De Covid-pandemie heeft geleid tot een golf van 50-plussers die professioneel financieel advies zoeken, volgens nieuw onderzoek van Scottish Widows.
Bijna de helft (46%) van de onafhankelijke financiële adviseurs (IFA's) in het Verenigd Koninkrijk heeft gemeld dat het aantal 50-plussers dat contact met hen opneemt in de afgelopen 18 maanden is toegenomen.
Sommige vijftigplussers zijn getroffen door een volatiele aandelenmarkt, verlof en banenverlies, lage rentetarieven en angst voor een diepe recessie. Tegelijkertijd hebben anderen genoten van de compenserende voordelen van de pandemie met meer besparingen en lagere kosten van levensonderhoud. Ondanks deze tegengestelde fortuinen, drijft deze context meer 50-plussers ertoe om professionele financiële expertise te zoeken.
Meestal vragen 50-plussers om advies over pensioenplanning (56%), vervroegde uittreding (54%), gedeeltelijke of gefaseerde pensionering (53%) en toegang tot hun pensioen op het moment van pensionering (53%).
Financieel adviseur Matt Pathmanathan, die voor AMG Wealth Solutions werkt, merkte op: “In mijn hele carrière heb ik nog nooit zoveel vragen ontvangen van vijftigers als in de afgelopen 18 maanden. De pandemie heeft deze leeftijdsgroep de kans gegeven om uit het hamsterwiel van het leven te stappen en de balans op te maken, waardoor ze ongekende tijd hebben om na te denken over hun toekomst en hun pensioenplannen.
“Of ze nu plezier hebben in hun werk of niet, 50-plussers overwegen alle opties: hoeveel jaar ze nog hebben voordat ze met pensioen gaan, en voor sommigen zelfs of ze vervroegd met pensioen kunnen. We helpen klanten om alles te begrijpen en fungeren als een soort troostdeken om hen te helpen beslissingen te nemen met een volledig begrip van de financiële gevolgen.”
HR in de schijnwerpers met verhoging pensioenaanvragen
HR-besluitvormers melden een soortgelijk verhaal, daarbij verwijzend naar een sterke toename van het aantal werknemers ouder dan 50 jaar dat tijdens de pandemie naar hun pensioen- en pensioenplannen op de werkplek vraagt.
Meer dan de helft (52%) heeft een toename gezien van het aantal verzoeken om informatie over de hoogte van pensioensparen en het geschatte inkomen bij pensionering. Twee op de vijf (44%) meldt een stijging van het aantal werknemers dat om verhoging van de pensioenpremie vraagt.
Ook is er meer belangstelling voor de prestaties van de bedrijfspensioenen. Bijna de helft (46%) van de HR-besluitvormers zegt dat ze na de pandemie meer 50-plussers zien die op zoek zijn naar een groter financieel rendement op hun pensioenbeleggingen. Tegelijkertijd is er binnen deze leeftijdsgroep een groeiende belangstelling voor groene en ethische beleggingen, met meer vragen over beleggingen in 'groene' bedrijven (44%) en ethische vraagstukken (42%).
In feite heeft de pandemie veel 50-plussers ertoe aangezet hun pensioenplannen helemaal te heroverwegen. Bijna de helft (46%) van de HR-beslissingen zegt dat meer werknemers in deze leeftijdsgroep vragen om een gefaseerde benadering van pensionering, terwijl hetzelfde aandeel (46%) een toename heeft gezien van verzoeken om hun geplande pensioendatum uit te stellen.
Siobhan Barrow, Head of Intermediary Distribution bij Scottish Widows, zei: “Een plotselinge verschuiving in de financiële status kan vaak overweldigend zijn. Geldzorgen zorgen ervoor dat mensen moeilijkheden ervaren op tal van gebieden in hun leven, van hun fysieke en mentale welzijn tot hun persoonlijke relaties. Zelfs degenen die een onverwachte toename in rijkdom zien, kunnen in de war raken over hoe ze zich moeten voelen en moeten reageren.
“De Dag van de Pensioenbewustzijn is een goede aanleiding voor mensen om op lange termijn te gaan denken en gedegen financieel advies in te winnen, ongeacht of ze de afgelopen 18 maanden financiële uitdagingen of kansen hebben ervaren. Het is bemoedigend om te zien dat veel vijftigplussers open genoeg zijn om met anderen te praten en positieve actie te ondernemen, zoals het verhogen van de pensioenpremies. Je vijftiger jaren is het kritieke moment om de financiën op orde te krijgen en we moeten ervoor zorgen dat meer mensen, van alle leeftijden, zich op hun gemak voelen bij het zoeken naar professioneel advies.”
PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.
Bron: http://hrnews.co.uk/pandemic-sparks-surge-in-over-50s-seeking-advice/
