In het licht van een epidemie van geautoriseerde push-betalingsfraude, die volgend jaar zal worden geïntroduceerd, stellen de plannen van de PSR banken in staat een drempel van £ 100 vast te stellen voor het vergoeden van slachtoffers.

TSB, dat momenteel 98 procent van de fraudegevallen terugbetaalt onder zijn Fraud Refund Guarantee, dringt er bij de toezichthouder op aan zijn plannen te heroverwegen, erop wijzend dat 20-40-jarigen goed zijn voor meer dan de helft (52%) van dergelijke gevallen, terwijl een op de zes (17%) zijn ouder dan 60.

Gevallen van minder dan £ 100 zijn goed voor een klein deel van de totale fraudeverliezen - één procent. Toch komt dit neer op een geschatte £ 5 miljoen die elk jaar van Britse huishoudens wordt gestolen op basis van de huidige fraudecijfers.
 
TSB roept de toezichthouder ook op om voorstellen voor een eigen risico van £ 35 per claim te schrappen – uit bezorgdheid dat het eigen risico onevenredig grote gevolgen zou hebben voor financieel kwetsbare mensen te midden van een crisis in de kosten van levensonderhoud.
 
De bank zegt dat meer dan een op de 10 gevallen onder de £100-drempel het slachtoffer is van geavanceerde vergoedingsfraude - een categorie die zich doorgaans richt op de meest financieel kwetsbaren, vaak door misbruik te maken van een vergoeding van slachtoffers die proberen toegang te krijgen tot leningen die eenvoudigweg niet bestaan. 
 
TSB waarschuwt dat als een drempel van £ 100 wordt toegepast, dit een aanzienlijk aantal consumenten zou uitsluiten die het slachtoffer zijn geworden van sociale-mediasites, waar oplichting nog steeds wijdverbreid is.
 
Zo zijn meta-platforms (Facebook, Instagram en WhatsApp) alleen al bij TSB goed voor vier vijfde (80%) van alle aankoopfraude. En UK Finance stelt dat meer dan tweederde (70%) van alle push-betalingsfraude begint op online platforms.
 
Paul Davis, directeur fraudepreventie bij TSB zegt: “We verwelkomen deze stappen van de overheid en toezichthouders om de bescherming van klanten tegen fraude te verbeteren. Veel mensen kunnen het zich echter gewoon niet veroorloven om £ 100 te verliezen aan fraude – vooral in het huidige economische klimaat – en verdienen het om beschermd te worden tegen steeds complexere zwendelpraktijken die vaak plaatsvinden op sociale-mediasites.”