Naarmate we 2024 naderen, zal de financiële wereld over decentralisatie gaan.
Decentralized Finance (DeFi) is een van de grootste en meest opwindende trends in de blockchain-industrie, waarvan velen geloven dat deze de komende jaren de traditionele financiën zal inhalen. Deze groeiende financiële sector vertrouwt op de belofte van robuuste, gedecentraliseerde ondersteunende netwerken die innovatie bevorderen (zowel financieel als technisch) die de manier waarop we over geld wisselen fundamenteel kunnen ontwrichten.
In de voorhoede van deze beweging bevindt zich de verzameling DeFi-platforms die crypto- en blockchain-projecten ondersteunen, transacties tussen blockchains faciliteren en dienen als een soort handelscentrum voor investeerders over de hele wereld.
Dat gezegd hebbende, moeten we begrijpen dat DeFi-platforms zowel gevaar als belofte inhouden. In deze handleiding behandelen we de top 10 DeFi-platforms voor 2024, waarbij zowel naar de potentiële risico's als naar de voordelen wordt gekeken.
Beyond TVL: hoe we DeFi-platforms rangschikken
Wanneer onze analisten DeFi-platforms beoordelen, gebruiken ze criteria die de ‘vertrouwensfactor’ van deze platforms onder woorden brengen, zoals jaar van lancering, community-volging en Total Value Locked (TVL) in ondersteunde protocollen.
- Ondanks dat DeFi een jonge branche is, zijn wij op zoek naar platforms die de tand des tijds hebben doorstaan (relatief gesproken), doorgaans met een grote gebruikersbasis en aanzienlijke waarde.
- Totale waarde vergrendeld is als geld dat ‘opgesloten’ zit in traditionele beleggingsfondsen of cd’s. Deze maatstaf doet er wel toe en vertegenwoordigt de som van de middelen die beschikbaar zijn voor een DeFi-platform, zoals de leen- en leencapaciteit van een bank. Maar veel DeFi-projecten trekken snel veel kapitaal aan en vlammen vervolgens snel uit als gebruikers de dienst verlaten, waardoor TVL een minder dan bruikbare maatstaf wordt. Dit wijkt enigszins af van andere analisten. De meeste DeFi-ranglijsten kijken uitsluitend naar Total Value Locked, wat misleidend kan zijn. De DeFi-industrie heeft dat wel gedaan bijna $ 44 miljard vergrendeld bij apps.
TVL is dus slechts een deel van het plaatje. We kijken ook naar een lange levensduur en het vermogen om op de lange termijn een sterke gemeenschap van gebruikers in stand te houden – op dezelfde manier waarop we naar de geschiedenis en het klantgeluk van een bank zouden kijken, en niet alleen naar de omvang ervan.
Aave (AAVE)
Aave, voorheen bekend als ETHLend, is een door Ethereum aangedreven, gedecentraliseerde peer-to-peer-marktplaats voor het lenen en uitlenen van digitale activa. Met het peer-to-peer-leningsplatform kunnen kredietnemers en kredietverstrekkers overeenstemming bereiken over de leningsvoorwaarden die worden uitgevoerd met behulp van slimme contracten.
Jaar gelanceerd: 2017
Blockchain: Etherium
Diensten: Lenen en lenen
Totale waarde vergrendeld: $ 5,490,000,000
Gemeenschap volgen: 549,500
BMJ-score: 4.5
Bekijk de Aave Investor Scorecard van BMJ hier.
Lido (IK WIL)
Lido werd parallel aan de Ethereum 2.0 Beacon Chain gelanceerd als een vloeibare staking-oplossing voor Ethereum en andere PoS-ketens. Het protocol biedt niet-bewaardiensten voor staking, waardoor gebruikers hun tokens kunnen staken zonder activa te vergrendelen of de stakinginfrastructuur te onderhouden.
Jaar gelanceerd: 2020
Blockchain: Etherium
Diensten: Vloeibare staking
Totale waarde vergrendeld: $ 16,360,000,000
Gemeenschap volgen: 269,000
BMJ-score: 4.0
uniswap (UNI)
Uniswap is een gedecentraliseerde beurs op het Ethereum-netwerk waarmee gebruikers autonoom en snel ERC20-tokens kunnen verhandelen. Het doet dit via een algoritme dat transacties op basis van vraag en aanbod in een liquiditeitspool matcht, waardoor tussenpersonen en tussenpersonen worden geëlimineerd.
Jaar gelanceerd: 2018
Blockchain: Etherium
Diensten: Token Exchange/Lening
Totale waarde vergrendeld: $ 3,310,000,000
Gemeenschap volgen: 4,500,000
BMJ-score: 4.0
Bekijk de Uniswap Investor Scorecard van BMJ hier en Risicoscorekaart hier.
Maker (MK)
De door Ethereum aangedreven MakerDAO is een gedecentraliseerd Collateralized Debt Position (CDP)-platform dat de stablecoin DAI ondersteunt, die tot doel heeft zijn waarde één-op-één met de Amerikaanse dollar te behouden. Gebruikers kunnen een Collateralized Debt Position (CDP) openen door ether (ETH) of andere Ethereum-activa als onderpand vast te leggen om DAI als schuld te ontvangen tegen de geblokkeerde activa. Het platform gebruikt het MKR-token voor rentebetalingen, en de betaalde DAI en MKR worden verbrand zodra de CPD wordt afgesloten.
Jaar gelanceerd: 2018
Blockchain: Etherium
Diensten: Lenen en uitlenen/Stablecoin
Totale waarde vergrendeld: $ 4,950,000,000
Gemeenschap volgen: 261,000
BMJ-score: 3.5
Bekijk de Maker Investor Scorecard van BMJ hier.
PannenkoekRuil (TAART)
PancakeSwap is een populaire gedecentraliseerde beurs die tokenhandel biedt, naast functies zoals staking en liquiditeitspools. De DEX is gebaseerd op de BNB Chain, voorheen de Binance Smart Chain.
Jaar gelanceerd: 2020
Blockchain: BNB-keten
Diensten: Handelen, staken, opbrengstlandbouw
Totale waarde vergrendeld: $ 1,100,000,000
Gemeenschap volgen: 2,000,000
BMJ-score: 3.5
Bekijk de PancakeSwap Investor Scorecard van BMJ hier.
Kromme Financiën (CRV)
Curve Finance is een gedecentraliseerd uitwisselingsprotocol waarmee gebruikers op Ethereum gebaseerde activa kunnen ruilen en verhandelen. Het richt zich ook op het verschaffen van liquiditeit aan de markten met behulp van een marktmakend algoritme dat automatisch activa koopt en verkoopt en tegelijkertijd profiteert van de bied- en laatprijsverschillen, waardoor gebruikers worden gestimuleerd hun geld aan de totale pool toe te voegen en rente te verdienen.
Jaar gelanceerd: 2020
Blockchain: Etherium
Diensten: Lenen en uitlenen/gedecentraliseerde uitwisseling
Totale waarde vergrendeld: $ 2,401,000,000
Gemeenschap volgen: 354,600
BMJ-score: 3.0
Bekijk de Curve Investor Scorecard van BMJ hier.
Gewoon Landen (JST)
JustLend, het allereerste officiële leenplatform op TRON, stelt gebruikers in staat hun activa te lenen en uit te lenen en rente op deposito's te verdienen. Het totale aanbod en de vraag naar TRON-activa bepalen de rentetarieven op fondspools.
Jaar gelanceerd: 2020
Blockchain: TRON
Diensten: Lenen en lenen
Totale waarde vergrendeld: $ 5,795,000,000
Gemeenschap volgen: 58,600
BMJ-score: 3.0
Samenstelling (COMP)
Compound Finance is een op Ethereum gebaseerd, open-source geldmarktprotocol waarmee gebruikers kunnen lenen of uitlenen tegen onderpand. Iedereen kan deelnemen aan de liquiditeitspool van Compound en rente gaan verdienen op zijn bezit aan digitale activa. De rentetarieven passen zich aan aan de vraag en het aanbod op het platform. Compound ondersteunt onder meer DAI, ETH en USDC.
Jaar gelanceerd: 2018
Blockchain: Etherium
diensten: Lenen en uitlenen/Stablecoin
Totale waarde vergrendeld: $ 2,070,000,000
Gemeenschap volgen: 850,000
BMJ-score: 2.5
Bekijk de Compound Investor Scorecard van BMJ hier en Risicoscorekaart hier.
Convexe financiering (CLC)
is een DeFi-protocol gebouwd op Curve Finance. Convex protocol maximaliseert de opbrengst door de boostervaring te stroomlijnen. Curve LP (liquidity pool)-aanbieders kunnen een boosted CRV (Curve DAO Token) claimen en handelskosten verdienen zonder CRV te vergrendelen. Gebruikers ontvangen een token genaamd cvxCRV wanneer ze een bepaald aantal CRV-tokens in Convex storten.
Bovendien kunnen gebruikers ervoor kiezen om cvxCRV-tokens in te zetten en CVX-tokens te ontvangen als stakingsbeloningen, samen met een deel van de CRV-beloningen van Curve tot Convex.
Jaar gelanceerd: 2019
Blockchain: Etherium
Diensten: Activa
Totale waarde vergrendeld: $ 1,710,000,000
Gemeenschap volgen: 54,800
BMJ-score: 1.5
InstaDApp (INST)
InstaDApp, in de volksmond bekend als de "DeFi Smart Layer", is een DeFi-app gebaseerd op het Ethereum-netwerk. Het is ontworpen om een enkel, gebruiksvriendelijk toegangspunt te bieden voor interactie met meerdere DeFi-protocollen. In plaats van 2-3 afzonderlijke apps te gebruiken voor het uitlenen, lenen of staken van protocollen, stelt InstaDApp gebruikers in staat alles op één plek te doen.
Jaar gelanceerd: 2019
Blockchain: Etherium
Diensten: DeFi-token, DeFi Smart-accounts
Totale waarde vergrendeld: $ 1,970,000,000
Gemeenschap volgen: 47,700
BMJ-score: 1.5
Wat is gedecentraliseerde financiën?
Gedecentraliseerde financiering (DeFi) verwijst naar websites die ‘gedecentraliseerde’ financiële instrumenten en diensten aanbieden, zoals beleggen, lenen, uitlenen, handelen, tokenized onroerend goed en verzekeringen.
DeFi is een tegenhanger van traditionele financiële diensten, doorgaans gecentraliseerd via een bank of een soortgelijke instelling. Terwijl conventionele financiële instellingen afhankelijk zullen zijn van deze instellingen om transacties tussen partijen te vergemakkelijken, decentraliseert DeFi deze transacties als peer-to-peer via blockchain-technologie.
Er zit veel potentieel in de DeFi-ruimte, en de gegevens van de afgelopen drie jaar bevestigen dit.
De Totale waarde vergrendeld (TVL) in DeFi-protocollen bedroeg in januari 1 minder dan $2020 miljard. Aangespoord door de hectische activiteit op de cryptomarkten tijdens de COVID-lockdowns, steeg het in november 248 naar $2021 miljard – een fenomenale stijging van 350x in 22 maanden.
In 2022 was de crypto-bullrun voorbij en werd de markt hard getroffen door een crypto-winter. Hoewel ook DeFi werd getroffen (TVL was gedaald tot ongeveer 42 miljard dollar), blijven de cijfers aanzienlijk hoger dan in 2020.
Maar zelfs nu gecentraliseerde platforms zoals FTX zijn ingestort, blijft de aantrekkingskracht van DeFi sterk. TVL overtrof in het eerste kwartaal van 50 de $1 miljard, wat wijst op aanhoudende belangstelling voor gedecentraliseerde cryptoplatforms.
Vooral liquide staking-projecten hebben het afgelopen jaar een grote bloei gekend. Met een huidige TVL van 17.67 miljard dollar heeft deze marktsector de afgelopen twaalf maanden een rendement van bijna 300% behaald. De komende tien jaar zal de DeFi-markt naar verwachting de $12 miljard overschrijden, met een CAGR van minstens 42.6%.
Hoe raak ik betrokken bij DeFi-platforms?
Er zijn verschillende manieren om betrokken te raken bij DeFi-platforms:
- Opbrengst: Een manier om "rente" te verdienen op uw crypto-activa is door ze te storten op DeFi-platforms zoals Aave or Samenstelling, waarmee u een jaarlijks rendementspercentage krijgt. (Zie onze huidige lijst met Beste DeFi-tarieven.)
- Liquiditeitsmijnen: Hiermee kunnen gebruikers rendement verdienen door het verstrekken van liquiditeit (kapitaal) aan een liquiditeitspool op een DEX (gedecentraliseerde beurs). Gebruikers kunnen ook worden beloond met het interne token van DEX, dat in waarde kan stijgen, zoals het bezitten van “aandelen” in het bedrijf. (Zie onze lijst met Top Dex-aggregators.)
- Handelen op DEX's: Gedecentraliseerde uitwisselingen laten mensen rechtstreeks met elkaar handelen, in tegenstelling tot gecentraliseerde uitwisselingen. U kunt vaak kleinere munten verhandelen op DEX's die u niet op gecentraliseerde beurzen zult vinden.
De aanhoudende interesse in DeFi-projecten is bemoedigend voor crypto-investeerders. Met de constante innovatie en evolutie van deze gedecentraliseerde financiële diensten en de toevoeging van nieuwe protocollen blijft de DeFi-ruimte een van de meest opwindende gebieden om naar te kijken.
Afhaalmaaltijden voor investeerders
DeFi koopt niet zomaar willekeurig crypto en YOLO'ing voor het beste. Het ziet kansen in nieuwe markten en technologieën en ondersteunt goed beheerde organisaties die hetzelfde doen.
Terwijl de federale overheid debatteert over regelgeving en nieuwe benamingen voor deze activa, zal de rol van DeFi bij het organiseren en faciliteren van investeringen alleen maar groter worden.
De hier behandelde platforms zijn belangrijke spelers in het spel. Beleggers moeten echter hun due diligence doen en hun verwachtingen en behoeften begrijpen voordat ze besluiten in een van deze beleggingen te investeren.
De fundamenten zijn aanwezig en de toekomst ziet er rooskleurig uit voor DeFi.
Wil je meer inzicht krijgen in DeFi? Abonneer u op Bitcoin Market Journal en ontvang beleggingstips rechtstreeks in uw inbox.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
