Coinbase Custody
Coinbase to nasz najlepszy wybór dla inwestorów detalicznych z mniejszymi portfelami kryptowalut.
Księga Przedsiębiorstw
Jako wiodący dostawca usług i produktów portfeli kryptowalutowych Ledger cieszy się zaufaniem milionów użytkowników.
Fireblocks
Względny nowicjusz, Fireblocks nadal zajmuje wysokie miejsce dzięki niskim opłatom, szerokiemu wsparciu kryptograficznemu i sprawdzonemu bezpieczeństwu.
BitGo
BitGo był jednym z pierwszych dostawców usług przechowywania kryptowalut i zajmuje wysoką pozycję pod względem opłat, bezpieczeństwa i obsługi aktywów.
Jednym z największych wyzwań dla inwestorów kryptowalutowych jest to, gdzie chronić swoje inwestycje.
Możesz to oczywiście trzymać sam, ale zimne portfele przynieść własny zestaw wyzwań. O wiele łatwiej jest przechowywać swoje inwestycje u depozytariusza kryptowalut.
Depozytariusz służy jako rodzaj banku, zapewniając kluczowe funkcje, których można oczekiwać, takie jak bezpieczeństwo portfela i kontrola autoryzacji, w celu ochrony przed oszustwami lub kradzieżą aktywów kryptograficznych.
W naszym zaktualizowanym przewodniku nasi redaktorzy ujawniają swoje typy najlepszych usług kryptograficznych, ocenionych i zrecenzowanych na rok 2024.
Kim są Crypto Custodians?
Opiekunowie kryptowalut to zewnętrzni dostawcy, którzy przechowują i chronią aktywa cyfrowe w imieniu inwestorów, instytucji i innych podmiotów korporacyjnych.
Korzystając z usług depozytariusza, inwestorzy mogą uniknąć technicznej strony przechowywania kryptowalut, mając jednocześnie pewność, że ich aktywa cyfrowe są bezpieczne.
Ci depozytariusze korzystają z kombinacji gorących i zimnych portfeli w celu ochrony aktywów. „Gorący portfel” jest przechowywany online (jak internetowe konto bankowe), co ułatwia dostęp, ale jest bardziej podatny na ataki hakerów, natomiast „zimny portfel” jest przechowywany w trybie offline (jak skarbiec bankowy), zazwyczaj w bezpiecznym miejscu. Większość depozytariuszy korzysta z kombinacji portfeli gorących i zimnych.
Historycznie rzecz biorąc, z usług depozytariuszy korzystali jedynie zamożni klienci indywidualni i inwestorzy instytucjonalni. Jednak wraz z bezprecedensowym wzrostem inwestycji w kryptowaluty przez resztę z nas, depozytariusze kryptowalut otwierają się na wszystkich.
Coinbase Custody
Mieszcząca się w San Francisco firma Coinbase zadebiutowała w 2012 roku, wykorzystując swoją siłę jako wiodąca giełda bitcoinów w USA Coinbase wykorzystuje swój dostęp do zimnych portfeli klasy wojskowej, aby zapewnić najwyższy poziom ochrony cyfrowych pieniędzy.
Jako wiodący dostawca usług w zakresie przechowywania bitcoinów, Coinbase poddaje swoją technologię częstym, ustandaryzowanym operacjom audytowym. Dodatkowo użytkownicy Coinbase mogą obstawiać środki bezpośrednio ze swoich portfeli offline, aby zarobić (np. odsetki na rynku pieniężnym lub koncie oszczędnościowym).
W 2023 roku Coinbase wprowadziła również Coinbase Prime dla klientów instytucjonalnych, łącząc Custody i różne inne usługi handlowe/inwestycyjne.
Coinbase zajmuje czołowe miejsca w naszych rankingach dzięki niskim opłatom za usługi i najwyższej ochronie ubezpieczeniowej spośród wszystkich prezentowanych dostawców usług depozytowych. Jest także wiodącym dostawcą usług kryptowalutowych obsługującym setki tokenów.
(Wynik BMJ: 4.0)
Księga Przedsiębiorstw
Ledger Enterprise jest dostawcą usług powierniczych najbardziej znanym ze swoich portfel sprzętowy krypto. Został zaprojektowany, aby zapewnić firmom i inwestorom instytucjonalnym bezpieczny i niezawodny sposób zarządzania ich aktywami, oferując połączenie komponentów sprzętowych i programowych w celu zapewnienia najwyższego poziomu bezpieczeństwa.
Ledger Enterprise wykorzystuje wielopoziomową architekturę zabezpieczeń, która obejmuje dedykowane urządzenia sprzętowe, bezpieczne elementy i wielowarstwowe uwierzytelnianie. Oferuje także przechowywanie w trybie offline, tworzenie kopii zapasowych i odzyskiwanie, zaawansowaną kontrolę dostępu oraz dzienniki z możliwością audytu, aby zapewnić bezpieczeństwo.
Dodatkowo Ledger zapewnia szereg integracji z zewnętrznymi dostawcami usług. Obejmuje to giełdy, animatorów rynku i platformy DeFi. Umożliwia to firmom łatwe zawieranie transakcji, zarządzanie płynnością i dostęp do innych usług związanych z kryptowalutami bezpośrednio z platformy Ledger.
Jako wiodący dostawca usług i produktów portfeli kryptowalutowych Ledger cieszy się zaufaniem milionów użytkowników. Zajmuje pierwsze miejsce na naszej liście, ponieważ obsługuje maksymalną liczbę tokenów, przy niskich opłatach i doskonałym ubezpieczeniu.
(Wynik BMJ: 4.0)
Fireblocks
Założona w 2018 roku firma Fireblocks to platforma do przechowywania zasobów cyfrowych o wysokim poziomie bezpieczeństwa, zaprojektowana specjalnie dla klientów instytucjonalnych i korporacyjnych. Zapewnia wszechstronną platformę do bezpiecznego, niezawodnego i szybkiego przechowywania, przesyłania i wydawania zasobów cyfrowych.
Fireblocks zapewnia wielowarstwowe funkcje bezpieczeństwa, w tym weryfikację biometryczną, wielostronne procesy zatwierdzania oraz rozwiązania typu „gorący” i „zimny portfel”.
Fireblocks obsługuje wiele aktywów, takich jak Bitcoin, Ether, Litecoin i wiele innych. Oferuje również ubezpieczenie na kwotę do 30 milionów dolarów. W pewnym momencie 2022 r. był oceniany jako największy na świecie dostawca infrastruktury aktywów cyfrowych z wyceną na 8 miliardów dolarów.
Nasza ocena Fireblocks jako trzeciego najlepszego dostawcy usług w zakresie przechowywania kryptowalut opiera się na doskonałej obsłudze ponad 1,100 tokenów, ubezpieczeniu i długiej liście klientów, która obejmuje wiodące podmioty, takie jak BNY Mellon, BNP Paribas i AMRO.
(Wynik BMJ: 4.0)
BitGo
Od założenia w 2013 roku BitGo jest światowym liderem w dziedzinie przechowywania zasobów cyfrowych. BitGo zarządza ponad 700 cyfrowymi walutami i tokenami jako certyfikowany depozytariusz zgodnie z przepisami dotyczącymi polityki powierniczej na poziomie instytucjonalnym. Ponadto firma posiada systemy chłodnicze i konfigurowalne konta dla wielu użytkowników.
BitGo jest jednym z najbezpieczniejszych dostawców usług przechowywania kryptowalut, oficjalnie kontrolowanym przez oddział bankowy Południowej Dakoty. Platforma, głównie dostawca zimnego portfela, zapewnia przetestowane, sprawdzone i izolowane konta w celu zapewnienia maksymalnej ochrony. Zewnętrzni audytorzy regularnie audytują firmę, aby zagwarantować, że platforma pozostaje na najwyższym poziomie pod względem bezpieczeństwa i funkcjonalności.
Dzięki dziesięcioletniemu doświadczeniu na rynku, ubezpieczeniu wartemu ćwierć miliarda dolarów i wsparciu dla 700 tokenów, BitGo jest silnym pretendentem do najlepszego dostawcy usług powierniczych. Platformę powstrzymuje jedynie wyższa struktura opłat niż niektórzy z jej najbliższych rywali.
(Wynik BMJ: 3.5)
Cobo
Założona przez entuzjastów kryptowalut Discus Fish i Changhao Jiang w 2017 roku, Cobo płaci zaskakująco wysokie stopy procentowe, aby zachęcić ludzi do deponowania większej ilości pieniędzy.
Koncentrując się ściśle na kryptowalutach, Cobo zostało zaprojektowane specjalnie dla dużych instytucji, które kupują i sprzedają duże ilości kryptowalut. Cobo świadczy usługi portfela kryptowalutowego, jak każda platforma na liście, ale tym, co wyróżnia Cobo, jest wewnętrzna platforma do obstawiania, na której monety mogą przynosić odsetki.
Silny portfel ponad 1,800 tokenów i kompatybilność z wieloma giełdami przyczyniają się do wysokiego wyniku Cobo w naszym systemie ocen. Doświadczenie jest kolejnym czynnikiem, obok dostępności elastycznych rozwiązań w zakresie opieki.
(Wynik BMJ: 3.5)
Bakkt
Bakkt to cyfrowa platforma do zarządzania aktywami oferująca produkty i usługi skupione na rynkach kryptowalut i lojalności. Firma powstała w 2018 roku jako amerykańska korporacja i jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Nowym Jorku.
Platforma technologiczna oferuje swoim klientom szeroki wachlarz usług kryptowalutowych, w tym handel, usługi on-ramp i usługi przechowywania na poziomie instytucjonalnym. Bakkt jest wykwalifikowanym opiekunem NYDFS z odrębnym zarządzaniem portfelem i wielowarstwowym bezpieczeństwem.
Obsługa tokenów była pierwotnie ograniczona tylko do bitcoinów i Ethereum. Jednak w 8 r. liczba ta wzrosła do 2023 wraz z dodaniem Litecoinów, Dogecoinów i Shiba Inu w ramach przeprojektowania i ponownego wprowadzenia marki na rynek.
Na wynik Bakkt w skali ratingowej BMJ duży wpływ ma zakres ubezpieczenia wynoszący 125 milionów dolarów, doskonałe wyniki w zakresie zgodności, audyty przeprowadzane przez strony trzecie i inne wielowarstwowe zabezpieczenia.
(Wynik BMJ: 3.5)
Gemini Areszt
Gemini to uznana giełda aktywów cyfrowych w Nowym Jorku, która oferuje klientom profesjonalnym usługę kryptograficzną powierniczą. Pierwotnie znany jako Vo1t, projekt został przemianowany na Genesis Custody po przejęciu go przez Genesis Group w celu rozszerzenia działalności w zakresie obsługi zasobów cyfrowych. Genesis Custody jest jednym z wiodących dostawców usług kryptograficznych z zimnym portfelem. Zapewnia niedrogie rozwiązanie w zakresie przechowywania bitcoinów, Ether, Litecoin, Zcash, Bitcoin Cash i przechowywania w całkowicie regulowanym środowisku.
Program wykorzystuje wiele poziomów szyfrowania na poziomie wojskowym, chroniąc jednocześnie klucze prywatne klientów w sposób rozproszony geograficznie. Czyniąc to, wykorzystują kilka wyłączonych bunkrów nuklearnych do celów prywatnej ochrony wysokiego szczebla.
Chociaż oferuje stosunkowo niskie opłaty, Gemini powstrzymuje ograniczona liczba obsługiwanych tokenów i niższa ochrona ubezpieczeniowa w porównaniu z najwyżej ocenianymi platformami. Plusem jest to, że ubezpieczenie o wartości 75 milionów dolarów wciąż wystarczy, aby wyprzedzić wiele innych platform na tej liście.
(Wynik BMJ: 3.0)
Etana
Brandon Russell stworzył Etanę w 2014 roku w Denver w Kolorado, a dziś jej usługi docierają do każdego zakątka globu. Rejestracja jest bezpłatna dla klientów indywidualnych w ponad 100 krajach, którzy mogą korzystać z platformy w celu świadczenia szerokiego zakresu usług opiekuńczych.
Etana ułatwia przechowywanie walut fiducjarnych i cyfrowych – takich jak bitcoin i dolar amerykański – i udostępnia te aktywa u dowolnego partnera Etana, u którego klient posiada konto.
Wszystkie aktywa są przechowywane na ubezpieczonych rachunkach bankowych w Etanie i integrują wielu dostawców portfeli podrzędnych zgodnych z SOC. Użytkownicy mogą natychmiastowo przesyłać środki pomiędzy swoim kontem bankowym Etana a portfelem, często bez opłat za konwersję.
Wyróżniającą cechą Etany jest obsługa ponad 400 tokenów i innych zasobów cyfrowych. Ochrona ubezpieczeniowa jest jednak ograniczona do kwoty 250 tys. dolarów wymaganej przez przepisy FDIC. Pomimo minimalnego zasięgu Etana imponuje opłatą w wysokości 0.25%, dlatego otrzymuje ocenę BMJ na poziomie 3.0.
(Wynik BMJ: 3.0)
Zakotwiczenie cyfrowe
Anchorage Digital to dostawca platformy/infrastruktury zasobów cyfrowych założony w 2017 roku przez Diogo Monikę i Nathana McCauleya. Startup z siedzibą w San Francisco w Kalifornii otrzymał finansowanie od VISA w 2019 roku w zamian za usługi płatności w kryptowalutach.
W 2021 r. Anchorage Digital stał się pierwszym amerykańskim bankiem kryptowalut posiadającym licencję federalną. Oferuje usługi powiernicze na rzecz Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w zakresie aktywów cyfrowych skonfiskowanych w sprawach karnych.
Oprócz agencji rządowych usługi powiernicze platformy są dostępne dla banków, VC i fintechów. Anchorage Digital zapewnia również inne usługi kryptograficzne, w tym pożyczki, handel i infrastrukturę.
Zdrowa ocena platformy na poziomie 3.0 w BMJ wynika głównie z doskonałych funkcji bezpieczeństwa, które obejmują uwierzytelnianie biometryczne podczas przechowywania. Jednak zgodność tokenów jest raczej niska i obsługuje tylko 50 opcji. Brak ubezpieczenia jest również powodem, dla którego Anchorage znajduje się w środku naszej tabeli rankingowej.
(Wynik BMJ: 3.0)
Dom
Firma Colorado Casa, z siedzibą w Denver, została założona przez Jeremy'ego Welcha w 2016 r., aw 2020 r. ogłosiła, że skupi się na zostaniu bezpiecznym, samodzielnym opiekunem bitcoinów.
Usługi Casa obejmują portfele z wieloma podpisami, zarządzanie kluczami i bezpieczne przechowywanie wielu danych w geograficznie rozproszonej sieci skarbców. Jak już wspomniano, jego podejście do bezpieczeństwa opiera się na zasadzie „samodzielności”, w której użytkownik zachowuje kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi. Jednocześnie Casa zapewnia infrastrukturę i narzędzia, które pomagają im lepiej zarządzać aktywami.
Casa oferuje również dodatkowe funkcje, takie jak planowanie spadku i dedykowany zespół wsparcia, który pomaga swoim klientom. Chociaż zawiera rozwiązania dla przedsiębiorstw, platforma jest bardziej skierowana do osób i rodzin, zwłaszcza tych o wysokim majątku netto.
Ze względu na różne czynniki przyznaliśmy Casa ocenę 2.5. Obsługuje tylko dwa tokeny – bitcoin i Ethereum. W połączeniu z brakiem ubezpieczenia i mniejszą koncentracją na klientach instytucjonalnych, czynniki te plasują Casa w dolnej połowie naszych rankingów.
(Wynik BMJ: 2.5)
Zasoby cyfrowe Fidelity
Fidelity Investments to 77-letnia firma z ponad 40 milionami klientów i zarządzanymi aktywami o wartości 4.3 biliona dolarów. Firma uruchomiła platformę Digital Assets w 2018 roku, po czterech latach badań nad technologią bitcoin i blockchain, podczas rewolucji cyfrowej gotówki oraz w odpowiedzi na zapotrzebowanie inwestorów instytucjonalnych.
Platforma oferuje przechowywanie w chłodni, zoptymalizowaną opiekę, wielopoziomową strukturę zatwierdzania i przechowywanie w wielu lokalizacjach. Ponadto inwestorzy mogą handlować siedem dni w tygodniu.
Fidelity Digital Assets oferuje obecnie wyłącznie przechowywanie i handel bitcoinami i Etherem. Ten brak wsparcia dla szerszej gamy kryptowalut, stosunkowo późne uruchomienie Fidelity Digital Assets oraz brak ubezpieczenia produktów kryptograficznych doprowadziły do stosunkowo niskiego wyniku 2.5.
(Wynik BMJ: 2.5)
Hex Zaufanie
Hex Trust z siedzibą w Hongkongu to szybko rozwijający się depozytariusz aktywów cyfrowych, skupiający się głównie na rynku azjatyckim. Od momentu powstania w 2018 r. Hex Trust otworzył biura w Dubaju, Singapurze, Wietnamie i Włoszech.
Firma posiada lokalne licencje na tych rynkach i obsługuje głównie banki i inne instytucje finansowe, fundacje blockchain oraz start-upy Web3.
Ich zastrzeżona platforma klasy bankowej, Hex Safe, została opracowana we współpracy z IBM i bezpiecznie obsługuje wszystkie główne łańcuchy bloków, a także obsługuje NFT.
Pomimo doskonałych funkcji platformy, Hex Trust jest najniżej ocenianą usługą na naszej liście ze względu na jej młody wiek i brak obecności na głównych rynkach, takich jak Stany Zjednoczone. Liczba obsługiwanych zasobów jest również dość niska i wynosi 11.
(Wynik BMJ: 2.5)
Inwestor na wynos
Gdy Wall Street budzi się do walut cyfrowych jako klasy aktywów inwestycyjnych, spowoduje to również pojawienie się większej liczby rozwiązań w zakresie depozytów bitcoinów.
Dzięki naszej ocenie odkryliśmy, że Coinbase, Ledger i Fireblocks mają najbardziej ugruntowaną reputację na rynku kryptowalut i zajmują czołowe miejsca w naszych rankingach.
Pomimo tego, że znaleźli się poza pierwszą trójką, BitGo i Opieka nad Bliźniakami cieszą się również doskonałą reputacją w tradycyjnych ekosystemach finansowych i kryptograficznych.
Znaleźliśmy to Coinbase jest prawdopodobnie najlepszym wyborem dla inwestorów detalicznych. Należy się jednak spodziewać, że w nadchodzących latach pojawi się znacznie więcej „banków bitcoinowych”. (Zobacz także nasz przewodnik po najlepsze banki przyjazne bitcoinom.)
Rozwój bezpiecznego przechowywania kryptowalut będzie miał jedynie pozytywny wpływ na branżę, która niestety ma problemy z bezpieczeństwem. Zarządzający funduszami będą w dalszym ciągu bardziej otwarci na inwestowanie w bitcoin, jeśli będą mogli przechowywać swoje inwestycje u regulowanych depozytariuszy, tak jak w przypadku akcji i obligacji. Dlatego im bardziej rośnie ten segment rynku, tym więcej inwestycji instytucjonalnych należy się spodziewać w przypadku bitcoinów i innych walut cyfrowych.
Podobne artykuły:
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu w bitcoin i inne waluty cyfrowe, zasubskrybuj Bitcoin Market Journal biuletyn już dziś!
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-bitcoin-and-crypto-custody-providers/
