Naarmate meer Canadezen overstappen op online bankieren, blijft Royal Bank of Canada haar digitale mogelijkheden uitbreiden door klanten inzicht te geven in hun geld, naast verbeterde veiligheidsmaatregelen.
NOMI Forecast is de nieuwste mogelijkheid in de door kunstmatige intelligentie (AI) aangedreven virtuele assistent van de bank, genaamd NOMI. De onlangs gelanceerde functionaliteit geeft klanten zeven dagen inzicht in hun toekomstige cashflow door te voorspellen aanstaande pre-autorisatiebetalingen die binnenkort van hun rekeningen zullen worden afgeschreven.
"Waar we ons nu op focussen met NOMI Forecast is de mogelijkheid om onze klanten daadwerkelijk een beeld te geven van al die onzichtbare transacties die automatisch uit uw account komen", vertelde RBC senior director van digital Benoit Germain. Nieuws over bankautomatisering. “Alles van uw verzekeringsbetalingen, uw telefoonrekening tot uw appartementskosten enzovoort. En het was een beetje onze eerste stap om die zichtbaarheid voor onze klanten te bieden om dat beter te kunnen beheren.”
De $1.3 biljoen in Toronto gevestigde RBC gelanceerd NAMEN in 2017 als virtuele assistent voor bankklanten na een samenwerking met AI-bedrijf Personetics Technologies, dat ook samenwerkt met US Bank en Ally Bank. Datzelfde jaar bracht RBC NOMI Find & Save uit met behulp van voorspellende technologie om automatisch extra geld in de cashflow van klanten te vinden en om te zetten in besparingen. Inmiddels heeft de bank haar eigen functionaliteit bovenop de technologie van Personetics gebouwd. NOMI Budgets volgde in 2019 om klanten te helpen hun financiën onder controle te houden en in 2020 werd Ask NOMI gelanceerd om vragen van klanten over uitgaven te beantwoorden. NOMI heeft volgens RBC ongeveer 1.5 miljoen actieve gebruikers.
Gezien de complexiteit van NOMI, was het niet mogelijk om het op een traditionele infrastructuur met alleen centrale verwerkingseenheid (CPU) te laten draaien, wat zou hebben geleid tot een trage responstijd. NOMI is RBC's eerste gebruik van Borealis AI's OpenShift grafische verwerkingseenheid (GPU) cluster, bedoeld om de AI-technologie te versnellen. Borealis AI — het onderzoeksinstituut van RBC — abstraheert de complexiteit van lopende modellen en levert de prognoseresultaten aan het backend-systeem van de bank via standaard API's.
Authenticatie in twee stappen verhoogt de beveiliging
Ondertussen lanceerde de bank ook een tweestapsverificatieproces voor extra bescherming binnen de mobiele RBC-app.
Met de tool kunnen klanten hun mobiele apparaat toewijzen als het primaire toegangskanaal voor hun accounts. Wanneer ze inloggen op hun account vanaf een ander apparaat, ontvangen klanten een prompt in de app om de sessie te verifiëren. In die melding staat de datum en tijd van de inlogpoging. Omdat het verificatieproces binnen de app wordt voltooid, hebben klanten geen beveiligingscode nodig die via e-mail of sms wordt bezorgd. In plaats daarvan drukken ze op een knop om verder te gaan met bankieren, waardoor de kans op informatie-inbreuk of ongeoorloofde toegang tot hun rekeningen wordt verkleind.
Andere beveiligingsfuncties die worden aangeboden in de mobiele RBC-app zijn onder meer ID-verificatie, kaartvergrendeling, tweerichtingsfraudewaarschuwingen en fraudemonitoring, naast de veiligheidsgarantie van de bank voor digitaal bankieren.
"De digitale adoptie blijft in een extreem snel tempo groeien, vooral als het gaat om onze overzeese mobiele app," zei Germain. “Als het op NOMI aankomt, hebben we massale adoptie. We hebben meer dan 2 miljoen gepersonaliseerde budgetten die zijn ingesteld. Onze klanten hebben meer dan 2 miljard gepersonaliseerde inzichten gebruikt. Dus wat we altijd willen doen, is continu kijken naar wat we nog meer kunnen doen om het vertrouwen te vergroten en meer waarde toe te voegen aan onze klanten.”
PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.
