56% van de Amerikanen heeft het gevoel dat ze niet op schema liggen om genoeg te hebben voor hun pensioen. Onder degenen die de pensioengerechtigde leeftijd naderen (60-67 jaar) daalt dit cijfer tot slechts 24%. Profiteren van de voordelen van een 401(k)-belastinguitstel en werkgeversbijdragen en het maximaliseren van de waarde van deze fondsen is een cruciaal mechanisme voor de 68% van de Amerikaanse werknemers die in aanmerking komen voor een 401(k) om een ​​soepele financiële overgang naar pensioen te garanderen. .  Pontera is een platform waarmee financiële adviseurs namens hun klanten pensioenrekeningen zoals 401(k), 403(b)s, enz. kunnen beheren. Traditioneel hebben financiële adviseurs weinig prikkels gehad om deze rekeningen te beheren, die doorgaans worden afgesloten door de plansponsors en ook vanwege problemen met de naleving. Pontera stelt financiële adviseurs in staat om de activa van pensioenplannen actief te beheren, naadloos in coördinatie met de andere financiële holdings van hun klanten. Klanten kunnen de professionele begeleiding krijgen waar ze zo wanhopig naar op zoek zijn, aangezien meer dan 52% van de deelnemers aan de regeling meldt dat ze meer informatie te zien krijgen dan ze kunnen absorberen als het gaat om pensioenplanning. Voor plansponsors zorgt het platform ervoor dat activa niet worden overgedragen naar IRA's en binnen hun instellingen blijven. Pontera int bij de adviseur een vergoeding op basis van het vermogen dat op het platform wordt beheerd.

AlleyWatch in gesprek met de CEO van Pontera Yoav Zurel om meer te weten te komen over het bedrijf, de strategische plannen van het bedrijf, de laatste financieringsronde en nog veel, veel meer...

Wie waren uw investeerders en hoeveel heeft u opgehaald?

Pontera heeft in deze laatste financieringsronde $60 miljoen opgehaald. ICONIQ-groei leidde de financieringsronde, met deelname van Lightspeed Venture Partners, Collaborative Fund, Hanaco Ventures, The Founders Kitchen en Blumberg hoofdstad. Dit was een bescheiden opwaartse ronde, waarbij Pontera tot nu toe $160 miljoen heeft opgehaald.

Vertel ons over het product of de dienst die Pontera aanbiedt.
Bijna de helft van de Amerikanen denkt dat het bereiken van een comfortabel pensioen een ‘wonder’ zal vergen, terwijl ruim 85 miljoen werknemers een 401(k)s of een andere werkplekrekening hebben. Terwijl pensioenspaarders professionele hulp zoeken, krijgen ze vaak weinig tot geen advies over hun pensioenrekeningen op de werkplek, omdat financiële adviseurs te maken krijgen met compliance-, beveiligings- en data-uitdagingen bij het beheer van deze activa.

Pontera biedt een platform waarmee financiële adviseurs pensioen-401(k)s, 403(b)s en meer veilig en conform de regels kunnen beheren. Adviseurs nodigen hun klanten uit op het platform om professioneel beheer te autoriseren, en adviseurs kunnen deze activa vervolgens beoordelen, analyseren, monitoren, opnieuw in evenwicht brengen en erover rapporteren als onderdeel van het volledige financiële beeld van de klant.

Uit onderzoek blijkt dat een adviseur tot 4% van het extra jaarlijkse rendement voor de klantportefeuilles kan halen door middel van coaching, herbalancering en slimme belastingplanning. Dit betekent dat een 401(k)-bedrag in een professioneel beheerde huishoudensportefeuille in twintig jaar kan verdubbelen.

Wat inspireerde de start van Pontera?
Pontera is in 2012 opgericht met als doel pensioenspaarders in staat te stellen een beter pensioen te bereiken. We zijn begonnen met het bieden van een consumentenplatform voor gegevenstransparantie dat zich richtte op fondsopties en vergoedingen op de pensioenrekeningen van deelnemers aan het plan. Door de jaren heen zijn we tot de conclusie gekomen dat pensioenspaarders meer nodig hebben dan alleen informatie. Ze willen hulp bij het beheren van hun 401(k)-vermogen, en verrassend genoeg krijgen ze, als ze zich tot hun persoonlijke financiële adviseur wenden, meestal weinig te bieden. tot helemaal geen hulp.

In 2018 hebben we de overstap gemaakt naar het aanbieden van ons platform aan financiële adviseurs om proactief pensioenrekeningen op de werkplek te beheren om een ​​betere financiële toekomst voor hun klanten te creëren. Het was toen dat we een echte product-markt fit bereikten. Tegenwoordig bedienen we pensioenspaarders in het hele land met duizenden financiële adviseurs. Ons merk is ontstaan ​​uit het Latijnse woord “Pont”, dat onze focus vertegenwoordigt om mensen naar een beter pensioen te helpen.

Hoe is Pontera anders?
Veel technologiebedrijven omschrijven zichzelf als disruptief. Wij richten ons meer op het bijdragend zijn. Investeerders hebben ons verteld dat Pontera op unieke wijze een oplossing biedt die gunstig is voor alle belanghebbenden in ons ecosysteem. Consumenten profiteren van betere pensioenresultaten, transparantie en gemoedsrust. Financiële adviseurs profiteren van de groei van hun bedrijf met meer activa onder beheer en een bredere bereikbare markt van in aanmerking komende klanten. Dit vermindert op zijn beurt dramatisch de behoefte en prikkel van de adviseur om de 401(k) van een klant uit zijn pensioenplan om te zetten in een beheerde IRA met hun geselecteerde bewaarder, wat leidt tot enorme voordelen voor zowel financiële instellingen als plansponsors: beter behoud van planactiva en sterkere planparticipatie.

Pontera heeft geen directe concurrenten; financiële adviseurs kunnen er echter nog steeds voor kiezen om deze activa te beheren met de juiste interne maatregelen op het gebied van cyberbeveiliging en naleving van de regelgeving. Om dit te doen, slaan adviseurs de inloggegevens van hun klanten op en hebben ze toegang tot 401(k)-accounts vanaf hun eigen apparaten. Dit brengt cyberveiligheidsrisico's en regelgevingsrisico's met zich mee. Het is ook moeilijk om de praktijk op te schalen, omdat klanten gevarieerde pensioenplannen hebben bij honderden verschillende financiële instellingen.

Op welke markt richt Pontera zich en hoe groot is deze?
Pontera stelt pensioenspaarders in staat professioneel beheer te realiseren van hun pensioenvermogen op de werkplek. Er zijn naar schatting $ 12 biljoen in activa voor werkplekplannen.

Wat is uw bedrijfsmodel?

Pontera brengt een vergoeding in rekening voor activa die worden beheerd op het Pontera-platform. Deze prijs vertegenwoordigt een fractie van de beheervergoeding die de financieel adviseur aan de klant in rekening brengt.

Hoe bereidt u zich voor op een mogelijke economische vertraging?
Pontera heeft meer dan $100 miljoen op onze balans en zet kapitaal met veel zorgvuldigheid en voorzichtigheid in. Wij zijn van plan om op deze manier verder te groeien. Daarnaast zijn wij van mening dat financieel advies nog belangrijker wordt in turbulente economische tijden.

Hoe was het financieringsproces?
Pontera is dit jaar door veel investeerders benaderd. Omdat de gehele laatste fondsenwerving op onze balans stond, waren we niet actief op zoek naar financiering. Toen ICONIQ Growth ons echter benaderde, leerden we al snel dat ze diep geloofden in het probleem dat we oplossen en in onze aanpak. We verwelkomden hen als nieuwe partner omdat zij de juiste partner zijn met een geweldig netwerk en trackrecord op het gebied van investeringen in industrievormers.

Welke factoren in uw bedrijf hebben uw investeerders ertoe gebracht de cheque uit te schrijven?
Er is ons verteld dat ons product, onze activiteiten, de omzetgroei (meer dan 4x sinds onze laatste fondsenwerving) en ons groeimodel Pontera tot een aantrekkelijk investeringsdoel maken.

Wat zijn de mijlpalen die u in de komende zes maanden wilt bereiken?
In de komende zes maanden zullen we groeiplannen uitvoeren om onze activiteiten uit te breiden, voornamelijk op het gebied van onderzoek en ontwikkeling, marketing, verkoop en klantenondersteuning. We breiden onze kantoorruimte in de binnenstad uit en zijn op zoek naar groot talent in de omgeving van New York City.
Met een groeiend team zullen we ons concentreren op het uitvoeren van onze productroadmap om de waarde voor klanten te verdiepen. We zullen ook onze inspanningen uitbreiden om financiële adviseurs te helpen bij het voorlichten van pensioenspaarders over de voordelen van holistische pensioenplanning.

Welk advies kunt u bedrijven in New York bieden die geen nieuwe kapitaalinjectie bij de bank hebben?
Schaal niet wat niet werkt. Heel vaak raken startups verstrikt in het bouwen van processen, vergaderingen en zelfs hele afdelingen rond onbewezen activiteiten om hun doelen te bereiken. Om de efficiëntie te maximaliseren en risico's effectief te beheersen, moet het bedrijf experimenteren, maar bereid zijn om te elimineren wat niet werkt en alleen op te schalen wat wel werkt.

Waar zie je het bedrijf nu heen gaan op korte termijn?
We verwachten de teamgrootte (nu 220 mensen) in de komende 24 maanden te verdubbelen om onze missie te blijven uitvoeren om mensen te helpen beter met pensioen te gaan.

Wat is jouw favoriete winterbestemming in en rond de stad?
Shmoné in de West Village is een geweldige plek om op te warmen met de Israëlische keuken van chef-kok Eyal Shani.

U bent slechts enkele seconden verwijderd van het aanmelden voor de populairste lijst in NYC Tech!

Meld je vandaag nog aan

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.alleywatch.com/2023/12/pontera-401k-management-platform-financial-advisors-yoav-zurel/