Kleinere bedrijven schuiven vaak grote en strategische financiële zorgen terzijde bij het opstarten en uitbreiden van hun activiteiten. Hoewel de meeste oprichters en eigenaren zich concentreren op de basisprincipes van winst en verlies, ruwweg geschetste balansen en soortgelijke essentiële zaken, negeren ze het complexe financiële raamwerk dat cruciaal is voor de ontwikkeling van een bedrijf tot een duurzame en volwassen entiteit – vooral als ze streven naar een liquiditeitsgebeurtenis. , op zoek naar externe financiering of voorbereiding op een snelle groeifase.

Over de hele linie hebben bedrijven behoefte aan een gedetailleerd budget, strikte modellering en prognoses, en grondige financiële beoordelingen. Velen hebben echter niet de financiële middelen of de wens om een ​​fulltime CFO in dienst te nemen. Voor degenen die op zoek zijn naar een kosteneffectieve oplossing is er een overvloed aan externe CFO's die de essentiële ondersteuning kunnen bieden die nodig is om hun bedrijf vandaag de dag vooruit te helpen.

Wat is een fractionele CFO en wat kan hij voor mijn bedrijf doen?

 Hoewel de meeste C-Suite-rollen – Chief Executive Office, Operating Office, Marketing Office – vanzelfsprekend zijn, is de rol van de Chief Financial Officer niet zo eenduidig ​​als de andere. Hoewel de primaire rol van een CFO bestaat uit het toezicht houden op de financiële functies binnen een bedrijf, raken ze veel meer van de holistische waardeketen van een bedrijf dan de naam doet vermoeden. De inbreng van een CFO kan bijvoorbeeld de uitgaven voor marketingcampagnes stimuleren of de productie stroomlijnen via aanbevelingen voor kapitaaluitgaven – rollen waarvan je grotendeels zou verwachten dat ze uitsluitend binnen de CMO- of COO-kantoren vallen. 

Daarom is de rol van een fractionele CFO net zo divers als die van een fulltime leidinggevende, maar zelfs nog meer. Over het algemeen is de hulp van uw fractionele CFO zo breed of beperkt als uw specifieke omstandigheden dit vereisen. Dat is uiteindelijk de aantrekkingskracht van een fractionele CFO; De rol kan zo simpel zijn als het opstellen van een pro forma financieel overzicht per kwartaal, of zo complex als het leiden van de leiding om uw gehele financiële overzicht op de juiste maat te krijgen. boekhoudkundige operatie. 

Toch kunt u over het algemeen verwachten dat een fractionele CFO uitblinkt in deze brede bedrijfsgebieden: 

Holistische financiële beoordeling

 Het eerste dat een fractionele Chief Financial Officer die zijn geld waard is, zal doen, is een enquête invullen en beoordelen hoe uw bestaande financiële functies functioneren. Op zijn minst is het inhuren van een fractionele CFO om uw bestaande systemen te controleren de kosten zeker waard, zelfs als u ervoor kiest om de zakelijke relatie daarna te beëindigen.

Naast een eerste beoordeling zal uw fractionele CFO de resultaten periodiek beoordelen (meestal op kwartaalbasis). Dit zorgt ervoor dat uw bedrijf op de goede weg blijft en dat u potentiële problemen en valkuilen identificeert voordat ze zich voordoen.

Budgetten, prognoses en financiële modellen

Het beheren van een bedrijfsbudget is veel lastiger dan een werkblad voor het in- en uitbetalen van een huishouden. U moet uw reikwijdte uitbreiden met niet-contante transacties zoals afschrijvingen, potentiële tekorten nauwkeurig voorspellen en financieringsoplossingen bedenken, de kapitaaluitgaven beheren die nodig zijn om groeien, en meer. Nieuwere (en zelfs meer ervaren) bedrijfseigenaren worstelen vaak met de diepgaande budgettering die nodig is om een ​​bedrijf te runnen, en dit doet doorgaans afbreuk aan de centrale missie van een eigenaar of oprichter: geld verdienen.

Een fractioneel Chief Financial Officer kan tussenbeide komen om de leemte op te vullen, u helpen bij het oriënteren of herzien van uw budget, terwijl hij de toekomstige cashflow, potentiële uitgaven, pro forma winst- en verliesrekeningen en meer nauwkeurig modelleert – die allemaal van cruciaal belang zijn om uw zakelijke traject te begeleiden en tegelijkertijd vereiste documenten als u op zoek bent naar financiering door derden, zoals een banklening, aandelenuitgifte of particuliere kredietoplossing.

Boekhouding en salarisadministratie

Zelfs als de eerste twee fractionele CFO-kerncompetenties niet voldoende zijn om u te overtuigen, is de kans groot dat uw boekhoud- en loonadministratiesystemen wel wat hulp kunnen gebruiken. Ook al zijn er talloze geautomatiseerde en AI-gestuurde boekhoudoplossingen, het hebben van een doorgewinterde professional die uw boekhoudteam kan bellen en beheren, kan het verschil betekenen tussen een soepele vaart en een brutale audit – en zelfs boetes, rechtszaken en juridische aanklachten. Het komt erop neer dat tenzij uw andere senior medewerkers een achtergrond als CPA hebben, een fractionele CFO u uit de problemen kan houden als het gaat om boekhouding en salarisadministratie. 

Wanneer heeft een bedrijf een fractionele CFO nodig?

Het meest eenvoudige antwoord op “Heeft mijn bedrijf een fractionele CFO nodig?” is ja. Als dit iets is waar u aan denkt, of als u zelfs maar enigszins de mogelijkheid overweegt om een ​​fractionele CFO aan te nemen, dan is de kans groot dat u problemen en inefficiënties binnen uw bedrijf identificeert die een fractionele CFO zou kunnen helpen oplossen. Als algemene vuistregel geldt echter: als uw bedrijf groter is dan vijf personen OF als u een van deze financiële functies uitvoert, kan een fractionele CFO van onschatbare waarde zijn: 

• Door de overheid verplichte rapportage van financiële overzichten.
• Complex rekeningen betalen en te ontvangen functies, inclusief vroege korting beheer, automatisering van de boekhouding integratie, enz.
• Op zoek naar externe financiering.
• Genereer jaarlijks meer dan $100,000 aan inkomsten.
• Overweeg een fusie of bedrijfsovername.
• Een duur stuk eigendom of apparatuur kopen.
• Het managen van complexe internationale en cross-grenstransacties.
• Nog veel meer – als het niet iets is dat iemand met een fundamentele zakelijke achtergrond feilloos kan uitvoeren, is een fractionele CFO goud waard. 

Het spreekt uiteraard voor zich dat als u uw volledige financiële activiteiten uitvoert vanuit Excel en een handvol bankiersdozen gevuld met documenten, u een fractionele CFO kunt vinden om minstens je huis op orde krijgen is verplicht! Hetzelfde geldt als je stagneert of probeert uit te breiden. Veel te vaak weerhouden financiële functies ons van ons ware zakelijke potentieel, en de ROI op het inhuren van een fractionele CFO kan astronomisch zijn als je deze afzet tegen groei en bedrijfswinsten.

Hoe is de rol van de CFO fragmenteerbaar?

Kortom: digitalisering maakt een fractionalisering van de verantwoordelijkheden van een CFO mogelijk. Laten we eerlijk zijn: veel kleine bedrijven kunnen het zich niet veroorloven, en hebben dat ook niet nodig, een fulltime CFO die zijn salaris opzuigt en een jaarlijkse omzet verwacht. In veel gevallen zoals deze zou uw theoretische fulltime CFO het eerst druk hebben en daarna eens per kwartaal, maar anders zou u op sociale media moeten surfen en tijd tussen projecten moeten doden – wat uw bedrijf geld kost dat zou kunnen worden gebruikt om uw operationele bereik te vergroten.

Omdat we in een grotendeels digitaal landschap werken, kunnen deskundige CFO's hun diensten op afstand aanbieden aan een reeks bedrijven, zolang u maar toegang kunt geven tot cruciale documenten. softwareen zakelijke functies.

Voordelen van het inhuren van een fractionele CFO

Het grootste voordeel van een fractionele CFO, naast de hierboven besproken voordelen, is dat u zich kunt concentreren op wat belangrijk is, of dat nu de dagelijkse bedrijfsvoering is, het aantrekken van externe financiering of het vergroten van uw operationele bereik. Naast dat waardevoorstel – dat eerlijk gezegd meer dan voldoende zou moeten zijn – kan een fractionele Chief Financial Officer: 

• Verbeter de kostenefficiëntie en ROI in vergelijking met het inhuren van fulltime leidinggevende hulp, terwijl u hetzelfde doet door de financiële functies verderop in de keten te verbeteren, zoals boekhouding en boekhouding.
• Geef uw bedrijf een grotere legitimiteit bij het zoeken naar externe financiering.
• Helpen bij het navigeren door externe financiering, dwz helpen een dealroom beheren, het samenstellen van pro forma financiële gegevens, enz.
• Bied diepgaande bedrijfservaring en een operationele levensduur die anders ongeëvenaard is binnen uw organisatie.
• Bied flexibiliteit zonder dat je je direct aan bepaalde waarden hoeft te houden. Een groot persoonlijkheidsconflict met een fulltime CFO is bijvoorbeeld veel beter beheersbaar als je maar een paar keer per maand met hem of haar samenwerkt. Bovendien is het zo veel Het is gemakkelijker om fractionele hulp te ‘ontslaan’ dan om een ​​voltijdbaan te ontslaan (denk aan een ontslagvergoeding, een werkloosheidsverzekering en zelfs rechtszaken).

Uiteindelijk zult u waarschijnlijk een hele reeks extra voordelen en voordelen tegenkomen als u met potentiële fractionele Chief Financial Officers spreekt – maar hoe vindt u een fractionele CFO die u kunt inhuren?

Hoe kan ik een fractionele CFO vinden die ik kan inhuren?

Voordat u op zoek gaat naar een fractionele CFO om in te huren, moet u een lijst maken met een paar belangrijke punten die u kunnen helpen bij het zoeken: 

1. Waarden en ethos – ook al werk je er misschien maar af en toe mee, je wilt zoveel mogelijk vermijden dat je met elkaar in botsing komt.
2. Zorg ervoor dat ze uw behoeften begrijpen en dat hun vaardigheden aansluiten bij die behoeften en uw verwachtingen.
3. Eerlijkheid – wat is hun professionele reputatie? Aan het einde van de dag, jouw De naam staat op die financiële overzichten, dus u wilt er zeker van zijn dat een fractionele CFO eerlijk genoeg is, zodat u zich op uw gemak voelt bij zijn werk.
4. Zorg ervoor dat hun kosten- en beloningsverwachtingen aansluiten bij uw budget, hoewel fractionele CFO's van het hoogste niveau zichzelf vele malen terugbetalen als u rekening houdt met kostenbesparingen en verbeterde inkomstenstromen waaruit hun diensten voortvloeien.

Zodra u uw verlanglijstje gereed heeft, kunt u hier de beste fractionele CFO-assistentie vinden:

1. Tik op uw netwerk: Of het nu via lokale bedrijfsverenigingen is of via een goede oude zoekopdracht op sociale media op LinkedIn, het verkrijgen van verwijzingen naar gekwalificeerde fractionele CFO's is een kortere weg naar het doorlichten van hun professionele kwalificaties.
2. Fractionele CFO-bedrijven en -agentschappen: talloze bureaus die fractionele CFO's vertegenwoordigen, bieden een doorgelichte, kant-en-klare ervaring en faciliteren vaak het onboardingproces. Tegelijkertijd zijn CFO's die via een bureau worden vertegenwoordigd doorgaans beter vertrouwd met het fractionele concept en kunnen zij zich gemakkelijker aanpassen aan activiteiten op afstand.
3. Freelance-sites: Hoewel deze locatie wat meer werk en due diligence vereist, kun je hoogwaardige, wereldwijde hulp vinden op freelanceplatforms. Zorg er wel voor dat u hun ervaring en kwalificaties valideert voordat u de trekker overhaalt!

Conclusie

Als u zo klein bent dat het inhuren van een fulltime CFO geen zin heeft, dan is een fractionele CFO de perfecte oplossing. Fractionele CFO's bieden op maat gemaakte, diepgaande hulp over het hele spectrum van financiële functies, terwijl ze uw bedrijf operationeel in de goede richting helpen.

Op dezelfde manier kan een fractionele CFO, als u een boekhoudteam of financieel gefocust personeel heeft, de leider zijn die ze nodig hebben om op hun best te presteren, terwijl ze vaak inzicht bieden in huidige en opkomende bedrijfsprocessen. toekomstige boekhoudkundige trends en gereedschappen, incl geautomatiseerde en AI-gebaseerde oplossingen.

Kort gezegd: als u zelfs maar vaag een fractionele CFO overweegt, dan is dit het moment om iemand aan te nemen.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/