Real World Assets (RWA) is een van de opkomende toepassingen van blockchain-technologie waar de gemeenschap al een tijdje naar kijkt.
De reden hiervoor is dat RWA het proces is van het tokeniseren van liquide activa die in deze fysieke wereld bestaan – onroerend goed, luxegoederen, grondstoffen en zelfs staatsobligaties.
Een rapport van Boston Consulting Group schatte zelfs dat de RWA-markt in 2030 $16 biljoen zou kunnen bereiken.
Zelfs Larry Fink, CEO van BTC ETF-uitgever Blackrock, sprak zijn overtuiging uit dat tokenisatie van activa, vooral effecten, de volgende evolutie van de financiële markt is.
Bij BitPinas hebben we gerapporteerd over twee RWA-projecten IX Swap en Investa X.
(Lees verder: 15+ potentiële crypto-airdrops waar u op moet letten in 2024)
Voordelen van RWA
Stablecoins behoren tot het beste voorbeeld van RWA. Voor elke 1 dollar USDC die op de markt beschikbaar is, wordt bijvoorbeeld 1 dollar gereserveerd bij financiële instellingen. Stablecoins zijn nuttig voor individuen die fiat-valuta willen verzenden en ontvangen zonder naar de bank te gaan.
En omdat fysieke assets in de keten zijn getokeniseerd, kan de werkelijke waarde van een asset worden bekeken, wat de transparantie voor het publiek benadrukt.
De tokenisatie van activa uit de echte wereld biedt ook efficiëntie, omdat wanneer activa worden getokeniseerd, fractionering van de activa mogelijk zal zijn, waardoor mensen gedeeltelijk eigendom kunnen hebben met alleen hun crypto-portemonnee.
Ten slotte kunnen tokenized assets ook dienen als onderpand in gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen. Hierdoor kunnen meer web3-gebruikers lenen en lenen en wordt er liquiditeit geboden.
Hoe werkt RWA?
DeFi-protocollen zijn verantwoordelijk voor het tokeniseren van fysieke activa. Maar voordat het proces plaatsvindt, moet het bezit eerst waarde, eigendom en een goede juridische status hebben in de fysieke wereld.
De volgende stap omvat het omzetten van de informatie over het activum in een digitaal token. In dit deel worden de gegevens van het asset, inclusief de waarde en het eigendom, ingebed in de metadata van het token.
Nadat het token volledig beschikbaar is, wordt het volledig gelanceerd volgens de DeFi-protocollen. Net als cryptocurrencies wordt de fiatwaarde van een RWA ook beïnvloed door het vraag-en-aanbodmechanisme.
Afgezien hiervan behoren ook de marktprijs, de prestatiegeschiedenis en de fysieke toestand van het actief tot de factoren die de waarde beïnvloeden. Voor grote activa, zoals onroerend goed, moeten ze onbetwist juridisch eigendom hebben, gedocumenteerd door akten of facturen.
DeFi Protocols lanceren RWA: een gamechanger?
De meeste fysieke activa worden verkocht via traditionele financiële instellingen. Het is bijna ongelooflijk om een woning online te verkopen en de transacties zullen puur digitaal zijn.
DeFi Protocols hebben bewezen dat dit niet waar is. Met de symbolisering van fysieke activa worden steeds meer mensen blootgesteld aan financiële vrijheid, waardoor ze de mogelijkheid krijgen om RWA te bezitten en ermee te verdienen.
Hiermee heeft BitPinas een lijst samengesteld van DeFi-protocollen die zich bezighouden met het gebruik van RWA met potentiële airdrops of beloningssystemen voor degenen die zich met deze platforms willen bezighouden.
Frax Financiën
Frax Financiën (https://frax.finance/) is een gedecentraliseerd protocol met drie subprotocollen, waarbij elk subprotocol een stablecoin bevat. De drie stablecoins zijn $FRAX, een aan de dollar gekoppeld activum; Frax Price Index ($FPI), een stablecoin gekoppeld aan een mandje met consumptiegoederen; en FraxEther ($frxETH), gekoppeld aan $ETH voor gebruik als vervanging voor WETH in slimme contracten.
Onlangs lanceerde het zijn derde subprotocol, FRAX v3, dat claimt gebruik te maken van een RWA-strategie die “zeer dicht” in de buurt komt van de Interest Rate on Reserve Balances (IORB)-rente met zo weinig mogelijk looptijdrisico.
De RWA die het biedt omvat:
- kortlopende Amerikaanse staatsobligaties
- Overnight terugkoopovereenkomsten van de Federal Reserve
- USD gestort op hoofdrekeningen van de Federal Reserve Bank
- geselecteerde aandelen van geldmarktfondsen
Lingo
Taalgebruik (https://www.lingocoin.io/) is een blockchain-startup die beweert onroerend goed te gebruiken om zijn gemeenschap te belonen met vakanties en meer web3-inwoners aan boord te krijgen.
Op het moment van schrijven heeft Lingo een actief beloningssysteem voor degenen die het oorspronkelijke token inzetten. De verdiende punten kunnen worden ingewisseld voor echte beloningen, zoals gratis koffie of staycation.
Volgens de website wordt het beloningsprogramma gevoed door activa die eigendom zijn van Lingo Holding Company en helpt elke transactie op het platform de vastgoedportefeuille van het bedrijf te groeien.
geloofsbrieven
Credix (https://credix.finance/) is een kredietecosysteem dat de tokenisatie en securitisatie van echte activa mogelijk maakt.
In haar whitepaper beweert het bedrijf “rechtstreeks samen te werken met lokale kredietnemers, zoals FinTechs, om hen kapitaal te verstrekken tegen een aantrekkelijke rente, zodat zij deze fondsen kunnen gebruiken voor kredietdoeleinden.”
Gebruikers kunnen ook investeren in verschillende pools van lokale kredietverstrekkers, terwijl geaccrediteerde investeerders, zoals hedgefondsen en private equity, rechtstreeks mogen investeren in kredietdeals binnen het platform.
Esdoorn
Esdoorn (https://www.maple.finance/) is een op Ethereum gebaseerde kapitaalmarktplaats. Het beweert een platform te zijn voor kredietexperts om kredietbedrijven te starten en op te schalen.
Kortom, het biedt een lijst met kredietpools waar gebruikers de poolafgevaardigde kunnen kiezen die past bij hun liquiditeits-, risico- en rendementseis.
Onlangs heeft het een oplossing voor treasurybeheer geïntroduceerd die speciaal is ontworpen voor DAO-treasuries. De nieuwste door Maple gelanceerde pool is ook bedoeld om ervoor te zorgen dat gestorte gelden naar een special-purpose vehicle (SPV) worden gestuurd, dat alleen Amerikaanse staatsobligaties mag kopen.
clearpool
Clearpool (https://clearpool.finance/) is een op polygonen gebaseerde gedecentraliseerde kredietmarktplaats voor ongedekte institutionele liquiditeit.
Volgens het whitepaper stellen de toestemmingsloze pools van afzonderlijke kredietnemers van Clearpool instellingen in staat kortetermijnkapitaal aan te trekken, terwijl de DeFi-kredietverstrekkers toegang krijgen tot voor risico gecorrigeerde rendementen op basis van rentetarieven die zijn afgeleid door marktconsensus.
Het platform biedt gebruikers de mogelijkheid om op elk blok samengestelde rente te verdienen door te lenen aan doorgelichte instellingen, $CPOOL in te zetten om het rentemechanisme van Clearpool veilig te stellen en CPOOL over te dragen tussen Ethereum- en Polygon-ketens.
centrifuge
Centrifugeerprotocol (https://centrifuge.io/) is een bekend protocol voor het faciliteren van de gedecentraliseerde financiering van echte activa die zich in de keten bevinden.
Binnen het Centrifuge-platform zijn activapools volledig gedekt, hebben liquiditeitsverschaffers juridische verhaalsmogelijkheden en is het protocol agnostisch voor activaklassen, met pools voor activa die hypotheken, facturen, microleningen en consumentenfinancieringen omvatten.
Met het protocol kunnen gebruikers kiezen tussen de pools van verschillende activaklassen, waaronder Amerikaanse staatsobligaties, gestructureerde kredieten, factuurfinanciering en debiteuren, overbruggingsleningen voor onroerend goed, volledige leningen en schuldfaciliteiten.
Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: Tokenisatie van activa in de echte wereld – RWA-cryptotokens met potentiële airdrops
Disclaimer:
- Voordat u in cryptocurrency investeert, is het essentieel dat u uw eigen due diligence uitvoert en passend professioneel advies inwint over uw specifieke positie voordat u financiële beslissingen neemt.
- BitPinas levert inhoud voor uitsluitend voor informatieve doeleinden en vormt geen beleggingsadvies. Uw handelingen zijn uitsluitend uw eigen verantwoordelijkheid. Deze website is niet verantwoordelijk voor eventuele verliezen die u lijdt, en claimt ook geen toerekening van uw winsten.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://bitpinas.com/learn-how-to-guides/real-world-assets-rwa-airdrop/
