancos de Nível 1 e 2 para ajudar a construir novos produtos com maior velocidade e flexibilidade do que a tecnologia existente permitiria. Temos vários clientes residentes no Reino Unido e na Suíça e estamos trabalhando com novos clientes em toda a Europa. Temos um modelo simples de cobrança por conta o que significa que o sucesso dos nossos clientes é realmente o nosso sucesso, e adoramos trabalhar neste tipo de parceria. Gostamos de trabalhar com clientes que estão inovando em suas respectivas áreas – independentemente do tamanho, nossa tecnologia facilita a inovação. Podemos servir FS que oferecem microfinanciamento e a mesma plataforma oferece aos bancos apoio a indivíduos HNW – a inclusão está incorporada no que fazemos

Se você tivesse uma varinha mágica, o que mudaria no setor bancário e / ou da FinTech?

Eu desafiaria todos na indústria a serem um pouco mais corajosos na promoção da agenda de inclusão financeira. Existem mais de 7 mil milhões de pessoas neste planeta – mil milhões sem conta bancária, mas com acesso aos 1 mil milhões. Os bancos em todo o mundo poderiam fazer uma diferença real na concretização de mudanças reais. Isto dá à indústria um enorme potencial para impulsionar mudanças reais.

Muito do ESG realmente começa com o S – Sociais. Faça isso direito e o resto virá. A indústria já percorreu um longo caminho desde que comecei, mas ainda há um longo caminho a percorrer. Assumo a posição bastante controversa de que o “greenwashing” pode, na verdade, ser visto como um passo na direcção certa. O facto de o termo “greenwashing” existir significa que é agora uma consideração em toda a indústria – mostra uma espécie de progresso.

Antigamente, o ESG nem fazia parte da conversa, agora as pessoas percebem que é importante o suficiente para mentir - mas em breve serão responsabilizadas pelos seus clientes se não seguirem em frente!

Qual é a sua mensagem para os grandes players do mercado de serviços financeiros?

Com grandes bases de clientes vem a capacidade de efetuar mudanças sociais e ambientais em grande escala. A mais recente tecnologia rica em dados nos serviços financeiros pode ser utilizada para educar as pessoas sobre o poder dos seus gastos, as suas decisões de investimento e como as suas escolhas podem impactar outras pessoas. Para qualquer pessoa numa posição de poder, a tentação de manter o status quo para garantir uma navegação tranquilaseu relógio' é enorme. Mas para aqueles que têm o poder de efetuar a mudança, isso pode ser feito sem o risco de uma abordagem big bang – ao utilizar tecnologia que pode coexistir com a sua tecnologia legada, pode proporcionar inovação e mudança com o mínimo de barulho. Você tem a responsabilidade não apenas de manter, mas também de melhorar os serviços aos seus clientes e é possível minimizar riscos e proporcionar mudanças ao longo do tempo. NÃO ME DIGA QUE VOCÊ TEM UM PRODUTO VERDE – TODOS OS SEUS PRODUTOS DEVEM SER MEDIDOS EM UMA ESTRUTURA ESG!

De onde você obtém notícias do setor de serviços financeiros/FinTech?

Imprensa da indústria, LinkedIn, clientes e, mais importante ainda, imprensa não-industrial – nós da indústria de FS podemos aprender muito fora do nosso espaço principal.

Você pode listar três pessoas que você avalia do setor de FinTech e/ou Serviços Financeiros que deveríamos seguir no LinkedIn e por quê?

• Leda Glyptis – Eu me peguei balançando a cabeça como um bobblehead enquanto lia 'Banqueiros como nós' os cenários que ela descreve são muito familiares e é interessante vê-los capturados em um livro – com verrugas e tudo.
• Richard Davies, CEO da Banco Alica – um guru FinTech administrando um banco para PMEs!!
• Charles McManus – CEO do Grupo em Limpar.banco – o primeiro novo banco de compensação genuíno no Reino Unido em 200 anos.

Quais serviços (e/ou aplicativos) FinTech você usa pessoalmente?

Não vamos contar os aplicativos FinTech padrão que os bancos fornecem – como provedor bancário principal, tenho muitos aplicativos bancários, muitos dos quais precisam de muito amor – tenho Cartão Tred com a minha paixão pelo Clima e Étex que é para Investimento Verde.

Qual foi o melhor novo produto ou serviço FinTech que você viu recentemente?

Banco Perena – uma nova abordagem à banca hipotecária.

Finalmente, vamos falar de previsões. Quais tendências você acha que definirão os próximos anos no setor de FinTech?

Acredito que a adoção (ou não) da Inteligência Artificial tem o potencial de fazer ou quebrar o crescimento da maioria das empresas de serviços financeiros, desde os maiores bancos até as menores fintechs. As empresas não só terão de rever a composição do seu conselho de administração para garantir que têm as pessoas certas à mesa para impulsionar esta mudança tecnológica e cultural, mas também terão de se certificar de que a sua tecnologia pode fornecer os dados de que necessitam e compreender como é possível eliminar preconceitos.

No momento, a maioria dos bancos que operam com base no legado não terá a visão dos clientes de que precisam para impulsionar aquele segmento que mencionei anteriormente. Nem terão os dados necessários para realmente compreender seus clientes como um todo. Há muitos dados valiosos bloqueados em setores de produtos. Isso terá que mudar se eles tiverem alguma esperança de ter os insights centrados no cliente em tempo real de que precisam para impulsionar a mudança usando IA.

Então, em essência, aqueles que entendem que a tecnologia e a IA estão numa curva exponencial e a compreensão disso a nível executivo e do conselho será crucial. Se um banco acreditar que a única relação com o seu cliente é transacional – irá falhar!

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• Fonte: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/