Wkraczając w rok 2024, finanse będą skupiać się na decentralizacji.

Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jeden z największych i najbardziej ekscytujących trendów w branży blockchain, a wielu uważa, że ​​w nadchodzących latach wyprzedzi tradycyjne finanse. Ten rozwijający się sektor finansowy opiera się na obietnicy solidnych, zdecentralizowanych sieci wsparcia, które promują innowacje (zarówno finansowe, jak i techniczne), które mogą zasadniczo zmienić sposób, w jaki myślimy o wymianie pieniędzy.

Na czele tego ruchu stoi zbiór platform DeFi, które obsługują projekty kryptograficzne i blockchain, ułatwiają transakcje w obrębie łańcuchów bloków i służą jako swego rodzaju centrum handlowe dla inwestorów na całym świecie.

Powiedziawszy to, musimy zrozumieć, że platformy DeFi niosą ze sobą zarówno ryzyko, jak i obietnicę. W tym przewodniku omówimy 10 najlepszych platform DeFi na rok 2024, biorąc pod uwagę zarówno potencjalne ryzyko, jak i korzyści.

Beyond TVL: Jak oceniamy platformy DeFi

Kiedy nasi analitycy oceniają platformy DeFi, stosują kryteria określające „czynnik zaufania” tych platform, takie jak rok uruchomienia, śledzenie przez społeczność i Total Value Locked (TVL) w obsługiwanych protokołach.

• Mimo, że DeFi jest młodą branżą poszukujemy platformy, które przetrwały próbę czasu (względnie mówiąc), zazwyczaj z dużą bazą użytkowników i znaczną wartością.

• Całkowita wartość zablokowana jest jak pieniądze „zamknięte” w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych lub płytach CD. Ten wskaźnik ma znaczenie, reprezentuje sumę środków dostępnych dla platformy DeFi, np. zdolność banku do udzielania i zaciągania pożyczek. Jednak wiele projektów DeFi szybko przyciąga dużo kapitału, a następnie szybko wygasa, gdy użytkownicy opuszczają usługę, co sprawia, że ​​TVL jest mało użytecznym wskaźnikiem. Różni się to nieco od wyników innych analityków. Większość rankingów DeFi uwzględnia wyłącznie całkowitą wartość zablokowaną, co może wprowadzać w błąd. Branża DeFi tak ma prawie 44 miliarda dolarów zablokowane w aplikacjach.

Zatem TVL to tylko część obrazu. Poszukujemy także długowieczności i długoterminowej zdolności do utrzymania silnej społeczności użytkowników – w taki sam sposób, w jaki patrzymy na historię banku i zadowolenie klientów, a nie tylko na jego wielkość.

Aave (AAVE)

Aave, wcześniej znana jako ETHLend, to zdecentralizowany rynek peer-to-peer zasilany przez Ethereum, służący do pożyczania i pożyczania aktywów cyfrowych. Platforma pożyczkowa typu peer-to-peer umożliwia pożyczkobiorcom i pożyczkodawcom uzgadnianie warunków kredytu zawieranego za pomocą inteligentnych kontraktów.

Rok wprowadzenia: 2017

Blockchain: Eter

Usługi: Pożyczki i pożyczki

Całkowita wartość zablokowana: $ 5,490,000,000

Obserwacja społeczności: 549,500

Wynik BMJ: 4.5

Sprawdź kartę wyników Aave Investor Scorecard BMJ tutaj.

Lido (TAK)

Lido zostało uruchomione równolegle z Ethereum 2.0 Beacon Chain jako płynne rozwiązanie do stakowania dla Ethereum i innych łańcuchów PoS. Protokół oferuje usługi stakowania bez nadzoru, umożliwiając użytkownikom stakowanie swoich tokenów bez blokowania zasobów lub utrzymywania infrastruktury stakowania.

Rok wprowadzenia: 2020

Blockchain: Eter

Usługi: Płynne tyczenie

Całkowita wartość zablokowana: $ 16,360,000,000

Obserwacja społeczności: 269,000

Wynik BMJ: 4.0

Uniswap (UNI)

Uniswap to zdecentralizowana giełda w sieci Ethereum, która umożliwia użytkownikom autonomiczny i szybki handel tokenami ERC20. Robi to za pomocą algorytmu, który dopasowuje transakcje w oparciu o podaż i popyt w puli płynności, usuwając pośredników i pośredników.

Rok wprowadzenia: 2018

Blockchain: Eter

Usługi: Wymiana tokenów/pożyczki

Całkowita wartość zablokowana: $ 3,310,000,000

Obserwacja społeczności: 4,500,000

Wynik BMJ: 4.0

Sprawdź kartę wyników inwestora Uniswap BMJ tutaj oraz karta wyników ryzyka tutaj.

Producent (MKR)

Obsługiwany przez Ethereum MakerDAO to zdecentralizowana platforma Collateralized Debt Position (CDP), która obsługuje stablecoin DAI, którego celem jest utrzymanie jego wartości jeden do jednego z dolarem amerykańskim. Użytkownicy mogą otworzyć zabezpieczoną pozycję dłużną (CDP), blokując eter (ETH) lub inne aktywa Ethereum jako zabezpieczenie, aby otrzymać DAI jako dług wobec zablokowanych aktywów. Platforma wykorzystuje token MKR do płatności odsetek, a zapłacone DAI i MKR są spalane po zamknięciu CPD.

Rok wprowadzenia: 2018

Blockchain: Eter

Usługi: Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin

Całkowita wartość zablokowana: $ 4,950,000,000

Obserwacja społeczności: 261,000

Wynik BMJ: 3.5

Sprawdź kartę wyników Maker Investor Scorecard BMJ tutaj.

PancakeSwap (CIASTO)

PancakeSwap to popularna zdecentralizowana giełda oferująca handel tokenami wraz z funkcjami takimi jak stakowanie i pule płynności. DEX opiera się na łańcuchu BNB, dawniej Binance Smart Chain.

Rok wprowadzenia: 2020

Blockchain: Łańcuch BNB

Usługi: Handel, staking, plonowanie

Całkowita wartość zablokowana: $ 1,100,000,000

Obserwacja społeczności: 2,000,000

Wynik BMJ: 3.5

Sprawdź kartę wyników inwestora PancakeSwap firmy BMJ tutaj.

Krzywa Finanse (CRV)

Curve Finance to zdecentralizowany protokół wymiany, w którym użytkownicy mogą wymieniać i handlować aktywami opartymi na Ethereum. Koncentruje się również na zapewnianiu płynności rynkom za pomocą algorytmu tworzenia rynku, który automatycznie kupuje i sprzedaje aktywa, jednocześnie czerpiąc korzyści ze spreadów cen kupna i sprzedaży, zachęcając użytkowników do dodawania swoich środków do ogólnej puli i zarabiania odsetek.

Rok wprowadzenia: 2020

Blockchain: Eter

Usługi: Pożyczanie i udzielanie pożyczek/zdecentralizowana wymiana

Całkowita wartość zablokowana: $ 2,401,000,000

Obserwacja społeczności: 354,600

Wynik BMJ: 3.0

Sprawdź kartę wyników Curve Investor Scorecard BMJ tutaj.

Sprawiedliwa kraina (JST)

JustLend, pierwsza w historii oficjalna platforma pożyczkowa na TRON, umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie swoich aktywów oraz zarabianie odsetek od depozytów. O stopach procentowych pul funduszy decyduje ogólna podaż i popyt na aktywa TRON.

Rok wprowadzenia: 2020

Blockchain: TRON

Usługi: Pożyczki i pożyczki

Całkowita wartość zablokowana: $ 5,795,000,000

Obserwacja społeczności: 58,600

Wynik BMJ: 3.0

Mieszanka (KOMP)

Compound Finance to oparty na Ethereum protokół rynku pieniężnego typu open source, który umożliwia użytkownikom zaciąganie pożyczek lub udzielanie pożyczek pod zabezpieczenie. Każdy może uczestniczyć w puli płynności Compound i zacząć zarabiać na swoich cyfrowych aktywach. Stopy procentowe dostosowują się do podaży i popytu na platformie. Compound obsługuje między innymi DAI, ETH i USDC.

Rok wprowadzenia: 2018

Blockchain: Eter

Usługi: Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin

Całkowita wartość zablokowana: $ 2,070,000,000

Obserwacja społeczności: 850,000

Wynik BMJ: 2.5

Sprawdź kartę wyników złożonych inwestorów BMJ tutaj oraz karta wyników ryzyka tutaj.

Wypukłe finanse (WŻCh)

to protokół DeFi zbudowany na platformie Curve Finance. Protokół wypukły maksymalizuje plony, usprawniając działanie wzmacniające. Dostawcy Curve LP (puli płynności) mogą ubiegać się o zwiększony CRV (token Curve DAO) i zarabiać na opłatach transakcyjnych bez blokowania CRV. Użytkownicy otrzymują token o nazwie cvxCRV, gdy zdeponują określoną liczbę tokenów CRV w firmie Convex.

Co więcej, użytkownicy mogą zdecydować się na obstawianie tokenów cvxCRV i otrzymywać tokeny CVX jako nagrody za stakowanie wraz z częścią nagród CRV od Curve do Convex.

Rok wprowadzenia: 2019

Blockchain: Eter

Usługi: Aktywa

Całkowita wartość zablokowana: $ 1,710,000,000

Obserwacja społeczności: 54,800

Wynik BMJ: 1.5

Aplikacja InstaD (INST)

Popularnie znany jako „DeFi Smart Layer”, InstaDApp to aplikacja DeFi oparta na sieci Ethereum. Został zaprojektowany, aby zapewnić pojedynczy, łatwy w użyciu punkt dostępu do interakcji z wieloma protokołami DeFi. Zamiast używać 2-3 oddzielnych aplikacji do pożyczania, pożyczania lub obstawiania w różnych protokołach, InstaDApp pozwala użytkownikom robić wszystko w jednym miejscu.

Rok wprowadzenia: 2019

Blockchain: Eter

Usługi: Token DeFi, inteligentne konta DeFi

Całkowita wartość zablokowana: $ 1,970,000,000

Obserwacja społeczności: 47,700

Wynik BMJ: 1.5

Czym są zdecentralizowane finanse?

Zdecentralizowane finanse (DeFi) odnoszą się do stron internetowych oferujących „zdecentralizowane” narzędzia i usługi finansowe, takie jak inwestowanie, pożyczanie, udzielanie pożyczek, handel, tokenizowane nieruchomości i ubezpieczenia.

DeFi jest odpowiednikiem tradycyjnych usług finansowych, zwykle scentralizowanych za pośrednictwem banku lub podobnej instytucji. Podczas gdy konwencjonalne finanse będą polegać na tych instytucjach w celu ułatwienia transakcji między stronami, DeFi decentralizuje te transakcje w trybie peer-to-peer za pośrednictwem technologii blockchain.

W przestrzeni DeFi drzemie duży potencjał, a dane z ostatnich trzech lat to potwierdzają.

Połączenia Całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach DeFi wyniósł mniej niż 1 miliard dolarów w styczniu 2020 r. Zainspirowany szaloną aktywnością na rynkach kryptowalut podczas blokad związanych z pandemią, wzrósł do 248 miliardów dolarów do listopada 2021 r. – co stanowi fenomenalny wzrost 350-krotny w ciągu 22 miesięcy.

Do 2022 r. kryptowalutowa hossa dobiegła końca, a kryptowalutowa zima mocno uderzyła w rynek. Chociaż dotknęło to również DeFi (TVL spadła do prawie 42 miliardów dolarów), liczby te pozostają znacznie wyższe niż w 2020 roku.

Ale nawet po upadku scentralizowanych platform, takich jak FTX, urok DeFi pozostaje silny. TVL przekroczyła 50 miliardów dolarów w pierwszym kwartale 1 r., co wskazuje na ciągłe zainteresowanie zdecentralizowanymi platformami kryptograficznymi.

W zeszłym roku szczególnie dobrze rozwinęły się projekty związane z płynnymi stakingami. Przy obecnym TVL wynoszącym 17.67 miliardów dolarów, w ciągu ostatnich 300 miesięcy ten sektor rynku zwrócił prawie 12%. Oczekuje się, że w ciągu następnej dekady rynek DeFi przekroczy 232.2 miliarda dolarów, przy CAGR wynoszącym co najmniej 42.6%.

Jak mogę zaangażować się w platformy DeFi?

Istnieją różne sposoby zaangażowania się w platformy DeFi:

• Zarabianie: Jednym ze sposobów zarabiania „odsetek” na aktywach kryptograficznych jest zdeponowanie ich na platformach DeFi, takich jak Aave or Mieszanka, która wypłaci Ci roczną stopę procentową. (Zobacz naszą aktualną listę Najlepsze stawki DeFi.)
• Wydobycie płynności: Pozwala użytkownikom zarabiać na dostarczaniu płynności (kapitału) do puli płynności na giełdzie DEX (zdecentralizowanej giełdzie). Użytkownicy mogą również zostać nagrodzeni wewnętrznym tokenem DEX, którego wartość może wzrosnąć, podobnie jak posiadanie „akcji” w firmie. (Zobacz naszą listę Najlepsi agregatorzy Dex.)
• Handel na DEX-ach: Zdecentralizowane giełdy umożliwiają ludziom bezpośredni handel między sobą, w przeciwieństwie do giełd scentralizowanych. Często możesz handlować mniejszymi monetami na DEX-ach, których nie znajdziesz na scentralizowanych giełdach.

Stałe zainteresowanie projektami DeFi zachęca inwestorów kryptowalutowych. Dzięki ciągłym innowacjom i ewolucji zdecentralizowanych usług finansowych oraz dodaniu nowych protokołów przestrzeń DeFi pozostaje jednym z najbardziej ekscytujących obszarów do obserwacji.

Inwestor na wynos

DeFi to nie tylko losowe kupowanie kryptowalut i wybieranie najlepszych. To dostrzeganie szans na nowych rynkach i technologiach oraz wspieranie dobrze zarządzanych organizacji, które robią to samo.

W miarę jak rząd federalny spiera się o regulacje i nowe oznaczenia tych aktywów, rola DeFi w organizowaniu i ułatwianiu inwestycji będzie po prostu rosła.

Platformy omówione tutaj są głównymi graczami w grze. Inwestorzy muszą jednak dołożyć należytej staranności i zrozumieć swoje oczekiwania i potrzeby, zanim zdecydują się na inwestycję w którykolwiek z nich.

Podstawy są tutaj, a przyszłość DeFi rysuje się w jasnych barwach.

Chcesz uzyskać więcej informacji na temat DeFi?  Zapisz się do Bitcoin Market Journal i otrzymuj wskazówki inwestycyjne prosto do swojej skrzynki odbiorczej.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/