Technologieën als machinaal leren en AI veranderen de manier waarop we veel dingen doen, waaronder vermogensbeheer, beleggen, handelen en het beheren van geld. Fintech-oplossingen winnen aan populariteit waarbij veel belangrijke aspecten worden uitgedaagd van ons financiële landschap in het digitale tijdperk. 

Commissievrije transacties en onbeperkte toegang maken bekende aandelenhandel-apps zoals Robinhood aantrekkelijk omdat consumenten transparantie en een gestroomlijnde gebruikerservaring willen. AI vormt de kern van deze opkomende financiële technologieën, en vermogensbeheerders kunnen dergelijke oplossingen als een bedreiging beschouwen. 

Maar dit dwingt de sector ook om de lat hoger te leggen en consumenten meer macht te geven, terwijl ze toch financiële adviseurs en portefeuillebeheerders blijven steunen. Laten we de impact van AI op vermogensbeheer onderzoeken en zien hoe het zowel een uitdaging als een zegen kan zijn als het effectief wordt ingezet.

Hoe daagt AI de industrie uit?

De meeste bedrijven beseffen dat relevant blijven door middel van data-analyse en digitale mogelijkheden in de toekomst belangrijke onderscheidende factoren zal zijn. Strategieën als ‘maatwerk voor de massa’ zullen absoluut noodzakelijk zijn voor vermogensbeheerders als ze winstgevend willen blijven. 

Toegankelijkheid

De meest voor de hand liggende uitdaging waarmee vermogensbeheerders vandaag de dag worden geconfronteerd, is de wijdverspreide beschikbaarheid van fintech-apps en -software aangedreven door AI. Met de opkomst van hoogwaardige, cloudgebaseerde oplossingen die activa volgen en geld verplaatsen, vertrouwen steeds meer individuen en bedrijven op financiële instrumenten om cruciale functies bieden zoals tracking voor meerdere bedrijven en directe updates. 

AI maakt boekhoudoplossingen en financiële inzichten vrijwel onmiddellijk mogelijk, dus vermogensbeheerders zullen consumenten meer waarde moeten bieden om het gemak van toegang en de veelzijdigheid te evenaren die ze nu in handen hebben.

Kosten

Bovendien zijn de kosten voor veel consumenten de doorslaggevende factor bij de keuze tussen apps en vermogensbeheerders. Handelen via apps zoals Robinhood kost slechts €60 per jaar zonder kosten per transactie of per contract. Hoewel deze platforms beperktere aandelenopties hebben en geen beleggingsfondsen of obligaties, is dit nog steeds een zeer concurrerend tarief. 

Daarentegen zijn de makelaarskosten soms wel zo hoog $ 50 per transactie met duizenden dollars per jaar aan vergoedingen om met een vermogensbeheerder te werken. Dit beperkt de klantenkring waartoe traditionele dienstverleners toegang hebben, terwijl apps toegankelijker worden voor jongere en minder welvarende gebruikers.

Privacy

AI daagt ook de manier uit waarop vermogensbeheerders en consumenten denken over de privacy van financiële gegevens. De beschikbaarheid van data geeft de sector een bepaalde macht, maar deze macht mag niet onethisch worden uitgeoefend. 

Aan de ene kant waarderen gebruikers dat door technologie aangedreven oplossingen hen gepersonaliseerde monitoring en beheer van hun geld en andere persoonlijke gegevens kunnen bieden, soms rechtstreeks op een website of app. Aan de andere kant kunnen bedrijven AI gebruiken om enorme hoeveelheden gebruikersgegevens te verwerken om diensten op de consument af te stemmen. De uitdaging voor vermogensbeheerders zal zijn manieren te vinden om dit te doen samenwerken met technologiebedrijven om privacy- en beveiligingsnormen te creëren die vertrouwen bij hun klanten opbouwen. 

Voordelen van AI in vermogensbeheer

De kern van de asset management-industrie is data en analyse. En hoewel je zeker een menselijk tintje nodig hebt om plannen te evalueren en te communiceren, is deze snelle, nauwkeurige analyse precies waar AI zo goed in is. 

Bij het beheer van financiële activa zijn risico's een belangrijk aandachtspunt. AI heeft verschillende belangrijke toepassingen als het gaat om risicobeheer, zoals beoordeling, modellering en het voorspellen van marktschommelingen die van invloed kunnen zijn op de klantenportefeuilles. 

Adviseurs kunnen zelfs manieren vinden om hun kosten te verlagen door AI-hulpmiddelen voor activabeheer in hun diensten te integreren om de gegevensvoorbereiding te versnellen en het genereren van inzichten te automatiseren. Dit zal consumenten uit kostenoogpunt aanspreken en dienstverleners aanspreken vanwege de nauwkeurigheid en het uitgebreide karakter van geautomatiseerde analyses. 

Vermogensbeheerders kunnen AI ook gebruiken om vormen van gegevens te analyseren die we voorheen niet konden kwantificeren. Gegevenspunten zoals beeld en geluid kunnen worden ingezet voor beleggingsdoeleinden. Het gebruik van satellietbeelden om bijvoorbeeld de gewasopbrengsten of het winkelverkeer te voorspellen, biedt een uniek perspectief en opent veel deuren als het gaat om financieel beheer. 

Bovendien kan AI worden gebruikt om emotioneel beleggen en impulshandel tegen te gaan. Menselijke irrationaliteit bestaat niet in een algoritme dat gebaseerd is op harde data. Machine learning-algoritmen worden ook voortdurend verbeterd in een poging om menselijke vooroordelen uit hun analyses te elimineren. 

Bijwerkingen van AI 

Niet alle resultaten van de adoptie van technologie zijn bedoeld of zelfs voorzien. De adoptie van AI en andere technologieën in asset management creëert een golf van informatiepotentieel door de hele sector. 

Om te beginnen kunnen we in 2021 niet over AI en financiën praten zonder blockchain en cryptocurrencies te noemen. Als blockchain wordt steeds mainstreamer en veilig is, is er sprake van een drang naar een meer gedemocratiseerde financiële markt. Vermogensbeheerders kunnen een grote rol spelen bij het diversifiëren van hun klantenportefeuilles, aangezien deze verschuiving momentum opbouwt, maar ze moeten klanten ook adviseren om op hun hoede te zijn voor volatiele beleggingen zoals crypto. 

Wat meer is, als het om handelen gaat, kunnen AI-algoritmen worden geleerd om bepaalde indicatoren te identificeren die op een optimaal tijdstip een automatische handel in gang zetten. En hoewel de regelgeving voor het gebruik van AI in vermogensbeheer niet zo streng is als in andere sectoren, is er een drang naar meer toezicht op dergelijke diensten. 

De in Londen gevestigde financiële investeerder Alex Williams van Hosting Data adviseert bijvoorbeeld dat makelaarsplatforms van derden dat wel zijn van het grootste belang om uw geld te scheiden. “Dit weerhoudt beursvennootschappen ervan bedrijfsactiva te vermengen met investeringen van klanten”, zegt Williams. “Als een beursvennootschap om wat voor reden dan ook liquideert, kunnen de activa van de klant onmiddellijk worden teruggegeven. Dit weerhoudt bedrijven ervan om de beleggingen van klanten illegaal voor hun eigen doeleinden te gebruiken (en deze in gevaar te brengen).’ 

Als een online platform deze functie niet biedt, moet je een ander platform zoeken. Op deze manier kunnen we verwachten dat een groter vertrouwen en meer controle van de consument over activa een van de diepgaandere neveneffecten zal zijn van het toegenomen gebruik van AI bij vermogensbeheer. 

Conclusie

Hoewel er veel uitdagingen verbonden zijn aan AI, zijn er ook veel kansen, vooral in de financiële sector. Vermogensbeheerders zullen misschien ontdekken dat AI-mogelijkheden het proces van het analyseren, voorspellen en toepassen van financiële gegevens in de portefeuilles van hun klanten zullen vereenvoudigen. En consumenten zullen misschien ontdekken dat technisch onderlegde vermogensbeheerdiensten ongeëvenaard zijn als het gaat om stabiliteit en winstgevendheid. 

AI stroomlijnt en automatiseert repetitieve processen, en is ook uitstekend in het detecteren van en reageren op schommelingen (zoals op de aandelenmarkt). Om deze redenen is de samensmelting van AI en vermogensbeheer slechts een deel van een natuurlijke vooruitgang in de richting van meer personalisatie en efficiëntie in de financiële dienstverleningssector. 

PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.

Klik hier om toegang te krijgen.

Bron: https://dataconomy.com/2021/05/is-ai-disrupting-enhancing-asset-management/