O Citi, um banco “Big Four” que ostenta 759 mil milhões de dólares em ativos sob gestão em todo o mundo, está a aprofundar a sua exploração da tokenização de ativos.

Em 14 de fevereiro, Avalanche anunciou que o Citi concluiu um piloto em uma de suas redes de teste de sub-redes para explorar testes de tokenização autorizada com foco em mercados privados. Os testes foram executados em parceria com clientes selecionados de investimento e gestão de patrimônio, incluindo WisdomTree, Wellington Management e ABN AMRO Bank.

“O banco testou casos de uso no Avalanche 'Spruce', uma sub-rede de teste Evergreen projetada para instituições de compra e venda”, disse o Avalanche em uma postagem no blog. “O Citi… aproveitou a rede Avalanche para testar como a combinação de infraestrutura blockchain, tokenização e lógica de contrato inteligente pode ajudar a re-arquitetar os mercados de capitais e melhorar os serviços financeiros.”

Principais instituições exploram tokenização

Os testes são o exemplo mais recente de uma grande instituição financeira que utiliza tecnologia de contabilidade distribuída para explorar casos de uso de tokenização. A migração de ativos on-chain oferece benefícios de eficiência significativos, incluindo custos operacionais reduzidos, maior transparência e, normalmente, altos níveis de personalização.

O JPMorgan foi um dos primeiros com o lançamento do Quorum, um fork autorizado do Ethereum, em 2015, seguido por sua divisão e plataforma de ativos digitais Onyx em 2020. Onyx liquidou mais de US$ 900 milhões em transações e começou a trabalhar com o Avalanche no ano passado. como parte de um piloto com o Autoridade Monetária de Cingapura explorando a tokenização.

Outras grandes empresas financeiras que mergulham na tokenização incluem HSBC, BNY Mellon, Santander e Franklin Templeton, entre uma infinidade de outros.

O Citi disse que a tokenização desbloqueia “novos casos de uso e canais de distribuição digital” para os mercados tradicionais, ao mesmo tempo que permite novos modelos operacionais, coleta de dados e autonomia do usuário.

Abeto Avalanche

Os recentes testes de tokenização do Citi incluíram transferências de tokens de ponta a ponta representando capital privado, negociação secundária e empréstimos garantidos por meio de contratos inteligentes, aproveitando os recursos da Depository Trust Clearing Corporation. Compositor de ativos digitais.

Os pilotos também incluíram o uso de “verificações de conformidade codificadas e credenciais de identidade” emitidas pela WisdomTree para testar processos de conformidade regulatória.

Avalanche disse que o Citi escolheu usar o Spruce por causa de suas permissões personalizáveis, compatibilidade com a máquina virtual Ethereum, capacidade de configurar ativos de taxas personalizadas e recursos robustos de coleta de dados.

O Spruce permite a coleta e o fluxo de dados de investidores e emissores de maneira segura e compatível. “Uma vez na cadeia, esses dados podem ser agrupados com o token e aproveitados para novos casos de uso”, disse Avalanche.

Spruce foi lançado no final de 2023 como um ambiente sandbox para empresas institucionais explorarem a tokenização e o financiamento em cadeia. Wellington Management, WisdomTree e Cumberland estavam entre o grupo inicial de empresas que operavam no Spruce.

“A sub-rede Avalanche Spruce nos permitiu simular transações utilizando contratos inteligentes, validar credenciais de identidade para investidores individuais e mostrar o poder desta tecnologia com transferências peer-to-peer em um ambiente controlado em uma rede blockchain”, disse Maredith Hannon Sapp , chefe de desenvolvimento de negócios de ativos digitais da WisdomTree.