Um número crescente de estados exige agora cursos de alfabetização financeira como pré-requisito de graduação para estudantes do ensino médio. Este reconhecimento sublinha a importância de transmitir competências essenciais para a vida relacionadas com orçamentação, poupança, investimento e gestão de dívidas. Embora as escolas se esforcem para incorporar este curso, as instituições financeiras estão igualmente entusiasmadas em melhorar a proficiência financeira entre as famílias dos seus clientes. Goalsetter é uma plataforma de alfabetização financeira B2B para instituições financeiras, gestores de patrimônio e cooperativas de crédito que permite que alunos do ensino fundamental e médio e suas famílias aprendam mais sobre finanças pessoais de uma forma envolvente e adequada à idade. O currículo premiado da plataforma combina elementos de jogos, GIFs e referências da cultura pop para promover um envolvimento significativo. A Goalsetter estabeleceu parcerias estratégicas com os principais provedores de serviços financeiros para oferecer aos seus clientes uma solução bancária para jovens pronta para uso. Atualmente, a empresa oferece contas de poupança e ferramentas de gestão de gastos com planos para integrar mais recursos bancários ao vivo na plataforma, aproveitando seus fortes relacionamentos com instituições financeiras e cooperativas de crédito.
AlleyWatch conversou com o fundador e CEO do Goalsetter Tribunal de Tanya Van para saber mais sobre o negócio, os planos estratégicos da empresa, a última rodada de financiamento, que eleva o financiamento total da empresa para US$ 39.7 milhões e muito, muito mais...

Quem foram seus investidores e quanto você levantou?

Esta mais nova rodada do Goalsetter foi uma extensão da Série A e foi liderada por um afiliado da Edward Jones e MassMutual através da sua Fundo Catalisador MM. Investidores Série A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Fundo Astia, e Fundo de Parceria para a Cidade de Nova York também participou da rodada junto com novos investidores Grupo Reseda e InTouchCU.
Conte-nos sobre o produto ou serviço que o Goalsetter oferece.

A Goalsetter oferece às instituições financeiras, cooperativas de crédito e provedores de gestão de patrimônio uma plataforma de tecnologia e finanças familiares premiada e voltada para a educação, centrada em ferramentas divertidas e envolventes de alfabetização financeira que capacitam alunos do ensino fundamental e médio e suas famílias. Em 12, a Goalsetter foi reconhecida pela Fast Company como uma das “Marcas que Importam”, ressaltando seu impacto cultural e social e o valor inovador que traz ao espaço de educação financeira.

O que inspirou o início do Goalsetter?

Fiquei inspirado para abrir a empresa depois que minha filha de 8 anos pediu uma conta de investimento e uma bicicleta em seu aniversário de nove anos. Percebi o impacto potencial de equipar todas as crianças na América com as ferramentas para poupar e investir, mudando assim os seus papéis de consumidores para poupadores e investidores.

Como o Goalsetter é diferente?

O Goalsetter é diferente porque se concentra em soluções financeiras educacionais, com o objetivo de ensinar a crianças e adolescentes a linguagem do dinheiro de uma forma compreensível e envolvente por meio de jogos, GIFs e referências da cultura pop. Ele oferece um conjunto completo de ferramentas financeiras, incluindo contas poupança seguradas pelo FDIC, plataformas de investimento e recursos de controle parental como “Aprenda a Ganhar”, que permite que as crianças ganhem dinheiro respondendo a perguntas de questionários financeiros, e “Aprenda antes de queimar”, que congela seus cartões de débito se não responderem aos testes semanais. Esta abordagem visa a construção de conhecimento e riqueza geracional, desde o jardim de infância até a graduação e além.

Qual é o mercado que o Goalsetter visa e qual é o seu tamanho?

A Goalsetter busca principalmente trabalhar com instituições financeiras, cooperativas de crédito e empresas de gestão de patrimônio para envolver o mercado jovem de ensino fundamental e médio e suas famílias. Este grupo demográfico é digitalmente nativo, altamente diversificado e estima-se que seja cerca de 12 milhões de pessoas nos EUA, representando 68% da população e detendo 25 mil milhões de dólares em poder de compra. É um mercado significativo com influência substancial nas tendências financeiras atuais e futuras.

Qual é o seu modelo de negócios?

O modelo de negócios da Goalsetter inclui parcerias com instituições financeiras, cooperativas de crédito, empresas de gestão de patrimônio e sistemas escolares para rotular sua plataforma. Essas parcerias e o modelo B2B permitem que a Goalsetter distribua suas ferramentas educacionais e serviços financeiros de forma mais ampla, transformando o acesso à educação financeira na América.

Como você está se preparando para uma possível desaceleração econômica?

Diversificar os fluxos de receitas, gerir a queima juntamente com as oportunidades de crescimento, duplicar os esforços para alcançar a rentabilidade e crescer à medida que as receitas chegam.

Como foi o processo de financiamento?

Temos um modelo de negócios robusto, forte tração e um forte pipeline, e é isso que os financiadores querem ver. Os financiadores apreciam os pivôs quando a economia muda, mas desconfiam de supostos pivôs sem planos sólidos. A Goalsetter tem sido uma fintech focada em B2B desde que garantimos nossa rodada inicial da Série A, há 2 anos, e executamos essa estratégia para atender cooperativas de crédito, bancos, empresas de gestão de patrimônio e sistemas escolares com uma plataforma que os ajuda tanto a proteger quanto financeiramente. preparar a próxima geração de seus clientes. Nossos investidores viram a proposta de valor que oferecemos aos nossos clientes corporativos e ficaram entusiasmados em se juntar a nós nessa jornada. Isto resultou num processo de captação bastante simples, uma vez que temos um modelo de negócios B2B comprovado e buscamos capital de parceiros estratégicos que reconhecem a necessidade da solução da Goalsetter no ecossistema.

Quais são os maiores desafios que você enfrentou ao levantar capital?

O maior desafio que enfrentamos foram as pessoas confundindo o Goalsetter com as plataformas bancárias B2C para adolescentes do mercado. Depois que eles entenderam o quão diferente é o nosso produto e o quão diferenciado é o nosso modelo de negócios, as coisas se encaixaram. Somos líderes de mercado em ofertas de serviços financeiros B2B e estamos 100% alinhados com as instituições financeiras e suas necessidades. Não somos uma fintech B2C que está a tentar perturbar o ecossistema – estamos, na verdade, a reforçar o ecossistema de serviços financeiros. Isso significa que nosso modelo, nossos clientes, nossos parceiros e nossas futuras oportunidades de mercado são significativamente diferentes dos bancos desafiantes para adolescentes.

Que fatores sobre seu negócio levaram seus investidores a assinar o cheque?

Os investidores da Goalsetter reconheceram que somos líderes de mercado em ofertas de serviços financeiros B2B e estamos 100% alinhados com as instituições financeiras e suas necessidades. Não somos uma fintech B2C que está a tentar perturbar o ecossistema – estamos, na verdade, a reforçar o ecossistema de serviços financeiros. A execução bem-sucedida de nossa estratégia empresarial de entrada no mercado, que atinge cooperativas de crédito, bancos, empresas de gestão de patrimônio e sistemas escolares, conta a história para nós.

Quais são os marcos que você planeja alcançar nos próximos seis meses? 

Nos próximos seis meses, continuaremos a aprimorar nosso conjunto de produtos e a assinar e lançar novos parceiros. Utilizaremos o nosso capital adicional para aumentar os nossos recursos humanos e tecnológicos a um ritmo medido, garantindo que estamos a crescer onde os nossos parceiros mais precisam de nós e onde estão as maiores oportunidades de extensão e expansão nos serviços financeiros e nos ecossistemas educativos.

Que conselho você pode oferecer às empresas em Nova York que não têm uma nova injeção de capital no banco?

O conselho que damos a essas empresas é que, em tempos de vacas magras, você deve sentar e fazer uma sessão de estratégia focada nos 3 P's: Pivô, Lucro e Parcerias. Você pode dinamizar para tornar seu negócio mais forte na economia existente – há algo diferente que você pode fazer para se posicionar para o sucesso? Você pode alcançar lucratividade diversificando seu fluxo de receitas ou aproveitando oportunidades de curto prazo que podem ajudá-lo a enfrentar a tempestade e a se preparar para o crescimento a longo prazo? Parcerias: Quais parceiros você tem na sua equipe ou no seu ecossistema que são essenciais e podem impulsionar o seu crescimento? Como você pode entregar valor descomunal a eles, permitindo que eles também agreguem valor descomunal para você?

Onde você vê a empresa indo agora no curto prazo?

O Goalsetter já preparou o caminho para como deveriam ser as finanças familiares e estamos capacitando cada vez mais instituições financeiras que percebem que o futuro das finanças são as finanças familiares. Continuaremos a ajudar as cooperativas de crédito, os bancos comunitários e as empresas de gestão de fortunas a serem relevantes para a próxima geração, e o nosso produto irá permitir-lhes avançar tão rapidamente quanto a próxima geração se move no que diz respeito aos seus gostos e interesses tecnológicos em constante mudança. .
A nossa nação viu indústrias inteiras serem derrubadas por disruptores tecnológicos que visam a próxima geração de clientes e os afastam quando têm 16 e 17 anos, e a indústria de serviços financeiros não é diferente. Estão em perigo de perturbação e a nossa evolução constante ajuda-os a permanecer com um conjunto viável de ofertas à medida que o panorama financeiro do país – e os utilizadores de serviços financeiros – evoluem.

Qual é o seu restaurante preferido na cidade?

Tatiana no Brooklyn. O quiabo crocante é fantástico, e meu filho de 8 anos me disse que não existe camarão como o camarão Mom Dukes.

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• Fonte: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/