Realtime B2B-betalingen worden wereldwijd steeds populairder. Er wordt geschat dat tot helft
van B2B-betalingen zal in 2025 in realtime worden gemaakt, en met goede reden. Maar er blijven discrepanties in de groei tussen de regio’s bestaan, en er blijven belemmeringen bestaan ​​voor volledige adoptie. Azimkhon Askarov, co-partner van CONCRYT, bekijkt waarom we moeten werken aan het overwinnen van deze barrières
om de volledige voordelen van RTP's te benutten.

Real-time betalingen (RTP's) transformeren financiële transacties voor bedrijven, maken de onmiddellijke overdracht van geld mogelijk, 24/7, en herdefiniëren daarmee de manier waarop we geld verplaatsen. Maar het mondiale RTP-landschap is gevarieerd en vaak moeilijk te navigeren
sommige regio's leiden de verandering en andere volgen er enigszins met tegenzin achter.

Het mondiale RTP-landschap

Veel landen hebben nu hun eigen realtime betalingssystemen geïmplementeerd, elk met unieke kenmerken, gevormd door lokale regelgeving, bankinfrastructuur en de behoeften van de lokale economie.

India loopt voorop als het gaat om de wereldwijde adoptie van realtime betalingen, maar Brazilië lijkt vastbesloten zijn achterstand in te halen. In werkelijkheid,

Latijns-Amerika als geheel zal naar verwachting in 2027 een bijna viervoudige toename zien in het volume van realtime betalingen.

Het succes van snelle betalingssystemen zoals Transferencia 3.0 in Argentinië, PIX in Brazilië en SPEI in Mexico heeft geleid tot een indrukwekkende groei, waardoor consumenten, werknemers en leveranciers online kunnen opereren, ondersteund door robuuste betalingssystemen. Sterker nog: het succes
van PIX in Brazilië heeft de buurlanden geïnspireerd, waarbij Argentinië, Bolivia, Mexico, El Salvador, Peru en Costa Rica allemaal een vorm van onmiddellijke betaling introduceren. Recentelijk heeft de Centrale Bank van Colombia een partnerschap met ACI Worldwide aangekondigd
om zijn nieuwe binnenlandse realtime betalingssysteem aan te drijven, dat in 2025 gelanceerd zal worden. Het systeem zal dienen als basislaag voor alle huidige en toekomstige realtime betalingssystemen.

Kleinere landen zoals El Salvador, Panama en Costa Rica promoten ook realtime betalingen via initiatieven als Transfer365, Wallet 2.0 en Sinpe Mobile. Ook Bolivia heeft QR BCB geïntroduceerd om QR-betalingen in het land te stimuleren. Dit alles betekent
Instantbetalingen stijgen elk jaar met maar liefst 55% in de hele regio. Dus als het werkt, werkt het goed.

Omgekeerd is de geprojecteerde
De CAGR voor het RTP-volume in Zuid-Korea en China zal naar verwachting in 2027 op eencijferige en lage dubbelcijferige percentages blijvenEn

De VS staan ​​niet eens in de top 10 landen met betrekking tot realtime betalingstransacties per persoon per maand.

Dus wat zou sommige regio’s kunnen tegenhouden terwijl andere vooruitstrevend zijn?

De barrières en voordelen van RTP-adoptie

De regio's die voorop lopen, hebben bepaalde dingen gemeen: samenwerking en overheidsmandaten, sterke merkherkenning voor een plan en wijdverbreide adoptie door verkopers.

De adoptie door verkopers wordt ongetwijfeld belemmerd door een reeks problemen, afgeschrikt door het verhoogde risico op fraude en cybercriminaliteit (RTP's verwerken transacties onmiddellijk, waardoor er weinig tijd overblijft voor banken en betalingsdienstaanbieders (PSP's) om frauduleuze praktijken op te sporen en te voorkomen).
activiteiten) en naleving van de regelgeving.

Daarnaast vereist de implementatie van RTP’s een aanzienlijke investering in technologie en infrastructuur waarin veel bedrijven niet bereid zijn te investeren; Het upgraden van systemen om realtime transacties af te handelen kan een complex en kostbaar proces zijn. Maar het is een investering
waard om te maken.

RTP's stellen bedrijven niet alleen in staat geld te ontvangen onmiddellijk nadat een transactie is gedaan, waardoor het cashflowbeheer aanzienlijk wordt verbeterd, maar ze verhogen ook de efficiëntie en productiviteit. De directheid van RTP's elimineert de noodzaak van handmatige tussenkomst bij de betaling
processen, waardoor de algehele operationele efficiëntie toeneemt. Bovendien worden RTP's niet beperkt door traditionele banktijden en zijn ze 24/7 actief, waardoor bedrijven op elk moment betalingen kunnen verzenden en ontvangen.

RTP-systemen kunnen ook meer gegevens bevatten dan traditionele betaalmethoden, waardoor bedrijven waardevolle en bruikbare inzichten krijgen.

Maar misschien wel het allerbelangrijkste: klanten die RTP's gebruiken, profiteren van het gemak van directe betalingen, altijd en overal. Dit kan de klantervaring aanzienlijk verbeteren, vooral in sectoren als e-commerce en software-as-a-service (SaaS).
Bij het ontwerpen van realtime betalingssystemen en -ervaringen moeten betalingsaanbieders de klantervaring voorop stellen en ervoor zorgen dat deze positief en naadloos is.

Voor bedrijven biedt de adoptie van RTP’s een reële kans om het cashflowbeheer te optimaliseren, administratieve processen te vereenvoudigen en een naadlozere klantervaring te creëren. Maar om deze voordelen volledig te kunnen benutten, moeten bedrijven en overheden dat wel doen
neem investeringen in de RTP-infrastructuur serieus.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/26001/real-time-payments-whos-leading-the-way-and-should-the-rest-follow?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs